电话里的神秘公司

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“别动!举起手来!不要动!站起来!靠边站!”

这个紧张得有点混乱的场面是一次抓捕行动，警方抓的可不是一般的盗窃团伙――这伙人在不到100天的时间里先后盗窃了一个亿，而受害者大多是一向谨慎的中小企业主们。

天上真掉馅饼了

2007年10月的一天，夏先生收到了一条短信――要贷款，找富达，富达全国贷款公司，专业贷款，手续简单，无需抵押，可当地放款，资金7天内就可到账，联系电话××，联系人张先生。

夏先生是个生意人，眼下正看好一个商机，万事俱备就是缺钱。

虽急着用钱，夏先生却十分谨慎：“我觉得不太可信，因为这样的短信以前也收过，哪有天上掉馅饼的好事?”

怀疑归怀疑，但资金问题迫在眉睫。抱着试一试的想法，夏先生给富达公司打了个电话，而正是这个电话让夏先生掉入了痛苦的深渊。

接电话的是一个女子，她说公司的老总是原来从一个银行的总行退休下来的一个高层干部，在银行有很深厚的人脉关系，他能够搞到贷款，而且手续、利息都和正常贷款是一样的，只有一个条件：贷款下来以后这个富达公司要提取3％作为服务费。

虽然收取少量的手续费，但对方承诺：一定保证贷款到账后再收取这手续费，这个承诺让夏先生动了心。

地狱离天堂只有一步

接下来，夏先生就按照富达公司的指示一步步去做。

2007年10月28号，他将自己的身份证，公司的营业执照等资料传真给了富达公司，要富达公司帮助他向银行申请贷款150万元。

让夏先生感到惊讶的是，第二天他就接到了从北京打来的电话。

对方自称是北京一家银行的工作人员，说夏先生申请贷款的资料已经转到了银行，并向夏先生核实相关情况。

夏先生马上就去查了一下。查号的结果告诉夏先生，这就是他说的那家银行的总行的电话。

夏先生如同吃了一个定心丸。

几天后，富达公司来电话了，要求夏先生提供一个银行账户，用于发放贷款。

11月4号，夏先生又接到北京的电话，对方告诉他，由于他提供的资料不完全符合贷款要求，要办下贷款，需要他往自己账户内存入一笔钱，以证明他的偿还能力，金额最低限是贷款金额的10％，存得越多，办下来的机会越大。

夏先生心想：反正钱是存在自己账户上，卡、密码都在自己手里，应该没有什么问题。

既然万无一失，夏先生索性将自己全部的资金110万元转到了自己申请贷款发放的账户上。第二天夏先生就接到了电话，银行已经批准了他的贷款。

11月6号，电话再次响起，富达公司通知夏先生，贷款已经划到夏先生的银行账户，并给了他一个电话号码，可以查询贷款金额。夏先生立刻拨通了这个电话。

电话里的声音，跟平常银行的电话服务一样――提示音，然后按提示音输入账号、密码，最后提示音告诉查询结果，余额是260万元。

夏先生心里一阵窃喜。第二天，夏先生兴匆匆来到银行，准备按约定支付富达公司4万5千元手续费，可是一查看自己的账户，夏先生惊呆了――自己的卡上只有5块钱。

方寸大乱的夏先生反复看了看手里的银行卡，并赶紧找银行工作人员询问。银行工作人员说，夏先生卡上的钱是昨天转到富达公司的账户上的，而且就是在他打电话查询余额的时候转走的，并且这卡上根本就没有260万元，一直都只有自己存的那110万元。

夏先生赶忙拨打富达公司的电话，但所有与富达公司有关的电话都再也打不通了。

夏先生如梦方醒，赶紧报警。

钱怎么不翼而飞了?

经过侦察，这个所谓的富达公司根本就不存在。警方仔细调查富达公司工作人员和夏先生曾经的通话情况，了解到嫌疑人使用的电话都设置了一些无条件的呼叫转移，呼叫转移到了一些无开户资料的预付费电话上。

电话这条线索断了，警方将注意力转向富达公司使用的银行账户。警方开始追踪资金流向。

警方综合了所有受害者的情况，随着首批富达公司用于作案的80多个银行账户浮出水面，嫌疑人的基本犯罪过程也逐渐清晰起来。通过对这些账户进行详细地核查，最终的结果让办案人员倒吸了一口凉气――短短100天，嫌疑人账户上的流动资金不少于一个亿!受害人涉及全国各地，以沿海城市和经济发达城市为主。

随着调查的深入，警方逐渐掌握了这个犯罪团伙的人数，主要落脚点。2007年12月25日，在掌握了犯罪团伙的基本情况后，深圳警方兵分三路，将犯罪嫌疑人一网打尽。

犯罪嫌疑人到底是怎样窃取受害者的账户密码然后实施盗窃的，受害者手机上显示的来自北京等地各大银行的电话号码又是怎么回事呢?

首先，嫌疑人在电脑上进行设置，只要在有互联网的接口上，就能打电话了，然后无论他身处何地，通话时对方看到的都是经电脑设置的号码，所以这个号码就很具有欺骗性。

其次，取得受害者信任后，嫌疑人就要求受害人将自己的账户与富达公司的账户进行绑定，并开通电话银行或网上银行功能。这其实是银行的一个高端业务，叫做卡卡转账。办理卡卡转账业务，两个人的账户之间可以实行直通车的流通。

再次，账户绑定。但这仍然需要输入密码才能转，这就是整个案件的核心。

这时，犯罪分子会以银行的名义给受害者打来电话，告诉受害者贷款已经到账，可以去查询了，并提供一个查询电话号码，当受害者拨通这个电话后，就进入了犯罪分子模拟的银行语音系统。在你输入账户，并按照提示输入密码后，事实上就进入了罪犯使用的一个盗取密码的系统。

最后，盗取密码成功，犯罪分子会在最短的时间内将受害者的钱分多次转移到自己的账户上。