保险新人培训总结范文精选

摘要:

保险营销员培训体系作为保险公司的助推器，起着提升保险公司留存率、提升保费规模的重要作用，同时也是各家保险公司为支持2015年因监管政策变化而大力增员所采用的重要业务推动配套工作。本文将从硬件—培训中心配置，软件—培训中心人员配置和培训课程体系两大方面进行阐述，分析和对比总结，博取各家所长，为搭建良好的培训体系奠定基础是本文的重点。

关键词:

培训中心配置;培训部人员配置;培训课程体系;结构化培训体系构建模式;过程化培训体系构建模式

一、中外资保险公司培训体系对比研究的现实基础

2015年保监会下达了关于取消保险人从业资格证考试的相关规定，这个规定对于各家保险公司而言，既是机遇又是挑战。这意味着各家保险将可以大力推动和发展增员、扩大业务团队、扩增保费规模。但这同样意味着加入保险公司的保险营销人员少了一次重要的从业筛选、少了一次标准的专业系统保险知识考核。保险公司如何对于大量入职的保险人该如何培育，让已经产生的增员成本转化为业务收益，培训是其中关键因素之一。保险营销人员虽然分布在不同的保险公司，但其在每个阶段遇到的问题及培训需求类似。各家保险公司的培训体系，虽然表面上架构大体一致，但细化到培训部的构成、培训课程的执行文化、培训课程的操作形式、培训讲师的设置、培训课程的追踪，又有较大的区别。所以保险公司培训体系是可以互相借鉴、互相吸收的。从最具有代表性的外资保险A公司和中资保险B公司而言，两者的团队风格和外在公司形象给人的感觉均各有千秋。这种状况出现的原因牵涉很多，但这与两家公司不同的培训体系是密不可分的。如果能够对比研究两者的不同，取长补短并完善系统，相信能为保险行业培训人员打开一个新视角。广州分公司无论是对于AB中外资保险公司哪家而言，都是重点机构、分公司级别、重点布局，市场份额大，并且在这个市场上，各家公司在培训部上的人力和物力投入也都是毫不吝啬的，从而可对比性强。所以本文将从两家公司广州分公司为代表进行对比和分析。

二、培训体系对于保险营销员养成的重要意义

培训体系对于保险营销员的意义，相当于养料对于植物的意义，下面将从保险营销员的个人业务发展角度和晋升发展角度两个方面进行阐述。

20*年，在市委、市政府的正确领导及上级业务部门的积极指导下，我市劳动保障工作以科学发展观为统领，紧紧围绕全市中心工作，按照科学发展、和谐发展、率先发展的要求，抓住重点，创新亮点，突破难点，各方面工作取得了新的成效和业绩。现将主要情况总结汇报如下：

一、长效机制不断完善，城乡就业协调发展

城镇就业安置总量达15954人，其中失业职工再就业4190人，全市城镇登记失业率为0.6%；转移安置农村富余劳动力20815人，城乡就业协调发展，为保障民生、和谐发展奠定了良好基础。

（一）扶持政策进一步延伸。全面落实了岗位补贴、五项社会保险补贴、职业介绍补贴、培训补贴、减税免费、小额贷款担保等再就业扶持政策。20*年，全市设立小额贷款担保资金200万元，核发《再就业优惠证》255个，凭证享受优惠政策的失业职工达295人次，减免税费总额达116.1万元，拨付失业职工再就业岗位补贴、社会保险补贴、职业介绍补贴、培训补贴等共计179.3万元，对促进再就业发挥了积极作用。

（二）统筹就业取得新进展。建立实行了城乡统一的就业登记、失业登记、就业统计等劳动力资源管理制度，形成了较为完善的市镇一体化劳动力市场体系，为城乡劳动力提供统一、规范的就业服务。同时强化农村劳动力针对性就业培训，并对初次就业人员实行免费培训，促进了农村劳动力素质就业、稳定就业。

（三）就业援助取得新成效。加大行政扶持力度，通过开发社区服务、园林绿化、街道卫生清洁等公益性岗位，对“3545”以上大龄失业人员实行政府托底安置，今年以来共安置大龄失业人员508人，消除了“零就业家庭”。组织开展了“春风行动”就业援助及再就业援助月、民营企业招聘周、大中专技校毕业生就业服务周等集中就业洽谈活动，通过优良的职业中介服务，牵线搭桥促就业，共举办失业职工就业洽谈会92场，收集各类用人单位用工信息1400条，提供就业岗位11761个，达成就业意向7292人。为10027名失业职工提供了档案托管和社会保险费代收代缴服务，代收代缴社会保险费达2372.55万元。

（四）就业素质得到新提升。企业在岗职工培训方面，以“金蓝领”培训为抓手，深入带动企业组织开展短期轮训、长期培训、定向培训等多种形式的技能培训，全年共培训各类企业职工达3.99万人次。农村劳动力转移培训方面，坚持以培训引领就业，利用遍布城乡的转移就业培训体系，对转移就业劳动力提供各种适用性、针对性培训服务，全年培训农村劳动力达6000人次。失业职工培训方面，免费举办失业职工技能培训班40期、培训1730多人，创业培训班5期、培训260人，有效提高了失业职工择业技能。职业技能鉴定方面，组织开展鉴定10批次，涉及工种24个，新增各类技术工人5030人，其中高级职业资格161人。

二、强化扩面征缴，突出创新发展，社会保障体系建设全面加强

【文章摘要】

保险行业自上世纪90年代初迅猛发展，至今已经进入了全面开放的时期。国际知名保险巨头纷纷涌入，市场竞争环境日益激烈。如何提高保险从业人员的综合素质，加强其在市场竞争中的优势是每家保险公司战略规划的重中之重。本文通过分析当前保险人培训的现状与存在的问题，从培训及配套工作两个层面提出相关的改进建议。

【关键词】

保险人培训；培训体系；培训层面；配套工作层面；保险行业

0 引言

保险人的培训是保险公司人力资源管理与开发中不可缺少的活动，旨在为保险人创造学习机会。通过培训学习，以直接或间接的方式提高保险公司及其内部员工的工作效率和业务绩效。

保险人是公司价值的创造者，是构成公司核心竞争力的重要组成要素。培训是企业对员工管理的继续。这种管理的重要性在于通过将企业的发展历史、发展战略、经营特点及企业文化介绍给员工，将对员工有很大的激励作用。通过保险人培训，能够很快胜任岗位，提高工作效率。培训工作的最终目的是为保险企业的发展战略服务，实现员工素质与保险企业经营战略的匹配。

1 保险公司保险人培训分类

［提要］深度融合的校企合作机制是提高高职教育人才培养质量的核心所在。江苏财经职业技术学院金融保险专业本着互惠互利、合作共赢原则，以专业指导委员会、校企共建二级学院为引领创新实践校企合作机制。本文阐述该专业在校企合作实践创新过程的主要工作内容，论证已经取得的实践成效。

关键词：高职；金融保险专业；校企合作

本文为江苏财经职业技术学院院级重点课题阶段性研究成果

中图分类号：G71文献标识码：A

原标题：高职金融保险专业校企合作机制创新与实践――以江苏财经职业技术学院为例

收录日期：2014年4月22日

一、引言

高等职业教育的特点和规律决定了高等职业教育必须走“校企合作、工学结合”的办学道路，校企合作已经成为培养创新型高素质高级技能型专门人才的最有效模式，各高职院校都在进行积极的探索与实践。

澳大利亚保险市场和保险职业教育考察报告

2005年11月，保监会派员访问了澳大利亚和新西兰保险与金融学会、澳大利亚保险理事会、澳大利亚保险集团公司、澳大利亚OAMPS保险经纪公司等机构，重点考察了保险市场发展状况以及保险职业教育培训情况。

一、澳大利亚保险市场基本情况及其特点

（一）保险市场基本情况。截至2004年底，澳大利亚共有人口2020万，实现国民生产总值8043亿澳元（1澳元约合人民币5.8元），人均国民生产总值近4万澳元。澳大利亚保险业比较发达。2004年，全国保费收入为558亿澳元，世界排名第12位；保险密度2762澳元，排名第14位；保险深度8.03%，排名第17位。

寿险市场。截至2004年12月31日，澳大利亚共有37家寿险公司，管理的资产约为2077亿澳元，保费收入为350亿澳元。养老金业务占寿险公司资产的87%，占寿险总保费的86%，其他份额为普通业务。约26%的养老金资产是以寿险保单形式持有的。趸交业务占寿险保费的80%，其中大部分为与养老金相关的产品。银行控股的寿险公司占寿险总资产的40%，新单业务保费的45%，总保费的43%。外资寿险公司占总保费的31%。

财产险市场。截至2005年6月30日，澳大利亚共有财产保险公司133家，净保费收入为211亿澳元，较上年同期增长1.4%。财险市场净损失率为62%，比上年同期增长58%。净承保综合赔付率为86%。税后净利润为51亿澳元。财产险公司总资产为801亿澳元，总负债为560亿澳元，净资产为 241亿澳元。

（二）保险市场主要特点。

一是保险市场集中度高。少数保险公司通过购并和重组，实现集团化经营，占据保险市场大部分份额。截至2004年底，前3大保险集团占寿险保费收入的58%，前10大保险集团更是高达90%。截至2005年6月，澳大利亚前5大保险集团占财产险保费收入的70%，投资收入的67%，总资产的63%。

“十二五“期间，区人社局紧紧围绕“人才优先、民生为本”的工作主线，充分发挥部门职能，锐意进取，使人力资源和社会保障工作迈上新水平，为“十三五”工作顺利推进奠定基础。

一、“十二五”时期主要工作完成情况。

（一）就业工作成效明显。“十二五”期间城镇新增就业13558人，比2010年上升59%。农村劳动力转移由2011年的9950人增加至2015年的11000人。2011年以来，开展各类职业技能培训近10000余人次，开发公益性岗位600个，安置就业困难对象2600人次，发放各类岗位补贴、社保补贴3700万元。3560名下岗失业人员实现再就业，“4050”人员和其他就业困难群体的就业难题得到有效缓解。城镇登记失业率在2.6%-3.5%之间，低于4.5%的控制线。

我区输送机社区、凤凰社区被省人社厅评为“省级充分就业社区”，输送机社区被评为“国家级充分就业社区”。

（二）社会保障水平明显提高。“十二五“期间，建立健全了覆盖城乡居民的社会保障制度，实施了城乡居民社会养老保险、城镇居民医疗保险、城中村村民参加城镇职工养老保险制度。2011年以来，全区机关事业单位养老保险参保人数1755人，累计征缴保费3637万元。基金滚存结余6004万元。职工医疗保险参保人数5214人，基金征缴6970万元。城镇居民医保参加人数34562人，参保率98%。城乡居民基本养老保险参保人数25520人，参保率98.6%，累计发放养老金1654万元。为26个城中村4124名村民办理了城镇职工养老保险，已有3500余人享受养老保险待遇，财政补贴资金8772.8万元。失业保险参保人数由1780人增至3783人，累计征缴失业保险基金257万元。

（三）人才结构日趋优化。坚持人才优先、服务发展，不断提高人才整体水平。“十二五”期间全区各类人才达到21378人，其中：党政机关单位743人，占全区人才总量的3.7%；事业单位人才3047人，占全区人才总量的14.2%；规模以上工业企业人才14576人，占全区人才总量的68.1%；农村实用型人才3012人，占全区人才总量的14.1%。

(四)劳动关系和谐稳定。强化劳动执法日常监管工作，专项检查和日常巡查相结合。先后出台了工资保证金，项目预储金等监管措施，有效的遏制了欠薪和劳动侵权行为。推行“简案快审”，打造“阳关仲裁”。2011-2014年，劳动监察处理案件747件，4415人，涉及金额3257万元。劳动仲裁受理案件1940件，6251人，涉及金额1.58亿元。有效的维护了劳动者的合法权益。

二、“十三五”时期主要工作

为进一步提高基层社保经办人员业务水平、工作能力和综合素质，促使经办人员全面准确理解和掌握社保政策法规，进一步推进基层社保平台规范运作，打造一支过得硬、打得赢的基层社保平台服务队伍，更好地为群众服务。经研究，决定年内定期开展全县社保业务培训工作。培训工作以年度社会保障重点工作为主线，针对社保重点难点工作，围绕法律法规，结合工作实际，由各相关职能部门人员授课。通过培训让全体基层社保经办人员能更好地掌握社保政策法规，准确地把握工作的重点和难点，进一步提高解决问题、处理问题的能力。具体计划如下：

一、培训方式

定期集中培训。

二、培训内容

社会保障政策法规、业务及民生工程。

三、培训安排

2月中旬：举办全县社保系统2012年党风廉政建设暨社保业务培训会，会期半天。

培训对象：各乡镇社保所、新农合办、民政办负责人和社保局全体干部职工。

摘 要：改革开放以来，我国经济持续高速增长，取得了举世瞩目的成就。与此相适应，我国保险业的发展也很迅速，寿险业的增长更是快于GDP和人均可支配收入的增长，也快于非寿险业的增长，我国寿险市场蕴藏巨大的发展潜力。面对我国巨大的寿险市场潜力，发达国家纷纷看好并要求进入我国寿险市场，目前已有大批外国寿险公司以合资或独资的形式打入中国寿险市场，它们所具有的雄厚资本实力、较高的专业化经营水平、丰富的业务经验、灵活的服务方式与保险商品，还有先进的信息管理手段等，无疑会对我国民族寿险公司带来巨大冲击。勿庸置疑，随着新兴寿险主体的增加和分支机构的扩张，寿险市场的竞争将日趋激烈。提高自身的竞争力已被许多寿险公司提到日程上来。由于保险业属于知识密集型行业，保险公司之间的竞争很大程度上取决于人才的竞争，因而在提高寿险公司的竞争力中人力资源竞争力的提升则是重中之重。对于中国人寿保险公司来说，如何适应当前的保险市场竞争环境，如何在明确公司优劣势的前提下进一步提升自身的人力资源竞争力便具有十分重要的意义。

关键词：中国人寿保险公司；人力资源；人力资源竞争力

中图分类号：F240 文献标识码：A 文章编号：1008-4428（2012）02-108 -04

中国人寿保险公司在国内寿险市场上占据着绝对优势的市场份额，是中国寿险业的中流砥柱。近年来，随着市场竞争的不断演进，中国人寿保险公司为适应竞争及自身发展需要，在经营机制和体制方面已经有了一定的突破。中国人寿保险公司经历了股改重组，并成功上市，在建立现代企业制度方面取得了新的进展。与此同时，人力资源管理方面与过去相比也发生了许多新的变化，如逐步取消行政级别，打破身份界限，实行竞聘上岗、以岗定薪、岗变薪变等一系列改革措施，在很大程度上改变了过去用工的无序性、随意性，用人的无计划性、行政性，分配上的攀高性、不合理性，通过一系列的改革，逐步形成了“以技术含量、市场价值”为人才评估标准的观念。但由于计划经济体制下传统人事制度的惯性作用，其人力资源管理除了一些小的改革之外尚未取得实质性的突破，其现阶段的人力资源管理实质上是在计划经济条件下形成的管理模式上进行的修补，人力资源管理效果欠佳，很大程度上制约了公司其他资源的有效利用。

需要说明的是，本文对中国人寿保险公司人力资源竞争力的内部影响因素的分析不仅对人力资源管理过程中存在的问题进行了阐述，而且对于人力资源管理具有整合作用的内部影响因素――企业文化也进行了分析。

一、企业文化

企业文化是企业在长期发展过程中形成的基本的，独特的经营传统与管理方式以及发展战略。文化对人力资源的整合作用是不可忽视的。创造一种有凝聚力的以人为本的企业文化对企业的发展具有积极长远的意义。现代企业产品，服务，营销手段等方面的差距缩小，客户和员工的选择更注重对企业文化及其衍生形象的认同，优秀的企业文化正在成为崭新的竞争手段。可以说优秀的企业文化能够加强员工的凝聚力进而提高企业的人力资源竞争力。

中国人寿保险公司秉承以“成己为人，成人达己”为理念的“双成”企业文化，并将其应用于各个层面，包括公司内部管理、公司和客户的关系、公司和社会的关系、公司和竞争对手的关系以及公司与其他行业合作者的关系。“成己为人”包括两方面的涵义，一方面指“不断完善和壮大自己的目的，是为了更好地服务于客户和社会”；另一方面指“只有不断完善和发展壮大自己，才能更好地为客户和社会服务，才能帮助和促成别人实现价值”。“成人达己”则是指“只有成就和帮助他人，只有为客户提供满意的服务、为社会创造财富，才能最终发展和完善自己”。中国人寿保险公司的企业文化是为应对入世后新的市场竞争格局，提高企业核心竞争力而启动的。这是中国人寿保险公司在继承传统文化精髓，并参考国际发展趋势以及公司自身特点总结推出的。可以说中国人寿保险公司的企业文化理念是不错的，比较大气。但更重要的问题是在优秀的文化理念的前提下如何使员工融入其中进而产生一种不可模仿的凝聚力。要实现这一目标中国人寿保险公司仍需努力。因为文化积淀所产生的影响在短期内还不能实现。

【摘要】本文作者基于对操作风险管理的日常工作积累，并结合作者曾主管结算运行条线的丰富业务经验，对分支机构会计结算业务的操作风险防范问题进行了探讨。本文从分支机构操作风险管理存在的管理架构不科学、对操作风险管理未纳入考核体系、对分支机构管理缺乏协调性等问题，对操作风险管理提出了建立全员参与的风险管理文化、完善会计结算管理体系、建立有效考核体系、加强会计结算人员培训、保持对会计结算检查的连续性的管理建议。

【关键词】会计结算业务 操作风险防范 分支机构

唐山市商业银行成立于1998年，成立之初，营业室结算业务分为会计、储蓄、出纳三个专柜，2008年实行综合柜员制以来，会计、储蓄、出纳业务不再严格分专柜办理，统一称为会计结算业务。一个柜员可以从事会计、储蓄、出纳业务，身兼多职，既是会计员，又是储蓄员，同时又是出纳员。会计结算业务作为我行业务操作、资金流动的基础平台，管理要求更加严格。建立完善的操作风险管理控制体系，增强防范和识别操作风险的能力，是在当前和今后一段时间内，会计结算专业必须面对和解决的重要课题。现针对我行会计结算业务操作风险管理中存在的问题提出一些建议。

一、当前操作风险管理的现状和问题

自2008年我行实行综合柜员制以来，随着我行综合业务系统、核算流程系统的投产运行，我行核算一体化格局初步形成，通过有效的事权划分、重要岗位分离、事后监督、银企对账、支付密码等手段，全行柜面服务质量和操作风险控制能力明显增强。但由于我行现有的部门间职责划分不明确及业务处理流程的限制，仍造成一些风险隐患存在。主要表现在五个方面：

（一）我行操作风险管理职责不明确，操作风险隐患不能及时发现和纠正

现我行的操作风险由总行风险管理部负责，风险管理部设风险官一名，专职负责全行操作风险。各部室、各分支机构设兼职风险管理员一名，负责各单位日常操作风险的管理。没有设置专门的合规管理部门或合规管理中心，操作风险管理由风险官一人负责，日常无法对各单位操作风险管理工作进行指导、监督和检查，各单位操作风险管理情况通过兼职风险管理员上报的操作风险报告掌握全行操作风险事故及隐患暴露情况，对各单位隐瞒不报的操作风险隐患不能及时发现，不能很好的行使操作风险管控职责。各单位兼职风险管理员在工作中既是“运动员”，又是“裁判员”，使得兼职风险管理员在操作风险管理工作中存在私心，不愿意过多暴露自身工作的缺点及本单位工作中的不足，不能很好的履行操作风险管理职责。

（二）各分支机构会计结算业务管理架构不科学，日常的会计结算业务操作风险隐患不能很好识别、管理

一、校企合作机制创新与实践的主要内容

通过和行业企业的合作，实现资源共享、优势互补，共同发展，合作模式灵活多样，促进了双方共同发展，达到学校、企业和学生三赢。

（一）重组专业建设指导委员会。

金融保险专业于2011年末重组了专业建设指导委员会，邀请银行、保险公司、证券公司高管、行业协会及政府相关部门专家加入，校企合作形成强大合力，共同完成专业建设。专业建设指导委员会的主要职责是设定专业发展规划研究专业调整与建设、研讨课程开发与建设促进教学管理、协调学生实习、实训顶岗与就业、实现专业教学要求与企业岗位技能要求对接。专业建设指导委员会不定期举行研讨会，就金融保险专业人才培养模式与人才培养方案展开卓有成效的讨论，委员们对课程的开设门类、职业素质与能力的构造、校内外实习实训等内容提出有针对性的建议。专业建设指导委员会的重组对金融保险专业更好地为产业服务搭建了平台，也有助于实现专业教学要求与企业岗位技能要求的对接。

（二）创办江苏财经•紫金保险学院

1、江苏财经•紫金保险学院成立。

2011年11月4日，学院领导与紫金财产保险有限公司江苏分公司总经理共同为“江苏财经•紫金保险学院”揭牌，当两位领导的手紧紧握在一起时，顿时引起台下一片掌声。这一刻不仅标志着学院与紫金财产保险有限公司的友好合作又跨入了一个崭新的阶段，也为学院创新校企合作机制，改革人才培养模式添写了浓重的一笔，更为学院进一步提高人才培养质量，提高服务地方社会经济发展能力注入了新的活力。

2、江苏财经•紫金保险学院章程。