合规管理重要性的认识
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合规管理重要性的认识范文第1篇
摘要：加强合规建设,建立和完善合规管理工作体制、机制,对于银行业市场化改革具有深远的影响和意义。商业银行如何加强合规管理,减少操作风险和违规风险,是银行经营中必须面对的问题,结合自己在咨询公司期间帮助多家商业银行进行合规建设的经验,提出了对合规的认识和银行合规管理部门职责边界,对于商业银行加强合规管理具有重要的意义。
关键词：商业银行;合规管理
中图分类号：F83 文献标识码：A文章编号：1672-3198（2011）05-0179-02
1 对合规工作的基本理解
合规是当前国内外银行业务十分关注的一个热点问题。从世界范围来看,强调合规的一个重要原因是:随着经济和金融国际化程度的加深,银行面临的经济金融风险日益突出,严格的外部合规监管并不能实现对风险的有效管理。同时银行业面临的风险出现了复杂化和复合强化的特征,银行在管理风险时,不同的风险管理模式最终内生出合规要求。在这种背景之下,银行合规管理一方面需要满足监管当局和同业共同遵守的最低要求,更重要的是需要建立能够很好管理其风险的内部合规机制和模式。
对于合规来讲,合规具有双重含义:一是银行的内部管理制度和业务规则要符合法律法规、监管规定和行业准则;二是内部管理制度得到实际执行。其中的“规”主要包括立法机构和监管机构的基本法律、规则和准则,市场惯例,行业协会制定的行业标准和规则,以及适用于银行职员的内部行为准则等。实践表明,外部的法规必须转化为银行的内部标准并在内规中得以体现和贯彻、遵守实行,外部合规性监管不应该、事实上也不可能替代银行内部的合规风险管理,有效的合规性监管必须以健全、高效的银行合规风险管理机制为基础,加强银行合规风险管理机制建设更是日显重要,而监管者应将更多的精力放在监管银行的内控制度及其执行情况上。遵守银行内部规章制度对于防范道德风险和操作风险具有重要的意义。
基于对合规的上述理解,搞好合规工作必须以下面几个理念为基本出发点:
第一,必须将合规工作贯彻到工作流程中。遵循法规必须在经营管理各项工作流程中完成,因此,应基于流程来管理合规风险,即必须建立合规要求与业务流程的对应关系,在各项业务流程中充分贯彻各项合规要求。
第二,必须从系统性角度抓好合规工作。合规风险管理是一项系统的工作,涉及到职责、业务流程、绩效考核、企业文化等方方面面,因此,应从改善内部环境、主动评估识别合规风险、有效控制合规风险、监督评价风险、报告合规风险等方面系统抓起。
第三,合规管理必须是一个持续性过程。银行作为经营风险的企业,每时每刻都面临着风险,都需要管理风险。所以说合规管理必须是一个持续性过程。
第四,内部合规管理必须全员参与。因为银行的风险管理涉及到银行经营管理的各个环节和众多人员,既涉及合规管理部门,也涉及各业务部门;既涉及管理层,更涉及一般员工,并且必须有很好的风险管理文化,才可能有好的合规风险管理体系与机制。因此,内部合规管理必须是领导高度重视,全员参与。
2 对法律合规部门建设的设想
从国内外情况来看,合规部门分为“小合规”模式与“大合规”模式。所谓“小合规”模式是指合规部门主要围绕银行制度的制定,以审核、检查、评估银行制度是否符合法律、法规和准则为工作重点;所谓“大合规”模式是指除“小合规”内容外,合规部门还有检查监督本行制度职责,既负责制度制定的合规管理,也负责制度执行的合规管理。商业银行系统采取了与法律事务合署办公的“大合规”模式。因此,银行法律合规部门的职能应主要集中在如何确保法律法规、监管要求、全行制度制定管理和制度在全行层面如何得到有效贯彻实施上。
2.1 法律事务方面
（1）为管理层提供法律顾问服务,对全行重大决策和重点项目提供专项法律服务;
（2）根据业务部门和分支机构的需要,参与新业务、新产品开发设计,进行法律可行性论证和交易法律结构的设计;
（3）负责全行标准格式合同的制定、修改、清理等工作;
（4）负责审核全行非标准格式合同、协议及其他法律性文件,起草重要业务合同文本,并负责对其要素含意的解释;
（5）负责全行民事案件和仲裁案件的管理、指导,管理并参与处理经济纠纷诉讼、仲裁案件、被诉案件,配合有关部门处理各种法律纠纷;
（6）对不良资产重大清收案件和疑难案件提供法律技术援助;
（7）承办外聘法律顾问、诉讼律师的审查、报批及日常工作联系等管理工作;
（8）负责为全行业务经营活动提供法律咨询意见,向行领导提供法律信息和建议;
（9）管理全行知识产权工作;
（10）负责全行法制宣传教育和法律培训。
2.2 合规管理方面
（1）负责牵头全行内部控制与合规体系的建立与维护；
（2）负责对外部法律法规和内部规章制度进行识别,组织全行定期对规章制度进行有效性清理；
（3）负责对全行规章制度和各部门内部拟订的规章制度进行合法合规性审查；
（4）负责牵头组织对全行各级机构法律法规和规章制度的执行情况进行合规检查；
（5）负责全行合规风险报告的管理。
2.3 反洗钱管理方面
（1）统一管理、协调和检查全行反洗钱工作;
（2）组织落实涉及洗钱交易信息的采集、分析、统计和报送工作,对涉嫌洗钱行为实施监控。
2.4 其他法律合规事务
（1）制定和落实授权管理制度,管理授权合规工作,集中办理授权书的制作工作;
（2）完成行领导交办的其他工作。
另外,由于操作风险管理与合规和内控关系比较密切,从中国银行、工商银行等其他银行经验来看,也可以纳入合规部统一管理。
在岗位设置和编制确定上,从精简原则考虑,法律合规部可下设三个岗位:法律事务岗、合规管理岗、综合事务岗。法律事务岗编制2人,主要负责法律事务、合同管理等;合规管理岗编制2人,负责内控和操作风险管理、合规报告授权管理等;综合事务岗编制1人,负责反洗钱、档案管理等。
3 对做好法律合规工作的建议
3.1 合规管理的目标
法律合规部成立以后,法律咨询审查（含授信法律审查）、合同管理、诉讼案件管理、合规管理（可以包括证照印章归口管理）、规章制度审查、授权、反洗钱、法律宣传培训和知识产权保护等职能,要统一归并到法律合规部门,实行集中管理。目标是建立“统一指导、分散管理、职责明确、运行有效”的合规管理体系,形成对合规风险不断识别、评估、监控和报告的动态过程和机制,确保经营符合法律、法规、规章和监管部门要求,确保审慎经营和可持续发展,并力争在一至两年内,把合规工作做成当地同业的典范。
3.2 实现合规管理的方法
一是完善架构,明确职责,建立高素质合规管理队伍。按总行的要求和安排,在组织架构中增加法律合规部,界定合规部门与其他部门的关系。搭建法律和合规事务运行基础,在人力资源上给予保证。
二是建立合规管理组织、制度、报告路线。法律合规部拟定全行合规管理工作机制,归口管理相关部门的合规管理工作,建立各部门和分支行的专、兼职合规经理队伍,为开展工作提供必要条件。根据合规风险处置的先后顺序,制定合规管理流程,出台《合规管理实施细则》,并按规定认真做好合规风险识别、评估和化解工作,切实履行各项合规管理职责,切实履行合规报告制度。
三是出台一系列合规事务配套制度。制定或完善《规章制度管理实施细则》、《证照管理实施细则》、《业务印章管理实施细则》、《业务转授权管理实施细则》、建立健全规章制度和新业务的合规审查机制,明确证照管理和印章管理工作的职责分工和工作流程,加强业务转授权管理,从源头上确保业务经营依法合规。
四是出台一系列法律事务配套制度。制定或完善《合同管理实施细则》、《律师聘用管理实施细则》、《诉讼案件管理实施细则》,对合同的起草、谈判、审查、订立、履行及档案保管等进行规范、监督;规范全行各类诉讼行为和律师聘用工作,最大限度地维护本行合法权益。
五是强化反洗钱管理工作。反洗钱是合规风险管理的重要组成部分,要充分认识反洗钱工作的重要性和紧迫性,应以《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等监管法规为契机制定或完善《反洗钱实施细则》,加强对反洗钱工作的人员配置和支持,加大可疑资金交易识别和分析力度,加强与当地监管机构的沟通,及时汇报反洗钱工作的进展情况,争取监管机构对本行反洗钱工作的理解、支持和指导,进一步推动反洗钱工作,维护全国性股份制银行良好声誉和形象。
六是提高合规检查评价的有效性。合规检查评价是合规管理体系中的重要驱动力,应把合规检查作为合规部门一项常规工作来抓,建立定期的合规检查评价机制,提高合规检查的计划性、持续性和有效性。合规部门定期组织对全行业务部门、机构、网点不同层次的多维合规性检查,以便发现问题,及时采取纠正和预防措施,持续改进。要在合规检查评价的基础上,建立合规管理的考评机制并执行问责制,对合规检查中发现的违法、违规行为要严肃追究责任;并实行检查和整改责任制,切实提高检查质量。同时应考虑将合规检查评价结果与绩效考核挂钩,通过发挥绩效考核的导向作用,促使各级机构加强合规经营管理。
七是强化合规宣传、教育和培训。按照全员参与的原则,合规管理部门要开展针对合规管理人员和全行人员的不同层次的宣传、教育和培训。对合规管理人员加强法律法规和专业知识的培训,确保从业人员具备应有的适当的专业素质。对其他员工负责提供关于操作执行中相关的法律、监管规定、内部规章制度等方面的培训,提高执行规章制度的能力,确保内外部的制度规定切实得到贯彻落实。
八是大力营造良好的合规文化。合规管理是一项庞大的系统工程,需要银行高级管理层的支持,各部门的大力协作和配合,全体员工的积极参与。良好的合规环境是有效实施合规管理的前提和基础。通过加大宣传教育,让所有员工了解和掌握合规管理的知识,提高全行员工对合规管理重要性的认识和理解,大力营造“开动脑筋办银行、规规矩矩办银行、扎扎实实做银行”为准则的风险文化内涵。培育创造良好的内控环境,提高全员合规风险意识,在全行范围内培养一种全员参与、共同提高、持续改进的风险文化。
3.3 合规管理的重点
众所周知,合规风险是其他风险发生的诱因,也是操作风险发生的主要原因,内部控制是对所有风险进行防范和控制的基础,其中对操作风险的控制是防范其他风险的基础。内部控制三目标之一是遵循性目标（合规目标）,合规管理是为实现合规目标,对合规风险进行识别、评估、监测、报告的过程。二是操作风险控制体系涵盖了合规风险管理体系,在操作风险控制体系建设中,必须对所有环节中的操作风险进行系统识别与评估,有针对性地加强控制。
近年来,国内外银行日益重视合规管理工作,以风险为本的合规管理做法已经获得全球银行业的普遍认同。银监会颁布的《指引》更是表明了我国监管机构大力推进银行合规管理的监管态度,银监会已将银行合规管理由原则性的倡导转为具体的监管要求,并在《指引》中第十八条第五款明确“组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南,并评估合规管理程序和合规指南的适当性,为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导”。
鉴于以上,有无文件化操作风险控制体系成为监管部门衡量是否合规的重要标准之一。建立透明化、系统化、程序化操作风险控制体系来满足监管部门和银行合规风险管理的要求迫在眉睫,也是商业银行的当务之急。
合规管理重要性的认识范文第2篇
关键词：合规经营，保险公司，风险防范
Abstract: since China since the reform and opening up, the insurance industry is developing high speed development and at the same time, the insurance company compliance management mechanism is relatively backward, not only increase the enterprise compliance risk, also become China's insurance industry development of "bottleneck". So in order to make the insurance industry better development, strengthening the construction of the company operation compliance mechanism, improve enterprise compliance awareness, the enhancement enterprise's ability to adapt to supervision is especially important.
Key words: the compliance management, the insurance company, risk prevention
中图分类号：R-1文献标识码：A 文章编号：
“合规”是指企业与其员工行为符合国家法律法规、自律规则、监管规定和公司内部制度、诚实守信的道德准则，并对不合规行为进行防范，避免引发法律责任、财务损失、声誉损失或是行政处罚。合规经营已成为当前国际金融保险行业所遵循的普遍准则，与独特风险管理技术，受到业界的一直认可。而我国尚未认识到合规经营的重要性，对该方面建设的重视程度不足，因此，我国保险公司大多存在一定的合规风险问题。而保险行业是一个时刻与风险相伴的行业，树立企业“规矩”十分必要。建立合规经营机制是保险机构坚持可持续健康发展道路的前提，是对保险公司风险防范机制强化的关键之一。
1我国保险公司目前合规经营中存在的问题
由于我国保险行业近年来的发展较为迅速，合规经营问题也越加突出，因此，行业中众多资深保险公司频频引入国际金融保险业成功经验，纷纷设立公司合规部门，保险公司对合规经营机制的建设越发重视。2007年我国保监会制订了《保险公司合规管理指引》，以此作为各保险公司合规经营机制建设的指导。即使较多的中国保险公司作出了合规管理机制建设的各种有益尝试，却仍未避免合规经营中问题的产生：
1.1 其问题具体表现为：首先，保险公司中各种违规事件屡见不鲜，合规风险始终居高不下。特别是近年来，保险行政处罚、保险投诉和保险诉讼案件持续上涨，保险公司合规经营机制建设迫在眉睫。例如：在2002年到2004年期间，因违法违规而被处罚的保险公司分支机构就高达1166家，有346名公司相关责任人受到处理。而第二年也就是2005年，受处罚的保险机构相对增加了30.89%；受处罚的高管人员相对增加了25.93%；罚没金额相比增加了144.56%；被吊销行业许可证和资格证的人员是有增无减。此后，各保监局又于2007年对813家保险公司的分支机构和保险中介机构的830家实施了行政处罚，其比例相对增长了93.47%。并责令保险公司撤换了102名高管人员，共罚没3055.35万元，公司吊销许可证12项，56项新业务被责令停止，对246家机构、360人予以警告处理。仅2008年上半年接到的保险投诉就达5448件，与去年同期相比，上涨了24.7%。以上这些受处罚和保险投诉案件均是由不规范操作和违规经营引起的，保险公司中合规经营问题越发突出。
1.2 最后，我国仍处于合规管理制度建设的初级阶段，尚未建立明确的职能划分。保险公司上下均以保费为先，并经常以业务为主线设置公司内部组织机构，这是造成保险公司合规制度建设与业务发展严重失衡的主要原因，少数公司甚至错误的将合规建设与公司效益的提高对立起来。部分保险公司已有合规管理职能多分散于各个职能部门，尚未形成体系，公司的合规建设缺乏协调与合力。公司合规管理资源匮乏，公司内从事合规风险的管理人员的数量、素质远不能支持体系、合规风险管理实际建设运转需要。
2保险公司构建合规经营机制的重要性
建设保险公司的合规经营机制，可有效改善企业合规管理合规管理滞后和合规意识薄弱的重要意义。
一是，保险公司的长期可持续的健康发展离不开合规经营机制的建设。保险公司合规经营机制较为滞后，各种违法违规现象频频发生，它不仅增加了保险公司的经营风险，而且也有损保险行业形象，造成保险行业公信力低，这显然阻碍了保险公司长远发展。为此，企业有必要加强合规经营机制方面的建设，化解防范公司经营风险，为保险行业树立良好新形象，推动保险公司健康持续发展。
二是，可将保险监管方针政策落到实处。开展相关政策宣传，实行监督检查，并逐渐提高监管的标准、内容以及要求。落实监管政策，为公司合规经营机制建设提供相关建议。
三是，促进员工合规意识的培养。依法构建合规经营机制，并有针对性的、对员工进行教育，使员工了解监管规定和内控要求，增强员工合规自觉性，使其自觉承担公司的合规责任，尽量减少过失违规与主动违规发生概率，为公司培养合格从业人员队伍。
四是，促进公司高层的管理人员开展监督工作。实施公司从上之下的合规机制建设。由公司合规部门将违规事项上报公司高层管理人员及董事会。其不具有直接否决权，避免出现相应管理责任逃避的现象。
3保险公司构建公司合规经营机制措施
保险公司合规经营机制的建立以其实施风险管理为基础及载体。我们可以通过以下方面来构建保险公司的合规经营机制：
3.1设置公司独立合规部门
公司合规部门是公司进行合规管理职能部门，也可将其称做法律合规部以及内控合规部等，它是重要的合规经营机制组成部分。该部门主要负责制定并实施公司合规制度、进行检查监督，防范公司经营风险、加强公司监管部门与内部各部门间的沟通与协调等。由于其特殊的职能、职责，保证合规部门作用的有效发挥，公司已经将合规部门与审计部门、业务部门以及财务等部门分离出来，确保其工作的独立性。
3.2加强保险公司合规人才队伍建设
提拔职业道德高尚，拥有较高技术认定能力和实践工作经验、个人素质较高、具有直言不讳的勇气的人员为合规人员，能够根据相关法律法规提出及时的应对方案。
3.3建立健全合规体系，培养公司合规文化
利用公司现有的学识较高的讲师队伍，从外部聘请监管专家、法律专家对企业员工进行教育培训，增强公司内部人员的合规意识，并在日常管理工作中贯彻实施。形成企业健全额合规教育培训体系。并将合规制度转化为公司全员自觉，充分发挥其作用，进行企业合规文化培育。
结束语：
合规经营是降低保险行业风险，树立良好的企业形象的规范，它有利于保险企业的长期健康发展，是我国保险公司长期发展的主题。
参考文献：
[1]刘迪：《保险企业的人文建设》，经济视角，2005，10。
合规管理重要性的认识范文第3篇
一、打造美育专业团队，实现全员普及性与专业艺术性的有效整合
建校之初，学校就高度重视艺术团队在美育中的引领和辐射作用，经过多年努力，学校形成了几个专业水平很高的艺术团队――舞蹈团、合唱团、交响乐团和健美操队（称做“三团一队”）。三团在历届全国中小学艺术展演中都获得金奖，多次代表深圳乃至国家参加各种比赛、文化交流活动，被誉为“深圳的名片”。健美操队先后培养了一名世界冠军、多名全国冠军、二十多位国家一级运动员。这些专业团队在学校美育中发挥了巨大的示范效应，能激起全体同学的自豪感、荣誉感，使之产生对美的向往，乃至开始对美的追求。艺术节上，同学们可以欣赏到三团的精彩演出；合唱团成员当仁不让地成为合唱节各班的“火种”，教师节、“地球一小时”活动、甚至宿管老师要离职时，都能听到合唱团“天籁之音”的演唱；健美操队的队员，既是学校体育分类教学健美操项目的骨干，也是体育老师的得力助手……精心打造专业团队，不仅培养了艺术体育的高精尖人才，也全面拉动了学校美育工作，更好地实现了全员美育。
二、组建艺术社团，实现美育课程教学与群众性艺术社团的和谐共生
为适应深圳中学生现阶段对美育的具体需求，体现学生的主体地位，充分发挥学生在美育方面的主观能动性，在学生处指导下，成立了多个学生艺术社团，如：原创音乐社、吉他社、手风琴社、街舞社、美术社、摄影社、广告创意社等。这些社团大多是研究型社团，统一归口学生会的社团联合会管理，定期开展活动，提升自身素质，宣传推广本社团，发展新成员。在这里，社团成员通过活动体现了热爱美和创造美的过程；同时，在向其他同学展示的过程中，又让其他同学认识和欣赏了他们创造的美。整体上，虽然社团活动的专业水准会低于学校的专业团队，但在这里可以充分发挥其聪明才智、展现天赋，实现自我教育。学生艺术社团使学生的主观能动性得到充分发挥，对学校美育有巨大的推动作用。
三、办好大型教育活动，实现校园文化建设和德育常规管理的完美统一
合规管理重要性的认识范文第4篇
随着现代银行监管的发展，如何借鉴国际先进银行的合规风险管理经验，结合我国银行业实际，全面加强我国银行业市场化改革中的合规建设与监管，已成为亟待研究和实践的课题。本文就合规管理的内涵、我国银行业实施合规管理的必要性以及银行如何实施合规管理作些粗略探索。
一、合规管理的内涵
（一）合规
合规，字面含义是“合乎规范”，英文称COMPLIANCE，意为“服从、遵从”。“合规”一词在银行业的出现，源自1998年9月巴塞尔银行监管委员会在《银行业组织内部控制体系框架》中，将“合法和合规性”列为银行内部控制框架的重要要素之一。2003年10月，巴塞尔银行监管委员会还就合规问题专门了《银行内部合规部门》的指引性文件，明确合规风险管理是一项日趋重要且独立的风险管理职能。2005年4月29日，又修订了《合规与银行合规职能》指引，其中明确地将合规定义为：银行的活动必须与所适用的法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则（统称“合规法律规则和准则”）相一致。
合规的内涵包括两个方面：一是首先要制定好“规”，这个“规”必须是符合法律并能适应和保障银行健康发展需要的，包括立法机构和监管机构的基本的法律、规则和准则；市场惯例；行业协会制定的行业规则以及适用于银行职员的内部行为准则等。二是研究如何做到“合”，即是银行业都要主动地遵守已制定的“规”，包括确保“规”在建立好后能够被大家持续地遵守，并且保证“规”能够被及时加以修改和完善，进而营造出良好的合规文化。
（二）合规风险
合规风险，国际巴塞尔银行监管委员会的定义为：银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
合规风险与我们比较熟知的银行三大风险（信用风险、市场风险、操作风险）具有以下特点：
一是内源性。合规风险是银行做了不该做的事（违法、违规、违则等）而招致风险或损失，由银行自身行为所引发，而三大风险的产生更要受到外部环境的影响，外部环境因素的刺激作用比较明显。
二是核心性。合规风险是其它三大风险特别是操作风险存在的重要诱因，它们之间通常带有某种因果或递进关系。因此，巴塞尔委员会将合规风险管理视为“银行内部的一项核心风险管理活动”。
三是高层性。合规风险主要发端于银行的制度决策层和各级管理层，带有较强的上层色彩。其它三大风险则主要表现在具体业务部门和人员身上。从这个意义上说，合规风险较三大风险具有更大的危害性。
四是违规性。合规风险的判断标准相对单一，就是根据违反法律规则和准则而确定，而其它三大风险更侧重于从银行资本损失的角度去衡量，风险内涵相对宽泛。如：操作风险就可分为交易风险、技术风险、内部失控风险、外部欺诈风险、盗抢风险等等。
（三）合规管理
合规管理肇始于一些大型跨国金融集团的实践。目前，对于合规管理的认识尚不统一。笔者认为，合规管理是指银行推行和及时完善合规法律、规则和准则，营造合规文化，主动防范和控制合规风险的动态机制。就是说，合规管理包括两个方面：一方面是持续推行合规法律规则和准则，确保所有行为达到合规要求，促进建立合规文化；另一方面是针对识别出的合规风险，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，有效控制损失。
从风险管理角度讲，合规管理较先前机制是一次里程碑式的创新。其从根本上突破了过去对风险采取事中和事后管理的方式，实现了对风险的事前管理。正所谓“上工治未病”，合规管理开创了真正意义上的风险源头管理，使风险管理从治标走向治本，做到了标本兼治，且重在治本。
二、实施合规管理的必要性分析
（一）合规管理是防范风险的基础
1．合规管理是构建银行全面风险管理体系的基础。违规经营、道德风险始终是诱发银行各种严重风险的主要内因，合规管理使这些风险源得到空前关注。一方面，通过执行系统的合规措施或程序，可以最大限度地减少违规行为实际发生的可能性；另一方面，通过及时判定、评估和监测银行所面临的合规风险，可以提出有针对性的咨询建议和报告。合规管理所具有的预警作用，使之成为银行全面风险管理体系的基石。
2．合规管理是构建银行有效内部控制规范的基础。建立有效的合规管理机制，能够把外部法律、法规要求和银行内部工作需要有机结合起来，有力推动了银行内部规章制度实现系统化、规范化，使得银行内部控制不再是难以触及的，而是实实在在的日常工作。同时，合规管理从高级管理层到基层员工实现了全员覆盖，体现在业务流程的每个环节，因而，在银行日常经营管理中真正处于核心地位。
3．合规管理是构建银行安全稳健运行机制的基础。银行业外部生存和发展环境的不断变化，银行监管法律、法规的不断更新，银行业务产品的不断创新，银行员工的不断流动，都决定了合规管理不是一劳永逸的工作。合规管理只有起点，没有终点，必须始终进行合规机制能否管理最新合规风险的定期检查。合规管理这种顺应时势需要、不断自行调整的动态机制，有效降低了违规机率，保证了银行始终处于合规守法、稳健运营的状态。
（二）合规管理是创造价值的利器
1．合规管理有利于银行实现战略发展规划。合规管理较业务管理、财务管理更侧重于经营管理的安全性，可以有效保证银行妥善履行其对外部利害关系人所承担的责任，如信息披露、公平竞争、保护股东利益、不侵犯第三方权益等。良好的合规管理能够使银行避免合规风险，提高品牌价值，吸引更多优质客户，增强银行的核心竞争力。合规管理维护了银行的长远利益，与银行战略发展规划具有正相关的关系。
2．合规管理有利于银行施行集中统一管理。银行内部统一管理、集中控制能够有效提高管理效率，降低管理成本，提升经营的集约化水平。而长期以来，中资银行普遍存在不同经营部门各自为政的积习，导致服务创新、风险防范都受到人为限制，难以形成合力。合规管理正是改变这种现状的一剂良方，其畅通了信息报告、传递和决策渠道，强化了部门间的相互配合和相互制约机制，从而把“部门银行”打造成为“流程银行”。
3．合规管理有利于银行整合优化业务流程。中资银行因沿用传统的思维定式，银行管理规章和操作办法难以达到规范化和标准化，员工激励和约束机制不够明确，可执行性较差。合规管理能够对银行运作实践予以系统化梳理，把银行长期运作中积累的管理经验转化为具有执行力的政策和程序，其过程本身就是对业务和管理流程的整合和优化，为银行业务管理垂直化和组织结构扁平化提供了必要支撑，促进了银行组织架构和业务流程再造，因此，可增加银行的盈利空间和机会，能为银行带来经济效益。
（三）合规管理是构建和谐的平台
1．合规管理能够体现银行与监管部门的共同需求。从本质意义上讲，银行外部监管和银行内部管理的根本目的是一致的，都是为了使银行能够规避风险、创造价值。但是，在过去由于各自工作模式的局限，银行和监管部门更多地表现出对立局面。合规管理的出现，不仅是满足了外部监管的客观需要，同时更是银行自身健康发展的内在需求，成为了银行和监管部门根本目的一致性的有效实现方式，彻底改变了二者之间猫鼠博弈的局面。
2．合规管理能够促进银行与监管部门的整体协作。合规管理体现了外部监管和内部管理在风险防范上的一体性，因而改善了银行与监管部门在风险事中和事后管理上的不协调性，增进了银行与监管部门在风险事前管理上的协作性，为二者之间整合资源去携手应对风险创造了可行性，能够持续增强中资银行的全球竞争力。
3．合规管理能够强化银行与监管部门的有效互动。合规管理使得银行不再去被动应对监管部门的监管要求，而是从自身生存发展的实际需要出发，努力建立内部管理长效机制，这样银行与监管部门之间可以展开更为积极、有效的互动。银行在业务流程中会主动去满足相关监管要求，监管部门则会随之从监管角色自然地转向服务角色，为银行提供更多方便和支持，从而，银行获得了竞争优势，监管部门达到了监管目的，合规管理使二者之间实现了双赢。
三、实施合规管理的建议
合规是监管部门履行“管风险、管法人、管内控”职责的又一重要技术手段，可以使监管重心从过去事无巨细的检查，转向监督和评价银行内部合规管理效能，积极引导和督促银行不断完善自身核心管理机制。
（一）组建合规架构，规范运作机制
1．成立组织机构。合规部门能够填补以往合规风险控制的“盲区”，是构建银行内部合规管理机制的重要一环。合规部门的组织结构主要有两种模式可供选择：一种是集中化的组织结构，即所有负责合规工作的职员都放在一个独立的合规部门体系之中；另一种是分散化的组织结构，即负责合规工作的职员分布在不同业务部门或业务条线。
2．明确报告路线。合规部门可采用的报告路线有两种：一种是矩阵式报告路线，即在向上一级合规主管报告的同时，向合规部门所在分支机构行政主管报告；另一种是条线式报告路线，即只向上一级合规部门主管报告。笔者认为，条线式报告路线更利于提升合规部门在银行内部的地位和增强合规工作的权威性，因此应以条线式报告为主。
3．审定负责人选。合规负责人的选择是非常重要的，直接关系到合规工作的成败。其应具有较高的业务素质和较强的协调能力，既要善于处理好与外部监管部门的关系，又要妥善处理好本行内部与其他部门、分支机构的关系。合规负责人应为银行的高管，被提名为合规负责人的候选人必须得到监管当局的核准才能被正式任命，以确保合规的人选是适宜和恰当的。
4．开展合规培训。一是银行全员培训。要求银行各业务部门系统了解和熟练掌握需要共同遵守的“规”和部门自身需要遵守的“规”，未经培训和培训不合格的人员一律不能上岗作业。二是合规队伍培训。培养合规员胜任合规工作所必备的素质，使其善于主动识别、评估和监测潜在的合规问题或合规风险，善于提出有针对性的合规建议，善于跟踪事态的发展。监管部门应重点抓好合规员的集中培训，尽快壮大合规职业队伍。
（二）督促银行高层，形成内生行为
1．保证自身行为的示范性和引领性。一方面，银行高层要牢固树立“合规从我做起”的意识，处处以身作则，时时率先示范，在工作中严格恪守各项规定和道德准则，做到慎独、慎微、慎言、慎行，努力成为全行的表率。另一方面，发挥领导行为的辐射作用，自上而下地贯彻落实合规法律、规则和准则，切实传达到每一位员工，一级做给一级看，一级带着一级干，引领和带动全员以实际行为去践行银行的核心价值观，努力促进依法合规经营原则在整个银行体系内的有效落实。
2．保证所定之“规”的合格性和严肃性。一方面，银行高层要核准和制定出合格的“规”，包括合规实务框架、高层责任、合规部门地位和职责、合规风险管理程序、合规文化等要素。可运用“SWOT”分析法，使建立的“规”与银行内部的公司治理、企业文化、组织结构、发展战略、人力资源、目标市场需求等因素和外部市场竞争的客观需要、政策法律法规的要求相匹配，并随着上述因素的不断变化，及时作出动态的修订和调整，确保合规工作有规可循、有据可依。另一方面，通过建立有效的正负激励机制使建立的“规”要在实践中得以贯彻执行，对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，严格按照规定予以处罚，必要时绳之于法，切实形成奖惩分明、违规必究的工作机制。
3．保证合规工作的独立性和权威性。一方面，银行高层必须保证银行内部合规工作独立于经营活动，包括独立的调查权力、独立的报告路线、独立于经营业绩的绩效考核等，不得要求合规人员从事与其履行职责相冲突的工作。银行高层还要为合规部门独立开展工作提供必要的资源支持，并组织其在接受审计的同时与审计部门进行有效协作。另一方面，要对合规工作给予足够的重视和信赖，定期接收合规方案和合规问题的报告，确认被认定的合规薄弱环节得到及时整改，对于合规风险控制评价或监管检查结果不够好的，应由银行主要负责人亲自进行复查，最大限度地发挥合规工作对银行业务政策、操作程序、员工行为的评估和改进作用。
（三）营造合规文化，实现良性循环
1．科学确定合规文化要素。在借鉴吸收国际优秀合规文化的基础上，中资银行合规文化应包括以下内容：一是诚信正直，这是合规活动的最基础支撑。二是人人有责，其中银行高层对合规经营负最终责任，业务部门对合规风险的生成和管理负直接责任，每一位员工对其业务活动的合规负责。三是价值创造，积极鼓励参把合规工作融入内部政策、流程、制度的制订和设计，为新业务、新产品的开发提供合规支持。四是主动合规，包括主动发现合规风险，主动报告合规问题，主动改进操作程序，主动纠正违规事件。五是严格问责，明确风险的有效归属，做到“责任该是谁的就是谁的”，严格实施对应的奖惩措施，强化制度的执行力。
合规管理重要性的认识范文第5篇
关键词：建设工程；资料管理；建设效益
1建设工程资料管理的重要性和必要性
通过强化工程建设资料管理，提高工程资料管理的系统化、信息化水平，为作业区后续生产运行管理提供可靠技术依据，也是确保集团公司推广站场完整性管理的资料保障，是内部挖潜增效一种思路。由于油田地面建设项目一般都具有隐蔽性的，所以工程质量的检查以及规范，就要通过资料来体现，一个项目资料的完整与质量的好坏，直接影响到这个工程项目的好坏。
2完整性管理、合规管理等对建设工程资料的要求
2.1加强工程资料管理是保证工程建设质量的重要手段
要对工程的项目顺序进行科学合理的安排。在施工期间进行的图纸修改，人员调配以及资金的流动，购买的材料等，也要进行归档记录。工程资料管理工作是工程建设的重要组成部分，无论是创建优质工程奖，亦或是工程验收，都迫切需要工程资料的支撑。
2.2加强工程资料管理是合规管理的重要要求
现代企业产权权责明确，政企分开，管理科学。在生产建设中，系统的工程资料应用是科学决策的重要依据，能够使决策者制定出的工作方案切实可行，减少人力物力的浪费；加强工程资料管理工作也有利于企业加强工程的监督，为工程质量检查、工程结算、工程审计监督提供重要的依据。
3现阶段建设工程资料管理环节中存在的问题
3.1对工程资料管理认识不足
在工程建设过程中，大多重视工程的进度和质量，将大部分精力放在实体工程质量、工程进度和核心工程方面，常常在工程竣工前，才想起工程资料，于是紧急调集人员进行管理和补齐，但是这种方法，常常造成工程资料的不准确和错误。
3.2管理制度不健全
工程资料管理工作面广量大、纷繁芜杂，牵涉的部门多、范围广，要实施有效的资料管理，必须有一套严格、规范、细致的制度做保障。但是许多工程项目没有建立这方面的制度或者制度不健全。特别是对有关参建单位的资料管理工作，因为没有有效制度进行约束，很多重要的技术资料没能得到有效管理，在工程结束后被废弃或丢失，十分可惜。
3.3管理人员素质不高
目前大多数工程项目采用项目经理负责制或项目法人负责制，从事工程资料管理工作的人员，大多是采购、施工、技术人员兼职，缺乏专业知识和专业方法，并且由于这些人员还同时负责其他工作，在思想上、精力上不能专心致志、贯彻始终的做好资料管理，难以形成稳定的资料管理组织体系，影响了管理工作。
3.4开发利用不够
工程资料管理是项目全过程的详细记录，对于以后的类似工程建设具有很高的参考借鉴价值，充分开发利用工程技术资料有十分重要的意义。
4完善整改措施及其应用效果分析总结
4.1完善制度
项目主管单位要建立健全工程建设资料管理制度体系，明确部门、管理人员职责分工，对建设单位、监理单位、检测单位资料管理提出明确要求，按照时间节点细化各阶段资料收集、整理、建档的工作流程和目标任务。总体上构建各单位资料管理人员配备、管理流程到位、阶段任务明确的网络体系，在工作开展中做到责任到人、任务到边、管理可控的良好格局。
4.2提高人员素质
面对新要求，资料管理人员要有先进工作作风，自觉学习相关政策法规、档案管理、计算机及信息化等专业知识，同时保持完善细节，履行职责，保证效率的思想。既要善于沟通，积极主动地了解工程建设进展情况，也要对于工程资料的收集整理工作要做到慎、全、严、细。
4.3加强合规管理
建设工程资料管理与工程建设同步开展，是实施合规管理、完整性管理的重要保障。工程建设从立项阶段开始就要启动资料管理工作，在建设过程中将不断产生的各方面资料通过全面收集、有效整编、合理审定进行建档保存，在竣工验收时与竣工档案名录进行比对实施有效补充和完善，确保工程资料的全面性、有效性。
4.4强化监督检查
项目主管单位对于工程资料管理工作要实施定期检查和专项督查相结合。一方面检查工程资料的完备性、完好性、系统性、时效性，对管理人员的工作能力和工作水平进行有效检查，对发现的因态度问题产生的失误立即予以处理；另一方面对在检查中发现的资料不全、模糊不清等情况及时纠正，立即补缺补漏，确保工程资料的有效性。
5结语
建设工程资料管理工作是工程项目管理的重要组成部分，是体现一个企业合规管理、科学管理水平的有效组成部分。实施严格的建设工程资料管理，通过一系列的制度建设、人员培训、流程制定等措施的推进，不仅能提高资料管理水平为工程建设和后续维护提供有力的支撑，也能发挥一定的社会效益和经济效益，是油田企业在面对市场形势需要进一步缩减投入、降本增效的有效途径。
参考文献
合规管理重要性的认识范文第6篇
为了提高全行员工对学习规章制度重要性的认识，针对内外部案件防范面临的严峻形势，市分行来我行进行了合规文化教育宣讲，同时我行积极组织员工进行自学，并认真做好学习笔记，县行定期进行检查。7月份，我行组织10名员工参加了银监局组织的监管政策法规知识测试。通过学习引导员工深刻理解各项规章制度的内容和要求，使学习效果真正体现到全行员工自觉规范的行为中去。
开展以学习“三个指引”为主要内容的合规文化教育活动，是加强合规管理，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。在本次活动中，我行取得了显著的成效：
做到了“三个联系”：一是联系金融形势，认同“学监管法规创合规文化”活动的紧迫性和重要性；二是联系自身实际，提高了“学监管法规创合规文化”活动的可行性；三是联系工作实际，增强了“学监管法规创合规文化”活动的针对性。
坚持了“四个结合”：一是集中学习与个人自学相结合，做到了集体学习有记录，个人自学有笔记；二是把“学监管法规创合规文化”活动与业务发展结合起来，统筹安排，相互促进，真正做到了把所学的内容应用到实际工作中；三是把“学监管法规创合规文化”活动与提高业务素质结合起来，学政策法规，找不足，查漏洞，牢固树立合规操作意识；四是把“学监管法规创合规文化”活动与案件专项治理和商业贿赂治理结合起来，做到了廉洁自律，依法经营，打好基础，筑牢防线。
达到了“五个深化”：一是深化了对合规操作的认识，自觉把好思想道德防护线、规章制度警戒线和法律法规的高压线；二是深化了对规章制度的学习和理解，增强了执行制度的自觉性；三是深化了对业务经营风险点的领悟，增强了防范风险、合规经营的责任感和紧迫感；四是深化了对风险防范要点的把握，提高了执行制度的能力；五是深化了业务的管理能力，把风险消除在萌芽状态。
合规管理重要性的认识范文第7篇
1 重视专业思想教育
在我国,职业教育较之于普通教育,其先天的“营养不足”和后天的“发育不良”在一定程度上加剧了社会认同度准心的偏移。而家长在指导学生进行专业选择时,又往往因认识的局限表现出各种不理性的举措。以致学生在进校后情绪波动大,思想不稳定,极易掉进“职高无用论”的怪圈,及早并及时进行专业思想教育尤为重要。
专业思想教育应以集中教育为主,渗透于学科教学的全过程,并结合爱国主义、集体主义、职业道德教育同时进行。首先要给学生讲清楚国家教育结构的调整,使学生了解有关职业教育的政策与发展动态,懂得职高与普高是同一层次的两种不同类型的学校。其次要讲明职业教育在科教兴国、振兴经济、提高全民素质中的重要性,使学生走出认识上的误区,懂得读职高一样有前途的道理。再次,结合市场人才需求现状和专业发展的前景、优势,使学生尽快地了解并熟悉本专业概况及人才需求规格,以便调整自己认识和行动上的偏差。同时,还应结合专业特点组织学生外出参观并参与社会实践,或者请已经就业的优秀毕业生作专题报告会,以唤起学生的自信和激发其专业兴趣。也可就各种媒体上出现的与专业相关素材作针对性的点评和举办专题知识讲座,使学生能把思维面和认识面拓宽到课堂之外。
2 注重过程,强化管理
职业中学教师所从事的是把人力转化为智力,把智力转化为生产力的劳动,是把职校生培养成能适应社会主义市场经济需要的新型劳动者的职业。因此,我们首先应加强常规管理工作,从严要求并正确引导学生,使之养成良好的学习习惯、生活习惯和行为习惯;其次,要把握正确的心理导向,使之形成正确的消费观、成才观和价值观;再次,应同步地把行业规范融入学生的日常学习和生活,为今后的就业奠定基础和做好铺垫;此外,开展好形式多样的班级活动,放手让学生自己组织,多加强指导并充分挖掘和利用活动中的教育因子,让学生在活动中去感受竞争真实的存在,使学生在活动中去认真地玩味发展和表现自我的成功喜悦,以激发学生不断开拓、不断进取和敢于创新的顽强精神。
3 正确看待和理性评价学生
学生们往往很在乎老师的评价,在意老师能否公平、公正,实事求是,一视同仁。有鉴于此,班主任必须正确看待和理性评价学生。
一是学会换位思考。设身处地地从学生所处的角度、位置、环境去看待、理解和处理事情,领悟学生的所思所感所为,给与学生同等的关注。
合规管理重要性的认识范文第8篇
2017年，我们要围绕“专业化公司”的建设方向，以“稳、严、细、实”统筹安排、系统推进全年各项工作。在具体工作中我们要正确理解和把握好“稳、严、细、实”这四个字：
（一）“稳”是前提基础，必须全力以赴“稳”中求进。稳是指硬环境的稳定及软环境的和谐。没有稳就没有发展，只有稳才能确保发展。稳不是停滞不前、固步自封、墨守陈规，而是要在稳的前提下实现动中求稳、稳中求进、进中求稳。
一要准确把握“稳”的核心。立足企业业务特性，对于我们公司来讲，“稳”的核心主要是生产运行稳、安全环保稳、职工队伍稳。二要认真研判“稳”的重要性。××公司承担着××××××××任务，如果公司××业务、发展环境一旦出现不稳，不仅将直接影响到企业的正常生产运行和××××加工创效，而且会对公司的业务规模和整体效益造成重大影响，甚至威胁到公司的长远生存发展，更关乎到企业员工的收入水平、岗位职务等切身利益。所以我们必须确保企业发展稳定。三要强化定力确保“稳”健。我们必须重点从主营业务、安全环保、员工队伍、公共关系等方面下功夫，按照公司“两会”总体工作部署，认真研究具体措施，尽快将工作开展落实起来。要以稳健的思想和作风，追求有质量、有效益、可持续的稳，营造企业发展良好环境，专注推进专业化建设稳步向前。
（二）“严”是管理保障，必须持之以恒“严”字当头。严是各项规定执行到位、维持整体运转、形成工作合力的保障。严是指工作执行不打折扣、不搞变通，做到政令畅通、上下一致，实现有令必行、令行禁止。
一要始终坚定“严”的方向。结合公司管理现状，我们工作严的方向要重点突出安全管理严、党的建设严、合规管理严。二要深刻认识“严”的必要性。从当前面临复杂环境来看，一是公司安全管理基础薄弱，日趋从紧的安全监管政策和不断从严的环境保护要求，要求全员履责意识、管理水平、操作技能必须进一步提高；二是合规管理风险依然存在，部分管理层中存在法律意识淡薄、规则意识差的问题，日常检查许多常规性的问题重复出现、屡查屡犯；三是党的建设仍需加强，曾有个别干部员工因违规违纪受到处分，党风廉政“两个责任”需严格落地，员工能力素质需进一步强化提升。因此我们必须强化企业管理严抓严管。三要持续发力保持“严”管。我们必须真正把纪律、规矩和要求严起来、立起来、挺起来，强化工作执行力和落实力，确保各项工作部署及时贯彻、自觉执行。要以部署要求严、推进实施严、管理考核严，推进安全环保履责从严、党的建设全面从严、合规管理依法从严、监督考核刚性从严，做到有责必担、履职必严、失职必究。要通过日常管理的真管真严、敢管敢严、长管长严，杜绝走形式、打折扣、不作为、乱作为等现象，让干部员工多思考、找问题、查不足，促进工作水平持续提高。
（三）“细”是基本要求，必须精准施策注重“细”节。细是确保各项工作考虑全面，周密细致安排，推进系统全面，进而消除思想上的隐患、管理上的缺陷、操作上的失误。就是通过组织全覆盖、管理全方位和监管全过程，做到工作落实横向到边、纵向到底、不留死角、不留盲区、不留隐患。
一要重点明确“细”的任务。根据公司管理与效益提升的目标，我们工作细的主要任务是生产运行上深耕细作、经营管理上精打细算、管理机制上优化细化。二要切实理清“细”的针对性。现阶段我们工作中还存在着许多不细的地方，一是公司××生产运行、大型××作业流程及××装置操作规程等管理标准仍需进一步提高；二是机关基层的职能定位、管理界面还不够清晰，职责边界、职能配置、责任层级仍需进一步理顺；三是现行管理机制还存在不适应、不完善的节点，管理的流程化、标准化、信息化仍需进一步推进。所以我们必须注重管理的细致周全。三要统筹周密安排“细”致。我们落实每项工作都要定责任人员、定工作标准、定完成时限、定进度计划，使事有专管之人、人有明确之责、时有限定之期。要重点在储运生产运行、开源节流降本增效、企业精细管理机制等方面，找准切入点、明确落脚点、抓住发力点，制定可衡量、可执行的清晰目标，做到目标量化、任务细化、措施具体化，把各项工作做细做到位。
（四）“实”是关键所在，必须强化执行“实”处着力。实是确保各项措施见到效果，只有把工作做实了才能提高效能、打好基础。工作不能玩“虚”的、必须干“实”了，定下的事要有人去管、去干、去促，真正把工作干到位、沉到底、做到实。
一要紧紧抓住“实”的环节。针对年初制定的工作目标，我们工作实的关键是规划计划要科学详实、措施方法要精准务实、监督考评要刚性靠实。二要客观正视“实”的紧迫性。深入分析目前我们工作不实的原因，主要体现：在思想认识上，部分干部员工仍存在观念陈腐、作风不实等现象，等、靠、要思想依然存在，创新观念不强、能力不足、效率不高；在监督考评上，机关基层管理依然存在重部署轻检查、重监督轻问责、重按部就班轻创造性开展工作等情况，各种监督考评力度需进一步加大；在执行落实上，一些管理者和岗位员工工作不务实、责任心不强、随意性较大，造成规章制度和操作规程落实不到位。所以我们必须强化工作的担当务实。三要自觉担当务求“实”效。各项工作计划、措施、目标明确后，关键是看是否真干，是不是在真的考虑推进企业的长远发展，是不是在真的考虑维护公司的集体利益，是不是在真的考虑履行自己的岗位职责。管理来不得半点虚假，工作措施必须联系本部门业务、本单位现场的实际开展，切忌盲目盲动和不着边际；更不可凭经验、拍脑门。围绕建设专业化公司目标，大家要切实转变作风、勇于负责担当，务必静下心想事、沉住气干事，把心思用在专业化建设上，把工作落在求真务实上。要注重指标清单实、措施清单实、责任清单实，做到思想工作做实功、科技创新见实效、监督考评出实招、属地管理要重实际，确保各项工作部署见到实效。特别要在破解事关大局的重点问题、生产经营的实际问题、群众利益的热点问题等方面，多想实招、多干实事、多出实绩。