宋一欣:用法律对违约说不

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著名证券维权律师。复旦大学法学院毕业，法学硕士。1992年律师执业，现为上海新望闻达律师事务所合伙人、副主任。现任中国法学会商法研究会理事、上海市法学会金融法研究会副总干事兼秘书：长、上海律师协会证券与期货法律研究委员会副主任。

参与股市购并第一案“宝延事件”；东方电子、银广夏、嘉宝实业、郑百文、三九医药、科龙电器等证券民事赔偿共同诉讼案；基金银丰封转开案、基金丰和/泰和中期分红维权案、宝钢股份增发维权案等。著有《证券民事赔偿实务手册》、《证券法原理与实务》等。

在我国基金业目前基金持有人利益代表缺位、基金管理人一方独大、监管法规有待完善的情况下，如何才能更好地保护自身的利益?本刊记者采访了著名证券维权律师宋一欣。

《投资与理财》：如果基金管理公司在实际操作中违反招募说明书，从法律上来说算违约吗?

宋一欣：招募说明书是规范基金管理人、基金托管人及基金份额持有人之间关系及相应权利义务的重要文件，如果基金管理人的行为与招募说明书不符，可以认为是违约。关于基金的主要契约包括基金合同与基金托管协议。根据《中华人民共和国证券投资基金法》第三十七条规定： “基金合同应当包括下列内容：(十二)基金财产的投资方向和投资限制”。因此，可以说，虽然基金管理人做出了业绩，但这依然构成违反基金合同中规定的投资方向和投资限制的约定，即构成违约。

《投资与理财》：这种违约算什么性质?

宋一欣：从民法的角度看，违约是一种侵犯合同对价当事人合同权益的行为，在本事例中，即侵犯了基金份额持有人基于基金合同产生的合同权利。根据《中华人民共和国民法通则》的规定，违约者应该承担违约金等法律责任。

《投资与理财》：针对这样的违约，基金持有人能采取什么行动?从法律上说，投资人有办法保护自己的利益吗?

宋一欣：违约应承担相应的违约责任。解决上述违约行为，基金份额持有人可以采取下列行动(之一或全部)：其一，向中国证监会举报，要求予以查处，要求基金管理人改正并作出相应的行政处理。其二，根据《中华人民共和国证券投资基金法》的有关规定，召集召开基金份额持有人大会，讨论变更基金管理人。有时候，实用主义的逻辑会让许多基民认可基金管理人的违约行为，因为其虽违约但是盈利了、可多分红了。可基民想过没有，一个没有诚信的基金管理人也许一时能多盈利。能一俊遮百丑，但长远必然出问题，它的目的只是做大规模多赚管理费，总有一天，难免会采用激进的操作方式以换取业绩，用高风险博取高收益。如果原谅其违约，最终吃亏的一定是基民。其三，根据《中华人民共和国证券投资基金法》的有关规定，可以依法，要求基金管理人修正违约的投资方向，要求其将管理费退出作为基金财产。

《投资与理财》：随着基金违约现象的增加，今后基民维权类的事件肯定会增加，请对基民提一些建议。

宋一欣：今后基民维权类的事件，应及时按照上述办法处置，千万不要因局部的分红，因小失大，铸成大风险。监管部门也应积极介入，促违约者改正，以维护法制、市场秩序与基民权益。