国内证券企业风险管理管理对策

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近些年，我国的证券公司要应对的不仅是国内同行的竞争，还有国外投资银行的挑战。因此，我国证券公司需要建立较为完善的风险管理体系，强化风险控制，以提高竞争力。随着国际化的发展，我国证券公司风险管理体系还不健全，与国外的成熟市场上风险管理体系相比，引进国外经验的同时，我国的证券公司在摸索和适应阶段，需要一套完整的管理体系。

一、我国证券公司风险管理控制现状

我国证券公司在经过多年的整治，证券公司在发展过程中也产生了诸多问题，目前，在经过整治后证券公司提高了风险控制和防范意识的能力，但风险问题仍旧存在。

1．我国证券公司风险管理控制现状主要体现在：一是我国证券公司形成风险管理体系。受国外市场的风险管理经验的影响，我国证券公司普遍形成了较为成熟的管理体系，在公司内部，风险控制专员深入到各业务部门，风险控制部主要负责梳理公司业务流程、审查内部控制体系、制订风险指标和事中监控等工作。并对以上业务作出相应的分析和管理。公司还设立了法律监察部等监督部门，这是为了配合风险控制部做好风险预测与控制。证券公司设立了稽核部，内部稽核审计也日趋加强，目的是防范各种道德风险和政策风险。此外，公司还建立风险预警指标。证券公司依据风险控制指标标准，结合自身的业务类型分别设定相关的预警指标。二是证券公司加强了内部管理，加强了对基层机构的管理。公司健全了内部控制机制，使公司业务流程得以优化，保证公司决策在执行过程中的的顺畅，提高了公司的风险控制能力。公司对整体业务流程进行监控，找出各流程中的不足，并进行修正，有效的保障了风险管理控制。

2．我国证券公司风险管理存在的问题主要表现在：近几年，我国证券公司发展虽有了很大的改善，但相较于发达国家，还有很多不完善的地方。一是公司治理结构不平衡，技术手段落后，建立的内部控制制度存在缺陷，公司员工的薪酬制度也不合理等。二是我国证券公司风险控制内容没有完全掌握。为降低证券公司所面临的主要风险而采取一系列的管理行为，这就是风险管理。证券公司对辨别风险类型不够明确，不能准确的评估出风险对证券公司的影响，对于将要面临或正在发生的风险没有及时回避，接受的风险如何防范，没有应对措施，以及风险产生的后果如何控制等。

二、我国证券公司的风险管理策略

1．证券公司要建立合理组织。证券公司应建立权责明确的风险管理机构，这些机构要互相独立负责风险管理工作，业务部门构成的风险控制主要包括一方面风险控制部门构成的风险监督管理，就是为了减少各类风险可能对公司经营造成的不利影响；另一方面稽核审计部门构成的事后监督管理，要建立有效的事后补救机制；这样才能确保公司对各种风险能够识别，并进行监管和综合治理。

2．证券公司要建立有效的风险管理制度。这是为了监控分支机构及重要业务等方面。证券公司对分支机构实行经营，要明确其业务范围，以控制其产生的风险；证券公司应建立资金管理制度、经纪业务管理制度等重要业务制度。同时，重要的管理制约制度也要健全，包括财务管理制度、稽查审计制度等。

3．证券公司要加强风险控制体系建设，通过对各项业务总体规模的间接控制，使公司根据净资本在各项业务风险准备上的配置，合理选择并发展某项或某几项业务。这就是利用风险资本管理的理念，引导证券公司选择发展战略，以充分体现其自身的专业化优势，实现对总体风险的有效控制。

4．证券公司可以运用信息技术，提高风险管理技术水平。随着我国证券公司的风险管理意识的增强，证券公司是信息化程度较高的行业，证券公司运用信息技术来为风险管理服务，公司可以通过实施风险监控系统，例如对经纪业务和客户保证金进行实时监控，为了全面的支持公司的风险控制，证券公司需要建立一个风险控制信息平台，为证券公司的风险控制提供有力的保障。当今的年代是机遇与风险并存的年代，我国正处速发展的阶段，在激烈的市场竞争中，证券公司需要追求和争取不败之地。风险管理控制成为公司稳定未定发展的导向，使公司避开危险，证券公司需要采用科学、有效的风险管理策略为公司的发展提供可靠保障，证券公司的风险管理也在不断改进和创新，这也是我国证券公司发展的必由之路。证券公司要赶上时展的步伐，走向竞争的前沿。