加强基层央行非现场监督工作的思考

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一、目前非现场监督存在的主要难点及问题

随着央行业务地不断变化和深入发展，内部监督的作用日益凸显，内部监督工作也得到了进一步加强。然而，基层央行内部监督方式仍然是以现场监督为主，而非现场监督方式无法得到充分的发挥，计算机辅助审计手段也处于起步阶段，应用还不广泛，远不能满足业务发展变化需要。目前非现场监督工作存在的难点及问题主要表现在：

1.思想认识不到位。由于受传统观念的影响，一些单位和员工在思想上对非现场监督工作的重要性认识不足，未能形成以非现场监督为基础上的现代监督理念，还存在畏难情绪，这也给开展非现场监督工作带来很大负面效应，甚至直接影响到非现场工作的开展。

2.工作机制不完善。目前基层央行尚未建立起一套完整、科学、合理的非现场监督体系，不能从制度上明确非现场监督对象、方法、范围和相关责任界定，对相关业务及高风险领域缺乏规范性的监控，业务操作随意性较大，影响到非现场监督工作水平的提高。

3.人员配备不足。随着央行业务信息化进程的加快，非现场监督将成为监督的主要方式和手段。由于种种原因，在监督部门既懂得业务又懂得计算机的非现场监督人员较少，多数人员业务技能单一，缺乏综合分析能力，对于一些非现场监督项目常疲于应付，直接影响到非现场监督工作质量。

4.数据共享机制不畅。近年来，央行业务不断拓展，数据集中化程度不断加强，现代化计算机应用技术已将非现场监督数据采集、处理、分析的主要手段。但从目前实际情况看，有相当一部分监督部门存在数据共享机制不畅的问题，以致大量信息得不到充分有效地分享和利用，风险监测水平较低。

5.业务培训交流较少。非现场监督工作要求监督人员既要对业务精通，又要具备一定的综合分析能力，熟练掌握计算机这一重要工具，同时还需要使用一些监督软件。但目前多数基层单位还达不到这一要求，非现场监督人员的业务素质的提高主要靠个人的自学和摸索，而系统规范地学习、培训和交流较少，在一定程度上影响了非现场监督人员业务水平的提高。

6.非现场监督系统推广使用不足。为更好开展非现场监督工作，近几年总行组织力量开发了计算机辅助审计系统，但在基层推广使用不足，使该系统没有得到充分利用，这也是导致非现场监督工作进展迟缓，效率不高的原因。

二、加强非现场监督工作的改进建议和措施

要改进目前基层央行非现场监督存在的问题，首先要学习和借鉴国外非现场监督的先进技术和经验，将非现场监督技术和经验相结合，具体应用有效的非现场监督方法，做到非现场监督与现场监督的有机结合，才能真正发挥非现场监督的效用。

1.提高对非现场监督工作的认识。与传统监督方式相比，非现场监督是一种新的监督方式，容易被忽视。因此，各级领导和相关部门要转变观念和认识，充分认识非现场监督工作的迫切性和必要性，切实关心和支持非现场监督工作，参与监督信息化建设，整体规划，统筹协调，加速监督信息化进程，促进非现场监督工作的发展。

2.建立一套科学完整的非现场监督工作保障机制。要建立制度保证机制，将非现场监督的要求、程序、报告制度，以规章制度的形式确定下来，建立与之相适应的工作制度和管理方法，使非现场监督有章可循、有法可依，各级机构都能自觉接受非现场监督，并提供真实的基础数据和资料。

3.进一步优化非现场监督人员的结构。应根据非现场监督工作需要，培养一批既精通业务，又熟悉计算机技术的高素质、复合型人才，定人、定岗，以满足非现场监督监测和数据处理业务的需要，最大限度地发挥非现场监督的作用。

4.加大非现场监督的科技投入。要根据非现场监督发展趋势，尽快建立数据共享机制，畅通数据共享机制，充分利用现有数据资源，提高数据共享率，提升风险监测水平。

5.加强非现场监督业务培训和交流。对非现场监督人员进行理念和监督方法的培训，造就一批既精通央行业务，又有计算机技术的复合型人才，经常开展非现场监督工作研讨和经验交流，及时分析处理非现场监督中发现的问题，不断提高非现场监督人员的理论知识和专业水平。

6.大力推广使用计算机辅助审计系统。利用计算机技术开展监督工作是非现场监督工作的发展方向，因此需要利用现代科技手段，大力推广和使用计算机辅助审计系统，充分发挥非现场监督风险预警功能，拓宽监督范围，提升监督层次。

（作者单位：中国人民银行抚州市中

心支行、中国人民银行南丰县支行）