岳阳金融支持产业结构升级的做法\成效及建议
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今年来,中央经济工作会议、总行工作会议均提出,要“支持经济发展方式转变和经济结构调整”、“要加快经济结构调整,推动发展方式转变取得实质性进展,为经济长远发展打下坚实基础,也为银行资产安全提供可靠保证。”在这一背景下,岳阳市金融机构加大了支持产业升级的力度,取得较好的效果。但要进一步发挥金融支持效能,仍需要得到相关政策的保障。
(一)支持“千百十”工程实施,引领工业产业升级
从发达地区和周边先进城市近几年的成功实践看,凡是发展速度较快、发展水平高的地区都有一批主导地位突出的大产业集群作引领,有一批特色鲜明的产业基地和一批成长性好的规模企业作支撑。对此,岳阳市银行业加大了信贷投放力度,大力支持该市“发展千亿产业、打造百亿基地、培育十亿企业,引领产业升级”(千百十)工程的实施。
一是主动营销贷款。如今年来,岳阳市农行以“千百十”工程的实施为契机,主动向的大产业、大项目、大企业、大品牌营销贷款23亿元。其中,已向华能、泰格林纸等支柱产业发放贷款1.68亿元。二是提高信贷投放效率。如岳阳市中国银行,主动跟进“千百十”工程带来的发展机遇,对符合条件的重点企业,实施更加积极的竞争策略和信贷服务模式,加快贷款投放进度。目前,该行已计划向交通、能源、电力、烟草、石化等产业,授信17亿元。三是积极争取上级支持。2010年,该市各银行在上级实行信贷规模控制的情况下,积极向其上级行汇报,大力推荐 “千百十”工程支持的产业、企业、项目,以争取更多的贷款限额支持。
随着金融支持力度的加大,该市“千百十”工程得到了进一步的推进,预计到今年底,将新增规模企业200家;到2012年,产值过1000亿元的产业将达到2个(石化、食品);产值过100亿元的基地达到14个;主营业务收入过十亿元,或“专、精、特、新”的“小巨人”企业达到100户。同时,在该市“千百十”工程的引领下,该市部分行业已经或者正在逐步形成一定规模的产业集群,呈现出良好的发展势头。如目前,该市已初步形成了以长炼和巴陵石化为龙头的石油化工产业;以正虹饲料和振湘食品为龙头的食品饲料产业等十大优势产群。
(二)支持临港产业新区的建设,带动工业产业升级
临港新区是经国务院批准的长株潭“两型”社会综合配套改革实验区滨湖示范区。该市按照“产业高地、试验新区、临港新城”的定位,计划将其建设成为长江中游区域性航运物流中心,中南地区重要的石化产业基地、电力能源工业基地、出口加工基地和先进制造基地,成为该市产业升级的重要引擎。2010年是新区建设最关键的一年,各项基础设施建设正全面铺开、全力冲刺。据测算,2010年港区完成十大目标投入将达到30亿元以上。
对此,岳阳市银行业通过采取以下举措,加大了金融支持力度:一是开展了专题调研,针对金融部门在新区建设方面存在的一些矛盾和问题,敦请市政府出台相关文件,为银信部门加大金融支持力度,提供有力的政策保障。二是提供配套的金融服务,设立了独立的临港新区金库,并创新实施外汇监管与服务“挂销号”模式,对园区内涉外企业违规行为进行“挂号”监管,解决处理问题后再实行“销号”处理。三是加大了信贷投放,省级工行、发行、开行、中行今年已向新区共授信13亿元,市级金融机构也与新区签了16.8亿元意向贷款。
新区建成后,将作为两型社会示范区,发展战略性新兴产业。其中,在产业布局和项目引进上,新区将突出发展先进机械装备制造、新能源、新材料等新兴行业。届时,新区将发挥对全市工业产业升级的带动作用,其配套产业将延伸和辐射到其他园区。
(三)支持科技创新,支撑工业产业升级
产业升级必须依靠技术进步来推动。近年来,该市银行业采取了举办银企洽谈会,建立信贷政策执行效果考核机制,建立中小企业分担机制等方式,引导金融机构加大对科技创新类企业的信贷支持力度。
一是举办银企洽谈会。自2002年以来,该市组织了每年一届的中小企业信贷洽淡会,每届洽谈会都对科技创新企业进行了重点支持。如在该市今年举办的第9接银企洽谈会上,28个技术创新项目,获得贷款6.8亿元。此外,2008年以来,该市还连续举办了两届银行与科技创新企业的洽谈会,27个科技创新项目,获得了融资金额4.5亿元。
二是建立货币信贷政策执行效果考核机制。2008年,该市在湖南省率先制定了《岳阳市货币政策执行效果考核评估办法》,将贯彻落实科技进步企业信贷政策措施,纳入了考核体系,督促金融机构对该类企业加大信贷投入。同时,2008年以来,该市还建立了“绿色信贷”项目库,其中科技进步类企业占比达80%,引导各金融机构加大支持。
三是建立中小企业风险分担机制。近年来,该市通过组建中小企业担保公司,加大对科技创新企业的担保力度,进一步促进了银行与科技创新企业的对接深度。如截至一季度,该市8家担保公司为854家产业升级的中小企业,提供了85826万元的融资支持,为企业的体制扩容和科技创新输入了新鲜血液。
信贷资金的注入,解决了长期以来,制约企业开展自主创新的资金短缺问题,加快了企业科技创新的步伐。调查显示,2009年以来,岳阳市41家高新企业共完成新产品开发42个,达国际先进水平的5项,达国内先进水平的24项,达省内先进水平的13项。在这些高新技术的推动下,2009年,该市完成高新产值215亿元,同比增长7%。
(四)支持传统产业技术改造,助推工业产业升级
基于“高新技术产业与传统产业不仅是相辅相成的关系,而且具有不断融合的趋势”的认识,岳阳市银行业充分发挥信贷资金的杠杆作用,引导该市纺织、食品、造纸等传统支柱产业,采用高新技术和引进先进技术的方式,进行改造提升。
一方面,加大对传统产业技术改造的支持力度。如辖内华容县是湖南省纺织基地和重要产棉基地,为改变纺织企业多而不强、行业链不完整的局面,该县金融机构以推动纺织行业为主体的中小企业进行技术改造,实现产业升级,以形成纺织产业集群。截至今年一季度,该县金融机构共投入贷款3055万元,支持棉纺企业实现技术改造。其中,已发放955万元贸易融资贷款,支持华诚纺织购进2条德国的生产线,进行了技术改造。
另一方面,引导企业联手科研机构实现技术改造升级。如在建行岳阳分行的引导支持下,湖南平桂制塑科技实业有限公司联合长沙理工大学,创建了“湖南省塑料循环利用工程技术中心”,承担国家及省部级科研项目13项,获得国家专利7个。目前,这家以回收废旧PVC塑料起家的企业,生产的PVC板材和型材填补了湖南省空白,成为省塑料行业龙头企业之一。汨罗市发放扶持贷款860万元,支持汨罗振湘碳素制品厂与湖南大学联合,研发了连续石墨化焦粒生产技术,获多项国家专利,并纳入国家发改委节能减排备选项目,成为目前国内唯一可以自主生产连续石墨化焦粒合格产品企业。
截至2010年一季度末,该市银行业共投入技改贷款26.76亿元,完成技改项目406个;支持70多家企业先与中南大学、湖南大学等32所高等院校、科研院所建立了技术改造合作关系,加快了企业科技创新的步伐,促进了该市企业的改造提升。
(五)支持工业园区发展,承载工业产业升级
近年来,该市银行业结合各个工业园企业开展产业升级的不同特点,有针对性的推出了退税权质押贷款、开办了“网贷通”跟踪服务、推行了快速应急贷款封闭运行机制,在促进工业园区企业产业升级的同时,推动了园区产业的协调发展和结构提升,使得工业园区成为工业产业升级的重要载体。
一是推出退税权质押贷款。汨罗市再生资源产业园是全国循环经济首批试点单位,为支持其进一步向低碳发展。该市商业银行针对园内部分中小企业抵押物不足,但依据国家规定可享受国家增值税退税政策优惠的实际,推出了基于退税政策的贷款新产品,为企业发展和实现产业升级提供了资金支持。截至2010年3月末,开办行已累计向77家工业园企业发放退税权质押贷款218笔,金额2.15亿元,且无一笔形成不良。
二是开办“网贷通”跟踪服务。基于部分工业园企业产业升级中,流动资金需求量增大特点,工行岳阳分行推出了授信贷款2年内循环使用的“网贷通”业务,企业24小时可在网上申请支付授信额内的贷款,资金回笼后即通过网上还贷,不但方便快捷,也大大缩减了企业贷款的实际占用时间。据测算,仅此就为企业节约了一半以上融资成本。
三是推行快速应急贷款封闭运行机制。针对部分工业园企业在产业升级中,信贷风险难以预料的实际,各银行业机构跟踪调研、跟进服务,适时打造快速应急贷款封闭运行机制,在对企业资金投放、货物采购、销售回笼全过程实行封闭管理的基础上,实现了企业贷款可以随用随贷,既解决了部分企业资金周转链条脱节的问题,也提高了企业风险防范能力,促进了贷款高效运转和快速回笼。如2010年初中行岳阳分行推出的“速贷通”产品,通过封闭运行机制管理模式,为4家工业园企业提供近5000万元贷款。
在金融支持下,该市6家工业园内企业的产业升级步伐,以及园区产业的协调发展和结构提升的速度明显加快。调查显示,近年来,该市6家工业园实施的科技项目,占到全市科技项目的90%以上,科研经费投入占到全市的80%以上,高新技术产值占全市85%以上,该市组建的22家各类工程技术研究中心有15家在园区,工业园已成为高新企业发展的重要载体。
二、问题及建议
(一)金融支持产业升级缺乏具体的政策指导
目前,金融支持产业升级只是原则性地提出了要求,缺少具体的信贷指导要求、风险防范指引等,加上产业升级在国内也是刚刚推动,信贷工作人员对相关情况了解不足,各行对信贷支持产业升级的反应步伐不一,信贷支持规模也各不统一。
(二)技术创新风险较大削弱金融支持的积极性
目前,由于技术创新,以及高新技术开发存在了较大风险,削弱了金融支持的积极性。同时,分担、激励机制建设滞后,进一步加大了高新技术研发和科技创新,获得金融支持的难度。
(三)中小企业产业升级难以获得金融支持
中小企业融资难是一个普遍性的难题,加上产业升级过程中,中小企业的经营风险随之加大,加大了中小企业获得金融支持的难度。同时,中小企业在经营中,普遍存在资金趋紧的状况,降低了中小企业自主开展产业升级的意愿。
对此,建议:一是建立产业升级风险分担、补偿机制。建议尽快建立金融支持产业升级的风险补偿、分担机制,引导金融机构加大对产业升级的支持力度。二是出台金融支持产业升级的指导意见。建议人总行和银监部门联合发文,就金融支持产业升级作出具体的意见指导,指导金融机构支持产业升级,并指导金融机构防范风险。三是设立产业结构调整专项基金。建立各级财政共同出资,设立产业结构调整专项基金,鼓励中小企业生产技术改造或更新,加大对研发和自由品牌建设的支持。
组长:任辉
成员:刘晓云 张少林 黄佳