中小型企业论文范文精选

1我国中小型企业文化建设现状

1.1缺乏对企业文化内涵的真正理解由于许多中小企业管理者缺乏对企业文化的正确认识，中小企业在文化建设方面很严重的问题就是单一追求企业文化的表面形式，不重视企业文化的本质和内涵建设。每个企业的企业文化应该是独特的，是企业在创业过程和发展过程中的形成的独特的价值理论体系，里面包含着创业者在创业过程中形成的思想和价值观念，也包含了企业在创业奋斗过程中集体形成的行为思想和理念。如果企业文化在建设过程中只有表层的形式而未展现出深层次的内在价值是没有意义的，而且这样的企业文化也是难以持续的。

1.2缺乏个性及创新精神市场是发展变化的，企业经营活动环境不是一成不变的，所以企业文化也要随着环境变化而不断做出调整和创新。目前很多中小型企业不重视企业文化的更新，很多企业的企业文化还停留在最初的阶段，许多管理者认为企业创新的重点是产品不是企业文化，不明确企业文化创新的重要作用，不及时根据环境的变化调整和更新企业文化的内容，使得企业文化与企业发展的不相适应，长期如此就造成了企业文化不仅不能推动企业的发展，甚至会阻碍企业的发展的状况。

1.3缺乏与企业经营活动紧密联系任何企业的企业文化与企业的经营活动是紧密联系在一起的，不是孤立存在的。企业文化通过其导向作用，把企业员工的思想和行为都导向到企业的目标、使命形成合力。为企业经营活动提供力源泉和精神动力，从而实现企业确立的经营目标；同时企业经营目标的实现又可以使企业员工在思想上产生自豪感，形成更强的凝聚力，从而在工作态度发生重要转变，从被动的接受管理到自觉遵守企业的各项规章制度，主动维护企业形象。当前许多中小企业的经营者在文化建设上往往把企业文化和企业的经营活动分开来做，认为企业文化和企业的经营活动是两码事，形成了文化建设和经营活动两条路线，这就失去了文化建设的意义。

2加强中小企业文化建设的主要方法

2.1管理者在思想上应重视企业文化的建设我国大多数中小型企业从小作坊发展起来的，在企业发展初期主要是依靠经验和亲情关系来管理企业的，企业文化的作用看起来并不明显，因此造成很多企业认为企业文化建设不重要，很多企业会做些企业文化方面的工作也仅仅是停留在喊喊口号，出于赶时髦的目的，不没有真正期望企业文化发挥作用，也可以说没有认识到企业文化的重要作用。所以，企业管理者必须革除以往对企业文化认识方面不正确的思想，认真地学习企业文化方面的知识，加强对企业文化重要性的认识，深刻理解企业文化的本质和内涵，掌握如何通过企业文化建设来促进企业的发展。

2.2不断创新企业文化并注重个性化发展一个企业区别于另一个企业主要体现在企业目标和使命上，企业的使命说到底是在企业的文化上，一个企业的企业文化可以反映一个企业本质特点和内在特征，其他的外在形象都是其表现出来的具体特点，所以一个企业要想区别于另外一个企业，想在市场上独树一帜，除了在产品上下功夫外，更重要的是在企业文化上下功夫。企业在建设本企业文化时，应该充分了解本企业目标、使命和内在特点，设计创造出符合本企业实际特征和状况的文化，而不是照搬照抄别的企业文化。同时也要注意的是企业文化的建设是一个动态的过程，并不是一成不变的事情，应该根据企业发展变化和市场环境的变化不断进行调整，不断更新企业文化的内容，以适应企业发展的需要。也只有不断更新并创造出符合本企业实际发展需要的文化才能发挥企业文化的真正作用。

2.3加强企业文化建设与经营活动的结合企业文化的发展和企业的经营活动是紧密相联的，无论是企业发展初期，还是在具有一定规模之后。企业进行文化的建设，并不是做表面工作，从根本上来说就是要促进企业的发展，用来指导企业的经营活动，实现企业经营目标。如果把企业文化建设与经营活动隔离开来进行，则两者都取不到好的效果。因此，企业在进行文化建设时，一定要做到两者紧密结合，一方面企业文化建设要结合企业的实际经营情况，有利于本企业的生产经营活动开展，另一方面是企业在经营活动的同时要积极开展文化建设，促进企业文化的发展，实现两者共同发展，相互促进。

一、政府采购促进科技型中小企业发展的分析框架

（一）政府采购的类型和特点与科技型中小企业的创新激励按照政府采购对企业创新的影响，政府采购的类型分为四种：一种是常规性采购，公共部门购买非研发要求的产品，但是，在招投标过程中考虑创新标准，属于“温和促进型”。第二种是战略型采购，公共部门规定采购的具体技术或服务，此种技术采购与部门政策联系紧密，将有利于中小企业核心技术研发。第三种类型不同于采购商品和服务，公共部门直接购买研发以支持政府活动及相关决策。也是一种商业化前研发采购，政府并不一定要购买研发的产品和服务，美国跨部门的中小企业创新计划（SBIR）就是充分运用了此种方式。这种以创新为导向的公共采购方式降低了科技型中小企业在发展早期阶段的金融风险。第四种政府不仅完成采购任务，同时支持私营部门对创新产品的购买。当创新产品的最终使用者是私营部门时，政府可采取直接补贴采购者的方式促进新产品的应用，此种方式有利于鼓励国家战略性行业科技型企业发展。政府部门可同时采用多种方式采购中小企业科技型产品，促进企业关键核心技术的研发和其他创新过程。

（二）政府采购的时机与科技型中小企业生命周期Galbraith（1982）首次提出六阶段的科技型企业生命周期模型，分别为第一阶段，原始证明阶段（proof-of-principlestage）；第二阶段，原型阶段（prototypestage）；第三阶段，模型工厂阶段（model-shopstage）；第四阶段，启动阶段（start-upstage）；第五阶段，自然成长阶段（naturalgrowthstage）；第六阶段，战略动机阶段（strate-gicmaneuver-ring）。在整个生命周期阶段内，技术创新都是科技型中小企业关注的重点，都需要外部的相关支持，但是，也有发展的瓶颈和关注点的差异，[1]更容易受到发展限制，政策支持必不可少。在原始证明、原型、模型工厂和启动阶段，以供给类如公共科技投入、示范工程等政策干预为主，也可以采用政府采购中小企业研发活动的方式，以降低企业研发风险和成本，提高公众对此类技术的认知度，初步试探市场对新技术的接受度，为种子型科技型中小企业的新技术应用提供市场检验。在自然成长阶段和战略动机阶段，科技型中小企业的关键技术已突破，并产生了主导技术设计，也经受住了前期市场的考验，政府采购中小企业产品和服务将极大促进新兴产业的发展壮大。

（三）政府采购政策、法规、程序及服务与科技型中小企业参与政府采购的积极性科技型中小企业参与政府采购的积极性主要受以下因素影响：一是中小企业申请政府采购的程序是否便利，影响企业的参与成本。二是中小企业在申请政府采购过程中是否有相关部门的协助和指导。三是中小企业参与采购过程中信息是否对称。四是是否有更便捷的咨询等服务。因此，可通过制定便利的程序，降低参与成本；提供协助指导与咨询服务，制定优惠政策及相关法规，提高科技型中小企业的参与积极性。

（四）政府采购与科技型中小企业产品供给之间可能存在的矛盾主要矛盾体现在以下几个方面：一是政府采购所指向的产品需求与科技型中小企业产品供给之间的矛盾。二是科技型中小企业的产品是否符合相关采购法的质量及性能标准。三是《政府采购法》、《招标投标法》等法规及实施细则之间的矛盾，阻碍中小企业参与政府采购。政府采购应向科技型中小企业适当倾斜，解决上述矛盾，为中小企业参与政府采购提供良好的环境与通道，消除政府采购政策、法规中对中小企业参与采购的阻碍因素。

二、发达国家利用政府采购促进科技型中小企业发展的经验

美国、澳大利亚、德国、荷兰和英国等国纷纷制定“创新导向的政府采购计划”，充分发挥政府采购的政策效力，利用政府采购促进创新，推进科技型中小企业发展。发达国家在制定政府采购规划时，根据本国中小企业发展的阶段及特点，充分发挥政府采购的导向功能，将创新标准引入具体的采购项目中，取得了较好的成效。

（一）从为公共部门提供技术解决方案着手，鼓励中小企业进行用户导向的应用型创新例如，澳大利亚维多利亚州的中小企业市场验证项目（MVP），中小企业的研发投入旨在为公共部门提供技术解决方案，主要目标是将创新性采购文化融入政府部门，刺激和支持国内企业创新活动，提高政府公共服务水平。MVP通过研发投入和市场验证推进政府与商业部门之间的紧密联系，促进研发项目的商业化和用户导向的应用型创新。此项目包括三个阶段：技术需求分解细化阶段、可行性研究阶段和概念论证阶段，涉及两个利益主体：政府部门和中小企业。MVP要求政府部门明确其技术需求，并在此基础上广泛征集具体解决方案，中小企业优先享有承担项目的机会。MVP项目实施效果良好，具有以下特点：一是由于项目是非强制政府部门给予中小企业保留采购份额，公共部门在采购过程中可能会过于考虑成本，采购人员也因风险规避而不采购中小企业产品，因此，项目一方面要求采购部门明确技术需求，另一方面，通过市场创新、奖金激励（必要的时候使用）等方式鼓励中小企业参与。二是项目的核心是充分激发公共部门和中小企业的参与兴趣，因此项目主要采用技术拉动机制，参与主体对特定研发创新的需求将拉动新技术的市场化。第三，中小企业在实施项目过程中，拥有自己的知识产权，他们可以将相应的技术进行商业化，澳大利亚维多利亚州政府保留使用解决方案的权利。

一、研究设计

（一）样本选取与数据来源

本文选取了2012年底前上市的创业板制造业公司2010-2012年的数据为研究对象，剔除掉不完整数据样本，最终得到229家公司共514个有效样本，2010年至2012年样本分别为100个、185个、229个。选择制造业公司，主要是考虑到创业板上市公司中制造业所占比重较大，而且从统计数据来看，我国企业研发投入中制造业相对较多，因此选择制造业为研究对象具有代表性。研发投入数据由作者逐份查阅样本公司历年年报手工整理，其余指标数据主要通过国泰安CSMAR数据库中的《公司研究系列》、RESSET金融研究数据库以及聚源终端取得。对数据进行过抽样核对，以确保数据的可靠性。数据处理与分析采用Excel2013和SPSS17.0。

（二）变量定义与衡量方法

（1）解释变量

资本结构：企业资本结构是指企业各项资金的来源、构成及相互关系，由债务资本和权益资本构成，以资产负债率作为度量指标。

（2）被解释变量

企业绩效：企业绩效代表企业经营的业绩和效率，通常来说绩效衡量主要通过盈利指标和增长指标来进行度量。主营业务利润率的高低极大地反映了企业的盈利能力和发展前景，本文选择主营业务利润率代表盈利指标。而企业总资产考虑了企业整体的资产水平，选择总资产增长率代表增长指标。

一、临沂市中小型民营企业文化建设的现状

临沂市作为一个新兴的商贸物流城市，近些年来发展十分迅速。随着小商的批发销售，以及物流行业的快速崛起，中小型民营企业如雨后春笋般在这座充满商机的城市成长起来。虽然近些年来政府加大了对中小型民营企业的优惠力度和政策扶持，使得企业发展迅速。但由于临沂市中小型民营企业起步较晚，在发展思路和发展模式上还存在一系列的问题。尤其在企业的文化建设上更是存在一些影响企业长远发展的关键问题。

1.重经济效益轻企业文化。临沂市中小型民营企业多为个人投资办厂或者是家族型企业，企业规模较小。企业的领导大多数是本企业的直接投资人。而这些企业的领导由于集决策权、领导权、执行权于一身，容易形成一人专权的管理模式。而且，由于企业领导自身对企业经营管理方法的缺失，容易形成过于注重企业的经济效益，而忽视软实力的建设。从而使得企业的文化建设停留在初始阶段。

2.企业文化建设流于形式。企业文化建设的意义在于使企业具有独特的内涵。有的中小型民营企业盲目追求企业文化的形式而忽略了企业文化的内涵。这种意识使得本市很多中小民营企业在建设自己的企业文化的时候，只注重一些外在的形式，如公司标志、口号、员工的服装等。而忽视了企业内涵的建设。

3.企业文化建设照搬照抄。一个企业要想取得长远的发展，必须要把企业的文化同企业的自身的实际发展紧密的结合起来。而目前，临沂市许多中小型民营企业对自己的发展状况没有深入分析。而一味学习和模仿其他企业成功的企业文化，尤其是国有大型企业的企业文化。对症下药才能取得疗效。而一味的模仿只会使得企业的发展走向一条死胡同。

4.企业文化建设缺乏创新。企业文化不是一成不变的，而是随着企业的发展而不断完善的。而一些中小型民营企业摸索出了可行的企业文化，随后就一成变的去执行。而更有许多企业的企业文化和很多同类企业的企业文化差异不大，甚至是基本相同。企业文化缺乏创新，使得很多企业表现平庸，发展缓慢。

二、临沂市中小型民营企业文化建设对策

针对临沂市中小民营企业文化建设出现的以上问题，需从以下几个方面进行改进和完善：

1我国中小型企业文化建设现状

1.1缺乏对企业文化内涵的真正理解

由于许多中小企业管理者缺乏对企业文化的正确认识，中小企业在文化建设方面很严重的问题就是单一追求企业文化的表面形式，不重视企业文化的本质和内涵建设。每个企业的企业文化应该是独特的，是企业在创业过程和发展过程中的形成的独特的价值理论体系，里面包含着创业者在创业过程中形成的思想和价值观念，也包含了企业在创业奋斗过程中集体形成的行为思想和理念。如果企业文化在建设过程中只有表层的形式而未展现出深层次的内在价值是没有意义的，而且这样的企业文化也是难以持续的。

1.2缺乏个性及创新精神

市场是发展变化的，企业经营活动环境不是一成不变的，所以企业文化也要随着环境变化而不断做出调整和创新。目前很多中小型企业不重视企业文化的更新，很多企业的企业文化还停留在最初的阶段，许多管理者认为企业创新的重点是产品不是企业文化，不明确企业文化创新的重要作用，不及时根据环境的变化调整和更新企业文化的内容，使得企业文化与企业发展的不相适应，长期如此就造成了企业文化不仅不能推动企业的发展，甚至会阻碍企业的发展的状况。

1.3缺乏与企业经营活动紧密联系

任何企业的企业文化与企业的经营活动是紧密联系在一起的，不是孤立存在的。企业文化通过其导向作用，把企业员工的思想和行为都导向到企业的目标、使命形成合力。为企业经营活动提供力源泉和精神动力，从而实现企业确立的经营目标；同时企业经营目标的实现又可以使企业员工在思想上产生自豪感，形成更强的凝聚力，从而在工作态度发生重要转变，从被动的接受管理到自觉遵守企业的各项规章制度，主动维护企业形象。当前许多中小企业的经营者在文化建设上往往把企业文化和企业的经营活动分开来做，认为企业文化和企业的经营活动是两码事，形成了文化建设和经营活动两条路线，这就失去了文化建设的意义。

2加强中小企业文化建设的主要方法

一、提高企业思想政治工作的实效性与针对性

新时期科技型中小企业员工思想观念呈现出许多与当前主流价值观相违背的价值取向。例如，新自由主义、、民族主义等。这就要求我们在企业内开展思想政治工作的过程中，要紧跟着时代的步伐。始终坚持社会主义核心价值观“三个倡导”的引领作用，坚持以人为本、与时俱进、锐意创新的精神，不断适应新形势下企业思想政治工作的发展需要。还要把解决思想问题寓于解决实际问题之中，密切联系员工实际需要。将二者有机结合起来，增强在科技型中小企业内开展思想政治工作的实效性和针对性。

二、健全科技中小企业员工思想政治工作机制

健全的制度，是一项工作开展的必要前提。在科技中小企业内开展思想政治工作是一项复杂的系统工程。为此，从“顶层设计”出发，在制度层面上加强人才队伍建设，建立健全相应的机构和各项工作机制。从制度上来对中小企业思想政治工作加以规范，让思想政治工作的开展拥有强有力的制度保障。只有从制度上加以固定规范，才能保障思想政治工作顺利开展与科技中小企业的发展同步运作，与社会主义市场经济相适应的思想政治工作机制。思想政治工作是面向全社会的一个工作，科技型中小企业仅仅是这个庞大群体的一个小小的部分。因此，单单依靠制度建设还不够。在科技型中小企业内开展思想政治工作最重要的是获得社会的认同。通过相应的制度保障，让人们认识到在中小企业内开展思想政治工作并不异类，而是一个企业发展的重要路径。此外，在企业员工管理制度方面也应加强相应的制度建设。

三、注重发挥新媒体的作用

在科技型中小企业中开展思想政治工作，不能还停留在以前的老的形式上。在新时期，随着网络技术的广泛运用，网络改变着人们的生活、工作和学习方式。微信、微博等网络新媒介已被越来越多的人接受并广泛传播。新媒体的传播，在一定程度上，也为科技企业思想政治工作的有效开展提供了重要的途径。改变传统的宣传模式，利用网络新媒体等新形势，及时有效的各类工作信息，加强舆论疏导，将员工的思想聚集在一起。把新媒体作为企业思想政治工作的新阵地、新渠道、新形式和新载体，寓工作于网络之中。充分发挥网络载体的作用，通过更加生动、更易于让企业员工能够接受的新形式，不断丰富科技型中小企业思想政治工作的内容，进而使企业思想政治工作收到良好的成效。科技型中小企业思想政治工作内容和形式，不仅要在同其他类型的中小企业的比较研究之中借鉴发展，而且要从时代的发展变化，结合企业改革发展与生产经营的实际，运用网络等新媒体，不断赋予思想政治工作新的内容。

四、加强企业文化建设

企业文化是企业在发展过程中为解决生存和发展的问题而树立形成的，被组织成员认为有效而共享，并共同遵循的基本信念和认知，它主要包括企业的经营宗旨、价值理念、制度规范、职业道德、群体意识等。企业文化集中体现了一个企业经营管理的核心主张。同思想政治工作相比，企业员工在心理承受上，更容易接受企业文化的教育。加强企业文化教育，把它渗透在企业生产、经营、管理的各个环节之中，在“内化于心”的同时“外化于行”。将企业文化建设同企业思想政治工作相结合起来，把企业文化作为企业员工思想政治工作的重要内容，借此形成企业自身发展的核心竞争力，以增强思想政治工作在科技型中小企业有效开展的感染力和凝聚力。

一、国内外相关研究综述及评价

随着科技型中小企业融资问题的不断暴露，越来越多的国内外专家、学者开始聚焦研究科技型中小企业融资问题，其中对科技型中小企业融资能力评价的研究及融资创新的研究已经形成了一定的成果。

(一)关于科技型中小企业融资能力评价的研究综述最近几年，国外学者在研究科技型中小企业融资能力评价方面主要是以建立回归模型为基础，寻找影响融资的外在影响因素。ZhenyuWu、JessH•Chua、JamesJ•Chrisman(2007)［2］在研究家族参与和问题的相互作用对中小企业权益融资的影响时，使用线性回归模型，设计了两个方面的变量组进行检验，发现家族参与和问题既相互交织又各自独立地影响着中小企业权益性融资。MasajiKa-no、HirofumiUchida(2011)［3］研究分析了科技型中小企业与金融机构的关系，在银行竞争力、规模等影响因素的基础上，建立回归模型并根据检验结果得出结论，作为缓解和改善科技型中小企业融资环境的手段之一，银行竞争也有明显的效果。与此同时，国内学者则更多的是从构建指标评价体系的角度来探寻影响科技型中小企业融资的因素。孙林杰、孙林昭、李志刚(2007)［4］研究了金融机构对科技型中小企业融资能力的评价，建立了包含4个层次、23个具体指标的科技型中小企业融资能力评价指标体系，并通过层次分析法结合模糊综合评价法对其融资能力做出了度量。李红霞、孙卓(2010)［5］以上市融资企业为研究对象，选取了2009年10月—2010年8月期间的44家科技型中小企业在上市过程中披露的相关财务数据作为依据，确定计量标准并建立反映上市融资能力影响因素的指标体系，最后通过因子分析做出实证度量并得出结论:企业的规模、盈利能力、研发能力、公司治理情况以及募集资金运用能力、所选择承销商资质等是影响企业上市融资能力的主要因素。颜莉、刘迅(2010)［6］在指标评价体系中加入了供应链因素，通过多层次模糊综合评判方法研究得出供应链因素会使科技型中小企业的融资能力相对提升。杨雪(2011)［7］以系统工程中的解释结构模型(ISM)为基础建立了7级多层阶梯解释结构模型，将影响中小型企业融资能力的因素分为表层直接影响因素、浅层间接影响因素、中层间接影响因素及深层根本影响因素，最后，基于分析结果认为企业自身建设是影响中小企业融资能力的关键。

(二)关于科技型中小企业融资创新的研究综述LeoraKlapper(2006)［8］专门分析了保理业务对中小企业融资的作用，指出在全球范围内，保理业务是大型企业和中小企业外部融资日益壮大的重要来源，保理业务的特点是出借方提供的信用以供方的应收账款价值为基础，而更少地依赖供方本身的全面信誉度。因此保理可以让高风险的供方把信用风险转移给高质量的买家。ThorstenBeck(2006)［9］指出外部融资来源的缺乏是科技型中小企业发展的主要障碍，担保和租赁是有效解决债务难题的办法，此外，创新借贷工具也可以解决融资难题，并且改善金融市场环境。邱华炳(2001)［10］通过对国有银行中小企业信贷业务资料整理分析后，对于解决中小企业融资难问题，给出了利用存货、订单合同等作为贷款抵押物的建议。林毅夫、李永军(2001)［11］等学者认为中国应充分借鉴发达国家有关关系融资理论的研究成果和实践，把发展民间金融和中小金融机构，作为解决中小企业融资问题的根本出路。巴曙松(2003)［12］和王国刚(2003)［13］等人通过论述资本市场与中小企业融资，得出发展多层次资本市场对扩大中小企业直接融资渠道，对于风险投资的退出、调整金融结构均具有重要作用。衣长军(2005)［14］认为，银行金融产品的创新要以科技型企业的特点为依据，并且，中小企业融资租赁、应收账款质押贷款、无形资产质押融资、联保协议贷款等都是科技型中小企业获取资金的良好方式。兰邦华(2009)［15］分析了各地高新技术产业开发区的成功经验后提出金融创新是必不可少的，比如股权质押贷款、无形资产抵押贷款、创业投资政府引导基金、中小企业集合债、短期融资券、高新技术企业集合信托等创新融资方式。

(三)总体评价在科技型中小企业融资能力评价方面，国外的专家、学者在探寻影响科技型中小企业融资能力影响因素过程中主要是运用建立回归模型的方法，并且侧重于探寻企业生存环境和自身制度等因素对企业融资能力的影响，对企业经营发展过程中自身的经营运行和发展因素关注较少。国内的专家、学者则是通过建立指标评价体系来评判企业融资能力的影响因素。在评价方法选择上主要有模糊层次分析法、因子分析法两大类，应用模糊层次分析法的前提是已经知道影响研究目标的因素，并能够按级分层，且能将定性因素转化为定量因素参与分析，其权重多是通过专家打分来确定，有一定的主观性;因子分析法在分析前并不知道影响研究目标的直接因素，而是通过选取大量潜在因素探寻各因素之间的共性，进而找到影响研究目标的主要因子，其权重是通过计算各因子方差贡献率占总方差贡献率的比重来确定权重，客观性比较强。总之，两种方法各有优缺点。在科技型中小企业融资创新方面，国内外学者都提出了不少创新性的做法，主要是扩宽融资渠道，创新融资方式与融资工具、创新金融机构的相关业务等，这些做法大都是依靠外部环境的创新来解决科技型中小企业融资难问题，并且在研究融资创新的过程中主要是理论上的阐述，缺少相关实证研究做基础，因而其创新做法的针对性较差。

二、科技型中小企业融资能力评价体系的构建

(一)指标体系的构建原则1．系统性原则融资过程对于科技型中小企业来说是一个全方位、多层次的有机整体，是一个受内外部环境综合影响的活动。但由于我们研究的角度是科技型中小企业自身，所以在科技型中小企业融资能力指标体系的设置上应基于企业自身运营发展的角度，注重全方位选取指标以反映融资的全部过程。2．科学性原则建立指标评价体系应当确保所选指标能够揭示被评价事物的本质特征，因此，在选取具体指标的过程中一定要保障指标是有据可依，并且各指标具有较强的代表性以及稳定性、独立性，力图做到各项指标相互补充，形成一套完整的体系。3．可行性原则在构建科技型中小企业融资能力指标体系过程中，立足理论的基础上更多是要考虑指标的可行性，这主要是要求所选指标易于获取、方便计算处理。对于理论分析中比较重要但是在现实工作中难以获取的指标，可以酌情考虑选取替代变量，如若效果不佳则可不纳入指标体系中。

(二)指标体系构建根据有关融资理论的阐述及我国科技型中小企业融资现状的描述，结合本文主要研究科技型企业自身融资能力影响因素的目的，因此在选取指标时，与企业自身素质关联度小的因素在此文中不加以考虑。同时，参考相关类似研究的文献不难发现企业的盈利能力、债务保障能力和管理能力是被学者一致认可的融资能力指标体系的重要方面［16］，另外，结合科技型中小企业的自身特点，高成长性是科技型企业的重要表现，因此，为了避免在选择指标时出现盲目性，缩减工作量，本文将主要围绕上述几方面选择指标。在确定指标选取的大方向后，选择如下指标作为具体分析的对象:

一、中小型企业人才管理的现状：

1、人事部门有职能，缺职权

大多中小型企业都对人力资源管理这块缺乏重视。尤其是一些正处于发展期的年轻企业，仍然维持着早期经理办公室代管实行人事管理职能的配置，也只是负责员工招聘，考勤，合同管理等基础职能。而人事调动、薪资调整、奖金分配等职权都还是由老板一手掌控。这样的配置在百人下的企业还勉强行的通，百人以上的企业还是这样的配置就很勉强了，到出了问题再意识到人事部门的必要性，那也是亡羊补牢，损失已经既成事实了。企业在成长发展的过程中，人事部门的配置也应该要及时跟上。

2、缺乏员工系统培训

大型企业进去就是面对各种培训，相比之下中小企业在这方面则欠缺的多，比起薪资福利来说，培训机会的匮乏才是中小企业吸引人才时的致命弱点。对于大多数的应届生而言，薪资从来都不是关注点，大型企业把应届生的薪酬压的再低仍然有人趋之如骛是为什么？因为进去之后有一系列的系统培训，培训的实质效果先不论，这一动作，就让应届生们感受到了有发展的前景。另外，缺乏系统的培训，也会造成员工在之后的工作中因缺乏专业知识，导致工作适应慢，操作不规范等不良后果。

3、缺少与员工的沟通

理论上来讲，相较于大型企业，中小企业的人员规模有限，那领导层跟下属之间的沟通应该更容易做到。然而实际上，领导的工作指示确实更容易准确的到达底层，但底层员工述求，却缺乏到达上层的渠道。我们的领导层跟下属的沟通更多的还是停留在工作上，缺乏了解员工需求的意识。一味的在工作上要求员工，而忽视员工的需求、期望，是导致中小企业员工流动率大的另一个重要原因。

二、激励学的核心理论及应用

一、科技型中小企业知识产权融资能力的内涵

1.核心能力论核心能力理论认为，企业拥有多种资源，但不是所有资源都可以成为企业竞争优势之源。能力与资源有着不同的内涵，能力是以人为载体的，是配置、开发、使用、保护和整合资源的主体能力。能力理论认为企业是“能力的独特集合体”，企业的长期竞争优势来源于企业的核心能力。陈劲等总结了国外有关企业核心能力的观点，归纳为八类：整合观、网络观、协调观、组合观、知识载体观、元件—构架观、平台观、技术观[7]。王国顺增加了发展过程观和资本观[8]，朱开悉提出了财务观。财务能力是核心能力的重要组成部分，目前，学术界对于财务能力主要基于两种视角：第一，外显财务能力观。企业财务能力是指一个经济实体财务状况的好坏与优劣程度，主要表现在财务比率指标方面。Beaver认为企业财务能力主要由偿债能力和获利能力组成，他通过差异实证研究发现，偿债能力和获利能力与企业的财务成功或财务失败有着高度相关的联系[9]。其后对财务能力的分析指向更多方面，包括偿债能力、盈利能力、经营管理能力和现金获取能力等方面，但基本点还是以可操作和量化的财务比率分析为主。第二，内隐财务能力观。企业财务能力是企业能力的一个分支。该视角认为基于传统财务理论的财务能力是一种反映企业财务状况和经营绩效的外在表现能力，是能力作用的结果，而非能力本身，外显财务表现能力的内在动力才是企业财务能力的内核。朱开悉提出了财务核心能力的概念，财务核心能力被认为是企业的可持续盈利成长能力，包括企业财务表现能力、企业财务活动能力和企业财务管理能力，而财务活动能力与财务管理能力最终将体现在企业财务表现能力上。罗宏和陈燕认为财务能力是对财务可控资源的作用力，财务核心能力是其中对企业价值起决定性作用的财务能力，即可持续盈利成长能力；核心能力作为“隐性知识”，具有模糊性的特点，需要通过财务的方式来解决核心能力这种专用性资产的识别和信息揭示问题；企业核心能力的财务能力包括财务营运能力、财务管理能力和财务适应能力三部分，而通常意义上的盈利能力、营运能力、偿债能力等属于财务表现能力，不能直接成为企业的核心能力，但为更好地揭示企业核心能力信息提供了可能。综上所知，内隐财务能力观虽然较好地解释了财务能力的内核，但其较为模糊，不易测量。内隐财务能力最终还是要反映在显性的财务能力上。因此，采用外显财务能力观可以更好地表示财务能力。知识产权融资能力的核心能力论视角借鉴外显财务观的分类，将其划分为知识产权获利能力、知识产权营运能力和知识产权偿债能力，以此来反映知识产权融资能力的财务价值。

2.战略能力论Lenz首先提出了“战略能力”概念，认为是组织进行一系列战略活动以实现长期增长和发展的能力。Mahoney认为，能力是组织拥有的一种行为的技能，战略能力是超越基本能力的能力，它的特征包括对客户有价值、优于大多数企业、不容易被模仿或复制等。国内学者对战略能力进行了拓展研究，张文松提出战略能力是能够持续地增加消费者剩余和生产者剩余的关键因素，其包括微观的企业内核能力，中观的企业网络能力和宏观的企业市场能力[12]。杨斌等认为战略能力是企业所拥有的产业先见与创新、战略性资源获取、战略性能力培育的一种累积性学识和技能，是企业获取持续竞争优势的原动力；战略能力以创新为核心，包括战略思维能力维度、战略资源管理能力维度和组织自适应与更新能力维度三个维度。邹心勇提出战略能力是企业在充满企业家精神的战略牵引下，组织内到企业网络间的制度与技术协同进化共同适应市场的能力；战略能力可以被分解为企业家能力、技术能力、制度能力、市场能力和网络能力[14]。战略能力所具有的核心性和协同性是分析知识产权战略能力的重要指引。在企业知识产权战略的研究方面，企业知识产权战略一般分为知识产权创造、知识产权运用、知识产权保护和知识产权管理等战略。有学者也将企业知识产权战略类型分为进攻型战略、防御性战略和混合型战略。进攻型战略指企业主动将创新成果知识产权化，通过知识产权手段抢占和垄断市场；防御性战略指企业运用知识产权手段打破市场垄断格局、改善竞争被动地位。孙伟和姜彦福提出了企业知识产权战略规划的TMR模型，将知识产权战略划分为技术开发、市场开发和产权开发三个维度。技术开发维度含行业核心技术、国际领先水平、跨行业技术开发等；市场开发维度含产权转让、产权许可、引进技术产品等，产权开发维度含保护范围、维护时间和产权激励等[16]。知识产权战略类型在企业竞争实践中更多以进攻型或防御型战略为表现形式，进而体现知识产权的排外性或交叉性。综合战略能力和知识产权战略的分析，基于知识产权融资能力的知识产权战略决策，一方面表现为企业通过内部知识产权资产的战略规划、定位和组合所形成的规划独占能力；另一方面表现为企业借助知识产权资产与外部厂商许可、联盟所产生的开放协作能力。知识产权融资能力的战略能力论视角表现为注重企业内部战略运作的知识产权竞争能力和注重企业外部战略合作的知识产权合作能力。通过对核心能力论视角的知识产权财务能力和战略能力论视角的知识产权战略能力进行分析得知，科技型中小企业知识产权融资能力是指科技型中小企业在知识产权商品化和产业化的过程中，利用合法拥有且有效的知识产权，依托知识产权的财务能力和战略能力，从金融机构、政府基金等主体获取资金的技能。

二、科技型中小企业知识产权融资能力的特征

在梳理科技型中小企业知识产权融资能力概念的基础上，对比一般企业融资，科技型中小企业知识产权融资能力具有专有性、动态性和掌控性特征。

1.专有性知识产权融资能力所作用的对象资产不同于一般企业融资能力所作用的资产，前者是以某类知识产权资产作为融资保证，而后者是以某些固定资产作为融资保证。知识产权资产具有如下特征：其一，该知识产权资产能够形成可预测和稳定的现金流。以知识产权类别中的专利为例，现金流具有预测性是指在一定条件下能够评估专利运用所产生的收益，这包括以往收入数据的专利，也包括将来具有良好发展前景的专利；现金流具有稳定性是指专利所产生的收入波动幅度较小，有持续的收入来源。其二，知识产权的权利边界应当是清晰的，权利状态应当是稳定的。其三，权利归属主体应当明确。满足这几个条件的知识产权资产一般都具有“资产专有性”特征，即资产只能服务于特定产品和劳务生产的性质，一旦转化用途，其经济价值大为降低。知识产权资产的专有性使得知识产权融资能力具有独占性，其对潜在进入者构成一种进入壁垒，以保护垄断利润的获得；同时又对企业自身构成一种退出壁垒，这种退出壁垒对企业产生一种推动作用，激励企业家及高管团队为共同的目标而努力。

2.动态性知识产权权利的不稳定和知识产权资产价值的易变性使得知识产权融资能力具备动态性特征。知识产权融资能力一方面能够凭借知识产权的创新特性和垄断特性帮助企业创造利润或降低成本，获取有利的战略地位，创造知识产权的独特价值；另一方面，由于技术进步、技术替代或者技术模仿等原因，知识产权融资能力会突然变弱乃至消失，能力的突变性和灵活性较高。知识产权融资能力的动态性使得知识产权融资过程中对于融资规模、融资时限和融资担保等都有限定的要求，也使得融资的风险很难监控。

3.掌控性知识产权融资能力秉承知识产权的战略性，具有对相关产业的战略影响力。企业知识产权若处在产业链高端，对下游厂商有较强的影响力，则企业的竞争位势就高，相应的融资能力越强；反之，企业知识产权若处于产业链的低端，产业影响力弱，则融资相对不易。此外，企业若拥有重要的产业核心知识产权，则能更好地防止竞争对手的市场进入和模仿，产生排他性优势，获取市场的独占收益，其融资能力则越强；同时，产业核心知识产权也可以使企业能够进入专利联盟、增加与外部厂商的知识产权谈判筹码、开展知识产权商业模式创新等活动，以此增强融资能力的可持续性。能力的掌控特性对于知识产权融资来说具有更强的收益获取和偿付保证作用，凭此融资的成功率更高。

一、引言

在信息经济高速发展的今天，科技型中小企业已成为技术创新、科技成果转化和开发高科技产品及服务的主力军。大力发展科技型中小企业不仅能够带来科学技术的进步，更能促进我国经济增长方式的转型。据统计，中国科技型中小企业贡献了66％的专利、74％的技术创新及82％的新产品开发，国家高新区的科技型中小企业占比达80％以上。然而在现实中，科技型中小企业的发展却受到多种因素的制约，其中融资约束问题最为突出。[1]为了方便科技型中小企业融资，降低融资成本，我国政府制定了众多融资和资金补贴政策，部分政策的效果明显。但是，由于信息不对称，许多企业未能及时获得相关信息，导致很多好的政策没有达到预期的效果。另外，在政策实施过程中，往往存在审核流程繁复、帮扶部门间缺乏信息沟通、非市场化机制严重等问题。这些导致了帮扶政策效果不佳，科技型中小企业的融资约束仍然比较严重。以上各种问题产生的重要原因之一在于信息的不对称，导致了现实中的“玻璃门”“弹簧门”等现象，[2]也导致了政府部门很难实现资金的精确“滴灌”。①针对该问题，以往学者们从多方面进行了探讨。朱鸿鸣等[3]提出通过建立“科技银行”的方法推动科技型中小企业融资。陈作章等[4]也对商业银行的“科技支行”进行了研究，通过案例分析得出了相似的结论。徐力行等[5]通过对南京22家银行的调查，认为匹配程度、关注对象和抵押担保是银行为科技型中小企业设计的产品最薄弱的环节，并提出了改进措施。来明敏[6]将科技型中小企业的生命周期与银行贷款融资进行了匹配，认为应改变我国旧有的金融模式，提高资金供需双方的匹配程度。本文认为，这些研究的对象主要是金融机构及其主要业务产品，而且并没有从科技型中小企业的角度分析信息的供需，未能真正缓解各主体间的信息不对称问题。刘俊棋[7]通过建立基于信息不对称的博弈模型，发现互联网金融的众筹模式满足科技型中小企业的融资需求。刘飞等[8]认为，完善金融服务、培养金融服务主体、平台建设、开发市场和推动创新是解决目前政府对科技型中小企业帮扶不力问题的重要手段。李全等[9]建议以政府公益性平台作为支点，利用互联网金融推进多层次、多角度的科技型中小企业融资体系。本文认为，这些研究虽然都提到应以互联网金融满足科技型中小企业的融资需求，而且也提到应通过设计融资平台来缓解信息不对称，但是都没有给出具体的、可操作性强的基于互联网金融的解决方案。本文在已有文献的基础上，设计了以互联网金融为基础的科技型中小企业融资平台，通过将政府部门、互联网金融企业、银行、行业龙头企业、担保和保险公司以及咨询师等独立第三方引进平台，增强信息的可信度和透明度，推动互联网金融企业的发展、产业集群的形成和产学研的结合。

二、互联网金融在科技型中小企业融资中的作用

科技型中小企业的资金需求经常不能被完全满足，重要原因在于银行一般要求其提供一定形式的抵押或担保，[10]而科技型中小企业多数难以提供这样的抵押物或担保。另外，科技型中小企业由于业务和产品的专业性较强，也很难迅速找到能够完全理解其特点的资金提供方。本文认为，互联网金融自身的优势恰恰能够帮助破解科技型中小企业融资难的困局。互联网金融是既不同于商业银行间接融资、也不同于资本市场直接融资的第三种金融融资模式，被称为“互联网直接融资市场”或“互联网金融模式”。[11]其常见模式是个人对个人（P2P），即不以银行等金融机构为中介、借贷双方直接通过互联网完成交易的无担保借贷。[12]通过集中处理支付信息和移动式风险评估的大数据分析手段，互联网金融可以用极低的成本对资金供需双方在极短的时间内进行配对并控制相应的风险，将金融中介的负面影响降到最低，从而缓解信息不对称，降低交易成本。[13]具体来说，互联网金融在帮助科技型中小企业融资的过程中能够发挥以下作用：1.用专业的信息技术降低融资成本米什金（Mishkin）[14]认为，金融中介的两大能力表现为：一是通过专门技术降低成本；二是利用信息处理能力缓解信息不对称。互联网金融利用强大的信息技术和大数据、云计算，可以对供需双方的个人信息和信用等级、[15]还款情况、[16-17]文化背景、地理位置、[18]外貌特征、[19]社会活动参与[20]以及需求紧迫性[21]等进行综合分析，从而进行高效匹配，在很大程度上降低了资金供需双方尤其是政府信贷资金与科技型中小企业间[22]的搜寻和签约成本，从而也缓解了因缺乏担保而形成的融资约束。2.增加了信息的透明度，一定程度上避免了非市场化机制和权力寻租互联网金融的一大特点就是信息透明。[23]在实际运行中，无论是政府、银行，还是其他主体，都必须通过互联网向外披露其提供资金的对象、金额和还款要求，从而铲除了非市场化机制和权力寻租生存的土壤，降低由于信息不对称引起的融资成本。[24]3.日趋规范的业务流程为借贷双方的利益提供保障无论是电子银行等传统金融服务，还是第三方支付、网络借贷、网络租赁等新型金融服务，目前均已逐步纳入政府部门的业务指导与监管之下。例如，2010年6月21日，中国人民银行制定并出台《非金融机构支付服务管理办法》以规范非金融机构的支付业务，使得第三方支付机构业务范畴、监管等有章可循。互联网金融也存在自身的问题，如风险控制手段亟待开发、监管力度不够和互联网金融六要素缺乏等。因此，本文一方面将互联网金融引入科技型中小企业的融资过程之中，缓解科技型中小企业的融资约束；另一方面也通过基于互联网金融融资平台的构建，更好地促进互联网金融在我国的发展。

三、基于互联网金融的科技型中小企业融资平台建设

为消除信息不对称和非市场化机制，突破科技型中小企业的融资困境，推动互联网+的发展，进而为企业创造一种新业态，[25]本文提出建立基于互联网金融的科技型中小企业融资平台。该平台的基本模式为：由国有企业牵头，与互联网金融企业成立合资公司，负责以互联网金融为基础构建和维护中小企业融资平台，将相关政府部门、资金提供方、行业龙头企业、科技型中小企业代表以及行业资深专家与咨询师等独立第三方纳入同一平台之中。1.融资平台设计原则（1）简化审批程序并共享信息企业融资实践中，各政府部门在进行帮扶前都要对科技型中小企业的资料进行审核，所需资料纷繁复杂，给企业造成很多不便。另外，各部门之间缺乏沟通和协调，造成信息的重复收集。因此，本文在构建平台时着重考虑了政府各个部门对科技型中小企业信息的需求，通过在平台上收集、整合、提取相应的信息并提供给信息需求方，提高各政府部门信息获取的效率，简化了申请程序，也在一定程度上推进了“项目核准网上并联办理”的实现。（2）构建以互联网金融为基础的公私合作关系（PPP）平台本文所提出的平台建立在“互联网+”的基础之上，力求基于互联网金融业的强大互动功能，实现政府主导下的政企合作，共同创建平台。在国退民进的大背景下，这一方面能够高效推动项目运转；另一方面也对政府进行监督。（3）避免非市场化机制和权力寻租非市场化机制和权力寻租是企业发展的重要障碍，公平、公正的环境对科技型中小企业的吸引力是巨大的。因此，本文在平台设计时也重点考虑了这一点，努力实现其公正和公平。（4）通过严格审核建立诚信机制本文所建立的平台，通过对科技型中小企业基本信息、知识产权状况、项目研况、获取政府资助情况、银行贷款、还本付息、融资偏好等资料进行严格的审查形成高质量的数据库，推动企业诚信机制的建立。2.平台参与方及其职能（1）平台建设主体本平台应包括以下参与方：政府及各相关部门（如中小企业局、科学技术委员会或科技厅（局）等单位）、互联网金融企业、行业龙头企业、中小企业代表和资深咨询师（尤其是高校教授）等。①政府部门及国家参股企业。政府作为构建主体建立一个国家参股的平台公司，并通过招标等形式吸引互联网金融企业共同参股。在该平台公司中，政府占股应不高于35%，这样既不会影响该平台的市场化运作，又可以保持国家在平台中的话语权。各相关政府部门应充分参与，如中小企业局、知识产权局、科学技术委员会（科技厅局）、金融工作（服务）办公室、发展和改革委员会等等。平台公司协调各部门的工作，敦促各部门提出信息需求并据以整合数据，辅助各部门执行和完善帮扶政策。②互联网金融等科技型民营企业参股。在平台公司中，互联网金融企业应充分发挥其作用。首先，吸引民间资本，利用优质的网络资源、便利的宣传手段和快速的融资手段，为平台中的企业提供各种融资选择。其次，在原始资料汇集、数据分类、数据挖掘、数据丰富和调度、数据及分析结果输出、资金使用跟踪、融资效果评价、融资偏好分析等方面为平台提供数据支持。政府可以向这些参股的互联网金融企业免费提供“天河一号”等大型计算机的计算功能，并赋予其一定的优先使用权。③其他参与方。在平台公司中，政府还应更多地引入独立第三方为平台的运行提供咨询和参考。首先是行业龙头企业。平台应分行业进行数据的收集、分析和挖掘，并由行业龙头企业对科技型中小企业的无形资产价值进行评估。另外，平台可以为龙头企业提供科技型中小企业的具体信息，帮助其进行筛选，加速产业集群的形成。其次是咨询师。本文建议政府为平台公司提供免费的咨询服务，并邀请咨询师作为独立董事参与到平台的决策之中。同时，平台还可以对这些咨询师的意见采纳情况、咨询效果以及后续服务进行跟踪，形成咨询师数据库。再次是科技型中小企业代表。建议在平台建设和运行中引入科技型中小企业代表，使之与行业龙头企业拥有同样的话语权，并形成长期稳定的合作关系。（2）各相关政府部门鉴于政府部门对科技型中小企业融资审核材料繁杂、各部门需求信息不一致、融资效率低下的实际情况，在构建平台时，应首先收集各部门所需要的信息，由平台公司进行分类和汇总，统一其所需信息的表格，真正实现“并联审批”，使得科技型中小企业“一次申请，终身受益”。（3）资金提供方本文提出的平台允许商业银行、机构投资者、大众投资者等参与其中，这些主体可以从平台获取科技型中小企业的历史还款情况、研发、知识产权价值等方面的信息。同时，资金提供方也向平台公司提供其对信息的偏好，从而帮助平台提供更多、更全的数据信息。（4）资金需求方科技型中小企业的融资需求是本平台服务的最终对象。在平台中，科技型中小企业只需向平台公司一次性提供完整的信息，并及时更新这些信息，就可以通过平台向各政府部门或金融机构申请扶持政策或者优惠贷款。重要的是，平台公司会对各企业进行公允评估，再加上行业龙头企业的评判，实现信息的高质量传递。（5）保险和担保企业在本平台中，科技型中小企业在获取融资时很可能需要使用无形资产作为质押。平台可以在为放贷企业提供信用信息的同时，也向保险和担保公司提供相应的信息，从而为科技型中小企业融资创造更加稳定的金融环境。3.融资平台构建思路首先，由政府牵头通过招标的形式，建立政府与互联网金融企业共同参股的“科技型中小企业融资平台公司”（以下简称“平台公司”）。在平台公司中，政府占股不超过35%，其余由多家互联网金融企业经招标后参股。同时，平台公司的业务应按照行业特点进行模块划分，在每个模块下都形成行业龙头企业和专业咨询师组成的专业团队。其次，平台公司在政府的牵头下与各政府部门进行对接，了解各部门的信息要求。通过对这些信息的收集、存储、数据挖掘、分类和分析形成基础数据库，并定期对这些数据进行动态更新。再次，平台公司对政府部门所需数据进行整合处理，形成统一的电子申请表格，从而规范科技型中小企业融资时所需填写的内容，整合、优化各政府部门的资料索取内容和过程。之后，平台公司将承接来自科技型中小企业的融资和帮扶请求，利用互联网金融的数据分析，与政府部门和金融机构的要求进行匹配。完成匹配后，资金需求和供给方自行接洽、自主签约。同时，对于需要担保的企业，可由平台公司帮助其选择担保或保险公司，担保和保险公司也可以利用平台公司的数据进行分析，以决定是否担保。另外，外界信息是动态变化的，因此平台公司应当根据外部动态数据的变化不断调整。平台公司应定期更新各政府部门的资料需求，定期向资金提供方、保险和担保公司了解科技型中小企业的还款情况，每半年或一年调整一次数据需求。整体的平台设计方案和各方职能如图1所示。4.平台的优势（1）简化融资程序平台公司最重要的功能之一就是实现信息共享，从而简化融资和帮扶政策的程序，使得资金需求、资金供给以及保险、担保方都能以较低的交易成本寻找到合适对象。（2）消除非市场化机制和权力寻租平台公司不仅能够促进政府支持政策的公开和透明，而且公开被帮扶企业的信息，从而避免产生非市场化机制和权力寻租现象。（3）促进产业集群的形成目前科技型中小企业数量众多，但是缺乏产业集群的聚集效应。根据产业集群理论，在产业集群中必须首先发挥行业龙头企业的作用，平台公司可以帮助龙头企业快速搜集信息，促进产业集群的形成。（4）推动产学研相结合自从国家制订“2011计划”以来，国家和地方政府鼓励组建产学研协同创新中心，促进高校与企业开展深度合作，探索建立适应产业、区域特色的产学研协同创新模式，本文所提出的平台引入高校教授作为参与方之一，也是出于此方面的考虑。（5）促进互联网金融的发展平台公司不仅能够推动科技型中小企业发展，而且对互联网金融业的发展也将产生重要的作用。①丰富风险控制手段。目前，互联网金融业主要的风险控制手段是引入第三方（第三方律师事务所、银行和政府等）监控，但是由于这些主体与互联网金融企业本身缺乏利益关系，风险监控能力有限。将国有企业引入平台公司之中，可减少可能出现的问题和内外部信息不对称，提高了对互联网金融的风险控制水平。②促进互联网金融行业协会的形成。在平台构建过程中，政府可以通过对互联网金融企业的遴选，挑选出具有良好资质、历史记录和发展前景的企业，帮助其逐渐成长、形成规模，提高在行业中的地位。机会成熟时，政府可以引导这些企业形成行业协会，通过设立行业公约、行为规范等促进整个行业良性发展。

四、基于互联网金融的科技型中小企业融资平台发展策略

在平台公司的构建和运行过程中，可能出现大量的问题，因此，本文提出以下应对策略。1.破除阻力，加大对互联网金融企业的扶持力度改革开放以来，我国金融业形成的固有经营模式已经不适应科技型中小企业融资的需要，互联网金融确实给传统银行业带来巨大冲击，因此在推进其发展的过程中，居统治地位的传统金融机构很可能通过多种方法限制互联网金融的发展。为了应对这种可能出现的“隐性壁垒”，政府应首先转变传统的思维方式，把互联网金融看作是金融业未来发展的必然趋势，努力为互联网金融业发展铺平道路，当其与传统金融业发生冲突时，应在兼顾双方利益的同时推出有利于互联网金融业发展的政策。2.对互联网金融企业适度放手，避免“过度监管”另一类可能出现的“隐性壁垒”是政府对于互联网金融企业的过度监管。在本文提出的平台公司中，政府和国有企业很可能出于风险规避目的而限制其业务的开展；而作为监管方的人，政府官员和国企负责人也很可能为了确保贷款的回收而限制贷款的发放。为了打破这种“隐性壁垒”，应在平台公司成立之初就建立完整的、科学的风险控制机制。首先，应设立专门的职能部门进行风险评估，评估部门有充分的权力决定每项贷款的风险级别；其次，要建立风险监控委员会，对评估部门的评估结果进行监督；再次，要提高全员的风险监控意识和能力，定期接受最新的风险控制技术培训。3.防范“新型”非市场化机制的形成与发展第三种可能出现的“隐性壁垒”是某些参与方对话语权的垄断。在平台公司中，除了政府部门和国有企业的参与外，行业龙头企业、互联网金融企业和科技型中小企业代表也都参与其中。这些参与方尤其是行业龙头企业，都有可能在长期活动中形成一定的话语权优势，并很可能由于自身利益优先帮扶某些企业，而放弃一些有潜质但不符合其偏好的企业。为此，应加强参与主体之间的相互监督和共同决策。在平台公司中，除了国有企业的股份不超过35%以外，其他参与方应有公平的话语权，这样在做出最终决策时，各方都能够对其他主体所做的决策进行监督和制衡，从而防止“新型”非市场化机制的产生。五、结论与展望科技型中小企业发展中最大的瓶颈是融资难，申请程序烦琐、信息不对称是主要原因。各级政府对科技型中小企业的融资帮扶效果有待提高。本文所提出的基于互联网金融的科技型中小企业融资平台，通过将互联网金融引入其中，消除企业与政府和资金提供方的信息不对称，简化资金申请程序，实现对科技型中小企业精确“滴灌”式的资金帮扶。但是，目前各地对处于成熟期尤其是二次创业期的科技型中小企业的帮扶政策存在一定的缺口，没有找到这些企业融资需求的真正痛点。同时，又由于这些企业已经拥有了一定的市场地位，因此经常被认为不再需要政府的帮扶。在未来的研究中，作者将对处于二次创业期的科技型中小企业的特点和需求进行深入挖掘和分析，探索其融资的可行之路。＊本文系国家自然科学基金“知识产权保护、政治资源获取与高科技企业融资行为研究”（项目编号：71272180）、天津市政府决策咨询重点课题“大数据背景下天津市智能化社区养老服务模式应用研究：基于资源整合的路径”（项目编号：ZFZX2015-26）、天津市政府决策咨询重点课题“天津市中小科技型企业发展与现代金融服务业互动机理研究——基于‘玻璃门’‘弹簧门’问题的对策探讨”（项目编号：ZFZX2013-32）的部分成果。