关于利用ERP系统提升企业理财水平的研究
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作者简介：杨桂凤，单位：徐州通域空间结构有限公司，财务部部长。
摘要：在竞争越来越激烈的今天，理财成为企业长远发展的重要课程，目前ERP系统在企业理财方面的应用越来越广泛，所以ERP系统的应用效果对于提高企业的理财水平非常重要，就如何利用ERP系统提升企业理财水平这一问题本文进行了研究，在ERP系统更好地为企业服务并为企业提供更为广阔的发展空间。
关键词：ERP系统；财务管理；企业理财
一、关于ERP系统的相关概述
ERP即“企业资源计划”，英文全称“Enterprise Resource Planning”。作为信息时代的一种信息管理系统，它的功能非常强大，而且还能应对各种环境灵活运用，具有非常强的可控性。利用erp系统，企业可建立这样的一个平台：业务和财务的流程，信息的汇集以及管理的改善等等，在此基础上，在对信息资源充分整理和深刻评价分析后，企业高层更容易选出良好的发展方向[1]。
二.企业理财存在的问题及现状
（一）现代企业理财存在的问题
现在很多企业对于理财观念并不是很熟悉，总以为企业没有很多资金进行投资理财产品，从而导致企业理财目标的缺失。同时由于实际的经营过程中，企业没有很多现金进行管理，导致大量的现金闲置并没有人进行专门的管理，所以资金的运作比较缓慢，以致于资金被资金占用，而使企业面临着非常多的经营危机。
（二）企业理财的发展现状
理财产品要合适。为达到增加企业资金运营率的目的，企业一定要处理控制好闲置资金并选用合理的理财产品加以正确应用。所以企业应根据资金正确合理地安排，选用合适银行理财产品。
控制好资金的流动性。可能的通货膨胀，短期负债等等因素企业理财必须考虑在内，好的企业理财规划能磨练企业的应对能力，容许负债的利率大小、时限等，保持必要的资金流动性。
ERP系统是通过信息资源系统平台，真正建立一个共享服务的模式，诸如通用电器等跨国公司所推行的管理理念，到了90年代，和世界五百强半数以下的企业建立了信息共享的组织机构，这在欧洲大型的跨国企业进行了相关的推行，这种共享服务的组织结构作为一种独特的实体，为多个公司提供了全面的服务。
（一）ERP系统能够顺利进行的前提
ERP系统的实施，实际上一个现代企业在理财理念的一种变革，它的主要目标是加强未来信息时代技术与现代化企业理财理念的结合，保证企业的经济的可持续发展，让现代企业保持较高的理财水平。包括了企业各个方面的环节及流程，而不是简单的信息系统的应用。要想ERP系统顺利实施运行，通过研究需要做到以下几个方面，一是领导的组织强化，企业高层眼界要开阔，思想统一，强调学习与宣传，选择合适的服务商，成立高效的团队；二是业务流程的完整完善，前期要充分研究和整理资料，收集相关数据并经过详细调查并考虑企业的发展状况制定精简高效的业务流程；三是顺畅的沟通，只有全部门全方位的协调与配合，ERP系统才能高效并高速良好的实施与运行。
比如以中国联通通信集团已经从2004年开始ERP的建设，其中在2005年正式实施了相关公司的指标和方案的选型，所以经过一年的项目推进和方案的选择，以及业务流程等多个方面的培训，其中建设过程中不仅耗费了大量的人力和物力，而且效果不佳，所以ERP能否顺利进行，最重要的原因是ERP建设需要有一个高效的团队。
（二）ERP系统下的提升企业理财水平的方法
（1）创造全新的企业理财理念
从用理财的专业角度看来，企业要想运用有限的闲置资金，做大做强经营和管理，获得尽可能多利益，那么建立并完善合理的理财观念计划势在必行。一般情况下用在流通的多数现金都有一定的闲置时期，企业不如充分利用这些资金来投资银行理财产品，也能得到不少收益，完成“金生金”，最后企业日进斗金。例如，中国银行七天自动滚续理财的产品为的年收益率为1.7%，企业如果使用这种产品就能够获得比活期利率为0.36%的活期储蓄高4倍的收益。
（2）企业可以利用ERP系统做好理财规划
明确企业理财定位，合理利用ERP系统提升企业理财水平。虽然企业理财理念日益被企业家所关注，但是很多企业还是采用传统的依靠利息生钱的方法，所以感觉理财收益效果不是很明显，根本得不到“金生金”带来的效果实惠。企业要根据自己的实际情况，合理地进行企业理财规划，明确企业的理财定位及发展目标。
比如中国银行七天自动滚续理财产品的例子，投资期限假设定为10天并默认为自动续期，最低投资金额是5万元人民币，一年收益率为1.70%，某个企业有1000万RMB的预付金额，10天以后发出，按照活期存款，10天的收益为10000000×0.360%/360×10=700元；如果选择10天自动滚续理财产品“10天通知存款”，那么收益为10000000 X 1.7%/360约为3200元。结果很明显，选择不同的理财产品规划和定位，那将会得到迥然不同的利益。
（3）ERP系统下的提升企业理财水平的创新
如何在ERP系统下的提升企业理财水平，是对ERP系统应用的一个研究新课题。运用ERP系统提升企业理水平，是指能高效地运用ERP系统，根据企业的实际情况，提升企业的理财效率，能够为企业带来更多的利益。企业要想在经营中获得并保持优势，一定要运用ERP系统整合完善企业的业务流程，扩大优势，减小劣势，让ERP系统与企业网上银行对接联盟，每当企业有部分闲置资金或者企业需投资理财产品的时候，可较为快捷地比较各大理财产品的优缺点，通过网上交易，方便快捷，节省成本，降低手续费。
举个例子，当某企业有500万元资金闲置时，最好选择期限较短、风险较低、流动畅通等理财的产品。通过ERP系统，财务部门往往可以依靠强大的信息量来拓展思路、创新企业管理模式、提高理财水平，并将业务流程植入信息系统，这样影响着重点业务及指标等相应的标准可一目了然易于控制，像设定预算指标、流通的现金数量、杂费相关标准等等。ERP系统凭借强大的技术手段，自动检测数据，从而强化控制能力和管理的职能，降低人为因素的影响，提升管控水平。与此同时，企业为加大风险控制，要研究将预警系统与ERP系统完美结合，在控制流程中，达到降低风险的目的，从而有效控制企业财务理财风险。
四.结论
企业在应用了ERP系统提升企业理财水平后，不但提升了财务的管理手段，而且在管理企业业务的过程中达到财务完善管理的目标，像管理财政控制，理财预算控制，风险预算控制等。企业通过建立ERP平台系统，在企业发展过程，企业的各项资源信息在ERP系统中积累，而系统再将这些信息资源整合过滤后，就成为专门让决策者运用的财务管理数据包括纵向的和横向的，最后这些数据将成为对加强监督、流程和成本的控制等合理的科学依据。（作者单位：徐州通域空间结构有限公司）
参考文献
[1]肖红.系统财务管理特性分析[J].当代经济 2009（09）.
[2]肖万.企业财务管理[M ].北京：中国人民大学出版社，2010.