风险分析范文精选

我国是农业大国，几千年前就出现了生态移民，由于古代人口对自然资源利用率低、依赖程度高，缺乏抵抗自然灾害的有效措施，导致人口不断因环境问题而迁移，生态移民主要目的是为找到赖以生存的居住地。生态移民是一个长期艰巨的过程，它的特点是周期长、投资大、范围广，必须长远谋划［1］。借鉴国内外经验，对生态移民长期性、艰巨性和复杂性有足够清醒的认识，坚持长远谋划，杜绝浮躁、急于求成的心理［2］。由于保护区范围大或地质灾害范围广，导致生态移民人口多，迁移周期长，投资金额大，工作不好开展［3］。政府应提前规划，采取地方资金与国家资金、社会资金相结合方式，保障生态移民专项资金；扩大宣传，提高移民迁移积极性［4］。以某水库生态移民为例，对水源地生态移民问题进行研究，借鉴国内外的研究成果，以水源保护和生态修复为核心，以生态移民安置为重点，对生态移民过程中的安置区选择、迁移后生态修复和林木管护等问题进行研究，为今后的水源地生态移民提供理论支撑［5-7］。

1工程概况

某水库移民工作分两期进行，一期移民安置属工程建设需要的水库淹没移民，二期移民安置属水源地水质保护的生态移民。移民安置方案主要内容包括：安置标准、安置区选择、产业结构调整、环境容量分析、安置计划与组织计划。

2基于AHP贫困风险评价

2.1评价贫困风险指标体系

水源地生态移民贫困风险评价指标体系是进行贫困风险评价和制定风险防范措施的基础，评价指标设立的全面性与科学性会影响结论的准确性，所以在物质资本、人力资本及社会资本复杂的众多因素中选取最能反映生态移民的评价指标。

2.2基于AHP生态移民贫困风险模型评价

层次分析法（AnalyticHierarchyProcess,简称AHP）是定性问题定量分析的简便、灵活与实用的多准则决策方法，依据提出的标度法判断矩阵中的标度值,相对优略程度在两指标之间判断，具体见表1。

编者按：本文主要从风险投资的定义及其特征；风险投资的风险；国外风险投资对风险防范的制度设计，对风险投资风险防范分析进行讲述。其中，主要包括：风险投资的定义、风险投资的特征、投资者与风险资本家形成了风险投资体系中的第一重委托关系、投资者与风险投资家、风险投资家与风险企业家，具体材料请详见：

论文关键词：风险投资风险风险防范

论文摘要：文章通过对风险投资体系中投资者、风险投资家和风险企业之间双重关系的分析，提出了关于我国风险投资中风险防范的措施和建议。

一、风险投资的定义及其特征

1.风险投资的定义。风险投资（venturecapital），也称创业投资，是一种全新的投资方式。根据美国风险投资协会的定义，风险投资是由职业金融家投入到迅速发展的、有巨大竞争潜力的企业（特别是中小型企业）中的一种权益资本。1998年3月，在全国政协九届一次会议上，由民建中央提交的《关于尽快发展我国风险投资事业的提案》中认为，风险投资是一种把资金投向蕴藏着失败危险的高技术及其产品的开发领域，旨在促进高技术成果尽快商品化，以取得高资本收益的投资行为。风险投资家不仅要投入资本，还要以股权所有者的身份，发挥他们长期积累的经验、知识，利用信息网络帮助企业经营管理。

2.风险投资的特征。就风险投资的实践来看，它主要选择未公开上市的有高增长潜力的中小型企业，尤其是创新性或高科技导向的企业，以可转换债券，优先股、认股权的方式参与企业的投资，同时参与企业的管理，使企业获得专业化的管理及充足的财务资源，促进企业快速成长和实现目标。在企业发展成熟后，风险资本通过资本市场转让企业的股权获得较高的回报。风险投资不同于一般投资，有其自身的特点：（1）高风险性，高收益性。风险投资的高风险性是与其投资对象相联系的。传统投资的对象往往是成熟的产品，具有较高的地位和信誉，因而风险很小。而风险投资的对象则是刚刚起步或还没有起步的高技术中小企业的技术创新活动，它看重的是投资对象潜在的技术能力和市场潜力，因此具有很大的不确实性即风险性。在美国硅谷，有一个广为流传的所谓“大拇指定律”，即如果风险资本一年投资10家高科技创业公司，在5年左右的发展过程中，会有3家公司垮掉;另有3家停滞不前;有3家能够上市，并有不错的业绩;只有1家能够脱颖而出，迅速发展，成为一颗耀眼的明星，给投资者以巨额回报，而这家企业就成为“大拇指定律”中的“大拇指”。据统计，美国风险投资基金的投资项目中有50%左右是完全失败的，40%是不赚不赔或有微利，只有10%是大获成功。与高风险相联系的是高收益，风险投资是一种着眼于未来的战略性投资。投资家们对于所投资项目的高风险性并非视而不见，而是因为风险背后蕴含的巨额利润即预期的高成长、高增值是其投资的动因。（2）风险投资具有很强的参与性。与传统工业信贷只提供资金而不介入企业或项目管理的方式不同，风险投资者在向高技术企业投资的同时，也参与企业项目的经营管理，因而表现出很强的“参与性”。风险投资者一旦将资金投入高技术风险企业，它与风险企业就结成了一种风险共担、利益共享的共生体，这种一荣俱荣、一损俱损的关系，要求风险投资者参与风险企业全过程的管理。（3）风险资本的低流动性。风险投资是一种长期的流动性低的权益资本。一般的金融投资进行投资主要是为了赚取手续费或者利息收入，而风险投资的目的是为了拥有公司的股权，并对公司进行经营管理，最终再通过股权转让来收回投资资本，获得投资收益。风险投资所追求的并不是基本可预计的短期收益，而是长远的权益增长所带来的高额利润。正因为此，人们将风险资本称为“有耐心和勇敢”的资金。另外，在风险资本最后退出时，若出口不畅，撤资将非常困难，这也使得风险投资的流动性较低。

二、风险投资的风险

风险资本从资本供应者——投资者，流向资金运作者——风险投资家（风险投资公司），经过后者的筛选决策，再流向资金使用者——风险企业（创业者）。通过风险企业的经营和发展，风险资本得到价值增值，再流至风险投资公司，风险投资公司将收益回馈给投资者。风险资本周而复始的循环，形成了风险资本的周转。

房地产投资风险，是指由于各种难以预测的因素的影响，使得房地产投资行为主体的期望目标与实际状况之间发生差异，给投资者带来经济损失的可能性。

一、房地产投资风险主要分析方法

目前，常用的风险分析方法主要有专家调查法、故障树分析法（FTA 法）、幕景分析法、筛选监测诊断法、影响图分析法等。

（一）专家调查法。专家调查法主要包括专家个人判断、头脑风暴法和德尔菲法等 10 余种方法，其中，头脑风暴法和德尔菲法是用途较广、具有代表性的两种。

1、头脑风暴法。头脑风暴法是以一个5～10 人的专家小组以会议的方式进行，参加会议的人可以畅所欲言，鼓励不受任何约束发表不同意见。通过专家之间的信息交流和相互启发，从而诱发专家们产生“思维共振”，以达到互相补充并产生“组合效应”，获取更多的未来信息，使预测和识别的结果更准确。头脑风暴法可以在很短的时间内得出风险管理需要的结论，在项目管理实施的过程中，也可以经常采用这种方法，对以后实施阶段可能出现的风险进行预见性的分析。该方法是建筑企业进行工程项目风险管理最直接最有效的方法之一。但它适用于探讨的问题比较单纯，目标比较明确、单一的情况。如果问题牵涉面太广，包含因素过多，就要先进行分解，然后再分步进行讨论。

2、德尔菲法。德尔菲法是由美国著名咨询机构兰德公司于五十年代初发明，经过多年的使用和理论上的完善已日趋成熟。该方法的主要特点表现在：能够让专家自由地发表个人观点，能够使分析人员与专家意见相互反馈。在进行专家调查过程中，可以采用数理统计的方法对专家的意见进行处理，使定性分析与定量分析有机地结合起来。一般经过两至三轮问卷调查，即可使专家的意见逐步取得一致，从而得到比较符合实际的结论判断。该方法具有广泛的代表性和可靠性，其优点是在缺乏足够统计数据和原始资料的情况下，可以进行定量的估计，缺点主要是表现在易受心理因素的影响，主观性强。

（二）故障树分析法。故障树法也叫风险树法，也叫鱼刺图法，是分析问题原因时广泛使用的一种方法，其原理是将复杂的事物分解成比较简单的、容易被认识的事物。具体做法是利用图解的形式将大的故障分解成各种小的故障，或对各种引起故障的原因进行分解、细化。该法可以将企业面临的主要风险分解成许多细小的风险，将产生风险的原因一层又一层的分析，排除无关的因素，从而准确地找到对企业真正产生影响的风险因子。该方法经常用于技术性强、较为复杂、直接经验较少项目的风险识别，其优点是比较全面地分析了所有故障原因，包罗了系统内外所有失效机理，比较形象化，直观性较强。不足之处是适用于大系统时，容易产生遗漏和错误。

（三）幕景分析法。幕景分析法是一种能够分析引起风险的关键及影响程度的方法，一个幕景就是对项目未来某种状态的描述，它采用图表或曲线等形式来描述当影响项目的各种因素发生某种变化时，整个项目情况的变化及其后果。其描述方法可分为两类：一类是某种状态的描述，一类是发展过程的描述，即未来若干年某种情况的变化链，可向决策人员提供最好的、最可能的或最坏的投资前景，并且详细描绘出不同情况下可能发生的时间和风险。当各种目标相互冲突排斥时，幕景分析就显得特别有用。

摘要： 生产现场总有一些重复的、多余的、无效的和浪费的操作，因此有必要进行生产线风险分析消除这些无效的操作，从而提高生产线的效率。

Abstract： There are always some repeated， redundant， ineffective and wasteful operation in the production field. It is very important to carry out production line risk analysis to eliminate the ineffective operation to improve the efficiency of the production line.

关键词： 生产风险;风险评估;俯视;频度;影响度;改善

Key words： production risk;risk assessment;overlook;frequency;influence degree;improve

中图分类号：C931 文献标识码：A 文章编号：1006-4311（2015）04-0083-03

0 引言

一条生产线，总有一些重复的、多余的、无效的和浪费的操作存在着，这些操作不仅耗费工作时间，不带来任何经济效益，优势也会给生产线带来一些隐患，这类操作，叫生产线的风险。例如，生产工位摆放不合理，导致工序交叉，下工序完成后又回上工序操作，这样的操作，不仅耗费了转移时间，也会带来漏加工或重复加工的风险。再如，某一零件多发不良，现场解决方法是发现不良品更换不良品，这种操作，不仅仅增添了更换时间，做了无用功，也会带来流下去的质量风险。生产线的流畅程度关系着企业的生产效率，也影响着产品的质量，这些操作，现场的作业员反复地重复着，或者习以为常，或者不能解决，如果能解决这些风险操作，就能减少很多浪费操作，节省操作时间，从而提高工作效率。

1 生产线风险的内容

一、风险审计的特点

(一)审计重心前移。风险导向审计最大的特点是将审计重心放在事前的风险评估上,从以审计测试为中心到以风险评估为中心,审计程序主要包括风险评估程序、分析性测试程序、审计测试程序(包括控制测试和实质性测试)。传统审计不能适应现代报表审计需要就在于其原有的风险评估不到位,未能有效发现高风险审计领域,造成审计过量或审计不足,现在大大加强了风险评估程序,真正体现了风险导向审计的理念。

(二)更加注重外部审计证据。审计重心向风险评估转移导致风险评估程序显得至关重要,风险评估准确与否将直接影响到审计效果和审计效率。风险评估在一定程度上带有一定的主观性,但必要的是审计证据是必不可少的,尤其是更加客观、真实的外部证据。仅仅依靠被审计单位提供的内部证据来对风险进行评估,所得出来的结论是不可靠的。所以,审计人员在搜集审计证据时不应只采用内部证据,而应更努力地获得相关的外部审计证据来对风险进行评估。

(三)在各个阶段都利用审计风险模型作出决策。在风险导向审计中,审计人员在各个审计阶段,都分别以审计风险模型为主,分析评价各自的期望审计风险、固有风险、控制风险和检查风险,并在此基础上作出各项决策,从而能够全面控制审计风险。制度基础审计模式中的审计风险模型是一维的,它只有一个决策目标——确定实质性测试所需的证据量,所涉及的风险层次和范围比较狭窄;而风险导向审计模式中的审计风险模型是二维的,它既包含了不同的风险要素,而且在不同审计阶段给各风险要素赋予了不同的内涵。

二、审计模式的发展历程

(一)账项导向审计模式。账项导向审计模式是最初始的审计方法,主要功能在于查错防弊,其技术方法主要是从审计期间会计事项所依据的相关会计原始凭证入手,追查到记账凭证、账簿、会计报表等会计文件的形成,验算其记账金额、核对账证、账账、账表。账项导向审计模式仅适用于经济业务不很复杂的小规模企业。随着生产经营规模的扩大,融资、投资渠道和方式的多样化、特别是资本市场的发展,账项导向审计模式的局限性就日益凸显,至20世纪初,这种模式就逐渐退出其主导地位,而代之以制度导向审计模式。

(二)制度导向审计模式。随着企业经营规模的扩大,业主或企业管理层势必改变“事必躬亲”的管理方式,建立系统的分层、分工的科学管理制度,企业在经营发展过程中建立起内部控制系统,这就促使审计人员把注意力转移到与会计相关的内部控制系统的控制功能上来。制度导向审计模式将审计的重点放在对内部控制制度各个控制环节的审查上,这种审计模式,是建立在对被审计单位内部控制系统认识基础上的重点审查。以大数定律和正态分布为基础的统计抽样也逐渐取代了单纯判断性和任意性的抽样。同时,这一模式由于着眼于对内部控制制度整体的了解与分析,还可以发现与某些内部控制相关的会计信息的系统性错误,从而提高了审计效率。正因为如此,制度导向审计模式从20世纪四十年代起就成为注册会计师审计的主要方法。

(三)风险导向审计模式。风险导向型审计的产生,主要源自美国,风险导向型审计的内在思想是,任何审计业务都必须将审计风险控制在可接受的风险水平内。

摘要：随着社会经济的发展，我国保险事业得到了快速的发展，近年来个人、企业投保数量与日俱增，保险正成为人们抵御风险的一种重要投资方式，国内保险行业得到了大幅的提升。保险资金运用的风险分析是保险公司运作中的重要环节，对保险公司的正常运作有着十分重要的作用。本文从保险资金运用中存在的风险入手，并对这些风险提出了一些解决策略，希望对从事相关工作的朋友有所帮助。

关键词：保险资金 运用 风险

保险公司的保险资金运用关系到保险公司的顺利运转，同时也关系到投保客户的切身利益。随着社会的发展，人们生活水平的日渐提高，越来越多的人开始重视保险对保障个人利益的重要性。随之而来的，保险公司责任越来越重，它关系到许多人的切身利益，保险公司保险资金运用风险分析将会影响到企业的发展和投保人的切身利益，一定要予以充分的重视。

一、保险资金运用过程中存在的风险

1.内部控制风险

保险公司运作中存在着一部分的内部控制风险。保险公司投资部门的管理人员有着很大的权力，他们很有可能会利用职权便利挪用公款、收受贿赂或者购买“人情债券”等。这是一种道德风险，它对我国保险市场上有着十分突出的作用，如果控制得不好，将会给保险投资带来巨大隐患。

2.流动性风险

流动性风险，主要是指保险人流动资产不足，无法支付到期债务，进而引发的各种风险。这些风险是保险人资产和负债共同起作用的结果。在保险公司运转过程中，一旦出现大额赔偿或者退款的情况，就可能造成保险人短期内无法支付巨额赔款，引发公司的危机。我国保险公司存在着保险储备金不足的问题，与国外同类企业相比，我国的保险行业还不够完善，无法形成良好的资金周转链。保险企业的绝大部分资金投在各个领域创造价值，短期内无法收回，一旦出现紧急状况，公司可能会出现短期的周转不灵，如果不能解决问题就会继续恶化，甚至危及到公司的存亡。

专著不同于期刊论文那样点到即可，而要将研究的问题、解决的过程及结论解释得细致入微，同时又有系统完整性。这就需要深厚的专业背景和阅历为依托，这样的专著才可以历久弥香，对该领域的研究有切实的推进的作用。

这本书就散发着这样的香味。已是再版，不仅具有研究价值，也将第一版的纰漏做了更正补充。作者多年潜心于研究，曾在多所国际知名大学访学，是水资源管理领域的专家。作者的资历首先就是书的质量品牌保证。

本书重点分析了影响水资源质量的风险因素，尤其是在河流、湖泊、港湾、地下水等典型领域。全书共分6个部分，从水资源概述起，按照风险识别、风险定量化、风险评估、风险管理的顺序逐步展开研究，最后以案例的形式介绍了在水污染风险分析中的具体实践。在识别风险因素之后，引入随机建模与模糊集理论等数学方法来进行风险的定量化，主要是对“负荷”(10ads)、“阻抗”(ResistaJlces)进行定量转化和模拟回归。接着，按照海岸水污染风险、河流水污染风险、地下水污染风险三类针对性地进行风险评估，研究扩散方式和路径，寻找各自合适的评估方法和程序。风险管理一章中，综合考虑了不同情况下水污染风险管理过程的最优化问题以及过程中的决策问题。

由于自然环境中有许多难以定量的数据，利用概率论和模糊集，书中同时也进行了不确定信息条件下的理论和案例分析。

另外，书中有大量的图示，不管是实地模拟图还是数据走向图，资料翔实，以便读者进行直观地理解。

本书既能够给从事水资源管理领域研究的同行们提供一个新颖的思考角度，也可以给风险管理领域研究的“邻行们”提供一些有实践意义的应用方法和案例；既可以协助工程师、水项目开发者等实践者们进行决策，也可以帮助刚入门的研究生们在水资源管理的相关问题学习研究方面有一个良好的开端。受众甚广。

最后还想补充一句，这是本原汁原味的英文论著，我想，对于中国的学生们开始进行英文学术论文的写作也会有极大的帮助。

陈安，副教授

摘 要：随着科学技术的不断发展，我国风电项目的建设也逐渐加快了步伐。针对风电项目建设中存在的各种风险问题，必须加以合理分析，并且提出有效应对措施，以此推动我国风电项目的发展。通过对风电项目的风险及风险管理进行研究分析，希望可以为相关人员提供一定的理论借鉴。

关键词：风电项目；风险分析；风险管理

前言

现阶段，我国能源问题日渐凸显，加强对风电项目投资的重视程度，对于缓解我国能源危机问题具有至关重要的意义。风力发电具有独特优势，随着近些年风电项目的大力开展，必须重视风电项目在建设以及运行阶段所面临的风险问题，并且基于这些风险问题，有针对性开展有效的风险管控，以此确保风电项目能够充分发挥其效益。

1 风电项目的风险分析

1.1 自然灾害风险

通常情况下，风电项目在建设阶段都会受到自然因素的影响，比如说雨雪、雷电等等。主要是风电设备建设于外界环境中，长时间受到自然灾害的侵袭。根据建设区域的不同，风电项目受到的自然灾害情况也具有差异性，如果风电项目建设在东部沿海地区，那么容易受到台风、海啸、或者盐雾等自然环境的影响；而如果风电项目建设在北方地区，则常会遭受到风沙、洪水等因素影响。现阶段，尽管我国风电项目不管是在设计方面，还是在建设施工方面，都不断提升重视程度，以此确保风电项目具有较强的自然灾害抵抗能力，但是由于自然灾害的不确定因素，致使我国风险项目依旧频频受到自然灾害因素的影响，进而导致风电项目无法充分发挥其重要价值[1]。

1.2 设备技术风险

Igor RychlikJesper RydenProbabiIity and RiskAnalysis2006，281pp．Hardcover EUR 70.00ISBN 3-540-24223-6Springer

概率论是风险研究的必备工具，它能帮助工程师通过建模来进行决策分析，以降低工程项目的风险系数。这本教科书是工程学学生及其研究者、应用数学和经济学学生的主要教科书，读者仅需具有大学本科工程数学的基础知识，或是选修过统计学课程就可以阅读。

本书共有1O章，主要向读者提出了风险统计处理的基本概念及其在工程风险和安全分析领域的应用。第1～5章介绍了概率论的基础知识，包括离散型和连续型随机变量及其典型分布；第6～10章涉及了各种类型的概率问题及其在风险和安全分析领域中的应用。各章内容如下：1　概率入门；2　风险分析中的概率；3　随机变量及其分布；4　数据拟合分布：古代的经典推论；5　条件分布及其应用；6　贝叶斯推论；7　密度和泊松模型；8　失效概率和安全系数；9　分位数估计；10　设计荷载和极值。

本书有以下几个特点：多为说明性语言并用案例；每章后面都有部分练习，并在附录中做了简单的解答；前几章的练习仅检测基本概念，后续的练习注重实际问题的解决，体现了循序渐进的学习方法；注重理论的实际应用，所有实例问题的设计都是以实际数据为依据；作者在序言中简要概括了每章学习的主要内容。

作者Igor Rychlik自1986年在瑞典隆德大学获得博士学位后一直留校任教，2007年7月1日获得隆德大学数理统计学院教授职称。他的研究兴趣包括随机过程理论在工程中的应用、建筑与环境的安全分析、随机过程的极值理论及其统计估计技巧和非线性变量系统动力学的统计估计技巧。

本书不仅是一本教课书，而且也是风险研究者和从事工程决策分析等研究人员的参考书。对于上述相关专业的大学高年级学生和研究生而言它也是必备的。

侯玉梅，教授

秦皇岛市燕山大学经济管理学院

【摘要】本文通过对项目的风险进行详细的分析与归纳，从而以这些风险的原因为基础对项目工程进行风险管理，帮助企业减少因风险管理不完善造成的损失。

【关键词】工程项目 风险分析 风险管理

一、工程项目的风险分析

（一）工程项目风险的含义。

工程项目的风险具体是指由于工程建筑进行过程中，施工时间较长以及制作工艺复杂并会随着项目是建筑造成一定程度的不确定性的损失，这些损失就是工程项目的风险。由于工程项目的建设需要人力、物力以及漫长的时间，因此如果出现了项目风险，将会造成极大的损失，这些损失包括人身安全、经济金钱等多个方面。

（二）工程项目风险分析的过程。

工程项目的风险分析主要是对工程项目中的风险进行评估的过程。具体的讲就是要在对于工程项目进行评估的过程中找到发生风险的原因，从而为项目风险的管理奠定基础。项目风险分析主要包括对项目在建设过程中发生风险事件的可能性进行预测并根据其危害程度以及发生频率等因素对于其危害做出正确的判断。因此我们将项目的风险主要分为四个方面，即过程输入、过程控制、过程输出、过程机制。工程风险的分析首先需要对于工程项目风险进行控制，具体的讲就是对于一个工程项目需要运用的人力、资源等进行分析与控制，从而调节项目的风险，达到控制风险的目的，这一步是对于项目风险进行初步的认识。对于项目风险的分析其次是对于项目风险的输入。也就是对工程项目中存在的不定因素引起的风险进行定性与定量的分析。从而在理性的分析之后可以根据其对于工程的影响作出等级性的评定。再次需要对于工程项目风险进行输出，具体的过程是指在依照上述中将评定等级的风险输入进行输出。这些输出的风险可以制作成目录，主要包括不同的风险类型其发生的可能性以及对于工程影响进行全面的分析。工程风险分析的最后步骤就会要对于工程项目的机制进行指定。主要的方式包括分析工具分析方法以及风险数据库等，主要针对风险发生的可能性、以及危害程度等进行系统飞分析与评价。

（三）工程项目风险分析的原则及方法。