行长汇报材料
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行长汇报材料范文第1篇
支行月度例会汇报材料
各位领导、同事们：
根据会议要求，我将**支行布置落实“三比三看三突破”活动的措施进行汇报，有不完善之处与各位共同探讨。
6月14日总行召开“三比三看三突破”活动启动会，明确该活动为当前以及未来长期的重点工作，指明了支行的工作重点。6月15日**支行召集支行班子成员对《**银行“普惠金融惠万家，三比三看三突破”活动方案（讨论稿）》进行学习讨论，着重围绕“三比三看”如何促进当前**支行扭转局面拓展业务开展头脑风暴。明确以下几个工作：一是成立支行“三比三看三突破”领导小组，由行长担任组长，副行长担任副组长，分理处主任、主办会计为成员。组长为第一责任人。二是培育社区、村居“业务联络员”队伍。发掘辖区内有一定消息面并热心的邻居建立我行联络员队伍，通过支行业务交流培训会形式将我行的产品对联络员进行灌输，客户经理可根据联络员收集了解的邻居需求进行精准营销；创建存款产品、账户管理、反洗钱等营销宣讲团，进入辖区社区服务中心为中老年客户宣讲；三是针对支行当前低利率贷款占比高、集体性存款比重高及维护成本大、贷款流程化管理存在纰漏等现状，计划结合活动，制定目标，逐步优化信贷结构，增户扩面基础对私储户，完善贷款制度化操作。四是开展营销大走访，由支行编制网格，合理分配走访任务，同时采用分网点考核，压实责任人责任。
在此基础上，当晚召开支行全员例会对“三比三看三突破”活动进行解读、动员。根据网点所在地特定情况，制定针对社区住户、沿街商户、辖内单位逐一提出营销拓展方案，积极推进大走访。要求全员做到三点：一是真抓实干。要求辖区内所有员工能够正确领会上级的战略意图，做到用心把握，用心工作，用心落实；对上级的部署，要认真贯彻，一抓到底，决不推三阻四；对发展自标，要分解落实，持之以恒，决不瞻前顾后。二是抢抓机遇。要求辖区内所有网点提高对市场和客户信息的敏感性和掌控力，善于抓住业务机遇，全面提升各项业务规模。三是攻坚克难。要求辖区内所有网点善于科学分析目前内外部形势，积极应对监管约束、互联网金融、同业竞争等挑战，讲究策略，不等不靠，打好客户、产品、渠道组合拳，知难而进，迎难而上，打赢市场争夺战。
行长汇报材料范文第2篇
工作以来，我摆正位置,为主任当好参谋助手，积极配合与协助，共同做好部室工作。在胜任本职工作的同时，做好内勤、金融生态环境建设、监测分析等综合性工作。
主要工作
一、加强学习，内强素质，积极履职
在学习上，我态度明确，认真、系统学习了西方经济学、国际经济学、货币银行学、国际金融管理、证券投资学、保险学、商业银行业务管理、中央银行业务、投资银行理论与实务等课程。通过几年的学习，本人具备以下几方面的知识和能力：（1）掌握金融学科的基本理论、基本知识；（2）具有处理银行、证券、投资与保险等方面业务的基本能力；（3）熟悉国家有关金融的方针、政策和法规；（4）了解本学科的理论前沿和发展动态；
在学习理论的同时，不忘钻研业务，积极参加支行组织的思政教育学习。学习上级行历次年初信贷工作会议精神，掌握精髓，按照要求编发《金融机构信贷政策与支持要点》《三门峡中小企业融资指引》等宣传资料，向有关部门和企业宣传货币政策，掌握辖内各行信贷政策，反馈国家货币信贷政策的贯彻实施情况。
二、加强对经济金融运行的调查研究和分析，为上级行决策服务，为支行在政府有地位赢得了话语权。
围绕重大货币政策实施效果调研监测分析。参与经济金融快速调查多次，涵盖果汁行业、项目建设年、担保行业等层面内容，先后撰写并采用调研信息动态16篇，为上级行领导决策发挥了较好的参考作用。
密切关注信贷资金在不同行业的投入变化及风险状况，对贷款过度集中的行业或企业，及时向金融机构发出风险提示。转发利率文件，接待群众利率咨询。已配合上级行利率、民间借贷监测16次，上报监测表92张、分析报告16篇。
三、金融产品和服务方式创新工作
克服部室人员不足的困难,以支行名义起草《农村金融产品和服务方式创新试点工作方案》材料报请灵宝市政府批准印发，编发各金融机构的创新经验及适销对路的产品彩页，形成了《信贷产品介绍》《农村金融产品和服务方式创新简报》等宣传资料，有效地宣传金融产品，努力营造信贷创新工作的良好氛围。积极参与由行长或主管行长组织的金融产品创新工作碰头会，集全行之智、倾全市金融机构之力展开调研。对运作过程中出现的新情况、新问题进行深入剖析，及时研究制定对策。
目前，该项工作已得到上级行领导的充分肯定。“林权抵押贷款”、“仓储质押贷款”两个信贷产品得到郑州中支向全省推广。仓储抵押贷款产品被郑州中支评为优秀产品奖,中小企业财务辅导服务方式被郑州中支评为优秀服务奖，三门峡市农村金融产品和服务方式创新工作领导小组在灵宝召开现场会，向全辖推广灵宝支行做法。由我执笔撰写的《灵宝支行货币政策传导、金融产品和服务方式创新》经验材料，中支党委书记、行长做了重要批示，加编者按转发各县（市）支行。
四、工作体会
领导的高度重视、大力支持是做好工作的基础。团结和谐是搞好工作的关键，吃苦耐劳是工作进步的积累，勤学善思是取得成绩的前提。
五、存在的不足
与其他部室人员缺乏交流，工作方法不够灵活，调研层次不高。
六、努力方向
（一）加强个人修养和其他部室人员交流，改进工作方法，有效履职。
行长汇报材料范文第3篇
通过学习和理解，我对农商行的企业文化由简单的识别层面过度到对其内涵的深入了解。根植三农、助力中小，是我们不变的旋律。服务社会、成就价值，是我们永恒的追求。共赢文化是我们农商行的主张和管理思想，是我们农商银行企业文化的核心与灵魂。
同时共赢文化为我们诠释了，爱拼才会赢，在工作中协作才能共赢，共赢是真赢。作为一名客户经理，我要始终将自己的命运同本行的发展绑定在一起，为农商行创造价值的同时，也为自己成功创造了机会，责任在当下，成功在前方。
作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方，一方面要熟悉自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务客户。
行长汇报材料范文第4篇
一向在国有商业银行中以创新著称的中国银行突遭舆论“空袭”。
中央电视台新闻频道《新闻直播间》栏目近日曝光称，中国银行涉嫌“洗黑钱”，其广东分支行有一项“偷偷摸摸、似乎见不得光”的跨境人民币结算业务――“优汇通”业务绕道突破了我国有关个人每年5万美元换汇上限的规定。
随即，中行紧急声明称，“优汇通”是经向有关监管部门汇报，在试点开展跨境人民币业务的基础上，在符合监管原则的前提下，先行先试的业务。有专家指出，此类创新产品确是经过央行同意才开展的，只是执行过程中出现了违规，使“优汇通”在某种程度上游走在合法与非法之间的灰色地带。
事情真的是这样吗？
身陷“洗黑钱”疑云
所谓优汇通业务，是指客户通过中行广东分行办理跨境人民币汇款，同时授权境外银行为其以约定汇率将该笔人民币款项兑换为指定币种、金额的外币资金，再汇至境外收款人的业务。开放的范围是以投资移民或海外购置房产为资金用途的汇款。
据一位熟悉优汇通的人士称，优汇材料，例如缴税收据、收入证明，还要提供房产购买合同或移民证明。在资金汇往客户指定的一个海外帐户前，客户和银行必须同意兑换的汇率。如果是用于购买房产的资金则会直接汇入房产卖家的帐户，以防资金遭到挪用。
早在今年4月，有消息传出，中国国家外汇管理局广东省分局选定中国银行、中国中信银行及一家外国银行，以试行个人跨境人民币汇款，但要求这些银行不得推广。
转眼不到三个月的时间，新华社近日援引中国央行（PBOC）一位发言人报导称，该行正在“查证”有关“优汇通”洗钱的媒体报道相关事实。
据德国商报道，央视有关中国银行的报道播出后，该行取消了7月派遣一个代表团赴法兰克福访问的计划。按照原定计划，中行代表团是要前往法兰克福商讨计划中的人民币清算服务。
与此同时，中国央行及央行反洗钱局要求中行出具了所有优汇通先前交易的纪录，并对此项业务已经叫停。
创新业务陷入尴尬
面对外界的指责，中国银行近日声明称，与香港接壤的广东省境内一些银行提供的这项试点计划是在2011年推出，用于在海外置产及移民，不构成洗钱。该银行表示，这项计划此前已得到监管部门批准，并且相关业务也对监管部门汇报。
本刊记者了解到，目前获得该项业务的包括多家银行，广州地区至少有包括中行在内的两家国有银行、两家股份制银行以及一家外资行开展相关的个人人民币跨境业务。试点的业务范围仅限于两种用途，即在开放项目下，仅以投资移民或海外购置房产为资金用途。其中，中信银行应的限制。
对此，武昌中南路中国银行一相关负责人对记者表示，相比地下钱庄，接受严格监管的国有银行已经在对相关文件的审核上更为严格，资金流向也更易于被监控。该负责人表示，中行“优汇通”在内的同类创新业务在业内并非秘密，从中国银行开展这种业务来龙去脉看，至少是向相关部门进行了报备；且有关部门也明确表示可以先行先试，只是在银行执行过程中走样了，在某种程度上游走在“合法”和“非法”间的灰色地带。
据了解，早在2012年7月央行副行长潘功胜就表示，央行将研究在珠三角地区开展个人跨境人民币业务，允许该地区居民个人办理人民币对外付款和跨境人民币结算业务。“优汇通”这一产品也是中行从去年开始内部试点的业务，目前只在广东省行试行。
只不过，值得注意的是，选择中国银行“优汇通”，近来偶尔也会出现客户收到来自移民局关于“优汇通”汇款的补件要求，并需要证明这项服务的合法性。
“我们尝试联系中行的相关业务人员，但都没有办法拿到明文规定证明“优汇通”的合法性。主要的材料都是银行单方面提供的文件，说服力不是很强。”一位知情人士表示，试点多年急需监管层进一步对这项业务给予明确。
人民币国际化不可逆转
近日来，尽管媒体的批评声不断。但中行还是“倔强”地表示，“金融产品创新是银行发展改革、满足客户需求的基点，随着‘走出去’企业、‘走出去’人员的增加，人民币国际化、金融业务国际化也是不可逆转的趋势。”
一位业内人士对本刊记者表示，虽可以算作2011年试点推出人民币跨境转账业务中的一个试点业务。
该人士称，此次事件背后的一个无法忽略的现实就是，目前人民币的资本项下还未完全放开。从目前的实际出发，5万美元的换汇上限的确已经不能满足很多居民的需求。这种情况下，堵不如疏，与其让资金通过不可控的地下钱庄流出，不如通过更可控的银行渠道。
一位接近中行的内部人士指出，虽然中央政府在众多文件中提出推进资本项目可兑换的议题，但时间表从未被央行、外管局明确提出；短期内，个人跨境直接投资是否满足了放开的条件，各监管部门或许还没有达成共识，这也是中行此前维持低调、小范围试点的原因。
而据接近此项业务试点的银行业人士估算，目前中行“优汇通”的存量业务已接近200亿元，仅今年上半年规模就达百亿元。
对此，长富汇银总裁张保国表示：这种业务能出现如此“井喷式”增长，说明目前国内急于海外移民和投资的人数增长相当之快，仅靠单一外汇管制手段是无法阻挡的。
行长汇报材料范文第5篇
关键词：中学生。英语听力能力；存在问题；提高能力；策略
中学生的英语听力训练，是中学英语教学的一个重要环节。目前中学英语听力教学与教学大纲所规定的目标尚有一定的差距。大多数学生对笔试得心应手，对听力考试却望而生畏。根据中学生仍处于感性年龄阶段的特点，英语教学的起始阶段要从听说人手。突破听力难关，不仅有利于其它单项技能的训练，以听说带动读写，促进学生阅读能力的提高，同时也为培养学生英语交际能力奠定坚实的基础。加强学生听力能力的培养，不仅有助于打牢语言底子，还能激发学生的学习兴趣，调动学生的学习积极性，为进一步学习打下坚实的基础。因此，加强英语听力教学在培养和提高中学生英语听力上显得尤为重要。
1、在学生听力理解上，存在以下几方面的问
1.1 基本语言问题
学生没有掌握正确的发音、充足的词汇量及相关的语法。因为听力是听和理解的总和，听力理解过程是人们运用各种知识和技能的过程。学习中存在的具体问题：一是语音障碍。有些学生刚开始学习时就没有掌握单词的准确发音，特别是对同音异义词难以辨别。二是英美语音差异。英美英语除了在词汇上有差异，在语音上也不尽相同，有些读音差别还相当大。有些学生因不熟悉英美语音差异，就产生了听力障碍。三是语速障碍。中学生平时学习都以课文磁带为准。速度较慢，如果再遇到一些语速较快的连读、弱读、重读、爆破、重音转移等有关语音语调变化等听力材料。便无所适从，所以平时训练就应该循序渐进，逐步向大纲要求过渡。四是词汇障碍。学生英语词汇量大小，掌握的准确程度，直接影响听力理解。
1.2 文化背景知识问题
语言是文化的载体，要搞好听力教学必须使学生具备一定的英美历史和语言文学知识。同时，还需了解和熟悉一些英美国家人民的生活习惯、文化背景、风土人情及生活方式，如果这方面知识贫乏，就会影响听力。文化背景可分为两大类：知识文化和交际文化。主要包括社会文化习惯和民族文化特点的交际用语和词汇，比如姓名(Name)、打招呼(Greefing)、感谢语(Thanking)、告别(Farewell)等，中西方表达不尽相同。
1.3 母语干扰问题
许多学生在听到一段语音信息以后，常受母语干扰，习惯用中文逐字逐句翻译出来，不能直接将语音信息转化为一定的情景，不能直接用英语进行思维，因而影响了反应速度和记忆效果。
1.4 听力习惯问题
听力主要目的是理解所听材料的中心思想。在听的过程中要尽量理解全文的主要内容，不要力图把每个词、每个句子都听懂，每遇到不理解的单词和句子时就停下来思索，就会跟不上语速。
1.5 心理因素问题
听力理解过程也是较复杂的心理活动过程。心理学认为，当人的情绪处于紧张焦虑状态时，就易产生恐惧的心理，从而使原来可以听懂的内容也受影响。另外，外部环境也有影响。如在教室、语音室与户外听的效果不一样。
1.6 逻辑思维问题
听力理解过程也是学生对所听材料内容的联想，判断、记忆、分析、综合等的协同工作过程。听者对所听材料做出的反应快慢及准确与否很大程度上取决于他们对所听材料的储存记忆。这样就需要听者运用归纳、综合、分析等能力把材料中有意义的信息进行长时或短时储存。
2，提高英语听力理解能力的策略和技巧
2.1 精选材料
听力测试材料主要涉及日常生活、文化教育、风土人情、时事和科普常识等方面。选好适合的听力材料，对有效地训练与提高学生的听力理解能力至关重要。一般应遵循真实性、可理解性、同步性的原则。
2.2 集中训练与分散训练相结合
听力训练应贯彻于每个教学环节，每周定时抽出一定时间集中进行听力训练，做到“常”听但不“长”听。多听在于经常听而不在于一时长时间地听，每次集中听半个小时较好，隔一定时间再听，才会达到预期的效果
2.3 听、说、读、写相结合
听：在听完一段录音材料后老师可以就所听内容提出问题，让学生回答，或引导学生进行课文复述，把听与说有机结合起来，以说促听。
读：即大声朗读或快速限时默读。大声朗读可以使学生纠正自己的发音，提高朗读技巧，培养语感。限时快速默读可以扩大学生的词汇量，提高阅读速度。
写：即听写，是听力训练中要求较高的一种形式，教师可要求学生对所学材料的部分段落进行听写，平时既训练学生听的精确度及写的速度，又要培养他们拼写单词及遣词造句的能力，不失为一种好的训练方法。
2.4 丰富文化背景知识
语言是文化的载体，缺乏对英语国家的文化背景、历史知识、风土人情、、礼仪等方面知识的了解，会对听力理解产生一定的障碍。
2.5 在日常教学中帮助学生理解
充分利用课前5分钟和课堂用语来提高学生的听力水平。老师要尽量用英语组织教学，使用大量的课堂用语。这些课堂用语可包括问候、指导、解释练习、表扬、改错等，只有这样，才能营造一个学习英语的氛围。通过这种环境耳濡目染的熏陶，从而养成良好的听说习惯。2.6培养学生良好的心理素质
针对学生自身的心理因素，为提高听力水平，首先，要帮助学生树立上好听力课的信心，增强克服困难的勇气。其次，要营造轻松、和谐的课堂氛围，让学生消除恐惧畏难心理，垒身心地投入听力学习。最后，还应设法激发和培养学生的学习兴趣，有了兴趣才能将他们的心理调整到最佳状态，以取得最佳学习效果。
2.7 坚持课前报告，培养学生听、说能力
从第一节英语课开始，坚持利用课前的2-3分钟时间，教师热情鼓励学生大胆用英语表达思想，及时肯定他们在听说中取得的进步。报告内容，可由一开始的日常汇报增加到讲一个故事、一条新闻、推荐一本好书、一部好电影，介绍校园或班级简讯，谈论一点社会热点问题等等。
2.8 精泛并听
精听与泛听是听力训练中相辅相成的两种方法。培养学生良好的语感与明快的语流，丰富同学们的英语知识和听力学习兴趣。
2.9 充分利用实物模型、图片和简笔画进行直观教学
教材中能用实物演示的名词，教师应尽量收集或发动学生自带实物或制作模型，使学生能听其音、观其物、明其意，不能用实物演示的名词，可利用简笔教学，通过形象直观的教学，提高英语听力的效果。
小结
近几年有些学者提倡将听力教学放在有意义的语境中进行，通过语境辨别语音、语调，通过连锁性操练、讲故事和朗读等有信息、有意义的活动来进行听力教学，这些形式的听力教学能激发学生的学习兴趣，使学生乐学，从而取得良好的教学效果。
参考文献：
[1]王敏，中学生英语听力提高之我见[J]，新课程，2006年03期.
[2]韦翠琼如何提高中学生英语听力能力[J]，广西大学学报(哲学社会科学版)2007年sl期，
[3]魏小芹浅谈提高英语听力能力的方法[J]中国成人教育，2007年05期.
[4]张燕，张静浅谈英语听力学习现状及听力提高办法[J]，才智，2008年14期.
行长汇报材料范文第6篇
刘宪平是从一张貌不起眼的抵押支票上发现问题的。
半年前，外地来沪的龚伟通过在市属某机关供职的一位亲戚的关系，在物贸公司开户，用一张300万的空头支票作抵押，投资操作期货，结果风险难抵，全部亏空。他一走了之。
不久，龚伟又来到物贸公司欲借30万作融资。龚伟表示，一个月内融资到位，就归还原亏空300万的欠款。他还信誓旦旦地拿出一张支票作抵押，并拉出一个自称是江苏扬子江建筑总公司总经理的人当面担保。物贸公司经理信以为真，再次收下支票，借给龚伟30万。想不到从此这个龚伟一去不复返，甚至追到原籍也不见踪影。
刘宪平凭感觉预见：30万背后肯定有问题。他发现涉案法人单位江苏扬子江建筑总公司业务做得相当大，他料定该公司不可能为了30万做出有损公司信誉的事，他断定这融资的背后肯定有花招！做了十几年的侦查员，刘宪平相信他的直觉。
初步查证发现，龚伟这个法人代表已是债务累累，穷困潦倒。刘宪平更相信自己的判断：30万融资是个圈套！他决定将计就计，引蛇出洞。总队认可了他的侦破方案。
在失去联系半年之后，物贸公司邀龚伟晚上6点，到某三星级饭店聚餐，商谈还款事宜。龚伟在电话那头支支吾吾一番推托，终于还是消除了顾虑，带着老婆和跟班来了。刘宪平一打量，这个龚伟，30几岁年纪，既不俊，又不伟，浑身瘦得像排骨，一看就像个落拓的无业游民。在龚伟眼里，对面坐着的这个腰束老板包的刘宪平，也不过是个跟班的角色罢了。
龚伟旁若无人地跷起二郎腿，不以为然地表示：“30万，我下个月就可以还过来。”
“你下个月还款的依据是什么？”刘宪平不失时机地追问。
龚伟掏出两家银行行长的名片，得意地说："银行行长跟我都是老关系了。"
刘宪平不显山不露水地站了起来：“龚伟，这场戏，第一场你已经演完了；第二场，该由我来演了。”话音刚落，一手亮出了公安机关的有关文件，一手从后裤袋里掏出手铐，卡住了龚伟的双手。
审讯中，刘宪平从没有碰到过这么爽快的对手，问啥答啥，一副老实相。龚伟对自己诈骗30万供认不讳，并详细交代了诈骗的经过。这就轮到刘宪平看不懂了：通常作案的对象，哪个不是诡计多端？除了竭力狡辩就是百般抵赖，妄图减轻罪责。龚伟却爽气得令人吃惊！他这不是在往自己头颈套绳子，自己勒自己吗？他这是真老实还是避重就轻？侦查员的直觉告诉刘宪平：龚伟肯定想要掩盖什么。掩盖什么呢？
500万催款的空账
为查出龚伟30万诈骗款后埋伏的玄机，刘宪平跟着物贸公司经理走进了江苏扬子江建筑总公司总经理办公室。一见面，物贸公司经理先就愣住了：面前的这个总经理不是当初跟龚伟一道来做担保的那个总经理。
刘宪平先是一呆，他随即断定：冒名担保，肯定有诈！见状，扬子江建筑总公司的总经理不由愤愤然起来：“又是龚伟这小子！他老是在外面拆东墙补西墙的。春节前银行还来电催我们还500万的借款。我们什么时候借过这笔钱？后来才知道，是龚伟假冒我们的名义搞的鬼。”
一一500万？刘宪平心里“咯噔”了一下，掂出了此案的分量。他当即决定，从空头支票来源入手，追查出票行。
龚伟以扬子江建筑总公司名义贷款500万，是由上海市建某公司的名义担保的。贷款银行行长施某表示，这是正常贷款，符合政策，手续齐全，是银行的正常业务。施行长还强调说，龚伟这个人有信誉，借款到期会还的。
一查账面，问题出来了。贷款期限三个月，到期未还，后又延期六个月，期满归还，还了又借；延期手续已先后办了三次。这是什么游戏？经办人员两手一摊：“这是行长一手交办的，我们不过是履行手续而已。”刘宪平奇怪了，龚伟连30万都还不出，500万怎么还？凭他一个外地游民，又怎么能够在一天之内办齐所有手续，以低息贷到500万呢？
当一应材料全部摆到刘宪平面前时，刘宪平吃惊了：500万贷款的所有材料都是假的，甚至连贷款基本的核对手续都没有。当贷款到期，龚伟还不出，银行信贷员欲找担保单位时，龚伟竟直言相告：“不用去了，那全是假的。”而银行居然不报案。
正当刘宪平他们紧锣密鼓地追查500万资金的走向时，压力接踵而来：打招呼的、递条子来要求从轻处理的，络绎不绝。……总队领导坚决顶住了，要求侦破组：无论是谁打招呼，这个案子都要一查到底。侦破组夜以继日，仅三四天工夫，就查实了龚伟分22次，将500万化整为零，用于还债、挥霍、赌博的全过程。
审讯室里，就龚伟是如何“贷”到500万的过程，刘宪平等人与龚伟进行正面接触。
“银行贷给你资金按多少利息结算的？”刘宪平追问道。
龚伟吞吞吐吐报出一个数。刘宪平心头一震：这么低的利息？一般人根本别想贷到！他索性单刀直入追问：“你凭什么手段，用假单据骗取真钞票的？”
沉默。龚伟欲言又止。这回，他不爽气了。刘宪平正视着负隅顽抗的龚伟，直言相告：“诈骗事实存在，但你的认罪态度还可以决定你是否享受从宽处理的待遇。”刘宪平索性把话都挑明了，“你的关系人也救不了你。你原先承认30万，是为了隐瞒更大的，但这些我们已经掌握了：500万，1200万……”
龚伟深深陷进椅子里去，这两个数字，犹如两颗炸弹，在他头顶炸响。他知道，这回是遇上对手了。他不得不一五一十地交代了“贷款”的全过程。
龚伟闯荡上海，先是投奔一位在市直属机关任负责人的亲戚那儿，他称她“好婆”。好婆替他请了一桌饭。饭局上，一个姓王的老板看在好婆的面上，借给龚伟一笔钱让他做生意。龚伟发财心切，拿了这笔钱去做期货，结果赔得一干二净。龚伟还不出借款，只得再找到好婆帮他“补洞”。好婆通过关系，又把他介绍到开发区某部门卢主任那儿，卢主任又带他找到基建办马主任，央求能否出面借些钱或贷些款。这位马主任显然跟卢主任是老交情了，也不避嫌，当面就跟龚伟谈条件，表示要收10%的好处费，用以摆平方方面面的关系。龚伟急等钱用，一口答应。
于是马主任将龚伟领到开发区某银行的施行长家里。施行长对马主任言听计从，二话没说，当即拿出一套贷款单子让龚伟带回去填写，还关照他，第二天盖好章，送到他办公室里来。
第二天，当施行长接过龚伟送过来的表格时，马上发现了破绽：“不行，全部是外地单位，不可以贷。去盖一个上海单位的章来。”
龚伟苦着脸，“上海单位蛮难找的，还要审计……”
“这我不管，你只要把上海担保单位图章敲出来就行了。”施行长心里骂道：“真是个‘巴子’！”
一个“敲”字，让龚伟茅塞顿开，立即找出通过好婆关系结识的一个总经理的名片，依据上面的内容，马上赶到街头地摊，花500元钱刻了一方市建某公司的公章，一方该公司总经理的私章。
凭着私刻的公章，龚伟连开户带审批加审查，当天贷到500万，并提出现金60万。龚伟装了30万送给马主任，后又送去20万。这样，龚伟履行了他当初10%的承诺。龚伟接着又结清了先前通过好婆借王老板的欠账。500万人民币眨眼间所剩无几，龚伟重又变成了一个贫困潦倒的穷光蛋。
三个月后，贷款到期。银行经办信贷员按惯例打电话到扬子江建筑公司追问还贷事宜，这才发现有诈，赶紧向施行长汇报。施行长吩咐手下，算了，不要查了；转手又叫龚伟填一张到期还贷500万的单子，再填一张借款500万的单子。
此后，就这样半年一转，依次轮回：500万不断地“还”进，又不断地被借出，在银行的账上周转了几，始终没回到账上。当初贷款时，老谋深算的施行长似乎已经有预感，曾关照龚伟：图章用过别扔掉，以后还要办理手续用。
刘宪平难以相信，500万的资金啊，操作起来竟如同儿戏一样！
1200万流失的荒诞剧
在追查资金走向时刘宪平发现，有一笔资金曾经到另一家银行走了一趟，就走出去了。再一查，这家银行就是龚伟自称认识他们行长的某银行。
为什么所有手续都是假的，龚伟却能达到目的？抓住破绽，咬住不放。刘宪平一行昼夜开展追查，这一查，刘宪平傻眼了：竟查出一笔1200万的贷款。上海的正规企业贷款都这么紧张，龚伟一个无业游民，哪来这么大本事，被他拉到1200万？
刘宪平何尝想到，贷款给龚伟的这笔资金，是从开发区某局拉过来的，而某局那些人，连龚伟是何许人都不知道，全是看在马主任的面子上。
原来，龚伟刚到手的500万转手就没了，于是他又想到了好婆。好婆就给龚伟出主意，推荐龚伟去找开发区某银行解决。
龚伟单枪匹马上场毕竟有些心虚，又找上开发区那个马主任一道前往。想不到这家银行一看龚伟的手续就弹了回来。不过，还是抹不开来人的面子和带来的条子，对方跟同去的马主任露了底：“你去想想办法好了，开发区某局有一大笔钱在我们这里，暂时不动的。你去讲讲看，只要他们同意，我们就可以办借贷。”
只要有蝇头小利，马主任都是在所不辞的，何况还有10%的诱惑呢？马主任很是卖力，一一打通了关节。
财政局开诚布公地说：“你马主任来了，我们还有什么说的？只要某局同意！”
他们都不愿意得罪对方，于是双方就都没有意见。国家资金就在他们打哈哈的当儿，从他们的眼皮底下悄悄地流走了，几乎没有碰到任何障碍。
龚伟将在施行长那儿贷款500万的游戏，在这家银行重新来了一个翻版。不同的只是将原需25天还贷的时限，改为15天。这一次龚伟操作起要比500万贷款那回熟练多了。龚伟颇为得意的是，他跟某局的人根本就没有照过一次面，某局的钱就流进了他的口袋。他不能不感叹马主任的神通广大。马主任很客气：都是自家人，不要10%了，给个50万分分就可以了。龚伟嘴上表示按老规矩办，实际上连50万也没有给足。他一脸痛苦地对马主任说，生意上用钱蛮紧的，等掉过头来再补齐吧。于是，只付给马主任38万。说心里话，他是不想再付钱给马主任了，他心里不服气：你马主任来钱也太便当了，这几十万流进了你的腰包里，账可挂在我姓龚的头上！
发财心切的龚伟迫不及待地提出1000万，又打到物贸公司做期货，眨眼之间又输了个精光。剩下的100多万，也被他吃喝赌玩，挥霍一空。
15天后，借方单位找到龚伟时，再次成为穷光蛋的龚伟竟然像无事人一样，当某局方面表示要找担保单位时，龚伟又故伎重演，如实相告。某局方面犹如挨了一闷棍，诸领导面面相觑，惊得说不出一句话。
第二天，某局请来了律师，查清了这笔资金的真实走向。当着某局局长、财政局长、主任们的面，律师揭穿了龚伟的骗局：“我们调查过了，你根本就没有去做过生意，你这是诈骗，你把资金拿去做期货输掉了！”
龚伟并不后怕，竟然指着律师的鼻子说：“这里没有你说话的资格，你滚一边去！”然后，他走到局长、主任们的面前，直言不讳地说：“你们准备报案吗？――不用报案了，我明天就到上海市纪律检查委员会去投案自首。”两位局长顿时面露难色：被拖上贼船，他们已陷入无可奈何的境地。龚伟去自首，他们也要跟着倒霉，不仅因为他们非常随意地把1200万借了出去，更严重的是，1200万里的几十万，分别躺在他们几人的私人账户里。他们也不糊涂，只好一齐劝阻龚伟：“有话好商量，有话好商量。”
龚伟暗自得意。一句话吓住了一屋子“官”。龚伟大言不惭地说：“钞票是没有了，做期货输掉了。你们要我赔，我只有命一条。”他望着楼窗下面，“要我跳下去也行，我死掉也不值1200万，要不你们报案吧，我在这里等着。”见局长、主任们茫然不知所措的样子，龚伟又不以为然地说：“我想过了，只有一条路，你们帮我注册一家公司，待我赚了钱，再来还你们的贷款。”
局长、主任们交头接耳地商量了半天，最后还是接受了龚伟的提议，为他注册了一家公司，推龚伟作董事长。这样，银行不用报案，某局也不必报案，大家都捂着。他们考虑的不是国家资金的损失，他们保的也不是龚伟，而是他们头上的那顶乌纱帽。
公司账面上无资金运转，局长大笔一挥，龚伟的公司以低于市场价进货，又按市场价将货物抛给部施工单位。仅仅就是转一转账，差价部分就沉淀在公司的账号上。如此安排让龚伟发财，只是为了填平这笔空头账。局长大人只求坐稳自己的位置，哪里想过损失的是国家利益。
“上天的人”与“搬梯子的人”
其实，龚伟确实曾经注册过一家贸易公司，自封法定代表人、总经理，公司很快在他的不善经营下倒闭。他对支票运作手续并不陌生，对银行贷款操作中的种种可钻空隙了如指掌，并且他更了解上级的条子、熟人的面子、重金贿赂的巨大威力，三管齐下，居然就会有人给他搬梯子：就是这些握有国家资金贷款投向重权的局长、主任、行长们，利欲熏心，抛弃良知和职业道德，置党纪、政纪、法律于不顾，为一己之私利，成了龚伟“上天”的“搬梯子的人”。刘宪平算了一下账，实际上龚伟的关系网中饱私囊，也不过只捞了88万，仅贷款一项，国家就损失了1600多万。
行长汇报材料范文第7篇
2017年银行上半年工作总结1500字范本【1】 00*年上半年，我行办公室在市分行党委的正确领导和省分行办公室的具体指导下，认真履行办公室职能作用，较好地完成了行领导交办的各项任务，有力地促进了各项工作的开展。
一、加强信息服务，促进工作开展
(一)健全信息网络，拓宽信息渠道。为在全辖形成覆盖面广的信息网络，对各种各样的信息及时搜集、整理和反馈，及时准确地捕捉到最新的工作动态，掌握第一手资料，为领导正确决策提供参考。我们在总结去年经验的基础上，重点采取了四项措施：一是构建信息网络。专门成立了由市分行办公室主任负责、办公室文秘人员、各处(室)内勤人员、县支行主管办公室工作副行长和各部室业务骨干等83名同志组成的兼职信息员队伍，在全辖形成了左右联动、上下同步的信息网络。二是拓宽信息渠道。除利用文件等载体及时发现、采集和反馈信息外，市分行还自办内部资料《邢台农发行之窗》12期，共收到各种稿件567篇，采用323篇。同时，为使行领导和各处(室)及时了解省分行的工作动向，更好地把握领导意图，有针对性的组织开展各项工作，学习兄弟行的好做法、好经验，我们除坚持将省分行下发的《工作动态》及时发送到行领导和各处(室)外，还对各处(室)明确了《工作动态》的编写方法及有关规定，落实了收集、反馈责任。到6月底，反馈上报信息92条，被省分行《工作动态》采用57条。三是实行重点联系行制度。本着全面、先进、布局、规范的原则，将清河、平乡作为重点联系行，及时了解并掌握基层行最新动向以及干部职工关心的热点和难点问题，为行领导正确决策作好信息服务。四是加大考核力度。将市分行各处室及各行(部)信息反馈情况，实行按月在《邢台农发行之窗》公布，按季通报、年终考核、兑现奖惩。
(二)加强信息调研，促进信息交流。一是制定调研计划和明确调研任务。办公室根据不同时期的工作重点，按季拟出调研题目和信息采集要点，印发到各处(室)和各行部供参考，并抓好督促落实。二是聚焦热点问题，搞好信息反馈。今年我们紧紧抓住农发行在粮改关键时期，如何加强库存监管,如何弱化老粮销售风险，如何做好今年的夏粮收购资金供应工作等热点问题，进行重点调研。采集反馈的平乡支行加强库存监管，多措并举及时收回752万元高风险资金的做法，被《粮油市场报》、《河北农发行》、《河北经济日报》和《河北分行简报》转发;反馈的我行清收老粮挂账贷款本息工作的做法，被《河北分行简报》(第10期)转发。同时，还依托自办刊物《邢台农发行之窗》，发掘基层热点动态，加强信息传播，推广先进经验，有力地推动了各项工作的开展。
二、认真履行职能，当好参谋助手
(一)定期编印工作计划。一是每周一编印《市分行党委周工作安排》发送各处室，明确党委及每位成员在本周的工作重点及安排，提高了工作的透明度，促进了业务协调。二是每月初收集整理《工作计划表》。办公室督促各处(室)每个月召开全体会，由每个人汇报自己上月的工作完成情况和当月工作计划，定出全处的工作计划，并将工作计划的完成时间、标准要求落实到每个人头，使每个人都明白自己在什么时间，要完成什么工作，并对自己上个月工作任务的完成情况进行总结，从而使每个人的工作主动性和自觉性进一步增强，工作效率明显提高。在此基础上，每月6日前将工作计划表以处(室)为单位交办公室，由办公室汇总印发给市分行各位领导同志、各处室及各行部,以便于行领导和各行部了解掌握各处的工作安排，有利于对工作及时进行指导和部署。
(二)认真办会，从严办文。一是办会。上半年办公室共承办和协办系统性会议9次，电视电话会议3次，行务会23次，共35次。起草了领导讲话、经验材料等大量会议材料。全力做到会前周密安排，会上全面服务，会后组织反馈，不让任何一次会议因为我们工作的不到位而出现问题。二是办文。今年以来，办公室共起草、转发文件66份，每一份文件都依据精简高效的原则来确定其发文的必要性。同时，为了保证文件的质量，办公室层层把关，逐一对文件的行文、体例、格式进行审核，维护了公文的严肃性和规范性，为基层行起到了表率作用。
(三)推动制度建设。为促进全辖干部职工认真履行岗位职责，规范操作行为，进一步提高工作质量、效率和水平，实现各项工作的规范化管理,按照市分行党委的安排部署，在深入进行调研、广泛征求意见、反复进行修改的基础上，起草了《中国农业发展银行邢台分行履行岗位职责责任追究办法》，明确了各岗位人员在工作中应履行的岗位职责和应承担的工作任务.对凡因履行职责不到位，不能按质按量完成本岗工作的或因工作玩忽职守等，造成责任事故或经济损失的，都要视情节轻重予以罚款、降级降职、免职撤职(限期调离)、开除等经济处罚或行政处分。该办法的实施加大了对全员的责任约束力度，切实增强了全员认真履行职责、严格执行制度、规范操作行为的自觉性和主动性。
三、周密安排部署,抓好规范化建设
(一)以学习、教育、整顿活动为契机，提高全员规范化管理的责任意识和业务水平。在5-6月份全辖开展的学习、教育、整顿活动中，把学习规范化建设标准、强化责任意识、规范操作行为作为此次活动的主要内容。一是及时转发并组织全员学习省分行印发的《20xx年规范化建设意见》，进一步提高了大家对加强规范化建设极端重要性的认识。二是将总行的规范化管理标准以及省分行的指导意见和有关规定，编汇成册，印发到各行(部)，方便大家经常学习、及时对照、规范操作。同时，为增强学习效果，还采取分专业印发学习思考题、开办集中学习教育整顿专栏、召开座谈会、学习笔记展览、建立学习档案等灵活多样的学习方式，强化了学习效果。
(二)以加大检查帮扶力度为手段，努力实现规范化建设达标目标。
一是增加检查指导次数。要求各行(部)行长每月至少对本行财务会计、计划信贷、综合管理三个方面的规范化管理情况抽查一次，及时对新发生的业务进行检查，发现和解决存在的问题，把隐患消除在平时。并于每月5日前将《规范化建设工作检查表》报市分行办公室，以便及时掌握各行的规范化建设进展情况、差距及下一步整改重点。同时，要求各处室只要到基层行，都要把规范化管理工作作为必查内容，在每月初的业务分析会上，都要汇报本处室所包线上的规范化建设情况、存在的问题及下一步拟采取的措施，加强了对管理比较薄弱的单位、存在问题较多的环节的监督检查。
二是增强检查指导效果。统一设置《规范化建设工作检查、督办卡》，要求各处室每次到基层行检查指导工作时，都必须填写《规范化管理工作检查、督办卡》，提出发现的问题、纠改意见和纠改时限，由检查人和被检查单位主管行长双方签字，明确检查和纠改责任。对检查人在检查时未认真履行检查职责，致使检查流于形式的;或被检查单位未认真落实纠改责任，应纠改未纠改的，要追究有关人员的责任。
三是层层明确责任。全辖每人每月拿出300元上划市分行，与本岗位的规范化建设工作直接挂钩。对经省分行考核验收(未达标行)或抽查(已达标行)不达标的单位，要根据不达标项目和原因，除扣除全部挂钩工资外，还要按照《中国农业发展银行邢台分行履行岗位职责责任追究办法》，进行严肃处理。
四是对未达标行重点帮促。5月份，组织各处室负责人对任县等6个未达标单位进行了重点帮扶，对照标准，逐项逐条检查指导，对发现的问题现场提出纠改意见，下达《规范化建设检查、督办卡》。同时，还坚持输血造血并重的原则，先后组织骨干力量到差距较大的广宗、柏乡支行进行专项帮扶，逐项逐条对照标准，当场进行操作演示，当场进行讲解说明，促使该行人员在改正现有问题的同时，依照示范实地演练，进一步熟悉操作步骤及要求。
(三)以组织规范化建设回头看为重点，巩固现有成果，推动规范化建设整体工作水平的提高。在组织各行(部)进行拉网式全面自查的基础上，于5月17日至6月11日，对12个已达标行自去年7月1日以来的规范化建设情况进行了认真的回头看检查。为使这次回头看真正收到发现问题、堵塞漏洞、巩固成果、完善提高的效果，在人员抽调、检查方式、检查要求等方面进行了精心部署。一是在人员抽调上。检查组成员以市分行人员为主，在19人当中，由市分行1名主管副行长带队，8名处级干部，5名业务骨干和5名县支行部(室)主任。二是在检查方式上。为统一口径，19名同志共同组成一个检查组，逐县检查。其中又按专业分7个检查小组，每个小组都由市分行处长或主任负责。三是在检查要求上。对每个支行检查完毕当场打分，能当场纠改的立即纠改，不能当场纠改的，及时下达督办卡，限定纠改时间，由检查小组组长和被检查专业的主管行长认可签字，负责督办、落实纠改。这次检查共当场纠改了128个问题，下达《纠改督办卡》126份，提出问题256个。截止6月底，已纠改了233个问题，还有13个问题正在纠改之中。
四、加强自身建设，促进办公室整体工作规范化
(一)加强公文管理。认真执行《中国农业发展银行公文处理办法》和省分行制定的《实施细则》，严格按照公文办理程序，落实管理责任;认真坚持公文核稿六把关、公文印校四审、不合格公文退办、登记和通报制度，确保了公文内容合法、格式合规。
(二)加强保密管理。一是完善组织机构。层层建立和充实保密组织，在全辖上下构成专兼职相结合的保密网，为做好内部保密工作奠定了基础。二是完善内控机制。进一步完善了《保密委员会成员职责》和《保密委员会工作制度》。要求各处室负责人，要对本处室的保密工作负全面责任，既要管好自己，又要将保密工作融合到本处室日常的具体管理工作中，使业务工作做到哪里，保密工作也跟到哪里。三是落实规章制度。进一步落实了《公文管理保密制度》、《机要制度》等15项制度和规定，使保密工作做到了岗位分工明确，责权清晰。四是规范保密行为。要求每个干部职工严格遵守八不、一要，做到警钟长鸣。五是加大检查力度。把保密工作纳入了办公室整体考核序列，实行县支行按月自查，市分行按季抽查，年终总评,并突出抓好重大节日的保密常规检查。
(三)加强档案管理。一是认真落实档案管理制度。在把档案管理工作纳入办公室整体工作量化考核的同时，把各行部执行档案管理制度情况作为办公室规范化建设的重要内容，进行重点考核。二是加强重点工作指导力度。针对基层行普遍存在档案分类和保管期限划分不准，归档内容过多等问题，采取了以指导基层行档案管理员学习有关档案管理文件为主，结合具体实例说明，进行现场示范的方法，有力地促进了基层行档案管理员业务操作技能的提高。
(四)加强印章管理。认真执行公章专人管理制度，建立和完善《印章使用登记表》和《印章交接(销毁)登记簿》，进一步落实了印章管理责任，保证了印章安全。
总结上半年的工作，虽然取得了一些成绩，但还存在一定差距。一是组织协调能力还不够强，有时安排工作不够周密细致，个别环节衔接不紧;二是平时忙于事务性工作比较多，深入基层调查研究比较少;三是在参谋方面，超前性、主动性还不够强。在今后的工作中，我们将进一步增强责任感，不断加强和改进办公室工作，紧紧围绕全行的中心工作，当好参谋，出好主意，抓好协调，搞好综合，为收购资金封闭管理上水平做出更大的贡献。
2017年银行上半年工作总结1500字范本【2】 上半年，我支行按照总行和XX支行工作部署，认真贯彻全行XXXX、XXXX、XXXX工作方针，全力配合网点转型工作，加强职工队伍建设，强化内控和风险管理，齐心协力抓好工作落实，确保了我行今年上半年各项指标的稳健运行，为完成年度目标任务奠定了坚实的基础。
一、各项指标完成情况
今年上半年受欧洲多国债务危机及国内市场经济低迷等因素影响，金融体系发展减速，加大了金融业经营发展的难度。在大气候不利的环境下，我支行上下同心,全体职工共同努力,较好的完成了上半年指标，截至六月末我支行;
(一)公司类指标增长显著。6月末，对公存款余额为XXX亿元，较年初新增XXXX亿元,增长幅度和实际增长量都排在XXX支行所辖网点前列。对公存款日均增加XXXX，列XXX支行区所有网点第X位，新开对公账户XX户。授信业务通过授信工作人员努力，为避免风险，上半年，我支行共收回个人贷款XXX万元，避免因利率波动产生的风险，并且对XXXXX进行了。四级不良贷款收回XXXX万元，整体质态有一定好转。
(二)个金类指标较好完成年度计划。五月份数据，14项可比指标中，XXX项超过XX分，5项得到满分。储蓄存款
余额XX亿元,较年初增加XXXX万元，列XX支行所属网点第3名，工资客户新增数XXX;银行卡有效消费额XXX;新增特约商户数XXX;电子银行柜面替代率XXX;个人网银有效新增客户数小XXXX。
二、上半年主要工作回顾。
(一)坚持以职工为本，狠抓职工队伍建设，充分调动职工工作积极性,增强员工组织归属感，努力打造团结、和谐、高效的战斗集体。今年来，我支行把队伍建设作为第一要务来抓，实实在在谋发展，真心诚意办实事，理顺了人气，凝聚了人心。一是建立XXXX支行营销奖励措施，对支行发展做出贡献的职工，在获取支行营销奖励的同时，XXX支行增加额外奖励;二是定期组织培训，提高职工整体素质，凡是上级下发文件都由专人先进行理解梳理，将提炼好的重点要点交由职工学习，对难点进行讨论。做到业务准确性高。三是用亲情温暖人，在职工生病或家庭出现困难的时候及时伸出援助之手，加大帮扶力度。
(二)坚持以客户为导向，梳理自身业务结构，以产品营销和个性化服务为手段，进一步扩大客户群体，确保支行各项业务的快速发展。XXX支行拥有对公客户XXX余户，数量排全区网点第二，公司客户存款更是占了存款总量的77%。如何利用少有的人员营销服务好庞大的客户群体是工作重点所在。我支行建立起如下一套办法;
一是建立起自己的客户分级营销制度，在开拓新客户的同时，应注重维护存量客户。将客户按照存款保有量100万-500万，500万-1000万，1000万以上进行分类管理。不同级别，组织营销人员分头分层营销;二是进一步完善存款客户的监测制度，锁定日均余额在XXXX万元以上存款客户，加以重点监测，增强对客户存款异常变动的反应灵敏度，及时调整营销策略;三是增加对公服务柜员，目前我支行安排X名对公非现金柜员，X个现金对公优先窗口，满足每日对公大量业务;四是利用现代化信息手段，利用网络与客户密切联系，第一时间将我行政策和产品信息通知到客户。
(三)落实总行和XXX支行工作精神，大力推进扁平化工作。营业网点扁平化是现代银行结构趋势，扁平化后能够实现3层集约化管理模式，大大降低网点非经营压力，能够释放基层网点人力资源，能够激发出网点经营活力。我支行确保将每次管辖支行的会议精神和文件内容，第一时间传递到每一位职工，定期召开会议，宣传扁平化管理的优点，提高职工思想认识，确保我支行扁平化过程中职工能够及时转变思想，积极参与支行的各层级竞聘活动，无不良事件发生。
三、上半年工作中的一些问题。
一是高端客户分层管理仍处于起步阶段，虽然我支行自行创立了客户分级营销管理办法，但是对高端客户管理分层管理仍处于起步阶段，急需全行建立起一套对高端客户差异化服务制度办法，让网点营销工作有方法可依照，有资源可利用。只有通过一些高端的文化沙龙、经济论坛等服务手段，才能够吸引客户，留住客户。
二是客户经理队伍需要进一步加强，目前我行产品少，客户经理工作人员少，经验少;大部分理财业务市场竞争力相对较差;大多数通过客户经理老客户持续营销才有所成效，在吸引新客户方面明显捉襟见肘。
三是6月初新业务系统，职工磨合熟练还需要一定时间。
四、下半年的工作方法
今年上半年，我行各项业务工作平稳发展，各项指标较去年有大幅度提升。但我们也必须清醒地认识到我们下半年面临的巨大的困难和挑战。今年下半年，央行仍有可能再一次降息，并且由于利率定价权的松动对我营销工作造成一定困难。下半年我们的工作重点：
行长汇报材料范文第8篇
我市XX为了做好反洗钱工作，成立了以XX行长XX为组长，XX各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区XX的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内控制度，为更好地完成反洗钱工作提供了依据。
二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。XX要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共举行反洗钱培训6次，参加人次163人。主要学习了《**人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《**省XXXX反洗钱工作规定》等。
三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解
为了让广大群众配合XX开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“**省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。
四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。
在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。
当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。
严格监管和控制公款私存现象。我XX成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我XX结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。
对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。今年以来，我XX辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额8090.12万。
六、开展内部审查，提高反洗钱技能。
本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。11月6-9日XX分行组织联合工作组对我行辖下网点进行突击检查。发现的主要问题是有些营业员对反洗钱工作的重要性认识不够，对反洗钱知识未能深入学习，致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。
七、下一年工作计划
（一）、继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体
职工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。
（二）、继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。
（三）、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。