集合资金信托计划范文精选

“南京新城发展股份有限公司股权投资”集合资金信托计划

北方国际信托投资股份有限公司发行“南京新城发展股份有限公司股权投资”集合资金信托计划，计划募集信托资金10000万元，信托期限两年，信托资金用于收购江苏一德集团有限公司持有南京新城发展股份有限公司7000万股股权。信托产品单笔起点为人民币40万元，可按1万元的整数倍递增，预计年收益率40万元起点8.7％，100万元起点10名，其中未代扣代缴所得税，产品期限为24个月。

信托资金退出方式(1)“江苏一德”承诺在信托计划届满前30天，由其或其指定的战略合作伙伴以1.76元／股的价格收购北方信托以10000万元信托资金所持有的“南京新城”7000万股股权。(2)该笔业务由上海中城联盟投资管理有限公司(以下简称“中城投资”)对“江苏一德”股权回购事宜提供全程不可撤销保证担保，并承诺当“江苏一德”到期无能力回购全部股权时，“中城投资”对“江苏一德”到期不能回购的股权按照1.76元／股的价格收购。(3)在规定的股权收购期间内，若“江苏一德”无法足额收购该股权，北方信托将以不低于1.76元／股的价格出售该部分股权。

受托人管理、运用或处分信托财产过程中，可能面临各种风险，包括但不限于经营风险、法律及政策风险、其他风险等。其风险防范措施如下：1　由“江苏一德”出具回购信托股权的承诺，承诺在信托计划届满前30天，由其或其指定的战略合作伙伴以1.76元／股的价格收购北方信托以10000万元信托资金所持有的南京新城7000万股股权。2　该笔业务由“中城投资”对“江苏一德”股权回购事宜提供全程不可撤销保证担保，并承诺当“江苏一德”到期无能力回购全部股权时，“中城投资”对“江苏一德”到期不能回购的股权按照1.76元／股的价格收购。3　在规定的股权收购期间内，若“江苏一德”无法足额收购该股权，北方信托将以不低于1.76元／股的价格出售信托财产。4　目前，该公司的资产总规模为17亿元人民币，净资产达60355万元人民币，实收资本20408万元，实际每股净资产为2.96元，因此，上述以1.76元／每股的价格收购该股权，可以充分保证信托资金及信托收益的足额收回。5　受托人严格履行管理责任，通过公司章程约定监管，董事会中北方信托向南京新城派出董事，在信托存续期内，南京新城的重大决策须经北方信托派出的董事同意批准(如融资、对外担保、出售资产等)方可通过。

招商银行安心回报、招银进宝人民币理财计划

看这个名字就舒坦――安心回报，现在股市持续低迷，在这里，5万元就买一份保本保利，确实让人安心。已经出了38期了，每期产品的收益率和理财期限有所不同。这次介绍的是第38期，理财计划到期年化收益率3.70％，理财期限130天，认购起点份额为5万份，超过认购起点份额部分，应为1万份的整数倍。理财计划存续期内，招商银行无权提前终止本理财计划。理财计划成立后不开放申购、赎回。理财计划发行规模上限为3亿元人民币。

收益高一点的是招银进宝之信贷资产416号理财计划，预期最高收益率4.7％，委托起始金额5万元。这个产品的特色是，理财计划投资对象为招商银行信贷资产转让资金信托计划，即由招商银行作为信托委托人，委托深圳国际信托投资有限责任公司以受托人名义向招商银行购买1笔信贷资产。在信托项下信贷资产本息完全如期回收的情况下，理财计划持有到期年化收益率为4.7％。

天信0882证券投资集合资金信托计划

诺亚・港湾证券投资集合资金信托计划介绍

产品名称：中融信托・诺亚・港湾证券投资集合资金信托计划

目标规模：人民币5000万元

合同份数：不超过50份(自然人)、机构不限

退出机制：5年封闭，3年累计收益率低于15％可赎回

资金要求：100万元起，超出部分以10万元的整数倍递增(人民币)

加入费：1.5％

费率：管理费：2％

因为股市目前不是高歌猛进的时节，买买信托还是又省心省力又保收益的。天信08A1证券投资集合资金信托计划，金额起点人民币20万元，信托期限18个月。预计收益5.5％+或有分红(预计税前年收益率)。信托计划资金由受托人集合运用，投资于债券及其回购、基金、股票、银行间市场投资品种及以不超过信托计划规模5％的资金投资于经国家批准的金融衍生产品。收益分配：当信托资金投资总收益扣除应由信托财产承担的费用后，其年收益率等于或小于5.5％时，受托人将不收取报酬；当其年收益率在5.5％至8.33％之间(包括8.33％)时，受益人享有5.5％部分的信托收益，受托人提取超过5.5％部分的信托收益作为管理信托事务的报酬；当信托资金年投资总收益率超过8.33％以上时，受益人享有5.5％部分的信托收益以及超过8.33％部分信托收益的60％。其余信托收益将作为受托人管理信托事务的报酬。

天津信托投资有限责任公司注册资本金15亿元人民币，由天津市财政局和中国节能投资公司并列为第一大股东，现公司受托管理资产规模达100余亿元人民币。

保险营销员监管信息系统

推荐一个工具――中国保监会开发的“保险营销员监管信息系统”。系统包含资格管理、展业登记管理、培训管理、诚信管理、电子档案管理等5个模块，采用B／S模式(Browser／Server)，通过互联网传输数据，将全国保险营销员的基本情况全部纳入系统。社会各界可以登录http：//iir.circ.省略网站对保险营销员资格情况、展业情况以及历史诚信记录进行查询，保险监管机关、保险行业协会和各保险公司可以通过该系统对保险营销员进行信息化管理。保险营销员监管信息系统上线启用，拓宽了社会各界监督保险营销业务的渠道。此外监管部门提示，今后社会公众通过保险营销员购买保险产品时，应当要求其出示《保险从业人员资格证书》和《保险从业人员展业证书》，并可采取登录http：//iir.circ.省略网站、拨打免费声讯台电话960160123以及向营销员所的保险公司进行查询等方式，了解保险营销员的相关信息。

投资理念及策略

投资目标：谋求持续的资本绝对收益

投资理念：

进行价值型投资，寻找具备长期投资价值的低估型企业，包括资产价值低估、并购价值以及由业绩增长驱动的相对价值低估等。

投资策略：

主要以产业投资的眼光，评估和挖掘上市公司的内在价值，充分考虑长短线因素，最终精选出价值被低估，市场易于形成共识，透明度高，沟通顺畅，可以施加积极性影响的投资品种。

风险提示：本产品以证券投资交易为主要投资目标，尽管投资管理人将积极发挥专业特长，但投资收益仍受到证券市场走势的影响，有可能还会出现亏损。请投资者在购买该产品前仔细阅读信托文件。

投资业绩

滨海开发投资集合资金信托计划

北方国际信托股份有限公司发行滨海开发投资集合资金信托计划I期，产品规模不低于人民币18000万元，向一般受益^、发行6000万元。单笔信托资金起点100万元以上(含100万元)，300万元以下(不含300万元)自然人投资者的信托合同总数不超过50份(含50份)。信托期限18个月，单笔信托资金为人民币100(含100)万元至200万元之间，信托税前预计收益率为年7.6％；单笔信托资金为人民币200(含200)万元至300万元之间，信托税前预计收益率为年8D％；单笔信托资金为人民币300(含300)万元以上，信托税前预计收益率为年8.6％。发起设立投资公司的经营范围为以自有资金进行投资及投资管理服务。公司注册资本金不低于2亿元，北方信托拟出资1.8亿元，泰达建设集团或其下属公司出资2000万元。

公司主要投资于海河沿岸地区及滨海新区优质土地整理、房地产项目的开发、运作，同时可参股政府支持的经济适用房的开发建设公司。投资公司主要运作模式可采取参股、入股现有项目企业或整体项目收购及合作开发等方式。

风险控制：以一般受益人的信托财产为优先受益人的信托财产和收益提供保障；受托人严格履行管理责任，对公司实行监管；通过风险控制手段及增值服务的进行，保证了投资公司股权的增值，为其他投资人进行股权收购带来了便利条件。

招商银行个人商用房货款“商铺货”

招商银行在全国范围内面向广大个人客户正式推出了全新个人商用房贷款产品――“商铺贷”。

2009年以来，随着房地产行业作为国家经济发展支柱产业地位的进一步确立和国民经济的企稳回暖，作为房地产行业中价值洼地的商用房已逐步显现出了长期的投资价值，越来越多的投资者开始关注商用房的投资，商铺和写字楼以其潜在的升值空间，已经成为继股票、住宅之后新的投资热点。“商铺贷”通过创新个人商用房贷款产品及贷款服务，在个人商用房贷款产品中首创了多样化还款方式实现“以租抵供”、超长贷款授信额度和贷款发放自助“随借随还”等多项同业领先功能，大幅降低了个人投资商用房的门槛，让个人投资商铺、写字楼获得高额投资回报不再遥不可及。

“商铺贷”为客户提供了同业首创的“以租抵供”功能，客户可通过“商铺贷”个性还款法降低贷款月供金额，使贷款月供可以匹配商用房的租金，实现“租金抵月供”的功能。“商铺贷”灵活的还款方式能够充分降低客户月供压力，解除客户投资商用房的后顾之忧。“商铺贷”人性化的考虑了客户使用贷款的便利性和经济性，为客户提供了贷款“随借随还”功能。客户开通“随借随还”功能就可通过招商银行网上银行、电话银行等渠道实现贷款“想借就借，想还就还”。这样，客户不仅可以不跑银行就能马上提取贷款，而且还可在资金充裕的时候随时还款，最大程度化节省了贷款利息。“商铺贷”充分考虑了个人客户对贷款需求的长期依赖性，客户在招商银行只需办理一次贷款手续，便可获得长期“循环使用”的“商铺贷”贷款授信额度，客户可在贷款授信额度内反复多次使用贷款。“商铺贷”为客户提供了持续的资金支持，让个人购置商用房更轻松。

平安财富从容优势三期集合资金信托计划

信托现在太牛了，一整就是大动静，瞧瞧这款吧!平安信托发行，资金门槛300万，信托期限5年，预期年收益率为浮动收益。该产品投资在上海证券交易所或深圳证券交易所公开挂牌交易或已经公开发行并即将公开挂牌交易的所有投资产品；以及中国证监会许可发行的基金可以投资的所有品种，那意思就是有啥做啥。用款人是平安信托和上海从容投资管理有限公司，托管银行为建设银行。上海从容投资管理有限公司由国内著名基金经理吕俊，于2007年11月创立。注册资本人民币500万元。公司经营范围包括投资管理，投资咨询等。介绍中说，上海从容立足于中国证券市场，开拓多种投资风格的系列性投资产品，立志为投资者实现财务自由作贡献，为已经实现财务自由人士提供超值服务。唉，我辈身体不自由，心灵不自由，则务更不自由，跟着看看热闹吧!

花旗银行1年期人民币结构性投资账户

再来看个亲民的――花旗银行1年期人民币结构性投资账户挂钩盈富基金，嘿嘿，人家说产品类型是结构型产品，保本，委托起始金额5万元，委托管理期为12月，发行区域包括北京，杭州，上海，深圳，天津，就是收益也比较“低调”，预期最高年化收益率3.7％，后面还有“埋伏”――收益率说明产品收益率：37％+(50％×挂钩基金期末绝对表现)：于产品期间，只要挂钩基金绝对表现从未大于20％，到期就可获得此投资收益率。37％：于产品期间，若曾有一个交易刚圭钩基金绝对表现高于20％，但从未大于40％，则到期就可获得3.7％的到期投资收益率。0％：于产品期间，只要有过一个交易日挂钩基金绝对表现大于40％，则到期投资收益率为0％。挂钩基金绝对表现：即挂钩基金表现的绝对值：绝对值(挂钩基金观测值／挂钩基金初始水平-1)×100％。产品挂钩盈富基金(2800HK)，投资者无权提前赎回该理财产品吧!

北京银行“本无忧”2009087号人民币理财产品

这个好点儿，最坏也不至于没有一点儿收益。全国发行，委托管理期为3个月。票据型产品，募集资金投资于银行间货币市场存拆放交易、银行间债券市场国债、金融债、企业债、央行票据、短期融资券、中期票据、债券回购等。委托起始金额10万元，保本，预期最高年化收益率为1.88％――客户收益率与产品起息日当天的3个月SHIBOFI利率挂钩：如果起息日当天3个月SHIBOR利率大于1％，则理财行保证客户实现的年化收益率固定为1.88％(已扣除银行管理费)，否则，客户年化收益率为1.80％(已扣除银行管理客户无权提前终止理财合同；理财行有权提前终止理财合同，理财行行使提前终止权时应提前至少2个工作日通过其网站(.cn)进行公告。

不是所有的钱都要赚

前几天电话一中学闺密，她正忙装修，房子下来两年了，她才装。闺密说，物业公司说，你不早装呢，人家早装完的出租出去，一年赚个10多万?10多万，正是闺密一年的收入，她听了怦然心动。接着她又抱怨，我花那么多钱买了这么好的房子，操心受累搞装修，最后给别人去住，受不了!要是咱同学去住也就罢了，我还真不嫌你们，弄点外国鬼子住，想想我心里就别扭!以后等我想住了，厨房卫生间还得消毒，家具呢，整个全得卖了买新的!这又得往里边搭多少钱……我说她，想赚钱就别有洁癖、我们也租不起你那高档社区!要不你就一辈子别住这套房子，让前面的外国鬼子恶心后面的外国鬼子，让外国鬼子前仆后继租你的房子，让金钱前仆后继涌入你的腰包。

信托的起源和发展的动力就是通过一种特殊的制度安排来绕过法律、法规的限制

目前信托投资公司的集合资金信托业务受到200份合同的限制，使得规模较大的集合资金信托业务的开展变得更加困难。在当前法律、法规框架内寻求解决200份合同限制的办法，对于信托投资公司开展规模较大的集合资金信托业务具有现实意义。

本文从三个角度来探讨10种解决办法。

1. 从资金信托业务的范围

按照相关的法规，集合资金信托业务受到200份合同的限制，而其它信托业务并没有200份合同的限制性规定。从图2可以看出，只要委托人委托给信托投资公司的不是资金，而是其它财产，如股权、股权的受益权等，就可以归为财产信托业务，不受200份合同的限制。在信托合同的设计时，广大投资者作为受益人，而不作为委托人。

解决办法一:把资金信托业务变为财产信托业务，广大投资者作为受益人，而不作为委托人。（参看图2）

2. 超过200份合同

一个集合资金信托计划不超过200份合同，就是要把每份合同的平均金额提高。首先分析一份信托合同，如图3所示。按照相关的法规，一份信托合同的委托人只能是一人，受托人和受益人可以是多人。因此可以从委托人的身份、金额大小，受益人的个数上来寻求解决的办法。（参看图3）

信托投资公司办理资金信托业务时可以按照要求,为委托人单独管理信托资金,也可以为了共同的信托目的,将不同委托人的资金集合在一起管理,通常这种资金信托方式称为集合资金信托。信托投资公司办理集合资金信托业务时,应设立集合信托计划,并在集合信托计划信托投资公司办理资金信托业务时可以按照要求,为委托人单独管理信托资金,也可以为了共同的信托目的,将不同委托人的资金集合在一起管理,通常这种资金信托方式称为集合资金信托。信托投资公司办理集合资金信托业务时,应设立集合信托计划,并在集合信托计划开始推介前,逐一向注册地银监局报告。异地推介集合信托计划的,须先经注册地银监局审批其办理异地集合资金信托业务的资格,并在开始异地推介前向推介地银监局和注册地银监局报告。在任一时点,信托投资公司正在异地推介的集合信托计划不得超过两个。集合信托计划推介结束后5个工作日内,信托投资公司应当向注册地银监局和推介地银监局提交有关推介情况、接受资金委托情况的正式报告。信托投资公司不得委托非金融机构推介集合信托计划。异地推介是指信托投资公司亲自或委托其他金融机构在其注册地银监局辖区以外的其他城市向潜在的委托人散发集合信托计划推介材料(或作口头宣传)并接受资金信托的行为。

异地推介集合信托计划的,须先经注册地银监局审批其办理异地集合资金信托业务的资格,并在开始异地推介前向推介地银监局和注册地银监局报告,每个集合信托计划最多只能同时在信托投资公司注册地银监局辖内(城市不限)和另一个银监局辖内不超过两个城市推介,而且接受异地推介的资金信托合同,每份合同金额不得低于人民币一百万元(含一百万元),且机构委托人需同时出具其投资于该集合信

蓝1号股权投资集合资金信托“计划托计划的资金不超过其净资产20%的证明文件,自然人委托人需同时出具个人稳定的年收入不低于十万元的收入证明。

在任一时点,信托投资公司正在异地推介的集合信托计划不得超过两个。集合信托计划推介结束后5个工作日内,信托投资公司应当向注册地银监局和推介地银监局提交有关推介情况、接受资金委托情况的正式报告。

信托投资公司不得委托非金融机构推介集合信托计划。异地推介是指信托投资公司亲自或委托其他金融机构在其注册地银监局辖区以外的其他城市向潜在的委托人散发集合信托计划推介材料(或作口头宣传)并接受资金信托的行为。

信托计划

信托计划是指信托公司向各个投资者募集资金，然后将募集来的资金用于特定的投资方向。信托计划的投资对象很广，不仅包括上市交易的证券，也包括未上市的公司的股权，新股的申购，证券投资基金，还包括一些贷款项目和公益事业收益权项目等。

信托的投资者也叫委托人，委托人与信托公司签订信托合同，约定信托的期限、费用和受益人等条款。信托计划到期后，信托公司将投资收益扣除信托公司应得的报酬或费用后，全部交由信托计划规定的受益人支配。

与很多其他的理财产品不同的是，委托人可以与信托公司约定本身以外的另一方为受益人。信托计划也有一定的投资门槛，从几万元到几百万元不等。

银行信托理财

银行信托理财是商业银行与信托公司合作开展的资产管理服务。投资者购买银行的信托理财产品，银行将汇聚的资金交由信托公司进行投资。由于很多信托计划的资金门槛动辄百万，这样高的门槛让投资者望而生畏，银行推出的信托理财产品将分散的资金聚集在一起在投资信托计划就很好的解决了这个问题。

保险理财

其实保险从广义上来说就是理财产品的一种，但是有一种“保险理财”产品不同与一般的保险产品，因为它既具有一般保险产品的风险保障功能，又具有投资增值的功能。

目前已发行的信托计划，绝大多数都能够达到信托文件中预计的收益率，但投资者仍有一些应注意的问题

从2002年7月18日上海爱建信托发行了全国第一个规范的集合资金信托计划―上海外环隧道项目资金信托计划至今，已经重新登记的50多家信托投资公司共发行了约300个集合资金信托计划，募集资金总额约300亿元，信托计划已成为投资者可以选择的新的投资渠道。应该说，目前已发行的信托计划，绝大多数都能够达到信托文件中预计的收益率。但投资者在选择这种新的金融工具时，仍有一些应注意的问题。

1.一定要货比三家目前发行的信托计划很多，不同地区或同一地区发行的不同信托计划的预计收益率可能相差较大。例如，对于1年期的信托计划，预计收益率的变化范围在3%～7%之间，这对投资者来说就存在一个机会成本的问题。

2.可以买在其它区域发行的信托计划目前网络、通信技术的发展，使得信息的及时获得成为可能，不用离开本城市就可以预约和购买其它城市的信托计划。这给了投资者更多的选择余地。

3.信托计划发行信息的获得按规定，信托公司办理资金信托业务时不得通过报刊、电视、广播和其它公共媒体进行营销宣传，因此投资者获得信息需要通过朋友、信托公司或其它机构的推介。投资者也可以多关注信托公司的网站或专业信托网站上的信息，以及公共媒体上来自于第三方的间接报导。

4.信托公司的信誉信托公司信誉的好坏是由多种综合因素来决定的。其中股东的背景、已发行信托计划的运作情况、在行业内的地位、公司的实力、过去的业绩等，都是要考虑的重要因素。目前，信托公司都把自身的信誉看得很重，如果信托计划运作失败，会给信托公司带来巨大的直接和间接的信誉损失，这会直接导致以后再发行信托计划时募集资金更加困难。投资者应优先选择信誉良好的信托公司所发行的信托计划。

5.风险与收益的权衡投资者应根据自身投资的偏好来选择适合自己的、具有一定风险和收益状况的信托计划。不要盲目地去追求高收益而忽视投资的风险，因为很难保证每个信托计划都能运作成功。

6.信托计划的风险及风险防范措施信托计划面临的风险种类很多，如政策风险、管理风险、市场风险、所投项目的风险等。要关注信托计划的风险防范措施是否到位，如抵（质）押等担保方式、政府财政支持(财政补贴、承诺函)、回购、保险公司保险以及多种风险防范措施的综合运用等。