证券从业范文精选

辞职应该按照正规流程来，以下是小编为大家搜集整理的证券从业人员辞职信，供大家参考和借鉴!

证券从业人员辞职信(一)

尊敬的公司及部门领导：

因为个人原因，本人提出辞去目前资产委托管理部基金经理工作一职。

自本人于19xx年6月18日正式加入公司前身-原国泰证券深圳分公司以来，至今刚好9年，期间经历了公司合并、部门合并及股市的风风雨雨。

在此期间，本人衷心感谢贾总、毛总等公司及部门领导在本人工作期间给予的指导及栽培，正是在各位领导及同事的关照之下，本人才能够成为一名合格的职业证券从业人员。

无论对于国泰君安还是证券业，本人仍然十分热爱并且对自己能够在证券业和国泰君安证券工作感觉骄傲与满足。

鉴于个人发展原因，本人计划在自身创业方面做一些尝试，希望能够将一些多年的梦想变成现实。

［提要］ 本文通过分析学生证券从业资格考试通过率不高的原因，围绕“提高证券从业资格考试通过率”提出教改措施，解决在当前证券从业资格考试整体通过率不太理想的问题，同时可以更好地提高就业率，提高学生的职业能力。

关键词：教学改革；证券从业资格考试

中图分类号：G64 文献标识码：A

收录日期：2012年12月23日

一、河北金融学院证券专业教改现状

河北金融学院证券专业自成立以来，一直积极进行专业建设和专业教学改革：

在课程设置方面，将课程设置和证照考试紧密结合，为证券专业学生开设了《证券市场基础知识》、《证券发行与交易》、《证券投资分析》等课程，并且在这些课程中将证券从业人员资格考试用书选定为教材，很多学生在校期间就通过了资格考试。

在实践教学方面，对证券专业的学生加强实践动手能力的培养，开设了《证券行情系统应用》、《证券投资分析技能训练》和《证券业务综合实训》等相关的实践课程，在证券实训教学中运用现代化的实训模拟实验室教学，安排学生看盘、模拟操作，加强教学互动。此外，我校还与广发证券保定环西营业部、河北财达证券公司保定营业部等单位建立了良好的实训协作关系；专门配备实践经验丰富、业务能力强的专兼职实验指导教师。课外组织学生参加校内外模拟炒股大赛，在可以交易的时间里给学生充足的时间进行证券交易，增强学生的实战经验。

【摘要】2006年8月，中国证监会正式颁布了《证券公司融资融券业务试点管理办法》(下称《管理办法》)和《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》(下称《内控指引》)。作为一种全新的金融杠杆，融资融券政策贯彻到资本市场的最强大力量就是增大股市的流动性，即通过盘活证券公司手中的存量资本增大股票市场的资金供给量和需求量。融资融券业务的推出在最大程度上满足了券商的利益诉求。

【关键词】融资融券 证券业 风险防范

一、国际比较

融资融券交易作为海外证券市场普遍实施的一项成熟的交易制度，也自有其存在的合理性、必然性。本文主要从以下几个方面将我国市场与美国、日本等成熟的市场进行比较

1、融资融券组织模式比较。美国的融资融券交易模式是典型的市场化融资模式，也是一种分散授信模式。在这种模式下，信用交易的风险表现为市场主体的业务风险，监管机构只是对市场运行的规则做出统一的制度安排后监督执行。日本的交易模式是典型的专业化模式，客户不能直接向证券金融公司融资融券，只能通过证券公司融资融券；证券公司也不能直接向银行融资融券，只能通过证券金融公司向银行融资融券。

在我国，原来的《证券法》规定证券公司不得从事向客户融资或者融券的证券交易活动；而新的《证券法》修改为：“证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当按照国务院的规定并经国务院证券监督管理机构批准”，并删除了关于买空卖空的禁止性规定，为开展融资融券打下基础。

2、融资融券标的比较。美国融资融券的标的必须符合两个条件：在全国性证券交易所上市交易或在场外柜台市场交易很活跃的证券；在证券交易委员会开列名单上的证券。而日本可用于信用交易的证券必须是在主板市场交易且股利回报率比较高，同时经证券监管机关指定。

我国国内融资融券标的的限制条件为：在交易所上市交易满二个月，融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元，融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元；股东人数不少于4000人，近二个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%，日均涨跌幅的平均值与基准指数涨跌幅的平均值的偏离值不超过4个百分点，且波动幅度不超过基准指数波动幅度的5倍以上。从融资融券标的情况来看，我国的限制明显强于美、日等国。

一、证券从业人员透支炒股行为的法律特征

证券从业人员透支炒股的行为过程通常为：行为人借用他人在证券交易机构开立的资金帐户（进行股票交易），在存入资金不足的情况下仍然买进股票（有的文献将其称之谓“买空”），导致资金帐户帐面余额为负余额，待将其卖出其他库存股票或存入资金后使资金帐户余额恢复正余额；或者将负余额保持到闭市，直接占用了证券交易机构和股民的资金，待以后将所买股票卖出收回资金后再弥补其所占用的资金。例如：借用的资金帐户现有余额3万元，买进10万元股票，资金帐户余额为负7万元。之后卖出8万元库存股票（或存入8万元现金），使帐面余额恢复到正1万元；或者不进行上述操作，使负7万元余额保持到闭市，通过交割后利用证券交易机构和股民保证金支付其买进7万元股票的成本。

从法律角度看，证券从业人员透支炒股行为具有下列特征：

1．主体特征。证券从业人员透支炒股行为的行为人是指利用从事证券业务的工作便利，采取透支方法挪用本单位或客户资金进行股票买卖活动的人。

2．主观意图。透支炒股的目的是个人非法获取利润。行为人在实施具体行为时可能有不同的心理状态：①只利用证券商的信用作“担保”，透支买进后，当日将透支额补齐；②直接利用证券商及股民的资金，进行股票买卖。

3．客体特征。侵害的客体是证券交易秩序和证券商及股民的资金所有权。侵害的对象包括证券商的信用和证券商及由证券商保管的货币资金。

4．客观方面表现为利用交易证券的职务便利，在资金不足的情况下买进股票行为，以及盗用证券交易机构的信用和证券交易机构款项的行为后果。同时，在出现资金损失时，证券商被迫以其自有资金直接承担。

二、证券从业人员透支炒股行为的定罪问题

在现代市场经济体系中,证券交易所可谓是一种特殊的经济组织形式,其四百余年的发展历史向世人充分展示了其助推资本主义世界经济发展的巨大魔力。纵观全球证券交易所的发展历史,我们可以清晰地看到一个统一的脉络,那就是,国家经济的兴起与证券交易所的发展有着非常紧密的联系,而这样的联系在现代全球市场经济中将会表现得更加突出。

也许,不会有人否认证券交易所在经济发展中至关重要的特殊地位,但人们对证券交易所本质的认识却经历了一个过程。从制度层面来看,人们通常将交易所视为一个有组织的证券市场,而此种“市场观点”一直占据着人们认识的主流。但另一方面,如果从运作的角度出发,交易所被理解为一个应用特定技术生产复合产品的企业将更具革命意义。作为企业,交易所出售的产品包括:上市服务、交易服务、结算服务和市场信息服务。而对于证券交易所认识视角的转变,可以让我们能更清醒地看待当前世界证券交易所的竞争态势。

迈向全球化竞争时代

在上世纪90年代以前,如果将交易所视为彼此之间互相竞争的企业,这是不可想象的。因为从传统观点来看,由于证券交易所提供的产品具有公共物品的特性,因此其通常成为自然的垄断者。然而,随着信息技术的飞速发展和证券市场的日趋全球化,市场属性之间的差别和地域的间隔已经逐渐模糊,交易所之间的竞争从一国内部扩展到国际范围,投资者和发行人将会随时转移到具有高透明度、高流通性、中介成本低廉的交易所,从而使交易所的自然垄断地位日益受到削弱。全球证券市场已经迈入了相互竞争的新时代。

在此背景下,交易所的业务活动和管理理念越来越类似于标准的企业,而不是传统意义上的会员制合作组织,“企业观点”逐渐替代“市场观点”而成为人们对交易所本质的主流认识。各国交易所也在严峻的挑战和竞争环境下纷纷进行革命性变革,并采取了股份化上市、购并结盟、改进交易系统等策略,以确保自身在全球证券市场中的竞争地位。

无可否认,基于价格的竞争策略是企业寻求竞争优势的典型途径。在英国,自动交易系统Tradepoint自1995年运营后,对伦敦证券交易所的国内垄断地位提出了挑战,为此,伦敦证券交易所在1997年10月将其交易费用大幅度地降低了60%。在东亚地区,新加坡国际金融交易所和香港期交所为争夺亚太金融衍生交易中心的地位,也曾在1998年内竞相降低了交易收费。

在日趋激烈的价格竞争环境下,交易系统的改进也已成为证券交易所之间的一个重要竞争领域,各交易所纷纷投入庞大资源进行交易及技术系统的改进,从而向投资者提供高效、透明、高流动性的交易服务。例如法兰克福证券交易所自1991年推出Xetra交易系统后,不断进行改进和革新,目前已推出了第三代 Xetra系统。作为市场的一线监管者,交易所还通过投资于新技术来支持市场监控和其他监管活动,并不断提高公司管治和信息披露的标准,以维持一个公平、有序和容易进入的市场环境。

对于证券交易所来说,企业可以被看作一种特殊“产品”,其数量和交易活跃度是构成交易所规模经济和市场流动性的关键要素。随着国际资金的流动日趋活跃,信息技术日益高度化,目前股票交易可轻易从一个交易平台转移到另一个交易平台。如果国外交易所能够提供高效的价格发现功能,本国优秀企业的股票就会转移到那个市场进行交易。因此,国际主要证券交易所之间的竞争在很大程度上表现为对国外公司的争夺上,例如纽约证券交易所和伦敦证券交易所均积极争取世界各地的公司到当地上市。全球市场竞争的加剧也进一步推动交易所自身组织的变革。

[摘要] 根据教育部“16号文”的要求,高职院校应推行“双证书”制度,强化学生职业能力的培养,使有职业资格证书的毕业生取得“双证书”的人数达到80%以上;另外,根据我国《证券法》和《证券从业人员资格管理办法》的相关规定,经营证券业务的机构不得聘用无资格证书者作为证券从业人员。本文就高职相关专业的学生如何提高该证书获取率进行探讨。

[关键词] 素质教育 课证融合 工学结合 改革教学方式

一、引言

证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试,证券资格是进入证券行业的必备证书,是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考,因此,参加证券从业人员资格考试是从事证券职业的第一关。对证券业从业人员实行资格管理是国际通行做法。1995年,国务院证券委了《证券从业人员资格管理暂行规定》,开始在我国推行证券业从业人员资格管理制度。根据这个规定,我国于1999年首次举办证券业从业人员资格考试。

考试科目分为基础科目和专业科目,基础科目为《证券基础知识》。专业科目包括:《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》。单科考试时间为120分钟。基础科目为必考科目,专业科目可以自选。考试题型有三种,分别是单项选择题、不定选项选择题和判断题。

从以上介绍我们不难看出,该证书是有志于从事证券行业的学生今后就业的敲门砖。另外,考证有指定的教材和辅导书,而且题型全部为客观题,所以,看似一般的考试,为什么通过率不高呢?就此问题,我曾与学生们座谈过、与同事们沟通过也与周边兄弟院校的同行们交流过。

二、证书获取率不高的原因分析

(一)学生自身因素

个人基本 简历 姓 名： 刘德华 国籍： 中国 目前所在地： 上海 民族： 汉族 户口所在地： 上海 身材： 177 cm 50 kg 婚姻状况： 未婚 年龄： 37 岁 培训认证： 诚信徽章： 求职 意向及工作经历 人才 类型： 普通 求职 应聘职位： 证券/金融/投资：证券分析师、股票/期货操盘手、 工作年限： 12 职称： 无职称 求职 类型： 全职 可到职日期： 随时 月薪要求： 5000--8000 希望工作地区： 上海 个人工作经历： 公司名称： 申银万国投资管理有限公司 公司性质： 私营企业所属行业：会计/金融/银行/保险 担任职务： 高级投资经理 工作描述： 工作职责：

1.为客户制订资产配置方案并向客户提供理财建议；

2.组织市场推广活动，负责理财活动的策划、实施与效果评估；

3.组建业务团队，负责团队培训与考核；

4.中高端客户服务。

主要业绩：

1.在沪指振荡下挫15%市场环境下，所荐个股涨幅达85%，其最高涨幅逾175%；

2.拓展高端客户,迄今托管客户证券账户市值逾千万；

一、引言

公募基金界的高速发展带来的人才紧缺与流动,而这一现象在2010年继续突飞猛进。Wind统计数据显示,截至12月18日,共发生372次基金经理变更事项、192起基金经理离职事件。另外,今年金鹰、东方等小基金公司也纷纷更换了投资总监。2010年9月19日,随着大摩华鑫基金经理项志群的离去,公募基金业中,在基金经理岗位上从业持续10年的老将,从4人减少到3人。这些都非常明确的显示,中国证券市场专业人才连续工作的人员在减少,这非常不利于证券行业专业人才,特别是优秀的专业人才的延续。

二、证券投资基金人员流动原因分析

1、从公募转向私募

2009年以来,基金经理“华丽转身”的消息不绝于耳。私募基金获得突飞猛进的发展,公募基金的经理们已经不能稳坐泰山了。有媒体做统计, 54. 7%的基金经理选择到其他基金公司任职, 19. 8%则流向了私募基金。超过一半的基金公司加入到这场风波之中,从公募基金转型为私募基金,这样的案例不胜枚举,其中还不乏明星基金经理的身影。基金经理的流动性越来越大,这样,基金经理的流动对原来的基金必然会有很大的冲击,保持基金收益稳定,留住明星基金经理成为目前需要迫切需要解决的问题。

2、从业人员心态失衡

目前资本市场来看,随着越来越多的企业、中介机构扩张、收入分配差距的拉大,实际上证券与期货行业面临着人才流动性过快、不断出现离职的情况,利益浮躁心理对行业影响明显。以证券行业为例,由于估值体系与市场投资者相对不成熟、发行体制的不完善,实际上目前证券行业的从业人员处于非常浮躁的环境之中,面对越来越多的财富效应向自然人股东、保荐利益人员、利益任职等倾倒,不少泡沫化股票发行与上市炒作,使得“亿万富翁”不时出现,绝大多数证券从业人员面对与其相关但又没有太大关联的财富效应,心态失衡现象已经明显出现。据笔者研究观察,目前证券公司中,除总部收入较高外,其它如基层营业部收入明显感到压力,而对于证券投资咨询机构的从业人员来看,由于业务单一且限制过多,其工资收入更是非常微薄,人员变动仍大,能够坚持下来潜心从事证券行业的更少。强烈的巨大反差,使得不少证券从业人员离职另谋出路,而坚守在岗位的从业人员也是心态浮躁,收入分配的巨大落差可能是导致其工作难以稳定的根源之一,另外,从其它原因来看,市场环境也存在诸多因素,比如市场波动、风险因素、年轻员工心理不成熟、证券事业心不强、压力与自由度不足、监管从严等因素影响也较明显,因此我国证券市场人才环境的营造仍需多方面改善与引导。

总体来看,中国证券市场经过20多年的发展,其已经出现了一定的专业人才,但人才的持续工作能力、心态与平衡、学历与能力的交织困惑、变动情况、人才环境、利益所造成的浮躁、市场品种泡沫化估值期的心理失衡等问题仍较为突出,如何在新形势下,提升人才战略,使得大量专业人才能够长期稳定的为中国证券市场工作,并形成人才脱颖而出的良好环境已是刻不容缓的事情。

过去几年以来，我国经济改革事业最令人兴奋的"狂飙突进"事件发生在金融业。可惜的是，银行业的改革虽在推进，步子也不能说不大，但仍然基本上在原来的国有银行部门内部打圈圈，所有制歧视问题很严重。与此对比，证券业改革的大踏步迈进却给人以深刻印象：私企上市限制和股份制银行上市限制得到放松，《基金法》正在起草，开放式基金和私募基金行将推出，诸如此类，不一而足。

为什么银行业的创新就不如证券业？原因之一应该是银行业一直由国有银行垄断，受巨额呆帐、呆滞帐之累，已经到了身染沉疴、积重难返的地步。与之相比，证券业简直是一张白纸，可以写最美的文字，画最美的图画。当然证券业从一开始就走了弯路：上市公司都必须是国有企业（特权化）；股票得分A股和B股（市场分割），或者国家股、法人股、个人股（等级化）；只要有风险，就弃用或者不启用某项金融工具--比如我们的国库券回购市场曾经一度关闭，股指期货迟迟未推出（单方面强调防范风险）。但是，证券业较年轻,病症相对而言要比银行业轻了许多，只要药方对头，不仅可以痊愈，而且可以轻装上阵。

银行业的改革主要集中在国有银行内部的调整。从方法论角度看，领导者所遵循的解决问题思路是结构-行为-绩效范式(structure-behavior-performance paradigm)：即局限于先从银行结构看各银行的现有功能及其行为，然后看其行为所实现的绩效。对于银行改革来说，遵循这种范式是有其局限性的，它主要着眼于原有结构内部的修修补补、拆拆装装，或者把杂牌军收编到正规军系列当中，比如把城市信用社改头换面为城市银行，把农村信用社看作为准国有银行。这样，银行改革举措不少，老问题却还没有改掉。此外，这种改革思路导致有大一部分需要发挥的功能还没有银行或者其他信用机构去发挥。举一个例子：在我国农村地区，四大国有商业银行基本上在从农村收缩业务，农村合作基金会去年已经清理撤并，农村信用合作社是发放三农贷款的最主要机构，但已经基本失去合作金融的性质。根据中国社科院农村发展所课题组对全国五个省中五个村的金融服务需求最新调研结果，这些现有正式金融机构已经不能满足农民的金融服务需求。五个村中，唯独温州的一个村的金融服务需求满足得好，其原因是当地的地下钱庄和非正式金融服务体系发展得好，尽管它们?quot;非法"的（何安耐/胡必亮主编，2000年）。最近江苏农村信用社的改革采取了撤销基层农村信用社的法人资格，实行县联社一级法人制度。却勿论撤销基层法人资格是否合法合规可见，农村信用社试点结果将是信用社离农民越来越远那是肯定的。结构视角下的银行和信用体制改革忽视了回答改革的目的是什么、银行和信贷业作为一个系统（system）到底应该承担什么功能(function)这类基本的问题。一种更好的银行和信用体系改革思路应该是从该系统的功能出发，探究需要什么样的信用制度、信用机构、规则等等来承担这些功能。

证券业的改革除了其现有结构内部的改革之外，有更大一块内容涉及在现有证券业务边界之外的增量改进，也就是大量的金融创新。开放式投资基金即将出台，《基金法》即将出台，私募基金出台问题也提到了日程上。这种原有证券业务边界之外的增量改进，从方法论上看，实际上是无意识地遵循功能-结构-范式(functional-structural approach)的结果；如果从演化角度看，有些像是无意识地遵循功能-发生学-范式(functional-genetic approach)的结果。功能-结构-范式是德国著名社会学家卢曼(Niklas Luhmann)提出来的，功能-发生学-范式的形成也与他的贡献有关联（Willke, 1993年, 第6-7页）。笔者去年年底曾向德国中国问题专家何梦笔教授探讨过这类方法论问题。最近美国著名金融学家博迪在北京作报告，也建议我国金融学家多注意从金融的功能出发去看金融问题（博迪，2000年），这一方面为我国学界开阔了思路，另一方面说明了我国对社会科学方法论的研究一直来重视不够，不能把一些已经规范、成型的东西及早吸收，以至于博迪教授能够语境四座。看来我国经济学家应该多从其他学科吸收方法论养分，包括从社会学。

功能-结构-范式的要义在于：在一个系统(system)形成过程中，得关注系统与环境(environment)的功能关系，比如证券业系统与整个金融业系统的功能关系、或者与整个中国经济乃至与全球经济的功能关系；从系统的功能出发，我们为实现这些功能而发展一些规则和制度，对系统结构化，这一方面包括对现有系统内部构造进行优化，另一方面在系统中加入一些现有系统中尚未存在的必要因素，这类因素可能是随后构成一个子系统 。实际上，我国考虑开放式投资基金、私募基金和股指期货出台，均属于此意义上的增量改进；如果我们从功能出发来看我国证券业制度、机构和规则从无到有的演化过程，换句话说，如果我们是从演化角度看证券业功能的实现过程，那么功能-发生学-范式与上述功能-结构-范式一样适用。两者均强调系统形成过程(Systembildung)，只不过后者更强调生物学特征，如演化/进化(evolution)和发生学(genetics)的维度。

私募基金的功能是多方面的。比如它能满足这样一种需求：有一部分投资者拥有万贯家财，看中某一高风险创业投资项目，因而在基金管理人的安排下，共同为该项目筹资，至于它的销售与赎回（涉及投资者的退出机制）都由基金管理人私下与投资者协商进行。包括监管者在内的证券业人士恰恰是因为看到了私募基金的某种功能，从而考虑到?quot;零星构建"（在哈耶克的意义上）这样一种制度安排的必要性和可行性，最终将促成证券业系统中这一"子系统"的形成。

功能视角与一般经济学中的需求导向(demand-orientation)观点是一致的：市场上的供给者必须面向需求，类似地，制度供给者必须面向制度需求者的需求。这里，需求的满足就是实现功能。上述需求面向型制度安排与下?quot;需求"面向型制度安排是截然不同的，有着质的差别：有些决策者今天认为我要这么来，明天想那么来，干脆想怎么着就怎么着得了，这不也是功能视角的结果吗？问题没那么简单。前一种需求面向型制度安排面向的是制度需求者/消费者的需求，在其中，消费者发挥了作用；后一种"需求"面向型制度安排所面向的是制度供给者本身的"需求"，因为不成其为真正的需求面向型制度安排，而体现一种专断独行的自行裁量权，在其中，制度生产者在行使本该由消费者行使的""。

据《中国证券

经历了6月银行间资金紧张，股债双杀，以及7月的小幅反弹和8月的平稳期，各家券商的集合理财产品在波浪起伏中，业绩优劣也渐次浮出水面。

《投资者报》数据研究部的统计显示，目前偏股型券商集合理财产品共计261只，截至8月2日，实现正收益的产品有185只。

其中，兴业证券集合理财产品纳入统计的共计8只，但只有兴业金麒麟3号为正收益，其余7只均为不同程度的亏损，亏损最多的是兴业证券玉麒麟价值成长，亏损幅度达到7.08%。

反差鲜明的是，兴业玉麒麟2号曾夺得2012年券商集合理财的冠军，年收益率达到27.24%。不仅如此，当年业绩前20名的券商集合理财产品中，兴业证券共有5只入围。

然而今年以来，兴业玉麒麟2号同兴业证券其他偏股型集合理财产品一道，均沦落至亏损地步，这也使得兴业证券的集合理财产品整体收益率亏损3.65%，排在行业倒数第四位（剔除2013年成立的产品，以及剔除产品数只有1只的券商）。

“buy and hold”策略仍有效？

兴业证券玉麒麟价值成长今年以来下滑幅度为7.08%，是兴业证券集合理财产品中下滑幅度最大的1只，从其成立以来的收益率变化看，与比较基准收益率变化（比较基准=沪深300指数收益率×75%+上证国债指数收益率×25%）高度匹配，这也意味着其在主动管理方面，没能体现出突出能力。

该产品的2013年二季度管理报告显示，6月末，其股票持仓比例高于68.24%。重仓股中排在前三的分别为格力电器、招商银行、贵州茅台，占净值比均超过8%。