银行每月工作总结范文精选

一、指导思想

通过在全县范围内开展以“发现假币无一漏缴、假币收缴无一违规、假币线索无一漏报”为主要内容的假币收缴“三无”活动，强化银行业金融机构反假货币意识，规范假币收缴程序，严防假币流入流出，创造安全用现环境，提升现金服务水平，解决假币“零收缴”问题。

二、组织领导

成立以人民银行县支行党组成员、副行长王晓方同志为组长，各银行业金融机构分管领导为成员的县假币收缴“三无”活动领导小组，全面负责“三无”活动的组织、指导工作。领导小组下设办公室，人民银行县支行综合业务部宋军同志任办公室主任，综合业务部主管反假货币人员及各银行业金融机构主管部门主要负责人为办公室成员，具体负责“三无”活动的组织、协调、督导、考评工作。建立“三无”活动联络员制度，由县人民银行和银行业金融机构指定专门人员负责活动的监督检查、业务指导及情况反映工作。

三、活动目标

通过深入开展“发现假币无一漏缴、假币收缴无一违规、假币线索无一漏报”为主要内容的假币收缴“三无”活动，彻底解决银行业金融机构假币“零收缴”问题，净化人民币流通环境。

四、活动时间

2011年1月1日－2011年12月31日。

试用期的工作总结(内容包括对试用期工作的回顾、总结，对企业文化的理解：自己在工作中的表现及不足，如何改进存在的不足：及对今后工作的设想、建议;等等)。以下是小编为你整理的有关试用期的工作总结文章，供您阅读参考：

财务试用期工作总结

不知不觉中三个月的试用期很快过去了。回首这三个月的工作，自己在工作和学习中都有了长足的进步，同时也存在缺点。工作中我喜欢用笔记录下自己成长的足迹，总结自己的得与失，三个月试用期总结如下：

我认为财务工作是简单的事情重复做，从小事做起，从细心做起，不断总结经验才能把工作做得更好。

1、记账：出纳工作从简单的审核票据，粘贴票据等最基础的工作做起，已经付了的单据都要在其上面盖好现金付讫的章。审核无误的原始凭证做好记账凭证，每笔已经发生的业务，及时记账，及时记录记账明细，已备查询。在以后的工作中个人报销的原始单据要有个人签字。记账过程中不断明确各业务走的具体科目，不明白的向赵姐请教，同时也查询以前的凭证。

2、记现金日记账和银行存款日记账：根据审核无误的原始凭证和记账凭证定期的核对现金和银行存款，及时登录现金日记账和银行存款日记账。刚开始登录现金和银行存款日记账时会出现不同程度的错误，如借方写成贷方，贷方写成借方，以及因为粗心的缘故把记账凭证漏写，在出现错误和问题的时候我及时改正，并做好工作心得。记账时一定不能分心，认真做好分析，在填写每一笔业务的时候都要认真、细心，在心情急躁和不平静的时候不能做记账方面的工作。对于记错账的情况下，怎样修改也从赵姐那学到一些经验。年初和月初记现金日记账和银行存款日记账时，我也从XX年的账本上学到了不少经验。

现金日记账要记录好每笔发生的业务，而银行存款日记账则要明确各个银行的业务，每笔业务要根据发生银行的不同而登录。目前公司的开户行是建行市中支行，也是主要业务的发生行。建行营业部主要发工资，农行和农信主要是税金方面的业务。每行每季度都会有银行利息单。

日清月结是现金日记账和银行存款日记账的特点与需求。

摘要：行动学习突破了传统学习模式的局限，能够有效地提高企业竞争力和员工对企业的认同度，是学习型组织建设的切入点，是适应21世纪经济社会发展的学习模式。为提高X连锁超市收银员的绩效，文章运用行动学习的理论和方法，以秦皇岛X连锁超市1号店为研究对象，通过工时测量的方法对超市收银员进行了基于工作量的科学排班，更好地满足了超市高峰期需求，收银员的工作量更为饱和，证明了行动学习法在降低超市人力成本、提升收银员人均绩效方面的有效性。

关键词：行动学习;工时测量;收银排班;绩效提升

行动学习（Action Learning）最早由英国的雷吉・瑞文斯教授提出，在概念上虽几经变化，但任何行动学习流派都认同，行动学习最吸引人之处是它独特的优势，即以最小的成本，在解决问题的同时，发展领导者、创建团队和促进组织发展。近年来，行动学习已经成为当今世界发展最快的管理工具。鉴于此，本文利用行动学习这种有效的方法来降低超市人力成本，进而提升超市收银员的绩效。

一、理论框架

Pedler指出，行动学习是一种人员发展的方法，任务是学习的媒介或载体。行动学习的基本信念认为没有行动就没有学习，没有学习就没有明智的行动。行动学习包含六个必要成分：问题（项目）、多元化小组、提出问题和交流心得的流程、制定并执行行动策略、对学习的承诺、行动学习教练（催化师），这六个成分使行动学习效能最大化。雷吉・瑞文斯的行动学习理论模型包括两个维度：程序化知识（P）与不确定条件下提出深刻问题的能力（Q）。

二、收银排班的行动学习研究

X连锁超市拥有近40家店，近年来，X超市人力成本远高于行业平均水平，人均劳效有待进一步提高。收银是超市的出口，是超市中非常关键的部门，出口是否畅通直接决定着顾客满意度。所以利用行动学习法对收银进行合理排班并满足高峰期需求显得非常重要。本文选择1号店作为研究对象，并将结果在其他店全部推广。

（一） 前期准备阶段

【摘要】江门供电局自2011年7月筹建并正式成立电费核算中心以来，统筹五邑4市3区等7个供电局的电费核算和收费对账业务，全面提升了江门供电局电费核算工作质量，实现了全区电费统一核算、统一审核、统一分析，统一对账，加强了电费资金的管理，加快了电费回收。而面对五邑地区每月近一万条的电费类银行进账记录，如何在繁重的收费工作中降低电费回收的差错率，把每一条电费银行进账记录快速、准确地录入电力营销系统，并正确无误完成电费核算中的对账工作，值得我们思考和攻关。

【关键词】电费核算；银行进账；对账

引言

电力营销是电力企业经营生产中的一个重要环节，它是发、供、用整个生产体系中非常重要的一部分，电费回收、降低用户欠费是营销的核心工作。近年来，在电费回收过程中，江门供电局丰富了各种收费方式，这包括：银行批扣、用户转账进账单、pos机刷卡、自助终端缴费、现金交款、银行现金缴费销号等。对于银行进账单，常规的销号方式为人工销账。而江门电费核算中心集中业务以来，对五邑7个区市180万用户进行了统一收费，平均每月电费有15亿元，其中通过工商银行、建设银行、农业银行、农信社、中国银行、中国邮政银行等渠道缴交电费的占绝大部分，每月产生的电费类银行进账记录近一万多条，如不能及时、足额地回收电费，并准确快速完成电费对账工作，将导致电力企业流动资金周转缓慢或停滞，使电力企业生产经营受阻，因此，“如何提高电费核算中的对账效率，降低电费回收差错，提高核算人员的工作效率”是电力抄收核营销急需解决的重要课题。

一、电费对账的作用

对帐是指营业部门与财务部门对电费收入进行营销收费与银行进账单收费的一一对应。对账的过程可分为一次对账和二次对账。其中，一次对账是指营销人员将营销系统的收费记录与银行（或代收费机构）返回的交易记录进行核对。二次对账是指营销人员与财务人员将一次对账的结果与财务账户的到账记录进行核对。江门电费核算中心负责与财务部核对全市应收电费、实收电费、电费余额，确保江门供电局营销数据与财务数据一致性。

二、电费收费日结和银行进账单勾单

江门电费核算中心负责江门全区电费银电联网、自助终端、各大银行转账销帐等方式的二次对账工作，运用周结，月结的对账机制跟财务按时对账，并负责营销系统“电费对账管理”模块的对账应用，确保电费资金安全达账和实用化对账率100%的指标完成。

目前每5人当中就持有一张信用卡。

这些年，与中国经济迅猛发展并行的是银行信用卡。

自1985年中国银行在珠海发行中国第一张信用卡开始，27年间，中国信用卡行业取得了突飞猛进的发展。截至去年末，中国信用卡市场信用卡累计发卡量为2.85亿张，这意味着每5人当中就持有一张信用卡。但商业银行的“跑马圈地”进程并未就此结束，各大银行继续推出各种优惠措施提升发卡量，并针对不同人群推出个性化设计争夺细分市场。

随着信用卡市场的蓬勃发展，中国人的消费习惯也得到极大转变。在中国社会从储蓄文化向消费文化转变的过程中，信用卡起到了不容忽视的作用。27年前，借债消费还是多数中国人不敢想象的疯狂之举，现如今，信用卡付款已成为多数家庭大额消费的首选方式，数据显示，2011年中国信用卡全年消费达到4.1万亿，在全社会消费品零售额中的比重达到22.6%，这意味着去年中国人花出去的钱中，每五块钱就有1块是通过信用卡刷掉的，信用卡消费已经成为推动中国社会向消费型社会转变的重要推动力量。

现在，月光族、卡爆族在年轻人中已不在少数，部分工薪族更是沦为“卡奴”。央行数据显示，去年末中国信用卡授信总额为2.6万亿元，这意味着每张卡授信额度为9123元，显著超出多数中国居民的月收入水平。业内人士指出，由于银行争抢客户，月薪5000元的消费者，在各家银行的授信总额可高达10万元。

在信用卡为消费者带来实际便利的同时，其收费规则和标准却不被大多数消费者认同，网易财经网络调查结果显示，参与投票的上万名消费者中有34%的人认为银行信用卡收费水平不低，工行更是以19%的得票率当选信用卡手续费最贵银行。

循着信用卡的发展，这其中新生代——80后为主的消费大军成为中坚力量。网易财经的《2011年中国信用卡报告》通过整理分析15家大型银行的年报数据及公开信息，综合调查分析，揭示中国信用卡市场现状，详细而全面的将信用卡的使用人群及消费趋势做出分析。

年报的数据细节

摘要：行动学习突破了传统学习模式的局限，能够有效地提高企业竞争力和员工对企业的认同度，是学习型组织建设的切入点，是适应21世纪经济社会发展的学习模式，为提高X连锁超市收银员的绩效，文章运用行动学习的理论和方法，以秦皇岛X连锁超市1号店为研究对象，通过工时测量的方法对超市收银员进行了基于工作量的科学排班，更好地满足了超市高峰期需求，收银员的工作量更为饱和，证明了行动学习法在降低超市人力成本、提升收银员人均绩效方面的有效性。

关键词：行动学习；工时测量；收银排班；绩效提升

行动学习（Action Leaming）最早由英国的雷吉，瑞文斯教授提出，在概念上虽几经变化，但任何行动学习流派都认同，行动学习最吸引人之处是它独特的优势，即以最小的成本，在解决问题的同时，发展领导者、创建团队和促进组织发展。近年来，行动学习已经成为当今世界发展最快的管理工具。鉴于此，本文利用行动学习这种有效的方法来降低超市人力成本。进而提升超市收银员的绩效。

一、理论框架

Pedler指出，行动学习是一种人员发展的方法，任务是学习的媒介或载体。行动学习的基本信念认为没有行动就没有学习，没有学习就没有明智的行动。行动学习包含六个必要成分：问题（项目）、多元化小组、提出问题和交流心得的流程、制定并执行行动策略、对学习的承诺、行动学习教练（催化师）。这六个成分使行动学习效能最大化。雷吉・瑞文斯的行动学习理论模型包括两个维度：程序化知识（P）与不确定条件下提出深刻问题的能力（Q）。

二、收银排班的行动学习研究

X连锁超市拥有近40家店，近年来，X超市人力成本远高于行业平均水平，人均劳效有待进一步提高。收银是超市的出口。是超市中非常关键的部门。出口是否畅通直接决定着顾客满意度。所以利用行动学习法对收银进行合理排班并满足高峰期需求显得非常重要。本文选择1号店作为研究对象，并将结果在其他店全部推广。

（一）前期准备阶段

财务部出纳岗位职责（一）

1、负责公司日常的费用报销。

2、负责日常现金、支票的收与支出，信用卡的核对，及时登记现金及银行存款日记账；

3、每日核对、保管收银员交纳的营业收入。

4、每日盘点库存现金，做到日清月结，账实相符。库存现金不得超过公司规定数额。

5、负责向银行换取备用的收银零钱，以备收银员换零。

6、信用卡的对账及定期核对银行账目，编制银行存款余额调节表。

7、月末与会计核对现金/银行存款日记账的发生额与余额。

公司领导：

我财务部共有5人，其中财务经理1人，会计1人，出纳2人，其中包括1名非定编人员，月卡管理员1人，目前承担的主要工作有2项。

一是公司负责项目，两个停车场独立账套提供损益；外拓项目（外派专业人员）独立账套提供损益；总部下属项目1500人左右专业人员的核算成本管理。目前只对甲、乙事业部进行集成，8-9月起要对丙、丁、戊事业部进行集成。项目下面按单位要进行独立核算，最终提供给各个单位的会计财务数据，按主营成本专业人员工资、福利费、社保、工会经费、高温补贴、伙食补贴、体检费、专业人员劳保用品、办公费、交通费、人身意外险、固定资产折旧、通讯费等在专业人员身上发生的费用都要在统计后，在月底报出集成报表数据。

二是财务部职责范围的工作，执行公司统一财务管理制度和会计核算制度，制订公司财务管理制度及流程规范；负责公司财务架构的设置及财务人员管理；

负责公司的日常财务管理与会计核算工作，及时向有关部门报送会计报表；负责对公司资金的管理，接受总部统一资金管理及调配；负责公司财务分析，提供经营决策财务支持及公司所需分析内容；根据公司分解指标制定和管理公司经营指标；负责编制公司财务预算，制定并分解落实公司的预算管理工作；审批公司权限内的财务事项；预防监控公司财务风险，配合CPM财务部财务管理和审计；办理领导交办的其他工作。

我财务部人员具体承担以下工作：

财务经理全面负责公司各项财务管理工作及各项财务职能的履行，审核会计账务事项，向公司总经理和总部财务部提交财务报告，为业务发展和经营决策提供财务支持，执行总部预算管理办法。

会计负责两个停车场、外拓项目的财务核算、报表的上报、纳税申报、集成甲、乙事业部个税计算；按照企业会计制度规定和公司实际业务需要，设置和使用会计科目；复核每一笔经济业务原始凭证，并做好相关的记账凭证；负责登录总账、明细账等，定期核对账目，并与出纳员核对银行存款、现金的帐实余额；负责检查、督促各项费用的及时收缴和管理，保证公司的正常运转；负责审核、控制各项费用的支出，按预算执行费用报销业务；负责编制会计报表、财务报告及其它相关资料；负责及时完成税务申报及税务其他工作；负责收集、核对、保管好会计档案；负责检查月卡（停车场）每月收费资料，核对电脑数据与收费资料；完成财务经理交办的其他事项。

摘 要：随着信息时代的到来，机关企事业单位的财务管理由于会计电算化的普及、网上电子银行的使用、局域网及因特网的连通，在货币资金管理、财产物资管理、账务处理过程、会计档案生成和保管、财务信息传递等方面也发生了深刻地变化，本文充分利用了网络信息时代的优越性，使其更有效地服务于机关企事业单位的财务管理工作。

关键词：水管单位；财务管理；基础工作

一、引言

为了加强财务管理，提高资金的使用效率，协调各部门的财务活动，要将财务管理各项基础工作做实、做细。本单位电算化软件是用友系列，现结合水库管理单位所从事的财务工作谈一些心得。

二、资金审批权限和程序

为了加强经济管理和财务管理，规范财务收支行为，明确财务收支的职责，规定各项收入和支出的审批权限和程序。

1、收入审批

本单位的经常性营业收入由各部门直接解缴财务部门，并且填写收入缴款书；基本水电费收入由财务部门统一结算；其他收入则由部门领导、局领导审批后缴入财务部门。

【摘 要】 2007年乡镇供电所银行账户撤并以来，由于供电所分布零散、地处偏僻、管理制度匮乏，加之人员结构复杂，电费资金走收的方式存在巨大的资金和人身安全隐患。通过与金融机构的合作，凭借网络技术建立“树状式”银行账户分支管理的模式，即以“统一账户”为载体，通过业务“三级连动”和四项“措施到位”确保“两个目标”实现的模式来完成乡镇供电所电费资金的集中收取上缴已是迫在眉睫。

【关键词】 电费； 三级电费； 银企合作

一、银企合作收取电费资金背景

2007年乡镇供电所银行账户撤销以后，供电所电费的安全已经成为财务资金安全最为突出的问题，电费上缴渠道不顺，电费上缴不及时，公款私存等问题逐步显现。同时电费收取存在一定的困难，每月缴存电费资金时，有的是通过当地信用社收取手续费后划拨到支公司账户，有的是直接带现金交到支公司的银行账户，还有部分用户直接通过转账划拨到支公司账户。这些方式存在交款不方便、不及时、不安全的隐患。如，2008年年底，某供电所将当日收取的现金约28万元送缴当地工商银行，但由于年底银行对公业务较频繁，排队人员多，在排队两个多小时后，供电所工作人员未将当天收取零钱以及新旧币整理清楚，工行拒收，当时已接近下班时间，该笔款项无法送缴，只得又带回当地信用社，往来奔波，资金和人身安全都存在较大的风险。另外对于地处偏僻的供电所，由于农村信用社收款时间截至当日下午六时，而工商银行在每日下午五时半已经停止收款业务，当日收取的现金根本无法在第一时间送存银行，个人保管存在很大的风险。

二、解决问题的初步设想

针对上述问题，财务处积极探索解决办法，组织有关人员对5个支公司57个供电所进行了调查，汇总了各个供电所不同的电费收取方式，了解当地金融机构的设置和服务情况，又组织人员外出学习，在此基础上提出了建立统一农电专用归集账户的设想，并和唯一具备覆盖57个供电所营业分布网点机构的农村信用社进行了多次协商沟通，就技术、安全、收费标准和服务要求等达成意向，初步确定了以统一开设“树状式”三级电费账户为管理模式的解决方案。

“树状式”三级电费账户管理，即以统一开设的三级电费银行账户作为载体，通过供电所电费管理人员、信用社工作人员、支公司和分公司电费会计的三级业务联动，以及电费缴存、及时对账、实时划转、账户余额考核四项措施的到位实施，确保电费资金的安全、确保电费资金的及时上缴。

三、银企合作收取电费资金的具体模式