对投资学的理解
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对投资学的理解范文第1篇
【关键词】《投资学》；教学内容；案例教学；实践性教学
一、《投资学》的学科体系和教学内容
《投资学》是站在投资者的立场，以投资领域为客体，研究资本形成规律的一门经济学科。其研究的主要目的是指导人们进行正确的投资决策和管理。自古典经济学派到现代经济学的各流派都十分重视对投资问题的分析，但是各派都是从宏观经济和微观经济总体上来研究投资的。投资经济理论是溶合在宏观经济理论和微观经济理论之中，而没有独立于经济理论之外。《投资学》涉猎的范围极广，投资学科体系因此也可以从不同的角度加以构造，比如，投资学科体系按照研究的范围不同可构造为：微观投资学、宏观投资学和国际投资学三个层次；投资学科体系按照投资主体的不同可构造为：家庭投资学、厂商投资学和公共投资学三种；投资学科体系也可以按照资产的形态不同构造为：实物投资学、金融投资学和人力资本投资学三种。西方国家对投资范畴有广义和狭义之分，因此其《投资学》的研究对象和范围也就不同。从狭义的角度出发，《投资学》研究的就是证券投资的学问；至于一些直接投资，如企业投资则属于公司理财；国家投资则属于宏观经济政策，均不在《投资学》的研究范围之内。随着期货、期权等衍生金融工具的出现和创新，当今西方《投资学》研究的主流是以证券投资和衍生金融工具投资为主的金融投资。当前比较经典的西方《投资学》的教材诸如，滋维・博迪（Zvi Bodie）等人合著的《投资学》（第5版）的内容包括八部分：导论、资产组合理论、资本市场均衡、固定收益证券、证券分析和期权、期货及其他衍生证券、积极的资产组合管理和附录，威廉・F・夏普（William F.Sharpe）等人合著的《投资学》（第5版）的体系也大体相近。
我国1981年以前基本没有投资这一范畴，只有基本建设这一范畴，1982年以后出版的《基本建设经济学》就是作为基本建设经济专业的主要教材，1988年国家教委将基本建设财务与信用专业和基本建设专业改造为投资经济管理专业，随之相应出版的《投资经济学》、《投资学》和《投资管理学》等教材的研究对象仍然是固定资产投资，证券投资是被排除在外的。1998年投资学专业遭到了全面的撤并，但随着我国资本市场的迅速发展，以证券投资为主要形式的金融投资正在成为投资者的一个重要投资方式，近两年一些院校已经重新恢复了投资学专业，投资学专业面临着新的发展机遇。但是当前存在一个明显的问题是，投资学的学科体系还需重新构造，《投资学》的教学内容还需进一步规范。纵观当下出版的各类《投资学》教材，其体系各不相同，这也为《投资学》课程的教学带来了一些困惑和不便。有些投资学教材仍然沿用了我国传统投资学的内容体系，即主要以固定资产投资和宏观投资为主；有些投资学教材则完全采用西方以证券投资等金融投资为主的内容体系；有些投资学教材则兼顾了我国的传统投资学与西方投资学的内容体系。《投资学》作为投资学专业的入门课程或作为其他专业（如财政学、财务管理、金融、工商管理、国际经济等专业）的主干课程或选修课程，教学目的并非是通过这一门课程的学习，使学生就能掌握如何去投资了，重要的是要通过这一门课程的学习使学生知道《投资学》的体系以及有关投资领域的一些基本知识、规律、投资理念和投资的思维方法。在实际教学过程中，《投资学》课程的学科体系和教学内容应当包括投资学总论、实物资本投资、金融资本投资和宏观投资这几部分，针对不同专业的学生，在讲授时可以有所侧重。学生通过本门课程的学习，首先入门投资这一博大精深的领域，掌握一些基本的知识、理念、思维和方法，进而为他们有兴趣进一步深入学习投资学奠定一个良好的学科基础，不同专业和兴趣爱好的学生可以进一步选学比如证券《投资学》、《外汇交易》、《国际投资学》、《金融市场学》、《金融工程》等后续课程。
二、案例教学与《投资学》
虽然目前关于《投资学》方面的教科书和参考书很多，但这些书要么是侧重于理论介绍，要么是侧重于实践操作，很少有将理论和实践相结合或者是运用案例加以分析，将理论深入浅出地介绍清楚的，这给讲授《投资学》的教师提出了较高的要求，如何将抽象的理论让学生能够理解并产生学习兴趣成为困扰教师的一个难题。《投资学》是作为本学科的一门入门课程，它不像一些后续课程（如证券投资学）那样有很强的实践性，它主要还是对《投资学》领域一些基本知识、规律、投资理念和思维方法的介绍，因此其理论色彩相对较浓。要想让学生真正理解和接受这些知识，必须要通过案例教学（这里的案例教学不等同于实践性教学）来实现这一目的。美国小劳伦斯・E・列恩在《公共管理案例教学指南》中关于案例教学的定义是“教师们以教学案例为基础，在课堂中帮助学习者达到特定学习目的的一整套教学方法及技巧。”他认为，“在现实生活中，一些复杂问题的解决方法既不能在教科书中找到，也不可能获得人人都赞同的‘正确答案’。案例方法为学习者设想了这样的一个世界，即通常在时间很短、信息不充分的条件下，需要靠批判性思维技巧和能力来提出有说服力的论点。这种分析以叙事形式出现，并鼓励学生参与。”案例教学要针对课程中出现的知识点，由教师有目的地去搜集、整理具有代表性的案例，并设计一些问题供学生思考。案例教学应重视师生间的互动性。在传统的教学方法中，教师是课堂的主导者，负责讲解和向学生灌输知识，而应当作为教学主体的学生则是被动地接受知识，或是回答一些简单的课堂提问，学生习惯于用既定的思维和方法来思考和解决问题，缺乏自主地发现问题和解决问题的能力，缺乏创新意识。在案例教学中，需要鼓励学生要勇于表达自己的观点，无所谓对错，重在思考，学会思考远比获知一个正确的答案重要得多。引导学生，看待同一个问题或案例，要摆脱“唯一标准答案”对自己思维的束缚，从不同的角度进行分析，可能得出不同的结论，应有辩证的思维。在课堂上，通过讨论，对各种观点的合理性进行分析，然后在各种合理的答案中寻找在现有条件下的最佳答案。还可以让学生去设想和探讨在各种其他条件下，该案例又会得出怎样的结果。对于案例教学，重要的不是学生能否得出正确的答案，而是重视探讨、分析案例的过程和培养学生思考问题、解决问题的能力。
三、实践性教学与《投资学》
投资学理论源于实践，是对实践的提炼、总结和升华，学习《投资学》的目的是为了指导投资者的投资实践，因此，《投资学》的教学也应当重视理论和实践的结合。尽管《投资学》是一门投资领域的入门基础课程以及由于授课学时的限制，《投资学》课程所赋予学生的更多的应是一种关于投资的逻辑思维能力和思考问题的方法，而不是一种实际操作能力，但是这并不意味着《投资学》课程的教学可以脱离实践，相反，《投资学》的教学需要紧密联系实践和让学生尽可能接触实践。笔者认为，实践性教学有广义和狭义之分。狭义的《投资学》实践性教学是指在《投资学》课程开设之后所进行的实验教学。广义的《投资学》实践性教学应当包括在《投资学》课堂上的案例教学和在《投资学》课程开设之后所进行的实验教学。笔者更认同广义的《投资学》实践性教学。关于《投资学》的案例教学如前所述，关于实验教学主要针对投资学、金融学等专业的学生或者对投资领域感兴趣并且学习过《投资学》后续课程的学生而言。投资学实验教学的开展首先需要相应师资力量和相关的硬件和软件准备。实验教学应加强对教师的实践培训，有条件的情况下还可以考虑聘请投资领域的资深从业人员担任一部分实验教学任务或开设讲座。《投资学》实验室的建设也是必不可少的（包括硬件和软件），利用相关软件，让学生模拟投资操作，并追踪投资市场的实际表现。投资实验室不仅可以让学生模拟证券投资实践甚至是期货市场实践，还可以让学生利用投资项目经济评价等软件进行投资项目经济评价等方面的实践。实验教学除了在投资实验室开展之外，还可以开设第二课堂，通过与证券公司、期货经纪公司、投资咨询机构等相关业务部门的合作，将学生带到真实的投资市场和环境中让学生亲身去体验各种投资活动的操作过程，让有经验的投资专家为学生提供现场指导，进行实战分析、市场预测或评估。
参考文献：
[1] 张中华，谢进城：投资学[M].中国统计出版社，2001.
[2] 刘茂盛：多媒体案例教学方法在投资学概论中的运用[J].湖南税务高等专科学校学报，2007（1）.
[3] 谢进城，张东：投资学导论[M].中国财政经济出版社，2002.
[4] 张仲敏，钱从龙：投资学[M].东北财经大学出版社，1998.
对投资学的理解范文第2篇
《证券投资学》是一门研究证券投资运行规律的学科，不仅是金融学科重要的专业基础课，也是非金融专业，比如国际经济与贸易、经济学、财务管理等专业的基础课。它既是一门内在逻辑性很强的理论学科，也是一门对实践具有很强指导性的课程。《证券投资学》贴近现实、兼顾理论，受到非金融专业学生的普遍欢迎。我国证券市场近几年在相关法律制定、制度创新、机制规范等方面取得了长足进展，同时也对《证券投资学》的教学提出了更高的要求。对非金融专业而言，学生既没有从事商业活动的经验，也不完全具备证券投资必需的知识体系，在有限的课时内如何让学生对证券投资的知识理解与接受并产生兴趣成为一大难题。在教学目标的设计上，对非金融专业应体现出与金融学专业教学目标的不同，应当侧重于学生对综合性知识的贯通理解和应用能力的提高，在教学内容、教学组织方式和教学方法等方面，应该根据学生的知识体系进行改革和创新，当然也需要教师对证券投资学全面深入的把握。因此，有必要重新梳理和深入探讨非金融专业《证券投资学》的教学改革问题。
一、《证券投资学》教学中存在的问题与挑战
《证券投资学》课程的特殊性在于内容的综合性和现实性。一般来说，《证券投资学》的授课对象是大学三年级的学生，他们是在完成高等数学、西方经济学、货币银行学、财务管理，以及财政、会计等课程的基础上，综合运用各种学科知识，进行《证券投资学》的学习，进而培养证券投资价值的分析、判断和决策能力。这样一个课程设计顺序是符合逻辑要求的。而对非金融专业来说，由于证券投资学教学内容的特殊性，加上先导课程学习不足，可能会造成逻辑链条的缺失，导致学生理解知识难度加大。
（一）存在的问题第一，缺乏适用的教材。教材的质量对教学质量的提高、培养目标的实现有着关键意义。对教师而言，教材是授课的依据；对非金融专业学生而言，一本符合其专业知识结构，能看得懂、喜欢看、看得进去的《证券投资学》教材，既能拓宽视野，又能激发求知欲、提升学习兴趣。当前，以《证券投资学》或《证券投资分析》等为名称的教材琳琅满目，从教育部重点教材到一般高校自编教材，版本繁多。据统计，在亚马逊网站上“大学教材教辅及参考书”中搜索，《证券投资学》有127种，在当当网的“财经类教材”中有204种。但是，这些教材几乎都是国外投资理论的翻版，大多数重理论、轻实践，重公式推导、轻案例探讨，相互传抄现象严重，而对我国证券市场快速发展中出现的新事物未能给予足够重视。学生们使用这些教材学习后，仍然停留于对经典理论的理解层面，无法与我国证券市场日新月异的变化联系起来，理论与实践存在较严重的脱节现象。第二，课程设置不科学。《证券投资学》课程的综合性、实践性很强，这就要求教师能够及时发现并迅速有效地把新内容整合到教学中去，同时又需要多门先修课程做支撑，如证券投资价值分析对数理统计知识的要求较高，需要综合运用高等数学、概率论与数理统计、经济学、金融学、财务管理等多学科的知识为之提供支持。但不同专业对这些先修课程的开设与要求各不相同，有的作为必修课，有的作为专业选修或任选课，有的甚至不安排开课。学生普遍缺乏数理基础，数据处理技术薄弱，相关软件应用能力不高，从而制约了学生灵活运用基本知识解决实际问题的能力。再有，投资课设置存在“多而全”的问题，内容重复严重，如《证券投资学》、《投资银行学》与《投资学》部分内容重复，由于课时有限，课程多必然会导致每门课程课时量的减少。第三，实践教学环节薄弱。《证券投资学》的实践性和创新性决定了必须要选择合适的教学方式。目前《证券投资学》课程教学大多以课堂教学为主，重理论、轻实践，重知识、轻能力。一直沿用的“粉笔+黑板”的模式在教学中有很大局限，如在处理证券投资技术分析涉及的大量图表时就很难操作，而目前大量采用的多媒体教学虽然部分解决了这一问题，但画面包含的大量信息也加大了学生短时间内理解的困难。金融实验室是重要的手段，但目前普遍重视不够，专业教师缺失，课时受限，没有纳入专业教学体系，实验操作、模拟交易多流于形式，学生听课效率低。对非金融专业学生来说，特别需要证券投资的亲身体验和实地观摩。第四，考核方式单一。目前，《证券投资学》课程考试方式以闭卷为主。闭卷考试很容易导致学生养成死记硬背、应付考试的习惯，学生只要能够背出基本原理、经典理论即能够通过考试，却忽略了对知识的综合应用。而综合知识的运用和实践能力的提高恰恰是《证券投资学》的教学目的所在。因此，闭卷考试的考核方式与教学目的存在本质上的冲突。
（二）面临的挑战目前，《证券投资学》课程主要面临两个方面的挑战：第一，金融研究的微观化趋势。［1］最近几十年来，金融学在微观层面上取得了长足进展，微观金融学已经成为金融学的两大分支之一，解决个人、企业、经济组织在资源配置和价格发现过程中的不确定性和动态问题，和几乎所有金融实践工作紧密地联系在一起，大量成果直接应用到市场第一线。随着中国资本市场规范化进程的加快，直接融资带动“微观金融”渗透到了证券投资的方方面面，金融市场的运行效率越来越取决于微观主体的行为。《证券投资学》在教学过程中还没有体现出这种趋势。第二，层出不穷的金融创新挑战同样紧迫。我国金融市场上的金融创新涉及金融制度创新、组织创新、金融市场创新、金融产品和服务创新、金融工具创新等方方面面，金融衍生产品不断推陈出新，股指期货、融资融券、各种含权的公司金融工具已经成为现实经济的组成部分。《证券投资学》课程设置和教学还没有充分体现这种趋势和内容要求，公司金融、金融工程、行为金融学等没有纳入课程体系，或仅仅作前沿理论介绍，这就造成课程教学中理论与实践相结合的现实困难。因此，《证券投资学》的教材和内容迫切需要更新，应适当增加微观金融内容，加大衍生产品内容所占比重，从而使教学内容更贴近现实。
二、《证券投资学》教学改革的几点建议
为适应非金融专业学生的实际情况和学习需要，达到学生对综合性知识能贯通理解和提高应用能力的教学目标，需要对《证券投资学》的教学进行深入改革，至少应在如下三个方面首先进行改进：
（一）优化课程设置，选用恰当的教材课程设置是专业建设的核心，恰当的教材是实现教学目标的关键。第一，课程设置需要考虑每个专业的特点而有所侧重。适当删减一些不太重要的选修课，增加基础课（如统计学、金融学）的课时量，适当增加对公司金融、金融组织学、资产定价、家庭理财等选修课程的开设，有条件的还需加强金融计量学方面的课程，如金融时间序列分析、随机过程、金融工程学、行为金融学等，作为任选课程开设。在保证有足够的时间对基础性知识掌握的基础上，加强对相关知识的深入了解，扩大学生的知识面和视野。第二，恰当教材的选择，需要考虑三个方面：教材是否能够反映行业发展的最新动态；是否体现本学科的国际前沿；是否与学生的兴趣、专业知识背景、学习规律相一致。内容必须与学生培养目标一致，内容设计由浅入深，有利于学生的课外自学和创新能力的培养。因此，建议选用国外成熟的教科书，辅之以生动案例尤其是国内的案例分析教材，充实案例分析和实践模拟课的内容，注重理论与实践相合，使学生加深对理论知识的理解，真正提高灵活运用知识的能力。
对投资学的理解范文第3篇
关键词：证券投资学；教学方法；实践性应用型人才
作者简介：赵域（1981-），女，河北昌黎人，通化师范学院工商管理学院，助教。（吉林 通化 134002）
中图分类号：G642 文献标识码：A 文章编号：1007-0079（2013）32-0142-02
2005年教育部《关于进一步加强高等学校本科教学工作的若干意见》指出：“加强高等学校本科教学工作的主要任务和要求是：着眼于国家现代化建设和人的全面发展需要，加大教学投入，强化教学管理，深化教学改革，坚持传授知识、培养能力、提高素质协调发展，更加注重能力培养，着力提高大学生的学习能力、实践能力和创新能力，全面推进素质教育。”根据这一要求，通化师范学院提出了培养实践性应用型人才的教学目标。[1]
“证券投资学”是兼具理论性与实践性的课程。依照培养实践性应用型人才的目标要求，“证券投资学”课程的教学目标应设定为使学生既掌握证券投资的理论知识，又能够理论联系实际，增强学生适应金融或财务管理类工作所需要的职业综合素质。
借鉴国内外教学经验并结合教学实践，本文探讨以实现培养实践性应用型人才为目标的“证券投资学”课程目前教学中存在的问题，提出教学方法改革与创新的意见。
一、目前“证券投资学”课程教学中存在的问题
1.忽视教学艺术和教师实践能力的提高
目前，各高校“证券投资学”教师多从非师范类的金融、财务、会计等专业毕业，缺乏对教育学、教育心理学的学习与研究。多数高校对教师的科研成果要求相对较多，使得教师在日常学习和研究中重科研轻教研。很多学校对教师进行教学方法等培训较少。很多教师虽具备精深的专业造诣，但由于缺乏对教育学和教育心理学的学习与掌握，忽视对教学方法的探索，更难谈得上教学艺术。一些教师在证券投资上缺乏实践锻炼，对证券公司等金融业实务接触不多，致使教学与实践相脱离。
2.忽视对学生学习动力系统的建设
一些教师只重视“证券投资学”教材内的专业理论知识的教学，而忽视对学生学习动力系统的建设和学习兴趣的激发。比如，在讲授“证券投资学”课程之初，没有很好地使学生深刻认识到学习此门课的意义；在授课过程中亦不能对学生如何将理论与实际良好结合进行引导，很多学生没有明确的学习目标，缺乏学习的主动性；考试前突击重点，应付考试，学习实际效果较差。
3.忽视对学生的职业综合能力的培养
一些教师认为专业课的教学就是使学生掌握课程所包含的理论知识，没有义务也没有可能（因课时限制等）在授课过程中对学生的职业综合能力进行培养。有的教师认为学生综合能力的提高需要长期培养，非一门专业课能解决，更应由学生通过自我修炼或“德育课程”来解决。
4.忽视对学生进行证券投资良好心理素质的培养
研究表明，从众心理、暴富心理、赌博心理和嫉妒心理等不良心理因素是导致证券投资失败的重要原因。[2]实践性应用型的金融或财务管理人才应该是具有良好投资理财人心理素质的合格人才。然而，目前一些“证券投资学”教师在教学过程中不注意对学生进行良好心理素质的引导。
5.忽视考评机制与培养目标的适应性
目前，“证券投资学”课程多采用期末闭卷笔试加平时成绩的方式对学生进行考核，期末闭卷笔试的分数在学生总成绩中占决定性比重，平时成绩的比重很小，而且多局限于出勤和课堂纪律。这样既不能真实反映学生应用理论于实践的水平，也很难促进学生在学习过程中积极地配合教师，有意识地加强证券投资实践能力和职业综合素质的训练。
二、对“证券投资学”课程教学方法改革的意见
1.重视教学方法和艺术的学习和研究，增强教师的实践能力
“证券投资学”课程教师不仅应不断加强自身专业知识水平的提高，更应重视教学方法和艺术，加强对教育学和教育心理学的学习与研究，选择更适宜“证券投资学”的教学方法，从而增强教学效果。非师范专业毕业的教师应看到自身对教育学和教育心理学知识的不足，虚心向师范专业特别是教育专业的教师请教，学习他们好的教学经验和方法，并结合“证券投资学”课程的特点加以改进和应用。学校也应充分发挥教研室活动、讲课比赛、优秀教师观摩课等活动的积极作用。通过“走出去，请进来”的办法，加强同证券公司等金融企业的交流，使教师深入了解和掌握实务要求，并加强实践锻炼，切实增强理论与实践相结合的能力。
2.重视学生学习动力系统的建设，增强学生学习的主观能动性
我国古代的教育家都十分重视学生学习主观能动性对学习效果的积极影响。孔子在《论语·雍也第六》中指出：“知之者不如好之者，好之者不如乐之者。”朱熹在《小学集注》中说：“教人未见意趣，必不乐学。”“证券投资学”课程教师在教学过程中应引导学生建立起由学习的目的观、学习价值观和学习兴趣构成的动力系统，从而使学生在学习过程中充分发挥主观能动性，乐于学习，提高学习效率，强化学习效果。例如，通过分析“证券投资学”课程知识对学生未来就业的重要性、学生个人和家庭证券投资理财的实用性、缺乏“证券投资学”理论知识而盲目进行证券投资的高风险性等，使学生增强学习“证券投资学”课程的自觉性和主动性，提高学习效率和效果。
3.重视多元教学方法的综合运用，增强学生的职业综合能力
以实践性应用型人才培养为目标的“证券投资学”课程教学，应灵活地综合运用各种有效的教学方法，使学生能够真正理解抽象和综合的证券投资理论，且能够进一步理论联系实际，并有针对性地增强金融、财务管理等从业人才所需要的职业能力。例如，采取案例交流法，即综合运用案例分析法、小组讨论法和课堂演讲法等教学方法。在教师引导下，学生先各自进行案例分析再进行小组讨论，小组代表在班级演讲小组观点，同学相互点评，教师最后总结点评。通过这些环节，加强学生对理论的理解和实践的锻炼，并提高其分析问题、语言表达、沟通合作等能力。还可以采用随机抽签设计法，如将不同投资者的基本信息、风险承受能力、收益要求、流动性要求写成字条，让学生抽签，根据所抽到的随机组合的投资者信息进行分析，为该类型的投资者推荐适合的证券或证券组合，并提出支持论据，让学生更深刻地理解各种证券投资工具和证券投资组合的特点和适用性。情境性或抛锚式教学（situated or anchored instruction）理论认为，如能让学生在现实世界中感受所学理论的运用，是让学生形成对该理论的意义建构最有效的方法。[3]采用角色扮演法，在教师指导下让学生在仿真的情境之中， 比如让学生扮演证券公司的顾客和职员对证券开户流程、证券交易程序等进行提问和介绍，增强其对证券投资相关职业的了解和认同。通过请证券公司经理人等来校讲学、到证券公司或基金公司参观等，使学生对证券投资等工作的社会价值和职业发展前景更加了解， 从而帮助学生建立自己的职业发展规划。另外，小组作业、模拟操盘训练等教学方法，也都能促进实践性应用型人才培养目标的实现。
4.重视学生心理素质的培养，增强学生对证券投资的心理适应性
在“证券投资学”课程教学过程中，教师应重视证券投资对从业人员的心理基本素质和特殊素质的要求，采用多种灵活有效的教学方法对学生心理素质进行培养和引导。例如，通过案例教学法使学生明确良好心理素质对证券投资成功的重要性，并可通过分析那些投资失败的案例，让学生警惕证券投资失败的心理要因，比如赌博心态和暴富心理等。还可以通过讨论总结法，比如在学生进行操盘模拟训练后，积极讨论和总结各自操盘成败的心理诱因及所导致的行为和后果，使学生深刻反省自己心理素质的不足，在课程学习或未来工作中能加以警惕和避免。应创造机会并组织学生参加课堂演讲、讨论等活动，鼓励学生充分自由地表达观点，促进其独立思考，避免从众心理。
5.重视对学生实践能力和综合素质的检验，增强考评机制与培养目标的适应性
对“证券投资学”学生学习效果的考核方式的选择和设计，应以人才培养目标为准绳。因此，在培养实践性应用型人才的目标要求下，考评机制应不仅能检验学生对“证券投资学”课程基本理论的理解，更应以能够检验学生实践应用能力和综合素质为重点。在考核方式设计上，应打破目前很多高校存在的期末闭卷笔试成绩占决定性比重的局面，增加对实践能力、综合素质考核的分值比例，设计由多样化的考核方式构成的考核体系。例如，引入模拟操盘、课程作业、小组讨论、课程论文、平时出勤、课堂表现等考核成绩。期末考试也应多设计一些灵活甚至无标准答案的试题，避免出现学生仅凭考前突击、短期记忆就可拿高分的问题。例如，期末考试可以借鉴澳大利亚阿德雷德大学“证券投资学”课程半开卷的考核方式。首先，教师为学生做的考前总复习不应变为为考试划范围，而是可以允许学生在期末笔试中带一页手写的自己总结的重点，如概念、公式等。考试出题范围应覆盖全书，题目具有综合性和灵活性，这样的笔试既可以促进学生在期末复习时再次对全书重点进行梳理、总结，又考查了学生对知识的理解和运用能力。总之，考核体系设计既应起到考查学生综合职业能力和素质的作用，又能反作用于整个学习过程，促进学生重视理论联系实际，培养和提高自身综合职业素质和实践能力。
参考文献：
[1]刘惠洲.实践性应用型人才培养模式的探索[J].现代教育管理，
2012，（10）.
对投资学的理解范文第4篇
我国本科院校的投资学课程考试方式还是以试卷为主，考试内容是关于一些定理概念方面的知识，很难有创新.而且考试手段也过于单一，不但养成了学生死记硬背，应付考试的习惯，而且严重影响了学生的思维惯性，导致思想僵化，没有创新意识.另外，我国本科院校的投资学课程平均只有36个学时，这样的课时数对于综合性强、实践性大、应用性广的投资学课程来说是远远不够的.投资学的课程不仅仅涉及金融方面的内容，还需掌握数理统计知识.以CAPM模型为例，计算某一只股票的风险系数，要求学生熟悉金融学知识，也要掌握数据的收集与处理技术，而从我国目前的教学形式来看，很多学生虽然对学科中的知识理论有了一定的掌握，但是对该学科相关的知识却是一窍不通，尤其是涉及实践操作中的软件应用，对学生来说有一定的难度，从而制约了学生灵活运用所学知识来解决实际问题的能力.
2本科院校投资学课程改革措施
因投资学本身的特殊性，在改革上应结合该学科的特点，进行以下方面的改革：
2.1教材选择应科学适当
在教材的选择上，首先，要考虑该教材内容是否顺应当前社会经济环境的发展动态；其次，教材所涉及到的教学形式应符合学生的心理特点及兴趣方向；此外，在教材的难易程度上要由浅至深，环环相扣，层层递进，并有利于学生的自学；最后要考虑的是教材的内容必须与本科院校的培养目标一致，达到理论与实践并重的要求.
2.2教学方法需要改进
由于我国的社会经济发展较快，使经济专业教学内容变更的频率较快，尤其是投资学科，其本身的性质对教学方法提出了更高的要求.首先，要运用现代计算机技术、网络多媒体技术等多种教学手段，在教学方法上，由“灌输式教学”转变为“启发式教学”，让学生自主学习，开动自己的思维，在接受知识时由被动变为主动，达到最终的教学目的.其次，在教学方法上注重理论与实践相结合，多利用实训室进行实践操作，让学生自己去搜索查询数据、资料，培养学生的软件应用能力，加强其对理论知识的理解.此外，搭建师生之间的交流平台，提升学生自主发现问题的能力.据统计，在美国有66%的院校开展了本科生科研项目，并设有专门的科研办公室，通过科研活动，可让学生从最初的学习者演变为开发者、探索者，充分发挥出学生的才能，增强学习兴趣，拓宽学生视野.
2.3科学调整课程设置
课程的设置是专业学科发展的关键，目前，我国本科院校课程设置安排的比较密集，出现了大量课程内容重复的现象.因此，有效调整课程设置，也是投资学科的重要改革内容之一.应适当的删减一些不重要或重复的课程，这样能提升学生的学习兴趣，深度把握重要的知识，从而达到学习效益的最大化.
2.4加强软件应用能力的培养
在投资学课程中，数据分析占据了很大一部分课程内容.其中，模板的处理作为投资学教学的基本内容，有着至关重要的作用.而我国的本科院校常以学习知识理论为目的，忽略了学生的操作能力.很多学生连最基础的EXCEL数据处理分析都不会运用，对投资学的实践性造成很大影响.所以，在投资学的课程中，可考虑开设一些与其相关的软件应用课程，不但可以使学生在软件操作上得心应手，更为今后投资学的学习做好有效铺垫.
2.5改进考试方式
对投资学的理解范文第5篇
摘 要 在我国金融活动日趋活跃的今天，金融教学也在不断发展中，愈发注重理论与实践的结合。这都对金融学主干课程证券投资学的教学，尤其是该课程的课堂实践提出了新的要求。根据证券投资学理论联系实际的重要特征，作者借鉴在美国和欧洲的教学经验，并立足于中国金融教学现状，提出具体的课堂实践方案，设计出“理论—应用—比较—操作—结合”的课堂实践，体现各章节重点、补充课后习题、帮助学生了解中国国情、与海外情况进行对比，并对其进行具体操作，取得了一定的成效。希望本文能够为我国金融教学开拓一种新的思路，为我国金融业的发展尽一份绵薄之力，并对世界范围内投资学的教学产生一定的借鉴意义。
关键词 证券投资学 金融教学 课堂实践
1990年以来，随着改革开放的不断深化，我国的金融活动经历了从创设探索到逐步发展创新的过程，从1990年上交所、深交所初步设立，直至2007年上交所市值在全球主要交易所中排名第6位，交易量排名第7位。巨大的发展变化足以证明金融在经济活动中的特殊重要地位。与此同时，金融教学也在20余年的发展中取得了一定的成就。如今，随着金融活动的不断深入，金融教学提出提升理论深度及加强实践能力等多方面的要求，这对金融教学的体系和内容，特别是对配合教学的课堂实践活动提出了更多的思考。
一、证券投资学课堂实践现状及探讨意义
课堂实践活动是指配合日常教学活动，以课程内容及进度安排为依据，以一定课时为单位向学生布置的，与课程核心内容相关的教学实践活动，其形式可体现为课堂作业、小组工作等，具有普遍性、灵活性、易操作性、以及易于配合教学进度和内容的特点。
近年来，许多教学工作者都对证券投资学教学实践活动的重要性进行了广泛的探讨，提出了很多有价值的观点，如赵家敏（2003）提出金融活动的国际化以及金融课程的微观化趋势，都对金融课堂实践教学提出要求，而金融教学也应相应采取实验室与社会实践结合的教学模式。刘湘云、何剑（2003）提出在21世纪市场经济条件下，我国证券投资学的教学需要增强数理金融系列课程的比重，建设实践基地，增强理论与实践的结合。李晓莉（2009）认为证券投资学的教学特点是基础理论与市场实践联系紧密，因此教学中应采取每介绍一个基础理论都要跟上市场实践，以求在二者间达到相互论证的作用。彭明强、徐熠明（2000）提出，应该让学生从真正投资者的角度进入证券市场，实际感受证券市场的涨跌变化，以掌握投资的技巧，培养投资决策的能力。而同时王家琪（2002）、丁竹君（2002）、王冰（2007）、胡奕（2005）等学者也提出了网络、多媒体教学以及模拟教学法在证券投资学教学改革中的重要作用。
在国外的教学中，也对课堂实践和课后作业提出了相当程度的重视。如Grinder（2008）利用网上作业管理系统实际帮助学生进行课后的学习和提高；Cooper，Lindsay，Nye和Greathouse（1998）提出课程教学的效果和课后作业的布置与完成具有密切的联系；Koedinger和Nathan （2004）则在研究中将学生解决课后作业的过程分为了综合过程和解决过程，并指明综合过程的重要地位。
通过对现有理论的研究，我们发现国内对于课堂实践的研究以原则指导和理论叙述的文章居多，而对于具体实践方式却鲜有深入探索，缺乏具体的操作步骤。这使得教师们日益明确课堂实践的重要性，却始终无从下手，也使得最为普及，也最为贴近日常教学的课堂实践未能充分发挥对教学的促进作用。尤其如今，多所高校选取滋维·博迪的《投资学》作为教材，而其课后习题答案在互联网的广泛流传使得学生对答案产生了一定程度的依赖，降低了习题对于学生思路的启发和开拓意义。
在这样的现实情况下，如何对证券投资学课堂实践进行设计和改革，如何布置课堂作业，从而使其发挥应有的教学辅助作用，成为我们的思考所在。结合现有国内证券投资学的教学现状，我们借鉴在美国和欧洲高校的相关教学经验，根据充分体现各章节重点、理论联系实践的原则，鼓励同学积极参加并发挥团队合作精神，同时借鉴国内外市场等原则，提出“理论—应用—比较—操作—结合”的课堂实践模式，对课堂实践进行了一次探索，并在实际教学过程中取得了一定的成效。
二、证券投资学课堂实践设计方法的实际探索
针对我国证券投资学理论联系实践的特点，在本部分中我们提出设置课堂实践的基本原则及具体操作步骤，对于课堂实践进行实际探讨，并对“理论—应用—比较—操作—结合”的课堂实践模式进行解释，供广大金融教学工作者共同研究、完善。
（一）课堂实践设置的基本原则
1.扣紧各章节内容，充分体现重点。在“理论—应用—比较—操作—结合”的课堂实践模式中，我们应根据主要章节搭配分组作业，设计相应实践任务或进行资料的补充延伸。这使得课堂实践能够及时配合教学的进度，贴近教学任务的要求，加强学生对于知识的理解和把握。同时，要在不同的课堂实践任务之间进行关联，构成不断深化的结构，帮助学生对于知识体系进行理解和把握。
2.理论联系实践，提升操作能力。该模式重在实现理论与实践的双向互动和提升，使课堂实践从两方面支持日常的教学活动，一方面加深学生对于课本原理的理解和应用，另一方面在实际应用中，加强学生的操作能力，将知识转换成为全方位的能力。
（二）课堂实践的主要环节
该模式将3-5名学生分为一组，以团队形式完成任务。在实际教学中，我们选取滋维·博迪《投资学》教程前13章作为学期教学内容，按照章节知识点侧重的不同，设计具体实践任务，基本涵盖所有教学重点。
“理论—应用—比较—操作—结合”的模式，概括了我们课堂实践的基本设计思路和实施的主要环节。下面对此模式进行具体解释：
1.坚持以理论知识作为实践的基础和保证。在重视课堂实践教学的同时，并不意味着放弃对于证券投资学理论的学习。相反，扎实的理论基础和理论学习，是成功进行课堂实践的重要保证。
因此，在进行课堂实践教学前，教师会对证券投资学相关章节的理论进行清晰和深入的介绍，保证学生在了解理论的同时，更能够理解相关知识点的原理和应用范围。教师还辅助介绍相关领域的研究成果，保证了学习的深入性及时效性。
2.将课本原理在实践中进行应用。在具体操作中，该模式选取实际操作数据作为学生每次课堂实践任务的数据来源， 通过CCER、Wind资讯、YAHOO金融等数据库，使学生获得股票价格、沪深300指数等各类数据，作为课堂实践的基础数据。
其次，在讲授理论的同时，教师根据章节安排，筛选出关键知识点，并据此进行拓展，设计相应实践任务，让学生实际操作检验课本原理。一方面通过实际操作，加深对于课本知识的理解和把握，另一方面设定不同的投资环境，让学生在不同的条件下，了解知识点的实际运用，增强实际的分析和动手能力。通过对知识点的灵活运用，实现学生理论知识和动手能力的双向促进。
课堂实践的具体内容和示例，我们将在第三节中，进行详细论述。
3.利用课堂实践所得结果与课本结论或国外现状进行比较。在课堂实践中，学生通过应用课本原理得到相应结论后，继续要求学生进行两方面的比较。其一，我们利用曾有的海外教学经验，向学生提供美国相关的交易数据，让学生将课本原理分别应用在两组数据上，比较两国数据的不同结果，由此比较两国证券市场的不同特征及对于相同原理的不同适用程度。
其二，将任务所得结论与课本原有结论进行比较，验证课本原理在中国市场的可操作程度，以及在中国投资环境下课本普遍原理的适用性，实现对于知识的辩证看待。
4.在课堂实践中加强对于相关软件的操作。在课堂实践的任务中，从数据的获取到数据处理直至最终的结果报告，均由学生自行完成。在这个过程中，主要加强了学生对于两类软件的使用。
在数据获取方面，教授学生利用金融终端软件CCER数据库、Wind资讯以及YAHOO金融进行相关资料查找。每次实践任务中，让学生自主获得股票价格、历史数据、个人1年期定期存款利率、全国居民消费价格指数、沪深300指数等信息。使学生具备自主利用数据库获得相关资料的能力，并鼓励学生在后期学年论文等其他研究中，对数据库进行深入利用。
在数据处理方面，加强学生对于日常数据处理软件Excel等的应用。在实践任务中，通过Excel教授学生规划求解、矩阵乘法、数据分析、宏等功能的操作，实现了学生利用Excel进行实际操作，提升其数据处理能力，并整合微积分、高等代数等数学基本功。同时，也有部分学有余力的同学初步掌握了VBA编程，Matlab，SPSS，Eviews等操作，使数据处理的能力进一步增强。
5.实现课堂知识与现有相关研究理论的结合。课堂实践任务中，除了要求学生对于课本重点知识点进行实践操作与深化运用外，教师还根据现有投资学研究的情况，向学生提供国外最新的研究文献和经典研究理论进行阅读，并要求学生完成相应的读书报告和PPT制作。如在介绍指数模型的过程中，教师向同学介绍Fama和French的定价模型进行阅读，又如在介绍证券投资理论现有运行状况时，提供2005年至今国外的最新金融学研究论文供学生阅读。我们兼顾课程理论联系实践特征的同时，深化学生对于研究理论的深度认知，更新对于课本相关知识的把握。
三、“理论—应用—比较—操作—结合”课堂实践模式的具体操作
我们遵循着“理论—应用—比较—操作—结合”的课堂实践模式，设计了10项具体的课堂实践活动。下表所示的，就是10项课堂实践的具体内容。由于篇幅所限，我们只筛选其中部分项目进行具体的解释和说明。
以第四章“共同基金和其他投资公司”为例，教材中重点介绍了投资公司、共同基金的基本概念及其从设立到交易的流程，并对基金交易费用的计算进行初步介绍。但从课本中看，文字内容占据了大部分篇幅，学生不易记忆。但本章内容却是实际操作中的关键基础知识。在此情况下，我们将课本的文字介绍转换为具体的课堂实践操作，帮助学生进行理解并明确该部分知识在实际操作中的重要性。课堂实践要求学生通过互联网实际寻找一支开放式基金的招标书，了解招标书的具体内容、基金的发行流程及该基金的费用构成，而后拟定学生在2008.1到2008.6期间对该基金进行买卖，要求各小组按照招标书的费用构成要求以及课本计算费用的相应公式，实际计算出基金买卖的交易费用。
在这样的实践任务中，让学生通过动手操作把单纯的文字介绍转换为市场的实际信息，并通过模拟实际交易去计算费用，提前让学生体验具体操作。
同时，我们也将不同章节的实践任务进行关联，逐步深入，形成呼应和递进，帮助学生构建完整的知识体系。如在第六章“风险和风险厌恶”和第八章“最优风险资产组合”中，第六章是风险衡量方法的基本介绍，而第八章则是在此基础上，求解最优资产组合，是证券投资学教学的重点内容。为了让学生能够一气呵成，深入了解两章的重要关联，我们将两章的实践任务进行关联。首先在第六章要求学生选取国内三支正在交易的股票任意进行组合，而后绘制散点图，直接观察不同组合对于风险收益的影响，打下衡量风险的基础。在第六章的直观了解后，我们在第八章任务中给出限定条件，要求学生以第六章数据为基础，通过规划求解分别求出这三支股票满足条件的组合，并依据结果作图，实际绘制出有效边界曲线。最终添加无风险利率的相关数据，构造出含有无风险资产的最佳投资组合。
通过将两章内容进行联系，我们利用实践任务深入并完整的介绍了衡量风险和构建最优资产组合的知识，有体系、有层次的阐释了具体的教学内容。
四、课堂教学实践的调查反馈和发展完善
在期末，教师针对课堂实践任务的实际效果进行了问卷调查，听取同学们的意见。根据调查结果，学生普遍持支持态度，除了认为课堂实践一定程度上帮助自身学习外，学生还普遍认为在以下两方面得到收获：
第一，增强了学生团队合作的意识。该模式中，由学生构成小组，以团队合作的方式完成任务。学生将任务自主分工为查找数据，操作处理，报告整理，文本封面设计等板块，每次由不同的组员担任某个板块，轮流进行，保证每个人都能够在课堂实践中锻炼综合能力。小组合作的方式，使学生明确了分工与整合的重要性，提升了整体的团队意识。
第二，激发了学生的研究热情。目前已有部分学生选用课堂实践的相关题目进行深化，开始自己对于某一领域的研究探索，如申请参加南开大学“百项创新”科研活动或撰写相关研究性论文等，由课堂实践进行扩展，继续自身对于证券投资领域的学习研究。这些实例证明，课堂实践确实在一定程度上激发了学生学习和研究的热情，同时为学生的毕业论文、研究性论文等做好了铺垫和准备。
在学生普遍持支持态度的同时，我们也在实际的教学中发现了课堂实践需要注意的一些问题，并不断进行完善。
1.要求教师深刻把握课堂重点
在实践任务设计的过程中，要求教师对课本有很好的理解和把握，能够清晰的筛选出各章的重点，并对整体的教学内容和体系框架有深刻的把握。同时不同作业形式的设计，也要求教师有充足的准备并不断思考如何实现课本与实践的结合。
2.对教师的实际应用能力提出要求
在该模式的设计中，要求教师自身对相关软件有熟练运用的能力。摆脱曾经长篇大论的理论讲解和文字陈述，转为把科研活动中的实际操作传授给学生。软件使用方法的教授看似简单，但对教师自身的实际动手能力提出了要求，只有踏实的动手经历才能在教学中最快的带领学生提升操作能力。
3.仔细思考实践任务的具体内容，强调理论和实践之间度的把握
在涵盖课本主要知识点的同时，如何能够针对知识点设计出有效的具体实践内容，考察了教师自身对于实际交易情况是否有较深入的把握。只有教师自身明确证券市场的实际交易情况，才能够将课本知识与实际情况进行最有效的结合。从而使得实践的内容能够真正体现知识点的应用所在，而避免胡乱设计实践内容，增添学生负担。
另外，本科的证券投资学教育不同于一般的技能培训，简单的进行买入、卖出的操盘培训，只会影响学生对于基本理论的认知和理解。课堂实践本身是对于理论的实践和辅助，因此一切设计都需要从课本原理出发，将二者进行结合，也需要适当引入国外先进研究理论，加深课堂理论的深度。实践与理论双管齐下，才能体现课堂实践的真正作用。切莫过分流于实务操作，而忽略对于原理的重视。
五、结语
随着金融活动的不断发展，无论是实际操作还是理论研究都对金融教学提出了更高的要求。在兼顾理论高度与深度的同时，重视教学的时效性和动手的实践性，成为金融教学工作者重视的关键。我们通过设计“理论—应用—比较—操作—结合”的课堂实践模式，希望能为我国金融教学的发展提供一种新的参考，开拓一种新的思路，也希望能为我国金融市场的未来发展贡献自己的绵薄之力。
南开大学亚洲研究中心（AS0913）和南开大学“08教学改革专项”资助
参考文献：
[1]Cooper， H.， J.J. Lindsay， B. Nye， and S. Greathouse， “Relationships Among Attitudes About Homework， Amount of Homework Assigned and Completed and Student Achievement，” Journal of Educational Psychology， 90.1998：70-83.
[2] Koedinger， K.R.， and M.J. Nathan， “The Real Story Behind Story Problems： Effects of Representations on Quantitative Reasoning，” The Journal of Learning Science， 2004.13：129-164.
[3] Grinder， B.， “Automated Online Homework Managers： Filling the Gaps with FlashTM，” Journal of Financial Education， Fall 2008：137-156.
[4]赵家敏.从金融学科发展趋势看我国的金融人才培养.高教探索.2003（04）.
[5]李晓莉.“证券投资学”课程教学模式改革与创新.温州职业技术学院院报.2009（09）.
[6]刘湘云，何剑.21世纪市场经济条件下中国证券投资学的困惑与革命.广东教育学院学报.2003（23）.
[7]王家琪.网络应用于证券投资学教学的初步尝试.江苏经贸职业技术学院学报.2002（04）.
[8]丁竹君.试论金融教学的适应性改革——多媒体网络教育.电化教育研究.2002（04）.
[9]王冰.证券投资学软件模拟教学初探.山西科技.2007（06）.
对投资学的理解范文第6篇
关键词:证券投资学;非金融专业;教学手段
证券投资学是高职院校经济管理类专业开设的一门重要的专业基础课。该课程的应用性较强，也是一门教学难度较大的课程，它不仅要求学生掌握证券投资理论的基础知识，还应具备独立自主进行实际投资分析的能力。因此，对学生的知识结构和实践运用能力提出了更新、更高的要求，同时对教师在证券投资学教学中如何适应高职教育的教学需要提出了更高的要求。为了使高职非金融专业学生学以致用，高职教育的课程设置满足人才培养方案的要求，有必要探索证券投资学教学的培养目标、教学内容与教学手段的改革，以促使教学登上一个新的台阶。
一、高职非金融专业证券投资学课程教学存在的问题
(一)理论与实践相脱离
针对高职非金融专业，证券投资学的教学目标看似很清楚:“使学生学会证券投资”，然而，在实际教学的过程中，往往变成了“使学生学会证券投资学”，这一字之差，却有天壤之别[1]。于是，重理论轻实践，重知识轻技能，重课堂讲授轻模拟操作的现象，已经司空见惯。结果，学生学完以后，只懂得理论知识，动手操作能力非常薄弱。这就与高职教育的目标相背离了。
(二)教学方式单一、教学手段落后
在对高职非金融专业的学生授课时，一直采用的是“一只粉笔两本书”作为教学工具。但是在讲解证券投资技术分析时会涉及大量的图表，需要看大盘才能理解理论知识。这些图表想在黑板上画出来比较困难或者根本不可能实现，结果造成老师讲课空洞、乏味，学生听课效率低下。
(三)缺乏实践环节、课程结构设计不合理
证券投资学是一门理论性和实践性都很强的学科，因此证券投资学课程都会有一定课时的教学实践活动，让学生能从投资者角度进入证券市场，感受证券市场的涨跌变化，培养学生的市场感觉，磨炼心态，从而激发学生的学习积极性。否则，学生永远不会明白证券市场到底是什么样，理论联系实际也只能是一句空话。但是对于高职非金融专业的学生来说，由于课程体系的压缩，导致在教学计划中根本没有设置教学实践课，有的虽然在形式上设置了教学实践课，但落实起来不是很到位，所以也达不到应有的效果。
(四)教材难以适应高职教育的需要
我们现有的教材理论介绍过多，过于呆板，对于许多具有中国特色的内容在教材中很少涉及。如国有股减持、QFII、QDII、ETF、LOF、权证、股指期货、央行票据、可分离交易债券、融资融券、市价委托、大宗交易、开放式回购、中小板市场、三板市场等内容很少在教材中反映[2]。很多学过证券投资学的同学对这些概念茫然无知。另外就是游戏规则的变化，2005年到2006年上半年是证券法规全面修改的时期，证券发行、上市以及交易规则都进行了大幅度修改，但即使是最新版的教材对上述内容都很少涉及，对规则修改更是没有反映。这些都难以适应当前高职教育的教学需要。
二、高职非金融专业证券投资学课程教学改革的探索
(一)明确教学目标
对于高职非金融专业的学生来说，可以根据学生的层次设定不同的目标。证券投资学教学最基本的目标就是教会他们证券的交易，最低的目标是学会炒股。不仅要知道开户程序、交易的方法和技巧，还要掌握最基本的基本面分析和技术分析方法，为市场和社会培育合格的股民、理性的投资者。中级目标是适应实际工作的需要。证券业的大发展为大学生就业提供了很好的机遇，所以我们要培养学生适应实际工作需要的技能，要求学生参加并争取通过证券从业人员资格考试中的证券经纪类考试，获得证券经纪从业资格证书。高级目标是为同学们深造打下良好的基础。证券业对人才的需求，相当一部分是要求有多学科的知识背景，而不仅仅是单纯的金融证券知识。
(二)教学手段的改革
用案例教学、模拟教学、多媒体教学等多种教学手段，取代以往的“粉笔+黑板”的老模式，不仅可以提高教学效果，还可以满足高职教育人才培养的需要。
1、案例教学
选择与证券投资学教学内容配套的典型案例，将一些难以理解、繁琐枯燥的教学内容运用生动的案例表现出来，提供给学生分析讨论，引导学生运用理论知识分析、解释现实问题，增加学生的感性认识，再由感性认识向理性认识转化，提高分析问题和解决问题的能力。通过案例教学将知识的传授与知识的运用有机结合起来。
2、模拟教学
通过模拟证券投资实战环境，采用实证分析教学，将证券投资分析理论与证券市场的实际操作结合起来，调动学生学习的积极性和参与性，培养实际操作能力和风险意识，提高学生的综合素质。在具体操作上，利用证券行情接收系统，实时接收沪、深股市行情，演示大盘和个股行情走势;利用证券实时分析系统，演示主要技术指标，结合典型图形讲解技术指标的运用;利用模拟股票交易系统，建立操作规则，利用虚拟资金和虚拟撮合，实现从交易、结算、风险管理全过程的操作。同时，通过让学生扮演证券市场投资者的角色进行模拟投资活动，将所学到的理论知识在实际环境中具体运用，通过模拟操盘预测市场行情变化，真正做到学以致用，进而激发学生的兴趣与学习积极性，引导学生全面、扎实地掌握证券投资知识。因此，模拟投资活动的开展，更突出了对学生实践操作能力的培养，是课程设置的一个较高的层次。
3、多媒体教学
证券投资分析是证券投资学中最重要的、也是学生最感兴趣的一部分内容。由于证券价格在证券市场中的波动起伏是扑朔迷离的，所以，证券投资技术对于提高投资人的判断能力有较大的帮助作用，从某种程度上来说，增强对证券市场未来的预见能力，躲避即将来到的风险，任何一个投资者(机构)都必须熟练掌握和运用技术分析方法。所以我们在教学实践中，一直在注意培养和提高学生这方面的实际分析能力。而技术分析法涉及大量的指标分析和图形分析K线图、缺口理论、形态分析、成交量分析、移动平均线分析等，若采取传统的教学模式，课堂上教师要现场设计黑板，描画技术图形，列举证券投资实例，还要通过察颜观色、个别提问等方式从学生那里获取反馈信息。课堂时间的有效利用率较低，原本生动有趣的知识在学生看来也索然无味。而通过多媒体创作工具，则可以将以上理论结合市场形态中的实际材料，用立体的图表编写出重点突出、形象生动的“电子讲稿”[3]。例如，用MicrosoftPowerpoint和Authorware绘制出K线图以及各种K线组合，通过形状、大小、色彩、闪烁、修饰等属性来突出关键图形和指标，并利用Powerpoint的动画演示，形象地讲解了葛兰碧的移动平均线法则;运用了Flash的动画技术，生动、贴切地向学生们展示出股票交易的全过程，加强学生们的直观感受和对理论知识的理解。
(三)修正教学计划，强化实践教学环节
要改变过去教学没有实践环节或是把实践教学形式化的状况，使实践课时占总学时的12以上，这样学生可以边学习理论知识边进行实践操作。由于高职非金融专业学生的课程体系压缩，还可以鼓励学生利用假期到证券公司进行岗位实习和训练。另外，要改变现有考试方式，增加实践环节考核力度，把证券投资学这门课的考试分成实务考试和理论考试两部分。
参考文献
1 徐怀业。关于高职证券投资学课程教学改革的思考。辽宁高职学报学报。2007，6:53-54
对投资学的理解范文第7篇
关键词：证券投资学；实践教学；教学模式
证券投资学是高等院校经管类专业的核心课程之一，它是一门实践性很强的专业课程。然而，目前证券投资学实践教学模式存在着许多问题，诸如重视程度不够、实践教学内容陈旧以及师资队伍紧缺等方面。因此，如何将理论与实践相结合，构建适合证券投资学实践教学发展需要，满足社会对具有较强实践能力和创新精神的应用型金融人才的需求，具有的重要的现实意义。
1 证券投资学实践教学的重要性
（一）实践教学是培养高素质创新型人才的重要环节
实践教学是指在整个教学过程中，学生在教师的组织和指导下参加一定的社会实践活动，把理论知识运用于实践的教学环节，它是巩固理论知识和加深对理论认识的有效途径，是培养具有创新意识的高素质人才的重要环节，是培养学生掌握科学方法和提高动手能力的重要平台。
（二）实践教学是证券投资学课程教学特色的必然要求
证券投资学课程的基本内容有证券基本知识，包括证券投资工具、证券市场、资本资产定价理论等；证券基本分析，包括宏观经济分析、产业分析、公司财务分析以及公司价值分析等；证券技术分析，包括技术分析的主要理论和方法等；证券组合管理，包括风险资产定价和证券组合管理的应用、投资组合管理业务评价等知识。它涉及到经济学、金融学以及财务管理等多方面的理论知识，是对多方面理论知识的综合运用，是一门应用性、实践性和操作性都很强的课程。只有通过证券投资学的实践教学，如模拟交易、参加炒股大赛、实习基地见习等，才能使学生更好地了解证券投资分析技术的一般原理，更充分掌握相应的证券投资分析技术手段。
2 证券投资学实践教学模式的现状及问题
（一）证券投资学实践教学重视程度不够
目前很多院校证券投资学课程的教学指导思想存在偏差，存在"重理论、轻实践"的现象，仅把证券投资学课程当作一门普通的理论课程来讲授，在课程考核上也按照理论课程的要求来考核学生，案例教学、模拟交易、实习基地实习等方面的教学或严重不足，或流于形式，导致证券投资学课程的教学效果很差。
（二）证券投资学实践教学内容陈旧
证券投资学在很多高校都是学生感兴趣的一门课程，但学过这门课程后却往往很失望，对证券交易的基本规则、交易技巧和风险管理等方面知之甚少。学生学了证券投资这门课程后，照样看不懂市场行情，照样不知如何去选股操作，根本原因就在于，学生所学的证券理论知识与实际的证券投资严重脱节，甚至不符。
（三）证券投资学实践教学师资队伍紧缺
证券投资学的教师往往是从高校到课堂，他们往往具备丰富的理论知识基础，但却并无证券实际操作和投资风险管理等方面的经验，对证券公司的实际运作流程也不懂，因而不能满足证券投资学课程实践教学的需要。有时，即使学校有了证券模拟实训软件，可以进行证券模拟交易，教师由于经验欠缺，也并不能给学生在模拟交易上给予正确的指导。
3 证券投资学实践教学模式构建
加强证券投资学课程实践教学，对培养具有较强实践能力和创新精神的应用型金融人才具有重要意义，我们主要考虑从以下几方面来构建证券投资学课程的实践教学模式。
（一）建立证券模拟实训室
购置相关的金融软件，建立证券模拟交易实训室。证券模拟实训室最主要的功能在于提供全方位的证券模拟交易系统，使学生通过运用该模拟交易系统，亲身参与金融市场的投资运作，体验金融投资风险，掌握金融投资技巧，从而达到积累金融投资经验、培养优秀金融投资人才的目的。实验项目可包括证券市场行情解读、证券投资基本分析以及证券投资技术分析等，具体实验内容及要求见表1所示。
（二）举行模拟炒股大赛
目前，学生对金融理财有着极大的兴趣，股票投资也日益受到很多学生的青睐。但由于实践经验、资金等因素的限制，学生们虽然有着较大的兴趣，却缺少一个很好的平台，让他们更多的积累一些实际操作经验。模拟炒股大赛将为学生们提供必要的虚拟资金，学生可以虚拟开户，交易股票，并与同校好友交流炒股经验，在实践中体验掌握有关股票投资的知识。
例如，目前我们已经同镇江华泰证券连续举办了多届"华泰证券杯"模拟炒股大赛，较好地提高了大学生的炒股热情和实际操作经验。
（三）强化实习基地建设
在建设校内证券模拟交易实训室的同时，还要加强同当地证券公司、上市公司等单位的合作，共同努力建设好校外实习基地，这有助于进一步加深学生对证券交易操作的理解和掌握。而且在实习实践基地的建设过程中，不仅仅开展实习实践教学层面的合作，即我们为证券公司输送实习生，而证券公司为我们提供实践岗位等方面开展合作，而要在此基础上开展全方位的合作，拓展合作的广度和深度，实现实习基地层次的提升，形成了各取所需、互利共赢的"多赢"格局。如学校可以为证券公司提供员工培训、智力支持，而证券公司可以为学生讲解证券市场基本知识、实战技巧、职业生涯等。双方共同致力于产学研的高层次合作的研究，立足基地服务社会。例如，目前我们已经同镇江的华泰证券、银河证券以及中信证券在这方面进行了有益的信尝试，取得了较好的效果。
（四）重视案例教学
案例教学是一种通过模拟或者重现现实生活中的一些场景，让学生把自己纳入案例场景，通过讨论或者研讨来进行学习的一种教学方法。案例教学法的特色在于鼓励学员独立思考、引导学员变注重知识为注重能力以及重视双向交流等。
证券投资学案例教学是通过对一些典型证券投资的案例进行讨论和研究，来使学生深入了解和掌握复杂的证券投资理论知识。在讲到证券投资学某些章节内容的时候，可结合当前证券领域热点话题进行分析，让学生在课堂上开展讨论，从而提高学生独立思考和分析问题的能力。比如在讲到基本分析时，可探讨次贷危机对股市的影响；在讲到股票交易制度时，可联系2013年8月16日的光大证券乌龙事件进行分析；在讲到证券发行市场时，可联系阿里巴巴于美国时间2014年9月19日在纽交所正式进行IPO等进行分析。
（五）优化师资队伍结构
证券投资学课程专任教师须具有较强的专业实践能力和教育教学水平，重视吸收来自各大证券公司的专业人员承担实验课程教学。教师也须加强同证券公司的深度接触，加深对证券公司业务流程的直观认识，促进证券投资理论和实践的有效融合。聘任"实务导师"，构建"双师型"的师资结构。
参考文献：
[1]陈建忠. 证券投资学课程教学设计研究[J]. 常州工学院学报， 2010（4）： 90-93.
[2]吴晓求. 证券投资学（第四版）[M]. 北京： 中国人民大学出版社， 2014（3）.
[3]熊广勤. 证券投资学课程实践性教学模式探析[J]. 武汉冶金管理干部学院学报， 2010（12）： 58-60.
对投资学的理解范文第8篇
【论文摘要】《证券投资学》课程实验的开展调动了学生的学习积极性，加深了对理论知识的理解。但现有的理论教学过程中，如何利用有限的实验达到高效率？实验教学内容的具体安排则起着关键作用。文章就《证券投资学》课程实验教学内容进行了探讨。
《证券投资学》是一门理论性和实践性结合紧密的课程，将理论教学内容与证券投资实践结合在一起，能加深学生对基本概念、基本原理的理解，增强学生学习的趣味性、操作性和感性认识，激发学生的主动性和创新性，拓展学习的深度与广度，提升学生分析问题、解决问题的能力和实践动手能力，从而提高金融学专业人才培养质量。
一、《证券投资学》课程实验内容的设计思想
目前开设《证券投资学》课程实验的院校很多，但大多实验教学内容相对分散，难以收到较好的效果。依据金融学专业全程式实验教学体系的思想，在讲授《证券投资学》课程时，将实践教学的内容与理论知识学习结合起来，《证券投资学》课程实验主要针对课程中专业性较强、涉及范围较少的单元，开展针对性的专业实验，进行相关单项基本技能的训练并巩固课堂教学中的理论知识，同时重视与前续、后续课程内容的衔接，避免实验教学内容的交叉与重复。
二、《证券投资学》课程实验内容设计的理论依据
理论知识是形成实践能力、应用能力的基础。能力在掌握一定知识的基础上经过培养训练和实践锻炼才能形成。因此学生首先要打好实践课坚实的理论基础，为以后的课程实践做好准备。因此，课程实践教学内容设计需坚持与理论教学相容性原则。要在有限的学时下，合理安排理论教学与实践教学的时间，做到既保持理论知识体系传授的完整性，又让学生得到较充分的实践性课程的训练。
国内证券投资学的基本理论框架一般分为四大部分:证券投资的基础理论、运行理论、决策理论和调控理论与政策。由于金融专业《证券投资学》的前期课程《金融市场学》，已经比较详细的介绍了证券投资基础理论中的证券投资工具股票、债券、基金、权证、期货与期权，而有关证券市场的运行理论在投资银行中也已重点介绍，这两部分可不再重复介绍；在进行《证券投资学》的讲授中可以把内容侧重在证券投资的决策理论和调控理论与政策上。具体内容包括：证券投资的组合分析、基本分析、技术分析，证券市场的调控与管理。由于金融专业《证券投资学》的后续课程是《证券投资技术分析》，因此，在《证券投资学》课程讲授中技术分析的内容只是简单介绍。
三、《证券投资学》课程实验设计的内容
由于《证券投资学》课程实验学时有限（12学时），因此重点实验内容是对投资组合理论、证券特征线进行验证，通过这部分实验课的教学，使学生初步掌握证券投资的投资组合分析的验证，绘制无风险证券与一种风险证券组合的可行集、多种证券的最优组合分析。具体步骤如下：
1.绘制无风险证券与一种风险证券组合的可行集
主要是需要计算一种证券的期望收益和标准差。
（1）数据的获得。首先将大智慧软件数据显示周期选为月，使得股票价格为月度数据，然后对股价进行复权处理（通过复权处理使得股价不仅反映资本利得，还能反映红利收益），最后导出到excel，得到股价数据。如果有数据库，也可以从数据库中得到股价数据。
（2）计算股票的年度收益率。利用excel的自动计算功能可以得出股票年度收益率数据
（3）计算该股票的期望收益与标准差。在D3单元格输入excel自带公式AVERAGE(C3:C18)就会输出方正科技的期望收益，输入STDEVP(C3:C18)可以输出该股票的标准差。
（4）计算风险资产和无风险资产在无卖空时的组合收益和标准差。
①把已知数据输入excel表格，无风险资产本例中选择银行存款，收益为4.14%。
②在表格中输入无风险资产的投资比重，并逐步递减。由于有无卖空限制，所以风险资产的投资比重依次递增，两者之和为1。在组合的期望投资收益率单元格输入公式，本例中为A8*0.0414+B8*0.152。同理得到组合的标准差，当无风险资产与风险资产组合时组合的标准差公式为σp=|θσ|，本例为B8*0.3662。
③画出资本配置线。在excel菜单中点击“插入”、“图表”，选择XY散点图，平滑线散点图。点击下一步，在图表源数据对话框中修改数据区域，X轴选择标准差数据D8:D28，Y轴选择期望收益率数据C8:C28。点击下一步，选择图表保存位置，得到了资本配置线。
2.多种证券组合的最优组合
如果只有两种风险证券组合在一起，组合的期望收益率和标准差可以用公式求出，并得到相应的可行集曲线，但是，当组合的证券超过两种时，必须要更复杂的计算工具。本实验选取了其中的一种，采取规划求解这一工具来达到实验目的。
（1）基础数据的收集。实验中试图计算多种股票组合在一起的时候的可行集，因此，还是要按照实验一的方法获得四种股票的年度收益率，期望收益率和标准差。选取四支股票，除了要计算每支股票的期望收益率和标准差，还要计算他们之间的协方差，这里运用COVAR这个函数，计算方正科技和邯郸钢铁的协方差就可以在单元格输入COVAR(C3:C12，F3:F12)，同理计算出其他协方差，就可以得到四支股票的协方差阵。
（2）四种股票最优组合的计算。
①规划求解的安装。在excel菜单中点击“工具”、“加载宏”，出现加载宏的对话框，在对话框中选择规划求解，然后“确定”，这时规划求解已经成功安装。 ②在excel表格中输入已知数据。
③建立运算区域。把期望收益率数据填入到相关表格，在单元格中预留最优投资比重、投资组合收益率、投资组合方差、标准差等。预设最优投资比重为1、0、0、0，即全部投资于邯郸钢铁这支股票上运用矩阵运算的方法计算出组合方差。并对组合方差开方。
这样我们就建立了一个运算区，建立了各单元格数据之间的关系。一个单元格数据的变动就会引起其他数据做出相应变动。
④通过规划求解求出最优解。在excel里建立约束条件区域，把相应的约束条件列出，规划求解的原理就在于电脑自动对符合条件的解进行筛选，得到最优解，因此，必须准确设定筛选条件。在这个约束条件区，投资的比重相加应该等于1，在相应单元格输入=SUM()。如果是无卖空情况，每个股票的投资比重都是>=0的，当人为设定一个目标收益率，电脑就会自动的计算符合条件的标准差最小的解，这也就是所要找的最优解。不断的变换目标收益率就得到了很多组最优解就是要找的有效前沿。
点击工具菜单，就会在其中找到规划求解这一选项，点击打开规划求解对话框。在对话框中设置约束条件，最优解就会自动输出到相应运算区。假设设置某一目标单元格选择“最小值”。约束条件在无卖空时应该有三个，一个是投资比重都应该>=0，投资比重之和应该等于1，然后输入0.2，即目标收益率先预设20%。目标项、可变项和约束条件都输入完毕就可以开始计算了，点击“求解”，电脑会自动运算出结果，点击保存，就会发现在原来的计算区数据已经更改。
在这个计算结果中，得到四种股票组合在一起，目标收益是20%的时候，组合标准差最小的解，这时候得到的解就是四个投资比重，投资比重分别为0.36、0.63、0.1、0，这就是找到的最优的组合。
⑤建立数据区。前边得到的最优组合只是有效前沿的一个点，要得到有效前沿的其他点，就必须不断的变换目标收益率，得到不同的最优解，最终画出有效前沿。为了得到这样一系列数据，要建立数据区来保存不断计算求出的结果。把组合收益为0.2，标准差0.33写入到数据区。接下来继续运用规划求解工具，把约束条件中的目标收益率20%变为其他数据，比如25%，求解就会得到另外一个最优解，依次不断变化该单元格，就会得到需要的一些组合，不变计算的结果就是我们最终得到了完整的数据，
（3）既定目标收益率最优投资比重的求解。假如要投资于四支股票上，要求投资的收益率为28%，那么应该怎么分配风险最小呢？前面的规划求解实际上就可以解决这个问题。只要在约束条件中添加0.28，即当收益率要求28%时，最优的投资比重应该是0、0.79、0.21、0。有卖空的时候也是如此计算，最终得到结果。
参考文献
[1] 兹维博迪.投资学（第6版）[M].机械工业出版社.