我们必须反击

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故事一

主人公： 小规模的夫妻店

情节：面临欺诈性购买

反击方式：寻求执法部门帮助、部署查找欺诈的软件

看看一家小规模的夫妻店是如何积极打击骗取其存储介质产品的不法分子的。

Alane Pignotti也算是老江湖了。US Digital Media是总部设在菲尼克斯的销售空白光盘和DVD、，以及在这些盘片上刻录内容及唱片的设备的一家公司。作为该公司的总经理，她知道，市场上对她公司产品的一部分需求来自不诚实的人，换句话说，就是盗版者。她也知道，要是有人靠盗版电影和音乐谋生，那么他们在购置制造盗版产品所需的空白介质时，恐怕也不会老老实实。他们也会企图骗取空白盘片。

遭遇欺诈

盗版者开设的公司其规模有时候并不亚于Pignotti的公司，但他们通常使用信用卡欺诈和支票欺诈来骗取大量的空白介质，之后就是伪造的支票被退回，或者信用卡对账单寄到蒙在鼓里、身份失窃的受害者的家里。

所以对Pignotti及其丈夫Chris（该公司的创办人兼总裁）来说，欺诈性购买是不断面临的风险，这种风险比其他中型公司还要来得明显。对此，她始终抱着坚决打击的心态。她说：“我觉得自己有一腔爱国热情。这是整个国家都面临的问题，只有我们都行动起来，才会解决这个问题。”

为此，Pignotti实际上扮演起了CSO的角色。她对欺诈的阴谋诡计颇有一番了解，知道盗版者在哪些地区比较猖獗。她说：“眼下猖獗的地区是美国芝加哥在南珀拉斯凯街一带的南区，以及休斯敦的南区，现在洛杉矶的康普顿也出现在其中。”

她还知道如何发现及应对欺诈。譬如在2003年，她公司的一名店员错误地批准了开票地址和送货地址不符的几笔信用卡交易。没多久，那个顾客使用四张不同的信用卡来购买DVD-R盘片，要求分别送到芝加哥南区的不同地址。“为什么不一次性订购、送过去？”Pignotti疑窦丛生，她已经对此起了怀疑。她说：“我知道我们遇到了骗子。”

Pignotti简要介绍了她接下来的做法：根据地址查到了同在芝加哥的其中一位信用卡持有者。当然，该人对购买盘片一事无不知情。然后她向菲尼克斯和芝加哥的警察局报了案，对方进而帮她联系上了伊利诺斯州警察局。该州警察局的一名侦探正好在追查有人在芝加哥市区兜售盗版电影的案子。Pignotti说，自己向他作了解释后，“他觉得两起案子有关联”。差不多在这个时候，那个顾客又下单子、要求订购6000张DVD-R盘片，这回使用第五张信用卡、要求送到第五个地址。Pignotti同意参加围捕行动，与对方进行周旋，以便警方有时间设下圈套。

警方向运货公司借来了货车和工作服，派一名警官出去送货。很快，身穿制服的一群警官破门而入，逮捕了签收货物的那个人。但Pignotti说，这人只是受雇专门收货的爪牙――骗子们通常使用这招以免亲自收货。Pignotti说：“他拒不交待是谁出钱雇他，伊利诺斯州警察局继续开展调查，我们告诉了警方电子邮件订单来自何处。”对方是从芝加哥的一家快印店下订单的。于是警方把这家快印店监控了起来，并且调出了一盘录像带。但结果是，警方根本没法查出谁是幕后主使者。

Pignotti说：“最后，我们大概损失了3万美元。这对我们来说可是笔大数目。我们只好让犯错误的那名店员走人。”她说，自己只好把人开除，因为“公司得维持经营。”

巧妙定计

两年后的2005年4月，Digital Media收到了有人用面额1000美元的银行本票支付的一笔订单。该公司经常收到大量欺诈性的本票，它通过核实银行代码、有时请银行检验实际票据来鉴别真伪。但那些支票的银行代码都是有效的，于是Pignotti的银行兑现了支票。

但接到这张支票的那家银行立即注意到：虽然号码正确，但支票上所印银行的名称不正确。Pignotti的银行就打电话给她，并报了警。警方最后查到了洛杉矶，Pignotti也与康普顿负责这件案子的侦探取得了联系。

与此同时，她收到了同一人寄来的第二张本票，要求订购光盘。Pignotti告诉洛杉矶侦探Fred Binion，自己要参加围捕行动、查个水落石出。“他完全给惊呆了。”她说，“我告诉他，我们必须对此采取行动，否则情况只会变得越来越糟糕。”

这回，警方搜寻的是不法分子用来打印欺诈性支票的打印机。因为警方没有让嫌疑犯领取骗取的货物，Pignotti用不着寄送库存中的空白盘片，而是把一块块木头装入箱子，连夜送了过去。送货公司当场把欺诈调查官员装扮成了送货员，上了货车。

嫌疑犯收到货物后打开箱子，发现里面全是木头，于是扔到车上就开走了。侦探们尾随其后，只见他找了部公用电话，打给US Digital Media。Pignotti回忆说：“他起初很生气。我们告诉他，肯定有人搞错了，那箱木头原本是送到垃圾场的，我们深表歉意。他说，算了，另送一箱来。在我看来，他从来没想到这是我们定下的计。”

Pignotti马上打电话给尾随嫌疑犯的其中一名侦探，警官们发现嫌疑犯用公用电话打给公司后，笑了起来。他们继续跟踪嫌疑犯，直到他停车、走进一间房子，于是警官们进去逮捕了他。两小时后，那名侦探告诉了Pignotti这则好消息。

但也有坏消息。警方查不到复印机，也查不到表明对方盗用了别人账户的证据，他们无法把这名嫌疑犯和本票联系起来。这时候，如果他们要嫌疑犯，就必须证明他领取了骗取货物，但对方只领了一箱木头。更糟糕的是，原本发给Pignotti用于出庭作证的文件资料错误地发到了她银行，结果她无法及时获得作证所需的资料。于是，被指控的几名嫌疑犯凭借诉讼条文及程序上的失策得以逍遥法外。Pignotti说：“整个计划都泡汤了。”

此后，Pignotti实行了更多的控制措施，部署了更多的欺诈查找软件，公司甚至还特意改变了经营模式：从事更多的企业对企业大笔交易，避免与比较小的未知客户从事欺诈易。

不过，要是再摊上这档子事，她还是会参加另一场围捕行动，尽管她参加过的两次行动都没有完全取得胜果。她说：“就算不法分子没有因此锒铛入狱，至少会起到一定的阻止作用，老实说，这样我就满足了。”她在奋力反击，“得有人这么做。”