反恐工作汇报范文精选

对于那些走出去的中国金融机构而言，如果反洗钱的内控措施建立不完善，将处处是陷阱

中行正身陷国际洗钱案的新麻烦中。

8月28日晚上7点半，北京西单中银大厦灯火通明，中国银行（上海交易所代码：601988，香港交易所代码：03988，下称中行）中报会刚刚结束，行长们没有像往常一样留下来和记者交流，而是突出重围匆匆离去。

在会的最后一个问答环节，中行新闻发言人王兆文重申了前一天在该行网站上公告的内容，称有关中行在美分支机构由于审查不严涉嫌为中东恐怖组织转账的指控，纯属毫无事实根据的无稽之谈；并称中国银行准备应诉，通过法律程序澄清事实，保留提起反诉以及采取其他必要法律措施的权利。

这项突如其来的指控发生在自8月21日，中行在美分支机构在美国加州高等法院洛杉矶地区分院被诉，理由是对为中东恐怖组织转账审查不严。原告为在2004年5月至2007年1月间，因案件所涉及中东恐怖组织在对以色列境内公民发动的炸弹与导弹袭击中伤亡的上百名受害人及家属，要求中行进行民事赔偿。

据原告分管法律程序事务的律师代表，洛杉矶Federico Castelan Sayre律师事务所律师肯特海德森（Kent Henderson）向《财经》记者介绍，8月21日，原告提讼后，该案便进入法律程序，法庭在接到书后会发出传唤令，启动30天回应期，即中行需要在该期间内对书内容提出正式回应。

据该律师介绍，回应期估计在9月初开始。随后是证据发现期，由双方私下对法庭提出证据，但该过程并不对公众公开。

据海德森介绍，类似此类案件，正式的开庭一般在一年甚至两年后。

作为全球最重要的金融中心之一，新加坡十分重视本国银行业的健康发展，并在长期实践中建立了稳健集中的银行体系以及优秀先进的监管措施。随着资金流动规模与资产管理规模的迅速增长，为了防止非法团体及非法资金进入资本市场，保证本国金融市场的健康发展，新加坡在监测、打击国内洗钱和恐怖融资活动上一直采取积极态度，不仅构建了全面和健全的法律、体制、政策和监管框架，而且还形成了严格和严密的反洗钱和反恐怖融资管理机制。

新加坡金管局626号文件分析

目前，新加坡针对反洗钱与反恐怖融资制定了多部法律法规和监管规定。其中《贪污、交易和其他严重犯罪（没收犯罪收益）法》（CDSA）是反洗钱与反恐怖融资的主要法律，规定了交易以及其他100多种严重犯罪为洗钱的上游犯罪；《借贷人法》针对代人接收、持有、隐匿或转移资金或其他财产等非法借贷行为；《打击恐怖融资法》（TSOFA）规定了四种主要的恐怖融资犯罪，包括以进行恐怖活动为目的，为或恐怖组织募集或提供资金的行为。

针对银行业的反洗钱与反恐怖融资工作，新加坡金管局出台了金管局626号文（MAS Notice 626）及配套指引（Guidelines to MAS Notice 626）。626号文是金管局针对各类金融机构的具有法律约束力的反洗钱和反恐怖融资监管文件，明确规定了他们的法律义务，防止金融系统被交易以及其他犯罪行为衍生的洗钱活动所利用；指引并不强制银行执行，其作用是就如何履行这些义务向银行提供切实可行的指导。

风险评估及风险缓释

新加坡金管局规定，银行必须建立健全合理的风险评估制度及相应的档案记录制度。在确定总体风险水平及风险缓释方法前，银行应当全面考虑所有相关风险因素，包括目标市场与客户细分、高风险客户数量、客户交易金额及数量、地区风险评级、银行产品及服务的性质、种类及规模，并使用定量及定性分析以得出风险报告。外资银行的新加坡分支机构可以继续沿用总行的风险评估制度，但须保证相关制度符合新加坡的反洗钱与反恐怖融资监管要求。风险评估机制要求至少每两年更新一次，且诸如客户细分及营销渠道合并、新产品和新服务的开发等重大事件发生时都需要进行风险评估。

金管局还特别建议银行在自己的风险评估程序中加入新加坡国家洗钱及恐怖融资风险评估报告（NRA Report）。该报告中指出了洗钱与恐怖融资的几种普遍犯罪形式。银行在进行自身风险评估程序中应充分考虑报告中提及的金融及非金融部门中出现的高洗钱风险的活动，以及可能与之涉及的银行产品、服务、交易及营销渠道，并将NRA报告与自身风险评估报告相互结合以得出最为准确的银行风险水平。如有必要银行还可将分析结果应用于对客户账户及交易活动的持续性监控。

针对银行的风险缓释，金管局要求银行建立相应的内部政策、程序及管控办法，使银行可以对风险进行有效管控。当高风险出现时应采取措施以有效控制并降低风险。银行风险缓释能力的主要指标包括识别客户身份信息及其交易行为变化的能力、合规程度、自动审查与人工审查的协调程度、第三方依赖程度等。金管局还特别强调了银行高层管理人员的责任与义务。高层管理人员应确保相关措施遵循新加坡金管局及其他监管当局制定的风控要求，并在高风险出现时及时加强风控措施。

北京警方一位技术专家坦言，今年公安部门主动“亮剑”的反恐防恐举措比北京奥运会时更频繁更有规模，工作形式也从以前的特警为主逐步向全警动员、各警种全方位防恐转变。同时，85万名平安志愿者走上街头，配合公安、武警等专业部门开展治安巡逻、隐患排查，形成全民参与反恐防暴的平安网络。

送水工成反恐信息员 年过六旬的退休老人李建国是西城月坛街道南礼士路社区的安保志愿者、楼门组长。今年，他还兼任一个新的岗位――反恐信息员。

每天早晨，李建国都会在小区里溜达，看看有没有特殊情况发生。出了小区，走在南礼士路上，他也经常停下脚步向路面张望。这是他多年安保经历产生的职业习惯。对于一些令人不安的“元素”，如果有必要，他会掏出手机按下快捷拨号键，电话那头是社区党委书记。

今年上半年，首都综治委在全市全面启动社会面等级反恐。以楼门院长、中心户长为中坚力量，以广大巡防员、流管员、平安志愿者为基础，建立起了一支近10万人，覆盖全市的安全稳定信息员队伍，成为涉恐涉暴情报信息收集的重要基础保障。

西城公安分局负责人说，不仅社区工作人员和治保积极分子，连送水工人都成了反恐信息员。在西单、大栅栏等地区，保洁员、商场保安员、停车管理员、小旅店小商户的工作人员等数千人组成的协防网络，已经可以随时通过手机反馈安全信息。北京已进入全民反恐的模式。

“耳目多了”能防患于未然 在月坛街道，修鞋匠、菜摊主、报刊亭主、停车管理员等街面协警力量603人形成协防网络，随时通过手机反馈安全信息。“我们不会让他们冲上去处置问题，仅仅是汇报信息。其实反恐事件的处置远没有发现重要，情报第一时间被发现可以挽回很多损失。”月坛街道综治办副主任叶丹说。

同时，月坛26个社区的2400多个楼门院长每天都可以电话向社区通报可疑人或事，一个名为“全响应社会服务管理指挥系统”的平台会把他们的电话转成文字上传。每周，李建国都会用该系统汇报两三次情况，如果这周没事，他也会说一句“平安无事”。

像李建国这样积极参与治安巡逻的退休老人在南礼士路社区很多，几个老小区3000名常住居民，在册的志愿者就达500多位。他们大都是中老年人。

奥运安保期间，______有限公司认真贯彻落实交通部、天津市及天津港安全反恐工作会议精神，成立反恐工作机构，制定了具体的应对措施。在各级领导的支持和领导下，公司在此期间未发生一起恐怖袭击和重特大责任事故，确保了安全、反恐工作始终处于有效的可控范围之内，确保______的安全生产顺利进行。身为公司的生产副总，我也为公司的安全生产作出了一点努力。下面就奥运安保期间的安全和反恐工作情况做一简要汇报。

一、认识安全工作的重要性

______主要接卸近50余种货类的储存、运输、加工等项业务，拥有多家合资库区。由于这个小区的性质使得安全和反恐工作难度相当大，安全反恐工作很难由一个单位统一协调。因此，根据南疆石化小区反恐工作的需要，公司向集团公司提出由公安局牵头由南疆石化小区内各单位组成南疆石化小区反恐工作领导小组；成立巡逻队，24小时进行巡逻的建议。集团公司采纳了公司的建议，使小区的安全得到了保障。

二、建立健全安全反恐组织机构，明确职责分工。

1.______公司一直就是solas成员单位。奥运期间在原有港口设施保安（索拉斯）体系的基础上，成立了由公司总经理任组长的反恐工作领导小组和工作机构，在我的组织下，进一步明确了分工，确定了具体工作职责，使安全和反恐工作得到进一步强化。

2.迅速传达、认真贯彻落实上级反恐工作会议精神

20__年4月12日下午3：00集团公司召开紧急会议，公司迅速传达会议精神并迅速根据会议精神制定了相应措施，要求全体员工要高度重视反恐工作，提高认识，认识到反恐是当前的首要任务。党政工团齐抓共管。身为生产副总，重点组织主要业务部门对重点岗位人员进行排查，发现异常情况及时汇报，确保万无一失。

组织召开了公司中层领导和库区参加的领导干部会议，传达了集团公司会议精神。会上强调天津港处在非常关键的位置，要高度重视反恐工作，落实交委开展从4月中旬到10月底安全反恐防恐工作，并提出了反恐工作要求。

摘 要:网上银行在给客户带来便捷服务的同时，也为恐怖融资分子提供了一条洗钱、恐怖融资新渠道，给反洗钱及反恐融资带来了新挑战。本文在分析网上银行特点的基础上，结合天津市部分金融机构网上银行开展情况，探讨了在开展网上银行业务中防范洗钱及恐怖融资风险的难点及对策。

关键词:网上银行;反洗钱;反恐融资

中图分类号:F832.2 文献标识码:B文章编号:1007-4392(2008)05-0057-04

一、网上银行基本含义

网上银行是借助因特网作为传输渠道向客户提供银行服务的方式。国际上关于网上银行通用的概念是“因特网银行”或电子银行。巴塞尔银行监管委员会在2002年10月的《跨境电子银行业务的管理和监管》中，将“电子银行”或“因特网银行”定义为“一般为传统银行的延伸，将因特网作为传输银行产品和服务的电子渠道”。在我国，金融机构网上银行的产品和服务通常包括对公司客户的批发业务和对个人的零售业务。

网上银行主要包括两层含义:一是银行通过因特网将传统银行业务网络化，结合科技信息化所带来的新业务，为客户提供优质在线服务，是业务概念;二是在因特网上设立并开办业务的虚拟银行，是机构概念。

与传统银行相比，网上银行因信息技术的应用而具有无纸化、瞬时性、方便性等特征。网上银行突破了时间和空间限制，使客户获得优质的银行3A(全天候运作的银行，开放的银行、服务方式多样化的银行)服务，增强了金融产品的个性化，顺应了金融创新。金融自由化和金融市场开放化的潮流。

网上银行的优势包括:1.低成本和价格优势。2.互动性和持续。3.私密性和标准型服务。4.全球化服务。网上银行是未来银行竞争的主要领域之一。我国银行业已充分认识到了网上银行的优越性，紧跟网络金融服务的世界潮流，开展金融创新。1997年，中国银行在因特网上建立站点。此后，工行、农行、建行、招商银行等纷纷设立了自己的网上银行，加速发展面向企业与个人的网上银行业务。

对许多上班族来说，“开会了”三个字就像是一记闷棍，很显然，这些职业人都患上了“会议恐惧症”。要想成为一个成功的上班族，必须狙击开会恐惧症，学会“反恐”战略。

上司的人身攻击

开会恐惧者：王小武，25岁，策划员

我的老板是位中年女人，她很能干，但也很跋扈。在会议上，她从不表扬人，永远都是指责，而且常常是很不入耳的人身攻击。所以，对大家来说，每次开会，都是一次煎熬。

又是一次例会，老板先总结了公司本月的经营情况，之后将目光移到我的身上：“小王，你那份策划怎么还没交上来？”“快了。”“怎么搞的？这么慢，你是不是在偷懒呀？”“老板，我第一次工作，对公司也刚刚熟悉，所以……”

没想到老板不等我说完就训道：“第一次工作就有理了？新人就可以磨蹭？你的脑袋是怎么长的？”突如其来的呵斥把我弄懵了，我没敢再反驳。会议室整整1分钟处于无声状态，同事们谁也不敢发言。

“反恐”心得

{1}保持清醒。你要明白，他没有具体操作你的工作，你的难处他并不了解，他的批评有的对有的不对。{2}从自身找原因。老板为什么会批评你？如果按照他的意见会不会做得更好？自己有没有可能做得更好？如果这样想，那你一定能进步。{3}“讨好”老板。所谓讨好，并非让你去拍马屁，而是对老板表示一下好意，在他生日时送上礼物；在他失落时给予安慰；在他为工作烦恼时，善意、委婉、有操作性地提出意见。

设计理念

课标提出“学生是语文学习的主人”，积极倡导自主、合作、探究的学习方式。教学本课时，紧紧围绕“恐龙是如何飞向蓝天的”这一问题，设计了课件、学习表格，拓展学生的视野，引导学生边读边悟，通过重点词句的分析把握重点突破难点，学会学习，激发其热爱科学，探索科学的兴趣。

教学思路

《飞向蓝天的恐龙》是人教版九年义务教育小语教材四年级上册第八组的讲读课文，这是一篇科普文章，主要向人们介绍了科学家们根据研究提出的一种假说：鸟类很可能是一种小型恐龙的后裔。课文的第3、4自然段是全文的重点段。第3自然段循着读者的阅读思路，以“恐龙是如何飞向蓝天的呢”这一设问，十分自然地引出下文，将我们的视线引向中生代，在我们眼前再现了恐龙变成鸟类的演化过程。

教学目标

1、联系上下文理解词语的意思，体会准确生动的语言特点 。

2、正确流利有感情的朗读课文，背诵自己感兴趣的段落。

3、有条理的复述恐龙飞向蓝天的演化过程，激发热爱科学、学习科学、探索求知的浓厚兴趣。

为了确保奥运油品物资的安全疏运，为创建平安港口和北京奥运会、达沃斯年会的成功举办提供安全保障，石化码头有限公司认真贯彻落实交通部、天津市及××安全反恐工作会议精神，成立反恐工作机构，制定了具体的应对措施。在各级领导的支持和领导下，公司在此期间未发生吖一起恐怖袭击和重特大责任事故，确保了安全、反恐工作始终处于有效的可控范围之内，确保石化码头的安全生产顺利进行。下面就公司安全和反恐工作情况做一简要汇报。

一、××石化小区情况简介

××坐落在××石化小区内，小区内还包括了中石油、中石化、壳牌、美孚、孚宝、中航油、中铁及其他企业独资或合资相对独立经营的×××家配套商业及货主库区。主要是原油、成品油、燃料油、油、液化气、化工品等近×××余种货类的储存、运输、加工等项业务。由于这个小区的性质使得安全和反恐工作难度相当大，安全反恐工作很难由一个单位统一协调。因此，根据××石化小区安全和反恐工作的需要，公司向集团公司提出由公安局牵头由××石化小区内各单位组成××石化小区反恐工作领导小组，成立巡逻队，24小时进行巡逻的建议。集团公司采纳了公司的建议，使小区的安全得到了保障。

二、建立健全安全反恐组织机构，明确职责分工。

××××是由于作业货类是油品和化工品，安全和反恐工作始终是重中之重，一直就是solas成员单位。奥运期间在原有港口设施保安(索拉斯)体系的基础上，成立了由公司总经理任组长的反恐工作领导小组和工作机构，明确了分工，确定了具体工作职责，使安全和反恐工作得到进一步强化。

××迅速传达、认真贯彻落实上级反恐工作会议精神

自20**年4月12日下午3：00集团公司召开紧急会议起，公司迅速传达了每次交通部、市委书记、交委、安管局会议精神，并迅速根据会议精神制定了相应措施，组织全体员工收看了视频会议，要求全体员工要高度重视反恐工作，提高认识，认识到反恐是当前的首要任务，要放在第一位。党政工团抓共管，对重点岗位人员进行排查，发现异常情况及时汇报，确保万无一失。

同时，由许景宏总经理组织召开了公司中层领导和库区参加的领导干部会议，传达了集团公司会议精神。会上公司领导强调“天津作为北京的护城河”而××处在非常关键的位置，要高度重视反恐工作，落实交委开展从4月中旬到10月底安全反恐防恐工作，并提出了反恐工作要求。

学校本是培养人才的沃土。近年来、各种暴徒将罪恶的魔掌伸向学校师生。为了增强反恐防暴意识，提升反恐防暴能力，经学校研究，进行__年师生反恐防暴应急演练。为了保证本次演练的顺利进行，特制定《浦东新区老港小学校__年反恐防暴应急演练方案》。

进一步增强全校师生和安保人员的反恐防暴意识，提高抗击校园暴力袭击紧急状态下的应变能力，能在暴力袭击事件发生时有组织、迅速地引导师生安全躲避，阻挡暴徒的闯入，制止暴徒的袭击，保护师生生命安全。

__年6月26日上午9:00——9:40

教室、楼道、楼梯、操场、门卫

以师生躲避自救、堵挡暴徒、紧急救护、制服暴徒等为主。具体内容为：

1、校园袭击事件报警演练。

2、校园袭击事件时的安保人员临时处置（与歹徒周旋和报告）演练。

3、校园袭击事件时的学生躲避、教师保护、警察制服歹徒演练。

为了确保奥运油品物资的安全疏运，为创建平安港口和北京奥运会、达沃斯年会的成功举办提供安全保障，石化码头有限公司认真贯彻落实交通部、天津市及××安全反恐工作会议精神，成立反恐工作机构，制定了具体的应对措施。在各级领导的支持和领导下，公司在此期间未发生吖一起恐怖袭击和重特大责任事故，确保了安全、反恐工作始终处于有效的可控范围之内，确保石化码头的安全生产顺利进行。下面就公司安全和反恐工作情况做一简要汇报。

一、××石化小区情况简介

××坐落在××石化小区内，小区内还包括了中石油、中石化、壳牌、美孚、孚宝、中航油、中铁及其他企业独资或合资相对独立经营的×××家配套商业及货主库区。主要是原油、成品油、燃料油、油、液化气、化工品等近×××余种货类的储存、运输、加工等项业务。由于这个小区的性质使得安全和反恐工作难度相当大，安全反恐工作很难由一个单位统一协调。因此，根据××石化小区安全和反恐工作的需要，公司向集团公司提出由公安局牵头由××石化小区内各单位组成××石化小区反恐工作领导小组，成立巡逻队，24小时进行巡逻的建议。集团公司采纳了公司的建议，使小区的安全得到了保障。

二、建立健全安全反恐组织机构，明确职责分工。

××××是由于作业货类是油品和化工品，安全和反恐工作始终是重中之重，一直就是solas成员单位。奥运期间在原有港口设施保安(索拉斯)体系的基础上，成立了由公司总经理任组长的反恐工作领导小组和工作机构，明确了分工，确定了具体工作职责，使安全和反恐工作得到进一步强化。

××迅速传达、认真贯彻落实上级反恐工作会议精神

自2008年4月12日下午3：00集团公司召开紧急会议起，公司迅速传达了每次交通部、市委书记、交委、安管局会议精神，并迅速根据会议精神制定了相应措施，组织全体员工收看了视频会议，要求全体员工要高度重视反恐工作，提高认识，认识到反恐是当前的首要任务，要放在第一位。党政工团抓共管，对重点岗位人员进行排查，发现异常情况及时汇报，确保万无一失。

同时，由许景宏总经理组织召开了公司中层领导和库区参加的领导干部会议，传达了集团公司会议精神。会上公司领导强调“天津作为北京的护城河”而××处在非常关键的位置，要高度重视反恐工作，落实交委开展从4月中旬到10月底安全反恐防恐工作，并提出了反恐工作要求。