反洗钱工作总结范文精选

反洗钱工作总结

一、精心构建完善组织领导体系

我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反洗钱动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。

三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测

在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

小编寄语：下面是文秘站小编为大家整理的反洗钱工作总结范文，供大家参考。

一、精心构建完善组织领导体系

我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任__为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反洗钱动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。

三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测

在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

二〇〇七年银行支行反洗钱工作总结

反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高__信誉，促进__业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省____反洗钱工作规定》（粤__［20__］106号）的要求，我市__在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将二七年反洗钱工作总结如下：

一、精心构建完善领导组织体系

我市__为了做好反洗钱工作，成立了以__行长__为组长，__各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区__的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。

二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。__要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共举行反洗钱培训6次，参加人次163人。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省____反洗钱工作规定》等。

三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解

为了让广大群众配合__开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“广东省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。

2014年，我营业部按照《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等文件精神，加强反洗钱工作的组织领导，认真执行制度规定，加大宣传力度，完善工作机制，努力提高检测分析水平，认真开展行政调查，不断推动反洗钱工作向纵深发展，取得了较好的工作成绩。现将2014年反洗钱工作情况报告如下：

一、加强组织领导，精心进行工作部署

为确保了反洗钱工作得到真正落实，主要做了以下两方面工作：

(一)高度重视，成立工作领导小组。

(二)因地制宜，制定工作落实计划。结合本地情况，制定了适合当地的反洗钱工作计划，加强与当地银行、工商、公安系统等部门的协调沟通，为开展反洗钱工作营造良好的社会环境。

二、加强学习培训，有效提高工作认识

为增强对反洗钱工作的认识，营业部首先从员工培训做起，加强对《反洗钱》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》等法律法规知识的学习。从2014年3月至4月,在营业部内开展为期一个月的反洗钱知识宣传活动，结合实际，组织员工及重点客户讲解反洗钱知识，有效提高了对反洗钱工作的认识，确保反洗钱工作正常、有序的开展。

三、加强宣传工作，确保工作有序开展

洗钱是指隐匿或掩盖犯罪所得的性质、来源、地点或流向，并使其合法化的行为。从理论上来说，任何交易都有可能作为洗钱的途径，由于金融机构在现代经济体系中发挥了资金流动中枢的作用，通过金融机构洗钱已成为了犯罪分子最常用的方法。金融机构一旦卷入洗钱活动或屡行反洗钱义务不到位，不仅会严重损害自身利益，还会引发严重的法律风险和声誉风险。因此金融机构始终处于反洗钱的前沿阵地，承担着反洗钱的重要职责。2003年人民银行着手承担国家反洗钱协调任务，并于当年连续颁布了《金融机构反洗钱规定》等三个反洗钱规章，明确要求金融机构全面遵守反洗钱规定履行反洗钱义务。随着反洗钱监管理念和方法不断发生深刻变化，为适应新的形势和要求，2012年，中国人民银开始全面推行风险为本的反洗钱工作方法。

云南地处边疆，在部份地区交通不便，信息闭塞，经济发展落后，犯罪份子将赌博、贩毒、走私等非法所得通过金融机构洗钱犯罪的情况仍然存在，而邮储银行成立时间不长，与兄弟分行、同业机构相比，所面临的反洗钱工作压力更大，工作任务更重。近年来，邮储银行云南省分行在总行的正确领导下，在人民银行的指导下，通过完善反洗钱组织体系、加强反洗钱制度建设，推动反洗钱系统推广运用，强化重点区域反洗钱工作管控力度，主动提高识别和防范洗钱犯罪的能力，反洗钱工作水平和质量得到全面提高，得到了总行及当地人民银行的认可。

完善反洗钱组织体系，加强制度建设

反洗钱工作的有效开展与反洗钱组织体系建设密不可分。2013年，根据行内机构改革情况，省分行进一步建立健全了反洗钱工作领导小组工作机制，成立了以行长为组长、分管行领导为副组长，由法律与合规部门负责人及相关成员单位负责人作为领导小组成员，领导负责反洗钱工作的领导和决策工作。明确法律与合规部门作为反洗钱工作的牵头管理部门，承担反洗钱工作的组织、协调工作，反洗钱领导小组成员部门是负责反洗钱工作具体落实的部门。组织体系的建立和完善为反洗钱工作顺利开展提供了坚强保证。同时通过定期召集领导小组会议，协调反洗钱各项工作的组织开展，法律与合规部门发挥了反洗钱工作的牵头作用，调动了业务部门反洗钱工作的主动性，有效推动反洗钱监管制度在各条线、各层级的有效落实。

健全反洗钱内控制度，不断提升制度执行水平。通过制订《省分行反洗钱工作职责管理暂行办法》等操作性较强的内控制度，将反洗钱的监管要求融入各部室的工作职责，明确了营销及产品部门、风险管理部门、审计部门、人力资源部门等前、中、后台各部室的反洗钱工作责任和义务 ，将反洗钱理念灌输到各项业务流程中，使反洗钱工作与内部管理紧密结合，进而规范了反洗钱工作程序，确保反洗钱工作协调有序开展，使反洗钱操作更加具体化、规范化。

做实反洗钱系统的推广运用，提升工作质量

2011年，总行开发的新反洗钱系统在我省上线后，省分行多次组织银行、邮政网点的员工、反洗钱联络员进行了“新反洗钱系统运用推广的培训”，积极推动员工熟练应用新反洗钱系统，充分发挥其技术支撑作用，及时收集整理州市分行、邮政机构在系统应用过程中发现的问题，并通过反洗钱领导小组会议、定期通报、强化后续培训、现场检查指导等多种方式，使系统应用中存在的各类问题在各层面得到了有效解决，反洗钱系统应用质量得到逐步提高。目前，我省反洗钱系统的系统应用率、报送重点可疑交易报告、人工识别完成率等系统应用指标质量均居于全国中上水平。2012年我行通过新反洗钱系统利用客户身份识别制度保护客户资金安全，协助公安机关破案，得到了总行的通报表扬。新反洗钱系统为我行提高反洗钱工作质量和效率的技术支撑作用已经日益显现。

开展“反洗钱工作达标”活动，认真落实人民银行监管新要求

20xx年，我行在人行的正确领导下，站在20xx年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下：

一、注重领导，完善组织领导体系。

一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、注重学习，提高反洗钱工作认识。

一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行2012年反洗钱工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾2009年我行反洗钱工作、安排布署我行2012年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共XX人次参加了会议。

二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。

三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义

三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设

摘要：证券公司反洗钱工作开展三年多来，各项工作已经步入正轨，但是由于证券行业的独特性，使证券公司在开展反洗钱工作中遇到了很多与银行业反洗钱工作不同的困难。证券公司在落实反洗钱法律法规中存在的局限性要求从制度规范上突破证券业反洗钱工作的困境。

关键词：证券业；反洗钱；困境。

2001年9月中国人民银行成立了银行业反洗钱工作领导小组，负责领导、部署我国银行业的反洗钱工作。2003年1月，中国人民银行陆续颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，我国反洗钱工作开始走上制度化轨道。5年间，银行业机构逐步学习、理解、开展反洗钱工作，行业反洗钱工作体系日趋成熟。但是由于证券业反洗钱工作起步较晚，制度和机制不成熟，制约了证券行业反洗钱工作地开展。

一、证券公司反洗钱工作现状及现实困难。

（一）制度建设和组织机构设置方面。

1.证券公司制度建设的局限性。2.证券业制度建设缺乏层次性。3.制度建设中缺乏奖惩机制。4.缺乏专业及专职反洗钱工作人员。

（二）客户身份识别方面。

1.账户管理存在真空。2.身份信息校验缺少途径。3.部分客户身份信息含义不明确。4.客户身份识别缺乏统一标准。

【摘要】近年来，洗钱风险逐渐向监管薄弱的县域地区转移，县支行反洗钱监管力量不足，加大了县域金融机构反洗钱监管工作的难度，本文分析了县支行反洗钱监管工作中存在的专职人员缺乏、知识储备不足、金融机构配合度差等问题，并提出了相关意见建议。

【关键词】反洗钱 监管 问题及建议

一、县支行反洗钱监管工作中存在的问题

（一）县支行反洗钱人员知识储备不足

目前，县支行人员趋老龄化，新生力量补充缓慢，合同制员工培训不到位，老干部职工知识更新差，而反洗钱不仅涉及银行业，也涉及到保险、证券、期货等其他金融领域，开展反洗钱工作需要掌握金融领域的其他业务以及相关的经济、法律、贸易知识，现有的从事反洗钱工作的人员素质难以满足这种要求，专业技能不足，在识别复杂交易行为方面还存在一定的困难，因此，影响了县支行反洗钱监管工作的检测分析。

（二）县支行反洗钱监管专职人员缺乏

目前，县支行国库会计股担负着反洗钱、国库、会计、支付结算、人民币管理等多项工作，兼岗现象普遍存在，一人多岗。所谓设置的反洗钱专职人员，同时兼顾其他多项业务岗位工作，这样，多项工作由一人来做，精力和时间都有所制约，影响了县支行反洗钱监管工作做好、做细、做深的要求。

（三）金融机构配合度差

摘要：随着反洗钱监管由合规监管向风险监管理念的转变，反洗钱风险评估愈来愈受到重视。2013年人行总行《金融机构反洗钱风险评估标准》的实施，拉开了我国反洗钱风险评估大幕。但从基层实施情况来看，效果差强人意，如何推进基层反洗钱风险评估制度化，本文结合基层实际对此进行专门探索研究，试图推进和不断完善反洗钱风险评估工作。

关键词：风险评估；反洗钱；金融机构

中图分类号：F832.3 文献标识码：A 文章编号：1009－3540（2015）12－0068－0002

2013年人行总行《金融机构反洗钱风险评估标准》的实施，开启了我国反洗钱风险评估的大幕，但从基层实施风险评估情况来看，效果差强人意。究其原因，除了基层实施风险评估的条件不够成熟外，未搭建起风险评估的制度化平台也是一个重要因素。本文结合基层实际对此进行专门探索研究，试图推进和不断完善反洗钱风险评估工作。

一、金融机构反洗钱风险评估制度化的必要性

（一）风险评估制度化是营造反洗钱风险评估环境的需要。目前，反洗钱风险评估在全国仍处于试点摸索状态。从实施覆盖面、范围来看，县一级基本未独立开展风险评估工作，地市一级也还只是试点阶段。多数金融机构对风险评估比较陌生，风险评估响应度低，风险评估意识薄弱，对自身潜在的洗钱风险度不能量化，关键风险点把握不准。实行反洗钱风险评估制度化，增强风险评估约束性，则能有效强化金融机构反洗钱风险评估意识，并成为营造反洗钱风险评估环境的动力。

（二）风险评估制度化是实现反洗钱风险评估专业化的基础。2013年，人行总行推出了《金融机构反洗钱风险评估标准》，但评估指标体系仍不完善，评估标准仍难满足和完全适应评估工作的需要。实行反洗钱风险评估制度化，丰富风险评估内涵，有利于推动人民银行和被评估机构积极创造条件落实评估工作，并为实现反洗钱风险评估专业化奠定基础。

（三）风险评估制度化是显现反洗钱风险评估时效的保障。反洗钱风险评估非属短期性工作。要充分显现反洗钱风险评估的意义和时效，发挥反洗钱风险评估导向作用，就必须做到反洗钱风险评估的规范和持续。实行反洗钱风险评估制度化，有规律地安排风险评估项目，则能有效规避反洗钱风险评估短期化的问题，实现评估工作的持续稳定，促使金融机构按照风险防范的政策要求做好反洗钱工作。

摘要：本文将商业银行中反洗钱工作在开展过程中出现的问题进行总结归纳，并且在优化反洗钱监测系统、加快对业务调整的响应速度、构建流程全方位的反洗钱运转体系等方面，提出了一系列有力的对策。

关键词：商业银行；反洗钱工作；问题；对策

商业银行的反洗钱工作已经开展了十几年，在这十几年中，反洗钱工作的体系不断完善，并且取得了很大的进展。然而，经过调查发现，反洗钱工作中仍然存在很多问题和难点，这都需要我们尽快且高效地解决。

一、商业银行反洗钱工作中存在的主要问题

（一）没有充分认识到反洗钱工作的重要性

通过调查发现，大多数商业银行的反洗钱工作仅仅停留在很浅显的层次上，仅仅是在有人民银行牵头，其他商业银行被动跟随的状态，并没有达到一种长效可持续的效果。对于反洗钱的宣传工作也只是表面性宣传，要求宽泛而不具体。

（二）商业银行内部组织管理能力差

首先，大多数银行在反洗钱工作方面缺少足够的资金投入，无法建立一个完善的内部管理控制系统，报送的环节多而冗杂，并且效率低下，报送员大多都是兼职员，毫无专业性可言，报送的数据常常会出现差错。而这些差错却不容易找出来，即使能找出来，也需要花费很大的人力和时间。