投资,大数据也帮不了你

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“大数据”技术就像一个无所不在，时刻都开启的摄像头，使用互联网的人的行为都被它记录了下来，而且数据专家还能量化地对这些记录进行分析。这多少有点接近我高中时候的幻想。那时候，我就像很多志大才疏的青年一样，愚蠢又充满了对社会的控制欲―如果发明一种机器，让我能看到所有人想要做什么，然后一切就好办了。我相信很多投资人对大数据行业的投资心理和我当时的想法一样。

能知道你的上司习惯在无聊的下午浏览是件很有趣的事，但这似乎没有什么商业价值（我指的是正常的商业价值，不是知道别人秘密后的勒索）。如果你知道有个家伙总是喜欢浏览这类网站，你就推销给他“苍老师下面给你吃”，这会是个好的大数据应用么？看起来不错，其实也不一定。

首先这种推销的真实度很令人怀疑―别问我是怎么知道这种推销的真实度的―另外，由于互联网的开放性，人们可以通过搜索和评价找到自己觉得性价比最高的东西。所以那些经常跳出的关键词和小视窗只能引起人们的反感。

大数据能帮你，但是它不能帮你把坏生意变成好生意。

最好的生意是什么？我觉得大概要具备两个要素：一是你可以把同样的产品以对方愿意接受的价格卖给不同的人，这样可以让贩卖者的利润最大化。另外，你卖的东西要有一定的稀缺性，这样就可以对价格有一定的控制。这样的生意也可以做得更长久一点。

贷款业务大概符合上边所说的要求。钱是稀缺的，放贷的人对于贷款价格有一定的控制力，可以根据不同人对钱的需求程度和信用水平的不同，把钱以不同的利率借给贷款人。这里所遇到的问题就是，放贷的人要知道借贷的人有多大可能会说谎。判断一个人说谎的概率原本是件非常难的事。一个人要是告诉你他会说谎，那他还是个会说谎的人吗？

如果人们在说谎这个习惯上具有路径依赖（人类似乎就是这样的），大数据在判断人们是否撒谎上就可以起到很大作用。

大数据的优势就是能更快地搜集海量信息，然后通过高速计算找到路径规律。互联网可以把在一个系统中交易的人的痕迹全都最便宜地记录下来。放贷的人发现一个一贯说谎或者你很难找到他以前诚实与否的记录的人，就不要把钱交给他；对于那些说谎率在可容忍范围之内的人，则可以根据其说谎率，按照不同的利率贷款给他们。

也许用大数据来监测一个人是否说谎很灵验，不过，在判断整个市场方面就不那么成功，特别是我们一直在说的投资市场。大数据对这个领域判断失效的主要原因是，市场的路径依赖不严重，对于有的投资市场来说，甚至对以前的路径完全没有记忆。

其实，试图通过数据来判断以后市场走势的想法，自从有交易市场以来就一直存在。比如人们会看K线图，看各种所谓的数据线。但这种费力的分析根本不能给投资者带来交易优势。大数据技术即使把这类可分析数据变得更精确，计算更快，也还是无效的。这就像你的手机丢了，你无论是问5个不知道你手机下落的人，还是问1万个，得出的结论都是不知道。

有人希望通过互联网统计投资者对某只股票关注程度的大数据，来判断股票今后的走势，然后对投资进行决策。这种想法不但对投资没有帮助，反而往往是有害的。这种危害在于，运用这种投资方式的投资者，总是比其他投资者（就是大数据中统计的那些投资者）更晚做出同向决策。对于某只股票来说，别人买了以后你再买，你就会比别人花更多的钱。在大数据根本不能对未来做出判断的情况下，这种“后买”策略只会让投资成本更高，从中却得不到任何好处。