县级监管办依法履职的难点

开篇：润墨网以专业的文秘视角，为您筛选了一篇县级监管办依法履职的难点范文，如需获取更多写作素材，在线客服老师一对一协助。欢迎您的阅读与分享！

银监会在县（市）设立监管办事处，对防止出现监管空白，加强县域金融监管具有十分重要的意义。但是，县级监管办依法履职的过程中，也遇到了诸多新问题、新情况与新矛盾，影响和制约着金融监管效能的发挥。

难 点

当前，处在最基层的县级监管机构，由于创建伊始，各项工作千头万绪，行政执法力度显得较为薄弱，监管效果不理想。主要表现为“七多七少”：发文强调的多，深入检查的少；局部抽查的多，全面检查的少；发现的问题多，真正查处的少；责令整改的多，经济处罚的少；处理单位的多，处理责任人的少；批评教育的多，重拳整治的少；外部干预的多，主动配合的少。“七多七少”造成同一问题多次检查，多次出现，或者紧一时好一时，风头一过，“毛病”又犯，在很大程度上影响和制约了金融监管的效果。

成 因

县级监管机构履职定位存在缺陷。上级规定了县（市）监管办的主要职责，但对监管办的职责界定多没有科学设限、合理授权，难以调动基层监管办的工作积极性。

部分法律法规及规章存在漏洞。目前的金融法律法规形成于不同的时期，少数与新形势、新业务的发展要求相脱节。法律基础不规范，使金融监管工作无所适从，在执法过程中容易出现争议。

维护辖区金融稳定孤身难撑。监管办除了按规定对监管对象履职外，对于不在履职权责范围内的非法开办金融业务活动却无能为力。如，农村“两会”非法开办事实上的存、贷款业务，辖内社会乱集资现象较为普遍，企业改制过程中逃废银行债务和赖债不还现象时有发生，但监管办权限所制，难以干预。

执法力量薄弱，存有畏难情绪。县级监管办责任大、任务重、工作头绪多，监管人员一人数任，分身乏术。另外，县级监管办监管“点少面窄”，监管人员和监管对象“低头不见抬头见”，抹不开面子，在作出处置决定以及执行过程中，又往往会遇到人情关系的干扰以及地方行政的干预，导致执法“打折扣”。

建 议

首先，要完善法律法规体系。上级银监会（局）要对不适宜、不利于金融监管的条款规定及时修改完善，使之符合市场经济发展的客观现实与监管需要。

其次，要加强基层监管队伍建设。增加人员及设备，提高监管队伍的政治素质与业务素质，加强对基层监管执法活动的再监督，确保从严执法，依法行政。

再次，尽力改变基层监管办“单兵作战”的局面。上级银监局(分局)可不定期组织异地交叉执法检查，统一处罚标准，统一进行处置。这样既可防止重复检查、宽严不一，也有助于避免人情关系和其他非正常因素的干扰，树立县级监管办的权威。

最后，应明确对非法金融活动的治理措施。对于县域扰乱金融秩序的非法金融活动，如何界定，如何清理，如何处罚，应予以明确，或者直接授权县监管办查处，以利于及时打击不法金融活动。