请远离“地下炒金”

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福建省证监局日前披露，湖南维财贵金属交易所因涉嫌非法经营期货交易，令全国近4万名投资者面临本金不保的风险。

《经济参考报》记者了解到，涉案规模骇人的“维财金”只是地下炒金市场中的一个侧影。从近年非法成交金额达239亿元的上海“联泰黄金投资案”，到浙江等地涉案金额达580余亿元的“世纪黄金投资案”，随着国内贵金属投资市场发展，地方性的“非法炒金”交易所日益坐大。

黑平台猖獗 “非法市场比合法市场多得多”

福建省证监局介绍，仅在福建一省，“湖南维财贵金属交易所”旗下商交易额就达到近600亿元，受害群众5000余人。而这家忽悠了全国39084名客户的交易所，却是从经营资质到投资方式均违法违规的“三无”公司。知情人士表示，这家“交易所”的经营资质“甚至还不如一家金店”。

然而，这家从未获得中国证监会核发“期货业务许可证”的公司，却经营着杠杆率远超国内合法期货的“投资产品”：在福建省晋江市人民法院的“2014年晋刑初字第428号”判决书中，“维财金”的法定代表人楚维证言，其公司依靠租用上海富元软件技术有限公司的“大宗贵金属订立转让系统”，建立了一家黄金电子交易平台。

《经济参考报》记者获取的一份《“维财金”交易手册》中规定，“维财金”通过类似炒股、炒期货的交易软件销售，通过签约后，客户可像买卖股票一样，从行情涨跌赚取差价，交易所和公司则按交易量收取佣金。同时，如果客户账户保证金低于30%，系统就会按时价强行平仓，除非客户补仓。

在实际中，这一交易方式却让“黑平台”大赚佣金、消费者频频巨亏。

例如，通过不少学历、资质均模糊不清的炒金“老师”喊单，是“维财金”众多与投资者接触并“下套”的主要方式。41岁的浙江衢州籍投资者黄先生介绍，自己先后投入13万元购买“维财金”，“大多数都是跟着公司介绍的老师炒”，然而其中一次在“短短10天里，就亏掉12万多，账户只剩下7千多元”。

据办案人员介绍，一些炒金“黑平台”在交易软件的设计中，通过技术手段操纵价格，导致客户频繁交易，产生高额手续费“自肥”，甚至“金价上涨时你卖不出，亏损时系统却帮你自动下单”的情况也屡屡发生。

此外，“维财金”交易系统中的所谓“金价”也与国际黄金交易价格存在明显差异，导致客户频繁交易，产生高额手续费，甚至爆仓亏损。“这样一家注册资本2000万的公司在被公安部挂牌督办查处前，在全国发展从事非法期货交易，公安机关侦结的非法成交额达6003亿多元。”相关办案人员介绍。

事实上，早在2011年，中国人民银行等五部委下发的通知已经明确，上海黄金交易所和上海期货交易所是经国务院批准或同意的开展黄金交易的交易所，任何地方、机构或个人均不得另设立黄金交易所（交易中心）。“但实际情况中，毫不夸张地说，现在国内的贵金属投资中，非法市场的数量比合法市场还要多，而且多得多。”上海一家合法黄金交易机构国际业务负责人说。

传销式推广 雇年轻女性推销“金融梦”

据了解，一些所谓的“交易所”发展的商遍布全国，在这些商中，很多“老师”、“顾问”，都是20出头的年轻人，往往是“外形条件不错的年轻女性”，向客户推销“金融梦”。

根据国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定，境内从事黄金等金融产品交易的交易场所，必须经国务院相关金融管理部门批准设立。但例如天津贵金属交易所、“东北亚交易所”等地方易市场，都曾经或仍在经营黄金等“类期货”交易。

其中，一些处于模糊地带的“交易所”发展的商遍布全国，他们普遍采取“软件商服务+传销式推广”的手法开路，靠电话销售乃至骚扰电话发展客户。而所谓的“交易所”发展省级，省级发展一批市级，市级再发展一大批县区级经销店加盟，对外号称“实体经营”。

福建省证监局数据显示，仅仅在福建省，自2011年4月以来，“维财金”就发展了8家市级、17家县级、92家普通会员单位，每家收取3万至10万元不等加盟费，被认定为“非法经营数额特别巨大”。

非法炒金的机构也位于城市繁华地段，门店模仿银行、券商等装修，还设有开户叫号机等――在这些装修精致的门店内，没有金融业务资质的年轻人穿着西装革履，向客户推销“金融梦”。

然而，仅仅在福建省，监管部门通过深挖“维财金”案，连带破获非法经营案40起，捣毁经营窝点40个，抓获涉案人员135名。一些自称并不了解金融法律知识的个人也“无意中”踏上了违法违规之路。

“部分贵金属交易平台利用从业人员和投资者对期货合约交易知识的不熟悉，甚至利用中国老百姓黄金保值的传统观念，最大限度地赚取佣金。”上海华荣律师事务所合伙人许峰说。

软件商“技术支持” 不足千元就能开交易所

记者还了解到，除了发展庞大的网络，非法炒金能够迅速蔓延，还少不了“技术手段”的支持。一些软件公司专门负责向炒金公司、交易平台提供租用服务器、设计交易软件、监控盘面交易的“一条龙服务”，租金最低的每月不到千元。

“从国际惯例来看，在交易所或者说电子化交易平台的规则设计中，交易系统、交易软件的稳定性普遍受到重视。这方面的技术投入一般企业承受不了。”天津某产权交易所交易部门负责人说，以目前的股票市场为例，交易所只负责规则设计，商业银行和券商托管账户资金，结算公司负责结算。“目的就是分散成本和风险”。

然而，《经济参考报》记者了解到，在庞大的地下炒金网络背后，也活跃着不少软件技术公司，他们为炒金“黑平台”的违法经营有效降低了“技术成本”。在福建省三明市法院的判决书中，上海富远软件技术有限公司员工证人姚某证言，“维财金”向其公司购买大宗商品交易系统软件，并证实该软件具有期货交易软件的标准合约、保证金制度、当日无负债制度等特点。

记者调查发现，不少期货软件商自称“中立平台”，实质上却在地下炒金活动中扮演了重要角色。据知情人士介绍，目前不乏国内软件公司为炒金平台定制、修改，其中往往有大量被称为“滑点”的后台操纵设定。

“全国合法的期货和大宗交易所就那么几家，怎么可能不知道是违法的？”上海徐汇区一家金融软件公司负责人透露，这类接“黑活”的软件企业多分布在珠三角、长三角地区。

然而，即使是炒金平台事发被认定为非法经营或非法集资，一些软件公司却自称是“中立平台”而未受到处罚。业内人士表示，这种现象亟待引起人民银行分支行、证券期货监管部门的重视。