反洗钱活动总结范文精选

20xx年，我行在人行的正确领导下，站在20xx年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下：

一、注重领导，完善组织领导体系。

一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、注重学习，提高反洗钱工作认识。

一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行2012年反洗钱工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾2009年我行反洗钱工作、安排布署我行2012年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共XX人次参加了会议。

二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。

三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义

三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设

根据公司下发的《关于做好2009年反洗钱宣传月活动的通知》(东证合规内审字【2009】第36号)文件要求，我部在2009年11月积极响应公司“反洗钱宣传月”的活动安排和号召，有针对性开展了系列反洗钱宣传教育活动，并对员工开展了反洗钱知识培训，扬青春智慧，争文明先锋!现将我部2009年反洗钱宣传月活动情况总结如下：

一、员工培训 1、我部于11月26日下午4：00-5：30对全体员工进行反洗钱知识培训，培训内容以《反洗钱26问》为主，通过培训，进一步加强了全体员工反洗钱业务知识和合规意识。 2、根据公司要求，我部全体员工包括渠道人员在内54人，都参加了反洗钱知识考试，通过考试进一步巩固了员工的反洗钱知识。(注：经了解，全体员工都通过考试。)

二、开展对外宣传活动

(一)、营业部场内宣传 自2007年反洗钱宣传活动以来，我部常年在营业场所内悬挂反洗钱宣传标语横幅，内容为：“预防洗钱犯罪 维护社会稳定”，设置反洗钱举报电话牌匾，在资料架摆放反洗钱宣传手册，在投资者园地设置反洗钱知识专栏。

(二)、场外宣传情况 09年反洗钱宣传活动，我部打破以往的宣传形式，结合新股民培训、投资报告会、高端客户座谈会、打击非法证券活动，联合将反洗钱知识对投资者进行宣传教育，大大提高了宣传的效果。

1、于11月18日晚上7点半在我部交易大厅举办反洗钱知识讲座。讲座内容有我部自己制作的反洗钱PPT，就反洗钱的概念、危害、洗钱形式等做了详细的介绍，同时还联系日常工作情况同客户就有关反洗钱的规定做了交流，最后着重就证券行业反洗钱的规定向客户做了一番介绍。客户事后反映，他们一些人没有想到生活中有这么多的事情和规定是同反洗钱有关，表示受益良多。

2、于11月25日晚上8点，我部在横沥镇新世纪华庭会所举办了一场小区反洗钱宣传活动。我部邀请一些横沥地区的客户，包括一些老客户和新开户的客户，加上新世纪华庭的部分住户和广发银行横沥支行的部分客户，共同进行了市场行情研讨会、客户交流会和反洗钱知识宣传教育。会场的前半部分，我部特别就反洗钱的概念、危害、洗钱形式等做了介绍，客户事后都反映这部分的内容丰富而又实用。

3、除了对营业部客户和特定地点客户外，我部还向常平镇的公众客户做了一次反洗钱的宣传推广活动。11月27日下午3点半-6点半，我部在人流量密集的天虹商场门口举办了一场宣传活动，员工积极向路人派发反洗钱宣传单张，并向有兴趣的客人就有关事项作相关的讲解;还有部分同事带上这些资料，向商场内部的人员和客户派发，通过这次活动，我部一方面向社会人士宣传了反洗钱的重要性，另一方面又树立了良好的企业形象。

洗钱是指隐匿或掩盖犯罪所得的性质、来源、地点或流向，并使其合法化的行为。从理论上来说，任何交易都有可能作为洗钱的途径，由于金融机构在现代经济体系中发挥了资金流动中枢的作用，通过金融机构洗钱已成为了犯罪分子最常用的方法。金融机构一旦卷入洗钱活动或屡行反洗钱义务不到位，不仅会严重损害自身利益，还会引发严重的法律风险和声誉风险。因此金融机构始终处于反洗钱的前沿阵地，承担着反洗钱的重要职责。2003年人民银行着手承担国家反洗钱协调任务，并于当年连续颁布了《金融机构反洗钱规定》等三个反洗钱规章，明确要求金融机构全面遵守反洗钱规定履行反洗钱义务。随着反洗钱监管理念和方法不断发生深刻变化，为适应新的形势和要求，2012年，中国人民银开始全面推行风险为本的反洗钱工作方法。

云南地处边疆，在部份地区交通不便，信息闭塞，经济发展落后，犯罪份子将赌博、贩毒、走私等非法所得通过金融机构洗钱犯罪的情况仍然存在，而邮储银行成立时间不长，与兄弟分行、同业机构相比，所面临的反洗钱工作压力更大，工作任务更重。近年来，邮储银行云南省分行在总行的正确领导下，在人民银行的指导下，通过完善反洗钱组织体系、加强反洗钱制度建设，推动反洗钱系统推广运用，强化重点区域反洗钱工作管控力度，主动提高识别和防范洗钱犯罪的能力，反洗钱工作水平和质量得到全面提高，得到了总行及当地人民银行的认可。

完善反洗钱组织体系，加强制度建设

反洗钱工作的有效开展与反洗钱组织体系建设密不可分。2013年，根据行内机构改革情况，省分行进一步建立健全了反洗钱工作领导小组工作机制，成立了以行长为组长、分管行领导为副组长，由法律与合规部门负责人及相关成员单位负责人作为领导小组成员，领导负责反洗钱工作的领导和决策工作。明确法律与合规部门作为反洗钱工作的牵头管理部门，承担反洗钱工作的组织、协调工作，反洗钱领导小组成员部门是负责反洗钱工作具体落实的部门。组织体系的建立和完善为反洗钱工作顺利开展提供了坚强保证。同时通过定期召集领导小组会议，协调反洗钱各项工作的组织开展，法律与合规部门发挥了反洗钱工作的牵头作用，调动了业务部门反洗钱工作的主动性，有效推动反洗钱监管制度在各条线、各层级的有效落实。

健全反洗钱内控制度，不断提升制度执行水平。通过制订《省分行反洗钱工作职责管理暂行办法》等操作性较强的内控制度，将反洗钱的监管要求融入各部室的工作职责，明确了营销及产品部门、风险管理部门、审计部门、人力资源部门等前、中、后台各部室的反洗钱工作责任和义务 ，将反洗钱理念灌输到各项业务流程中，使反洗钱工作与内部管理紧密结合，进而规范了反洗钱工作程序，确保反洗钱工作协调有序开展，使反洗钱操作更加具体化、规范化。

做实反洗钱系统的推广运用，提升工作质量

2011年，总行开发的新反洗钱系统在我省上线后，省分行多次组织银行、邮政网点的员工、反洗钱联络员进行了“新反洗钱系统运用推广的培训”，积极推动员工熟练应用新反洗钱系统，充分发挥其技术支撑作用，及时收集整理州市分行、邮政机构在系统应用过程中发现的问题，并通过反洗钱领导小组会议、定期通报、强化后续培训、现场检查指导等多种方式，使系统应用中存在的各类问题在各层面得到了有效解决，反洗钱系统应用质量得到逐步提高。目前，我省反洗钱系统的系统应用率、报送重点可疑交易报告、人工识别完成率等系统应用指标质量均居于全国中上水平。2012年我行通过新反洗钱系统利用客户身份识别制度保护客户资金安全，协助公安机关破案，得到了总行的通报表扬。新反洗钱系统为我行提高反洗钱工作质量和效率的技术支撑作用已经日益显现。

开展“反洗钱工作达标”活动，认真落实人民银行监管新要求

小编寄语：下面是文秘站小编为大家整理的反洗钱工作总结范文，供大家参考。

一、精心构建完善组织领导体系

我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任__为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反洗钱动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。

三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测

在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。

[摘要] 近几年，洗钱犯罪活动愈演愈烈，引起世界各国政界与经济学界的极大关注。洗钱的本质是经济和刑事犯罪，它吞噬着改革开放成果，破坏着经济金融秩序，动摇着政府的稳定根基。必须从制度建设入手，通过治本达到治标。文章从反洗钱信息系统构建的角度对此提出一些观点和建议，以资参考。

[关键词] 反洗钱 信息系统 构建

一、我国反洗钱现状

洗钱（Money Laundering）是将黑钱合法化，以隐藏资金来源为目的通过放置、培植、融合三个阶段，犯罪分子掩盖了犯罪收益的真实来源将资金以合法的形式回收。这一黑色的产业，以极快的速度成长为仅次于外汇和石油的第三大商业活动，每年给各个国家带来的损失巨大。据国际货币基金组织的保守估算，全球每年非法洗钱总额相当于全世界GDP总和的2%到5%，约6千至1.5亿美元。

“洗钱”的手法从旱期的犯罪团伙财务主管把违法所得变成合法的洗衣收入演变至今，已经历了近百年的历史。在我国，“洗钱”手法也是随着我国经济发展、市场经济的深入而不断演变的。在早期，当市场并不发达时，利用显性的黑市交易、地下钱庄进行“洗钱”活动；银行体系建立之初，利用银行不完善的结算和支付系统进行“洗钱”活动；在证券市场和保险市场日益活跃的时候，又出现了利用证券市场和保险市场来“洗钱”；到了国有企业改革之机，又利用国企改制的机会“洗钱”。可见，只要经济生活中出现新的交易方式和场合，就有可能被“洗钱”所利用，现在已经出现利用网络和电子银行“洗钱”了。总之，“洗钱”手法几乎涉及社会生活中使用现金消费和交易的方方面面，几乎涉及现实生活中所有大额交易的场合，其牵涉面之广、手法之多都是难以把握的。可以肯定，随着科技的发展，还会出现新的、更多的“洗钱”手法。由此可见，“洗钱”犯罪的手法是随着经济生活中新的支付方式和交易方式的出现而不断更新的。

二、反洗钱信息系统模型构建

作为主抓反洗钱业务的人民银行只要能够掌握洗钱分子开立的所有银行账户及这些账户上所有账务情况。在人民银行诸如“银行信贷登记咨询系统”等业务的配合下，就能方便地分析出犯罪分子的洗钱行为。因此，建立以银行结算账户为龙头，以结算交易情况为基本数据的适时动态库+决策支持库，就成为反洗钱过程的必要环节。

作为国家的中央银行，人民银行担负着维护支付、清算系统正常运转和银行结算账户监管的职能。当前，人民银行已经建成与各个金融机构畅通安全的计算机网络。每个省的银行结算账户系统也都统一了版本，建设反洗钱决策支持系统的硬件条件已经成熟。首先将全省的银行结算账户信息适时导入反洗钱信息系统，通过给各个商业银行提供结算交易报送格式，由各商业银行自己提取符合进入反洗钱信息系统条件的账务信息，及时自动地送入反洗钱信息系统。这样，人民银行反洗钱部门能动态、全面地掌握任何关注单位或个人，资金流向。利用人民银行已经建成的“银行信贷登记咨询系统”，剔除掉合法的交易单位或个人的业务，保留可供关注的交易单位或个人的业务。实现信息的深加工，为及时发现犯罪分子提供智力支持。在人民银行内部建立反洗钱信息系统，服务器与银行信贷登记咨询系统服务器连接，及时查询反洗钱信息系统数据库中新增记录是否与信贷业务有关，以及时排除不需要的数据。另外，利用反洗钱信息系统分析结果，可以及时通知国家支付系统，以终止犯罪分子的洗钱行为。

税收自产生以来，其地位和作用就非常重要，任何一个国家，一个政权，都离不开赋税的支持，尤其在现代社会中，税收更是国家收入的主要来源。而纳税人为避免自身利益的减少，采取各种手段抵制税款征收。随着经济的迅猛发展，税收犯罪急剧增加，特别是偷逃税款和增值税专用发票类犯罪类型尤为突出，导致大量税收流失。2003年以来，人民银行履行反洗钱职责，在协助侦察机关破获的大量涉嫌洗钱案件中，以逃税、虚开增值税专用发票骗税为代表的各种税收犯罪数量占有较大比重，税收犯罪与反洗钱的密切关系逐渐得到社会的关注，如何发挥反洗钱机制在打击税收犯罪中的积极作用，成为诸多学者研究的热点问题。

一、税收犯罪与洗钱的关系概述

税收犯罪与洗钱犯罪的密切关系最早可追溯到在20世纪20年代，当时美国有组织犯罪集团就将非法收入混入洗衣营业收入中存入银行，向税务机关申报纳税，使犯罪收入变为合法收入，形成了现代意义上最早的洗钱。英美等发达国家的反洗钱工作最初也都是由打击税收犯罪发展而来的，目前仍有一些国家的反洗钱职能是由税务部门执行，如英国的税务总局就在反洗钱执法部门之一。税务犯罪与洗钱犯罪有着深厚而密切的历史渊源。而在我国，税务犯罪与洗钱犯罪的关系则是随着近年反洗钱工作的深入开展逐渐被认识与关注的。

2010年，国家权威部门做过一项中国洗钱犯罪调查，调查结果显示，洗钱犯罪活动主要集中在金融领域。在人民银行协助破获的洗钱案件主要涉及地下钱庄及非法买卖外汇活动、偷逃税等危害税收征管犯罪、非法吸收公众存款活动、金融诈骗等诈骗犯罪、犯罪、走私犯罪、贪污受贿等职务犯罪等。其中，以偷逃税款、虚开增值税专用发票骗税为代表的各种危害税收征管犯罪约占总数的9%，成为继地下钱庄和非法买卖外汇之后第三大引发洗钱行为的犯罪类型。税收犯罪案件之多，与洗钱关系之密切由此可见一斑。2012年2月，FATF了指导反洗钱工作的新40条建议中，建议各国将关注的领域扩展到税收欺诈、国际贸易等非传统领域。税收犯罪与洗钱的高度关联性开始在我国理论界引起关注。

二、国内外涉税洗钱监管概况

（一）国外涉税洗钱监管概况

美英等国作为发达国家，拥有世界上最活跃的金融市场，洗钱问题也是由来已久，与此同时，反洗钱监管也较为成熟，成为许多国家反洗钱工作借鉴的典范。美国既是全球最大的洗钱中心，又是世界上最早对洗钱活动进行监管的国家之一。在涉税洗钱监管方面，财政部下属国税局的刑事调查部承担该领域监管职责，负责管辖范围涉及洗钱行为和洗钱犯罪案件的调查、侦查、与执行。英国的税务总局在财政部的全面指导下负责英国的海关和税收事务。在反洗钱方面，税务总局承担了相关的执法与监管职能，负责调查并贩毒、税务犯罪及相关洗钱案件，并依照反洗钱条例，审查、许可和监管货币服务业和珠宝业。亚洲邻国韩国，随着经济的快速发展，反洗钱工作也取得了较快发展。在涉税洗钱监管方面，韩国金融情报分析院内设机构税收信息与系统管理部，负责分析有关逃税交易信息，按照国税厅作出的信息要求来分析信息，建立并运行信息系统。2007年，韩国金融情报分析院共向检察厅、国税厅等6个执法部门移交涉嫌洗钱及其他违法犯罪活动线索共计7381份，其中向国税厅移交1300件，国税厅对移送信息进行调查后成案率相当高，在处理终结的为454件中有345件存在涉税违法犯罪，突显了金融情报分析对于发现和打击涉税违法犯罪的重要价值。

（二）国内涉税洗钱监管概况

【摘要】近年来，洗钱风险逐渐向监管薄弱的县域地区转移，县支行反洗钱监管力量不足，加大了县域金融机构反洗钱监管工作的难度，本文分析了县支行反洗钱监管工作中存在的专职人员缺乏、知识储备不足、金融机构配合度差等问题，并提出了相关意见建议。

【关键词】反洗钱 监管 问题及建议

一、县支行反洗钱监管工作中存在的问题

（一）县支行反洗钱人员知识储备不足

目前，县支行人员趋老龄化，新生力量补充缓慢，合同制员工培训不到位，老干部职工知识更新差，而反洗钱不仅涉及银行业，也涉及到保险、证券、期货等其他金融领域，开展反洗钱工作需要掌握金融领域的其他业务以及相关的经济、法律、贸易知识，现有的从事反洗钱工作的人员素质难以满足这种要求，专业技能不足，在识别复杂交易行为方面还存在一定的困难，因此，影响了县支行反洗钱监管工作的检测分析。

（二）县支行反洗钱监管专职人员缺乏

目前，县支行国库会计股担负着反洗钱、国库、会计、支付结算、人民币管理等多项工作，兼岗现象普遍存在，一人多岗。所谓设置的反洗钱专职人员，同时兼顾其他多项业务岗位工作，这样，多项工作由一人来做，精力和时间都有所制约，影响了县支行反洗钱监管工作做好、做细、做深的要求。

（三）金融机构配合度差

9月11日，全国反洗钱工作会议在京举行。这次会议的一大成果就是建立了一套包括《金融机构反洗钱规定》等为主要内容的打击洗钱活动的规定和办法。这意味着中国金融系统已经在组织机构和制度措施上日益拉紧反洗钱工作的大网。

但是，洗钱活动涉及到犯罪、黑社会组织、恐怖活动、走私、腐败等方方面面，因此，中国央行的各项措施是必要的，但却是不足的。要真正对洗钱从根本上进行治理，还需要做到“四个结合”。

一是结合反腐败。最近几年，国内以及某些外派机构官员腐败犯罪后，为逃避打击，往往携巨款潜逃海外。职务犯罪嫌疑人负案外逃的增多，构成当前经济犯罪和腐败现象的新动向。据不完全统计，目前有4000多名贪污贿赂犯罪嫌疑人携公款50多亿元在逃。

这些“外逃”给中国侦破案件和追回公款带来巨大的困难。因此，研究如何在打击腐败过程中堵住资金转移渠道和漏洞非常必要，而其中最重要的一个渠道就是洗钱。

其实，腐败不仅是洗钱的重要来源，甚至有时还是洗钱犯罪的保护神。因此，不打击腐败，不打断腐败和洗钱之间的藕断丝连，整治洗钱就得不到有效的控制。

二是结合打击黑社会。随着经济全球化，黑社会也日益走向全球化，这种形势下，跨国犯罪激增。“洗钱”活动的猖獗就是黑社会犯罪全球化的表现之一。如香港廉政公署去年破获的一个庞大跨境洗黑钱集团，在1996年至去年总共清洗的500亿港元中，不仅涉及香港本地，以走私暴富的赖昌星亦疑涉及此案。

因此，中国在日益融入世界的过程中，肯定免不了鱼龙混杂，国内外黑社会组织相互勾结，为打击洗钱活动增加了很大难度。这样，就需要将打击黑社会和打击洗钱在一定程度上结合起来，只有如此，洗钱活动才能得到真正治理。

三是结合整顿经济秩序。有专家认为，在中国，一些腐败分子通过空壳公司使非法收入合法化。具体方式主要有：一是贪污受贿后，辞职下海办公司，用新身份来解释非法暴富；二是间接通过家属“下海”掩盖黑钱来源；三是创办私人企业、人，通过企业经济往来将黑钱转移到这些企业的账户上，并予以合法化。

摘要:简要介绍了反洗钱基本程序,主要就数据挖掘技术及其在反洗钱系统中的应用进行分析。

Abstract: This paper briefly introduces the basic anti-money laundering procedures,mainly analyzes data mining technology and its application in anti-money laundering system.

关键词:数据挖掘技术;反洗钱程序;应用

Key words: data mining technology;anti-money laundering procedures;application

中图分类号:TP39 文献标识码:A文章编号:1006-4311(2010)21-0031-01

1反洗钱基本程序

1.1 定义目前关于洗钱的定义有很多种,国际上并没有一个统一的定义。但洗钱的本质就是利用资产、资金转换(转移)过程中所造成的信息缺失、信息隐蔽、信息不完整、信息不真实、信息复杂而使犯罪所得收益的原始来源和性质无法识别或追溯,从而掩盖和隐瞒其真实信息。

1.2 基本程序我国的反洗钱基本程序分为采集、监测分析和移交三个步骤:第一步,大额和可疑交易报告的收集。第二步,大额和可疑交易报告的分析和甄别。第三步,可疑交易线索移送。

摘要：针对跨行洗钱犯罪的复杂性和协作性，在中央银行大额支付系统（HVPS）框架内，综合有限信息管理新方法，构建了新型的反洗钱管理模型。该模型采用分布式检测点采集排队队列中的洗钱信息，从而对大额支付系统中的协作洗钱犯罪进行整合的动态跟踪。它采用了基于事件的描述方法记录洗钱犯罪过程，应用灰色关联度算法实现大额支付系统中的多检测点信息融合，通过有限信息发掘出大额支付系统中的异常操作行为，最终应用功率谱估计算法实现洗钱犯罪的快速分析与识别。仿真测试结果证明，该模型与传统的反洗钱管理模型相比，洗钱客户覆盖率和发现精确度超过12%以上，而洗钱事件召回率提高了5%以上。从总体来看，该模型具有较高的信息处理效率和处理精度。

关键词：有限信息；反洗钱；大额支付系统；信息融合；识别

中图分类号： TP391； TP393

文献标志码：A

Abstract：

To deal with the problem of interbank money laundering， combined with limited information management methods， a new antimoney laundering model was presented with central bank HighValue Payment System （HVPS） architecture. The proposed model utilized distributed monitor nodes to trace money laundering crimes. And it used event description method to record the crime procedures and so on. A new grey relational information fusion algorithm was invented to integrate multimonitor information. And an improved power spectral algorithm was proposed to deal with fast data analysis and money laundering recognition operations. The simulation results show that the model has better processing performance and antimoney laundering recognition accuracy than others do. In detail， the model does well in moneylaundering client coverage （by 12%）， discovery rates （by 12%） and recall rates （by 5%）.

Key words： limited information； anti money laundering； High Value Payment System （HVPS）； information fusion； recognition

0引言