金融发展对国际贸易的启示

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摘要：目前，世界金融发展对国际贸易的影响十分巨大。如2008年的金融危机就可看到其威力，金融发展对国际贸易结构、模式和竞争力都有一定影响，金融发展可以为国际贸易的发展提供稳固的支撑，对国际贸易具有一定的推动作用。反之，国际贸易的发展对金融发展也具有一定的推动作用。面对这一情况，我国只有采取优化金融产业结构，拓宽融资渠道，创新金融产品等手段才能促进我国外贸企业和我国经济稳定健康快速发展。

一、金融发展对国际贸易的影响

（一）金融发展对国际贸易影响的国内外研究现状

1.国外方面

国外金融专家通过对本国金融市场功能和国内风险分散模型进行分析，得出了行业之间的风险分散可以利用本国金融市场，即金融市场的发展对国际贸易具有一定影响，对一国的贸易开放和金融发展之间的联系做了积极尝试，得到金融发展对国际贸易影响的实证研究。在此基础上也对贸易开放与金融发展二者的因果关系作出有益尝试，得出金融发展对一国金融政策具有一定的影响作用。

2.国内方面

国外的金融发展研究是以国外资本市场为研究对象的，我国只可借鉴不可照搬。我国受市场经济开放较晚等因素影响，金融发展对国际贸易的影响处于高峰阶段，即使处于这种情况下，我国金融发展对国际贸易的影响的地位也是不可动摇的。首先，我国金融发展对国际贸易的影响力正逐渐显现，各项金融政策对国际贸易的推动作用十分明显，金融发展本身已成为国际贸易发展的必要条件；其次，国际贸易也成为我国金融发展的方向与依托，金融发展通过影响国家的资金供给政策来对某一行业的国际贸易产生影响，尤其在制造品行业，金融发展的体现具有规模经济的特征，当规模经济发展起来后，地区比较经济的比较优势也会得以显现。

（二）金融发展对国际贸易具有十分积极的影响

1.金融发展对改善国际贸易模式具有良好的推动作用

金融发展可以高效汇聚社会上的各类资金，为生产技术条件的改善提供稳定的资金支持，通过提升生产技术，企业可以有效提高生产效率，从而加快科技转化为生产力的能力，改善企业经济状况，降低生产成本，为企业国际贸易的发展提供稳定的产品支持，并促进科技的发展和进步。

2.金融发展对改善国际贸易结构起到促进作用

金融发展投入力度大的方向，其企业发展势必也会更加方便、快速。作为一种金融促进手段，金融发展对企业技术条件改善、国际贸易组成结构，都起到了良好的促进作用，金融系统与国际贸易之间的关系十分微妙。金融系统包括降低资金风险、合理高效配置、便利交易和合理监督等功能，金融发展对国际贸易起到促进作用。一个国家资金获取的便捷性，即一国金融发展比较优势逐渐成为一国能否具有实力参与国际竞争的主要关键点。

3.金融发展影响企业国际贸易竞争力

通过对金融发展与国际贸易之间影响的观察不难发现，一个国家金融发展的顺利与否，能够直接在国际贸易上得以体现，优质的金融服务会留住更多客户，可以增强信赖感，良好的金融服务口碑是一切经济活动的开始，是持续稳定开展后续金融活动的保障。金融发展深切制约着国际贸易的竞争力，具有不可替代的作用，尤其是现在世界经济一体化的情况下。如美国2008年的经济危机，对世界国际贸易体系产生较大的冲击，一些地方的金融发展至今仍未完全恢复，逼迫其树立良好的金融口碑，来增强其国际竞争能力。

（三）金融发展与国际贸易之间相互影响

金融发展与国际贸易之间的影响并非是单方的，而是相互的。一方面，金融发展为国际贸易的发展提供了稳固的支撑，对国际贸易具有一定的推动作用；另一方面，国际贸易的发展也对金融发展具有一定的推动作用，国际贸易的快速发展，让金融发展必须服务于实体部门，而实体部门的发展状况体现了金融发展自由化的成效，国际贸易加快全球资金快速化流动，同时对金融工具和金融机构的设立也提出了新的挑战，对整体金融发展具有一定的影响作用。

二、从金融角度分析我国国际贸易面对的难题

尽管我国金融发展与国际贸易之间呈现积极态势，但也应看到，这种内在的联系是由于我国二十世纪八十年代初期破除长期实行的金融抑制政策与对外开放政策实施后的一种潜在的能量集中释放的结果。金融发展与国际贸易的关联度逐渐提高，但金融效率整体不高，相关金融市场存在制度性缺陷，市场结构、金融工具等单一，不能满足企业的金融支持要求。然而高效率的金融体系是国际贸易发展的基础，为促进国际贸易的顺利发展，必须采取综合措施，以满足国际贸易对金融丰富多样的要求，努力实现金融发展与国际贸易的协调发展。

（一）世界经济环境不利于我国国际贸易发展

经历过上次金融危机后，西方发达国家金融发展状况致使国际贸易复苏缓慢，金融领域的去杠杆化还在持续，金融市场功能还没有完全恢复。而我国虽然有新能源等新兴企业发展，但是仍然处于初期发展阶段，难以形成经济增长点，世界经济环境对我国国际贸易发展十分不利。

（二）以出口为导向的经济模式存在潜在风险

在当今世界经济体系中，虽然个别国家经济发展快速，但是整体世界经济处于衰退期发展，以扩大出口来促进经济快速复苏具有一定的潜在风险。首先，各国试图扩大出口来改善经济，势必会造成国际市场竞争激烈，对我国国际贸易产生很大冲击，在我国各项管理等相关能力不完善的情况下，盲目实行以扩大出口来达到经济复苏是十分危险的做法；其次，受国际竞争加剧的影响，新兴经济体容易受到冲击，不利于经济复苏；再次，政府支持不够或过多，都不利于国际贸易企业的健康发展，而企业自身调整以适应国际经济的能力还有待加强，导致效率低下和道德风险逐年上升；最后，政府公共债务负担加重，由于采取了大规模经济刺激计划，主要发达国家财政赤字水涨船高。

三、从金融发展角度分析国际贸易的发展策略

（一）重视金融市场对国际贸易的影响

1.注意挖掘金融市场盲点

为避免产品生产过剩、价格下降以及保证利润空间，应注意挖掘金融市场盲点，开动思路、拓宽思维，寻找市场商机，对金融市场进行调研分析，并结合国内外相关经验，将市场盲点转化新的机遇。

2.注意开发国内市场资源

目前西方一些国家忙于解决事业人口问题，鼓励扩大内需来改善经济，而一些非洲等国家经济体系处于初期，致使我国产品失去价格优势，出口市场低价竞争陷入僵局。而相对于国际市场的动荡，国内市场更加稳定，将产品转向国内市场是一个不错的发展方向，金融发展应跟随国际贸易发展趋势，对国内市场进行分析、投入。相对于国外市场需求，国内市场的需求更加稳定。扩大内需是一个阶段性的长期发展战略，它在一定程度上可以缓解我国外贸依存度过高的问题。

3.利用国际金融政策发展我国国际贸易

对于一些中小型国际贸易企业，若想长久稳步发展，一方面要保证原有欧美市场供货稳定，另一方面还要注意开发亚非拉美等国市场，结合自身的资源状况，抓住国外金融服务政策，创新我国金融服务，变挑战为机遇，借助各国大力发展本国金融服务的平台，发展壮大我国国际贸易。

（二）国际贸易发展应把握金融政策，抓住政府扶持机遇

金融发展对国际贸易的影响分析离不开政府政策的有利支持，以我国为例，中央政府为中小企业发展已经或正在着手出台一系列扶持政策，我国中小型外贸企业应结合自身产业或企业发展的特点，充分利用这些有利条件，抓住政府扶持机遇。

1.资金方面

以中国银行为首的各大国有银行和民间金融组织对中小企业的融资开辟新的渠道，完善和改善了中小企业信用管理机制，建立长效跟踪管理机制，落实奖励激励机制。对中小企业贷款等各项金融措施提供一定的政策便利条件，对中小型出口企业在产品质量和环保标准等的国际认证以及参加国际博览会等方面也提供一定资助。

2.税负方面

税收政策是金融发展对国家贸易影响最直接的因素之一。沉重的税负导致不少国际贸易企业利润下降，不利于国际贸易接单。应针对各种行业提供各项优惠税收政策，针对不同的行业产品特性，完善退税政策，并建立长效跟踪机制，进行长期跟踪管理。尽可能为高附加值产品出口和在国际上占据主导优势的行业提供优惠。

3.信息方面

针对国际市场信息不对称和市场失灵问题，为保证国际市场信息公平公正传达，政府应当组织建立专业的数据资料库和信息中转站，为国内外贸企业提供其发展所需的相关产业信息，从国家层面对行业的最新发展状况进行分析，为我国国际贸易发展提供可供参考的数据，同时资助国际贸易企业到国外实地考察，多参与国际层面交流研讨会。

（三）其他策略

1.优化国际金融产业结构

首先要优化金融产品结构。结合市场占有情况分析金融产品结构形式，加强具有自主研发能力的金融品牌能力建设，优化金融商品结构。其次要优化金融市场结构。分析世界经济危机对我国影响的效果，不难发现，在经济危机之前，我国经济过度依赖外国市场，所以造成重大损失，故应加大对本国市场的开发力度以及其他一些亚非拉美等国的市场，将市场份额变为更多份，平衡市场风险，在稳固欧洲市场的同时，开辟新的金融市场领域。

2.调整发展战略

目前我国金融发展策略是支持金融机构采取拓宽企业融资渠道、完善人民币汇率机制、改进金融服务等措施，提升金融发展策略，以对国际贸易产生积极影响。不断提升服务外贸企业水平，支持外贸稳增长、调结构。第一，鼓励金融政策发展，拓宽国际贸易企业的融资渠道，为国际贸易发展提供稳固资金支持。第二，鼓励金融机构提升金融产品服务，改善金融发展国际贸易摩擦。第三，允许跨国企业集团开展跨境人民币资金集中运营业务，允许开展个人跨境货物贸易和服务贸易人民币结算业务，支持银行业金融机构与支付机构合作开展跨境人民币结算业务。第四，创新金融产品，支持外贸发展。第五，全球布局，服务国际贸易稳步发展，开展跨境人民币业务等方式，加速海外布局，发展以客户为中心的全球统一授信、营销、管理的服务体系。

四、结语

金融发展与国际贸易之间具有互相推动、互相制约的关系。面对复杂的世界经济形势，要理性分析金融发展情况，作出正确的策略来改善金融发展有国际贸易之间的关系，积极采取对策。政府应从政策上对我国外贸企业给予一定扶持,同时外贸企业及行业协会都应充分发挥自己的积极作用，积极引进第三方的支持，借助权威的金融保障机构，提高企业的抗风险能力，促进我国外贸企业和我国经济稳定健康快速发展。

作者:郭晓宇 孟宪军 单位:佳木斯大学经济管理学院

参考文献：

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