中国经济需要协调发展
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虚拟经济在现实中浮出水面
过去三十多年，在新兴市场国家和欧美等国陆续发生的多次金融危机已经告诉我们，在虚拟经济领域滞留着大量的货币资金，它们从房地产炒作到股票市场，从大宗商品期货市场到收藏品市场，从各种债券的买卖差价到外汇市场。总之，货币资金在可以反复交易的各类资产市场之间流动，并随时在虚拟状态与真实资产状态中间转化，这就是虚拟经济流动性储备池的基本功能。虚拟经济越大这个功能就越是不可忽视。流动性储备池功能也派生出两个其他重要的功能：一是资金配置功能，它已经先于价格机制成为资源配置的第一序的机制；二是虚拟经济起着对货币资金冲击实体经济的缓冲器的功能，或者说虚拟经济是隔在货币冲击与实体经济之间的货币能量吸收器。
美欧发达国家核心经济变化，就是以制造业为核心的实体经济的相对衰落，和以金融创新为显著特征的虚拟经济成为其核心经济的过程。南开大学刘骏民教授指出，虚拟经济扩张的动力是资本化运行方式带来的巨大利润。虚拟经济的具体机制就是“杠杆化”，美国在国内将几乎所有能够资本化的收入流都纳入了其创造货币收入过程，次级贷款及其证券化就是将低收入者的收入资本化。这种“杠杆化”被推向整个经济，将“金融脆弱性”引入到整个美国经济，随着金融全球化又将这种脆弱性带到全球经济中去。
美国次贷危机和欧洲债务危机是两种表现形式不同的金融危机，但是背景和根源如出一辙，均是依赖美元和欧元国际货币地位支撑的虚拟经济过度发展的结果。
中国已经不能继续这种高能耗、高污染、廉价劳动力和出口来维持高增长。中国经济增长转向依靠内需的战略就需要提高虚拟经济向实体经济配置资源的效率，这需要虚拟经济的合理发展，需要完善和提高监管能力和效率。中国实体经济和虚拟经济协调发展的基本路径就有了较为明确的认识：首先，要适度发展虚拟经济，发挥其流动性储备池和资源配置第一序机制的积极作用；第二，防止虚拟经济过度发展，避免过度杠杆化造成金融脆弱性广泛恶化的结果。
目前，中国金融业的主要问题是：一方面，银行业务高度一致，高度依赖息差，金融系统融资效率低，监管机制不完善。国有股份制银行、股份制商业银行和地方商业银行融资效率低，银行贷款流向房地产等行业，以及大型国有企业。另一方面，中小企业和私人企业缺乏资金，地下资金泛滥，缺乏有效监管，风险日益恶化。
同时，人民币国际化程度远不能支撑当前的中国经济需要。长期以来中国高增长依赖出口实现，所以近年来中国的货币增量是外汇占款造成的，用外汇换来的人民币收入只有很少的部分会进入消费，其余资金除去流入实际投资的部分资金之外，大部分会转变为金融投资。中国金融资产的品种贫乏，数量有限，缺乏放大机制，当货币数量持续增加就会首先引发快速的房地产泡沫，因为只有房地产有一定的金融杠杆，在房地产价格遭到多重政策打压的时候，人们就会自行寻找其他金融投资，炒作从大蒜到各种艺术品、文物等各种资产。
在这样的金融体系和金融市场中，央行就只能依靠有限的、缺乏灵活性的措施来进行宏观经济调控，不能适应今后宏观经济发展和虚拟经济发展的需要。结果，当遇到国际金融危机就需要大规模发行信贷进行经济刺激。目前，2011年中国M1达到28万亿人民币，而GDP则为40万亿人民币。相比较，美国的M1为1.8万亿美元，美国GDP为13万亿美元。金融危机缓和后，中国央行又不得不面对持续高通胀压力和资产价格高企的局面，央行被迫紧缩银根，对房地产市场进行调控，银行系统充斥大量资金，中小企业却得不到贷款，而民间资金链断裂引发的风险加剧。
只有我国虚拟经济稳定发展，只有通过疏导才可以从根本上解决问题。疏导流动性的方式有两个：一是在境内系统、推动虚拟经济合理发展。例如，发展债券市场，允许民间资本进入银行业等。利用虚拟经济“流动性储备池”的功能来吸收部分金融投资的资金。二是推动人民币国际化，促进中国金融资产的国际化。只有通过金融项目的国际收支逆差对外输出人民币和人民币资本，才能改变人民币“外升内贬”的矛盾，央行也才能获得更多的、灵活的调控手段，来协调我国虚拟经济与实体经济的合理发展。（作者单位：南开大学虚拟经济与管理研究中心）