保险课程培训心得范文精选

摘要:

保险营销员培训体系作为保险公司的助推器，起着提升保险公司留存率、提升保费规模的重要作用，同时也是各家保险公司为支持2015年因监管政策变化而大力增员所采用的重要业务推动配套工作。本文将从硬件—培训中心配置，软件—培训中心人员配置和培训课程体系两大方面进行阐述，分析和对比总结，博取各家所长，为搭建良好的培训体系奠定基础是本文的重点。

关键词:

培训中心配置;培训部人员配置;培训课程体系;结构化培训体系构建模式;过程化培训体系构建模式

一、中外资保险公司培训体系对比研究的现实基础

2015年保监会下达了关于取消保险人从业资格证考试的相关规定，这个规定对于各家保险公司而言，既是机遇又是挑战。这意味着各家保险将可以大力推动和发展增员、扩大业务团队、扩增保费规模。但这同样意味着加入保险公司的保险营销人员少了一次重要的从业筛选、少了一次标准的专业系统保险知识考核。保险公司如何对于大量入职的保险人该如何培育，让已经产生的增员成本转化为业务收益，培训是其中关键因素之一。保险营销人员虽然分布在不同的保险公司，但其在每个阶段遇到的问题及培训需求类似。各家保险公司的培训体系，虽然表面上架构大体一致，但细化到培训部的构成、培训课程的执行文化、培训课程的操作形式、培训讲师的设置、培训课程的追踪，又有较大的区别。所以保险公司培训体系是可以互相借鉴、互相吸收的。从最具有代表性的外资保险A公司和中资保险B公司而言，两者的团队风格和外在公司形象给人的感觉均各有千秋。这种状况出现的原因牵涉很多，但这与两家公司不同的培训体系是密不可分的。如果能够对比研究两者的不同，取长补短并完善系统，相信能为保险行业培训人员打开一个新视角。广州分公司无论是对于AB中外资保险公司哪家而言，都是重点机构、分公司级别、重点布局，市场份额大，并且在这个市场上，各家公司在培训部上的人力和物力投入也都是毫不吝啬的，从而可对比性强。所以本文将从两家公司广州分公司为代表进行对比和分析。

二、培训体系对于保险营销员养成的重要意义

培训体系对于保险营销员的意义，相当于养料对于植物的意义，下面将从保险营销员的个人业务发展角度和晋升发展角度两个方面进行阐述。

［提要］深度融合的校企合作机制是提高高职教育人才培养质量的核心所在。江苏财经职业技术学院金融保险专业本着互惠互利、合作共赢原则，以专业指导委员会、校企共建二级学院为引领创新实践校企合作机制。本文阐述该专业在校企合作实践创新过程的主要工作内容，论证已经取得的实践成效。

关键词：高职；金融保险专业；校企合作

本文为江苏财经职业技术学院院级重点课题阶段性研究成果

中图分类号：G71文献标识码：A

原标题：高职金融保险专业校企合作机制创新与实践――以江苏财经职业技术学院为例

收录日期：2014年4月22日

一、引言

高等职业教育的特点和规律决定了高等职业教育必须走“校企合作、工学结合”的办学道路，校企合作已经成为培养创新型高素质高级技能型专门人才的最有效模式，各高职院校都在进行积极的探索与实践。

一、校企合作机制创新与实践的主要内容

通过和行业企业的合作，实现资源共享、优势互补，共同发展，合作模式灵活多样，促进了双方共同发展，达到学校、企业和学生三赢。

（一）重组专业建设指导委员会。

金融保险专业于2011年末重组了专业建设指导委员会，邀请银行、保险公司、证券公司高管、行业协会及政府相关部门专家加入，校企合作形成强大合力，共同完成专业建设。专业建设指导委员会的主要职责是设定专业发展规划研究专业调整与建设、研讨课程开发与建设促进教学管理、协调学生实习、实训顶岗与就业、实现专业教学要求与企业岗位技能要求对接。专业建设指导委员会不定期举行研讨会，就金融保险专业人才培养模式与人才培养方案展开卓有成效的讨论，委员们对课程的开设门类、职业素质与能力的构造、校内外实习实训等内容提出有针对性的建议。专业建设指导委员会的重组对金融保险专业更好地为产业服务搭建了平台，也有助于实现专业教学要求与企业岗位技能要求的对接。

（二）创办江苏财经•紫金保险学院

1、江苏财经•紫金保险学院成立。

2011年11月4日，学院领导与紫金财产保险有限公司江苏分公司总经理共同为“江苏财经•紫金保险学院”揭牌，当两位领导的手紧紧握在一起时，顿时引起台下一片掌声。这一刻不仅标志着学院与紫金财产保险有限公司的友好合作又跨入了一个崭新的阶段，也为学院创新校企合作机制，改革人才培养模式添写了浓重的一笔，更为学院进一步提高人才培养质量，提高服务地方社会经济发展能力注入了新的活力。

2、江苏财经•紫金保险学院章程。

摘要：近年来，我国保险中介市场得到较快发展，市场主体迅速增加，业务规模快速增长，市场体系初步建立，服务经济社会的能力有所增强，在促进保险产品销售、拓宽保险服务领域、完善保险市场机制等方面发挥了重要作用。文章根据FD保险有限公司存在的问题进行分析总结，提出保险有限公司员工培训的解决措施。

关键词：保险；FD保险有限公司；员工培训

随着我国社会经济的发展，中产阶层的出现与扩大，保险客户逐渐从低端向高端方向发展，产生了更全面、更合理的规划资产的深层次的需求。这就要求保险人必须具备一定的专业知识才能适应保险市场发展的变化。

一、员工培训的内容及重要性

公司员工培训是通过一定的科学方法，促使员工在知识、技能、态度、观念、心理等方面得到提高，保证员工具备承担其工作职责的能力，以按照预期的标准完成现在或将来的工作任务的能力。

（一）公司员工培训的内容

公司员工培训的内容主要有五项，即知识培训、技能培训、态度培训、观念培训、心理培训，缺一不可，这五项彼此相互作用，都是公司培训的重点。所有公司培训的目的，都是保持和改善员工的绩效，从而保持或改善公司的绩效。

（二）公司员工培训的重要性

[找文章到文秘站 ()一站在手，写作无忧!]中国大陆保险市场自从1980年复业以来，经过保险人二十几年的努力耕耘，已经发展成为一个相对成熟的市场，这种成熟主要表现在：一是市场的规范程度不断提高；二是产品种类更新换代速度加快，市场以分红投资型产品为主导；三是市场主体不断增加，竞争更加激烈。截止到四月底，除了国有保险公司外，我国已经有38家外资保险公司设立的65家营业机构；四是社会公众对人寿保险的态度已经从盲目的拒绝到理性选择寿险产品，客户需求呈现多元化趋势。

这些变化也相应地带来了寿险公司营销方式和营销策略的改变，而寿险公司也只有适应了这种改变才能在日益激烈的市场竞争中取胜。面对成熟的市场、理性的保险消费群体，寿险公司只有走专业化的营销路线才是理性选择，即建立起稳健、高效、具有专业投资理财知识、高尚职业道德的营销团队。而建立这样专业化营销团队的基础是科学完善的培训体系。

与之相适应，寿险公司培训的理性选择策略是：

策略一：科学的培训体系是培训工作的基础

广义的培训不仅包括培训的执行、实施，还包括培训实施的规划；而狭义的培训仅指对培训工作的实施。成功的培训一定是在科学规划的基础上实施的，但是目前多数寿险公司的培训工作只是看到了培训狭义的一面，经常是“头痛医头、脚痛医脚”。增员的人多了，开一期人资格考试培训班；通过考试的人多了，举办新人入司培训班；高级营销主管要求培训了，就临时找讲师培训几天。没有明确的培训目标，就更谈不到培训的效果，只要参加培训的人感觉到讲得还算精彩，也就算达到培训目的了。这种缺乏计划性和衔接性“强心剂”式的培训，既浪费了培训资源也无法保证培训质量。

寿险营销是一个涉及金融学、保险学、投资学、税收、社会保障学、市场营销学、管理学、心理学以及社交礼仪等多学科的专业性工作。如何教会没有销售经验的人销售寿险这种“无形”的金融产品，如何让低绩效的业务员提高销售业绩，让高绩效的业务精英保持成绩，不断有所突破，以及如何发展壮大团队，增强团队凝聚力等都是培训应该解决的问题。另外，如何应对市场的变化及如何培养寿险公司自己的讲师队伍也是寿险公司培训中一项不可缺少的内容。

寿险公司应结合自身企业文化、地域特点、业务员文化素质等因素逐步建立起包含上述内容的科学完整的培训体系。这不是一项简单的培训课程的安排，而是一个复杂的系统工程。包括培训体系的构思、教材的编写、课程的开发、培训实施及培训评估体系的建立等。

中国人寿深圳分公司在三年内建立起的集教育训练为一体、制式与非制式相结合的“人教育训练”培训体系，是适合我国寿险业发展现状的科学培训体系，具有很好的借鉴意义。

摘 要：保险模拟实训室是培养管理、服务第一线需要的高素质应用型人才的校内实训基地。实训室教学平台建设侧重公司业务流程，以信息技术为平台，以专业化软件为工具，按岗位设置进行模块化教学，使学生在受到良好的专业教育与专业技能训练的同时，获得对专业知识、专业活动的系统理解与认识。在互动轻松的氛围下，让学生充分理解与掌握保险业务的各个流程及应注意的要点。

关键词：保险模拟实训室 教学平台建设 实训模块

中图分类号：F840

文献标识码：A

文章编号：1004-4914（2015）12-257-03

保险模拟实训室是面向金融保险及其相关专业，集教学、培训、职业技能鉴定和技术服务为一体的校内实训基地。保险模拟实训室按照“全面规划，分步实施，逐步完善”的建设思路，是服务于高职院校、保险机构的教育与培训基地，是与保险企业一致的真实或仿真的职业环境。

依据市场需求，除了理论教学之外，实训教学是保险专业教学平台建设的重要组成部分。保险实训教学平台深度分析保险业务流，以业务岗位需求为基础搭建教学平台，采用从单一业务流实训到单一岗位实训到项目实训到综合拓展实训递进式构建实训教学平台。从仿真业务环境建设到与实训软件相结合，从布局创新、专业优势展现两方面进行设计和突破，让学生进行保险业务实训，使其能全面了解保险的经营管理及业务拓展。因此在整体建设上，以模块化进行设计，分为展业、承保、理赔模拟实训模块，培养学生的职业技能。

一、保险展业模拟教学平台设计――岗位模拟

（河北石油职业技术学院，河北 廊坊065000）

摘要：根据我国工程保险发展现状及发展趋势，结合河北石油职业技术学院原有的金融保险专业课程体系，进行了工程保险专业人才课程体系建设和方案可行性的分析与探索，以期能够早日培养出符合社会需求的工程保险专业人才。

关键词：工程保险；石油行业；人才培养方案；课程体系改革

在市场经济条件下，工程建设项目都很重视对风险有效的控制和管理，而工程保险是重要的风险转移手段，但工程保险人才目前存在很大的缺口。为适应社会需要，河北石油职业技术学院金融保险专业人才培养方向由金融保险方向定格为工程保险方向。以此为契机，本院承担了河北省教育厅科研课题“高职高专金融保险专业（工程保险方向）课程体系改革研究”，对工程保险专业人才培养方案进行研究，制定符合培养工程保险专业人才需要的课程体系，希望借此能够对进一步深化高职高专教育课程改革起抛砖引玉的作用。

一、工程保险现状及发展趋势

（一）我国工程保险及保险专业现状

自中国人民保险公司拟定了我国第一份建筑工程一切险和安装工程一切险，已历时30多年，尽管我国工程保险市场潜力巨大，但国内建设项目投保率、工程保险保费收入占总保费的比例与发达国家相比差距很大，投保的工程项目发生保险事故后，理赔纠纷时有发生，工程保险业发展缓慢。造成这种局面的原因主要是工程保险专业人才缺乏。

而我国各级各类院校开设的保险系或保险专业，多数隶属于财经类院校或系部集中培养人寿保险和财产保险的从业人才，而培养工程保险人才的高校少之又少，主要原因是高等院校缺乏培养工程保险专业人才的内在模式。

略论高职学院《保险学》课程之改革

我校从2006年以来着力于课程建设与改革，《保险学》课程的改革取得了重大成绩，从理念、目标、教材、内容、教法、实训、场论文联盟所等方面都发生了颠覆性的变化。

《保险学》课程改革应以

课程名称的变更为起点

我校对《保险学》课程的改革是从课程名称开始的。2005年，我校设置金融保险专业时，将该课程命名为《保险学》。2008年，在“专业剖析”活动中，将其更名为《保险合同与法律》。

课程改名表达了对课程进行根本性改革的决心 我们研究了许多高职高专院校的《保险学》或《保险学原理》课程，发现其在改革力度上形式大于内容，几乎是本科同名课程的“山寨版”，没有体现出高职课程应有的特色。究其原因，在于急功近利思想的作祟和创新精神的缺失。一个改革者应该具有科学家的头脑，企业家的气魄，未来学家的眼光。着眼于课程建设的可持续发展，宁愿在探索的路上走得慢些，但不能在起点上误入歧途。

课程改名的根本动因来自生产实践一线的要求 金融保险专业的学生毕业去向之一是保险行业。保险行业对学生的职业要求可以用“明理念，懂法律，会理财，善沟通”12个字概括，即合同管理能力和法律素质。作为入门的保险类课程，在有限的课时内（一般为54课时），课程应聚焦于保险理念的引导、签约技能的训练和法律素质的养成上。有了这种起点，该专业的学生在未来的职业生涯中将会具备严谨的职业理念和良好的展业习惯。

课程改名有助于形成分工明确、逻辑严密的课程体系 《保险学》或《保险学原理》课程知识体系庞杂，能力目标不明确，前导后续课程逻辑关系不清晰。因此，我校金融保险专业对开设的三门保险类课程进行改革。《财产与人身保险》课程主要介绍重要的财产与人身保险产品的类型，并培养解读相应保险产品的能力；《保险营销理论与实践》课程主要介绍保险产品营销的方法与技巧，并培养理财规划和制作投保建议书的能力。因为保险产品属于无形产品，法律特性明显，所以，《保险合同与法律》课程顺理成章地成为二者的前导课程和知识与能力的基础，主要介绍风险与保险、保险业务流程、保险合同、保险法律等理论知识，同时，训练学生运用相关法律签订合同与解决保险纠纷的技能。

编者按：本文主要从金融保险专业建设概况；专业建设中存在的问题；对策建议进行论述。其中，主要包括：金融保险专业旨在培养能适应社会主义市场经济发展需要、形成较为系统的课程建设体系，并取得一批成果、加强师资队伍建设，优化师资结构，实现了师资力量提升、注重学生能力培养，专业教学成果丰硕、建立了实习实训基地，形成了能力和素质并重的人才培养模式、在教学改革方面的欠缺、缺乏有效的校企合作机制、对科研的不重视导致科研力量薄弱、完善知识、能力和素质并重的人才培养模式、改革课程体系及其内容，优化课程结构、改革考试方法，建立创新的评价体系、建设第二课堂，培养学生适应能力、充分发挥各方力量，扩充实习实训平台、重视科研，推行有效激励机制等，具体请详见。

摘要：针对目前我院金融保险专业建设的现状，结合金融保险专业人才培养特点和要求，分析了我系该专业建设取得的成就与存在问题，认为问题主要集中表现为：教学改革方面存在欠缺，缺乏有效的校企合作机制，对科研的不重视导致科研力量薄弱。针对问题提出要重点从构建人才培养模式，改革课程体系及其内容，改革考试方法，建设第二课堂等方面完善新的专业体系建设。

关键词：金融保险；实训基地；培养模式

金融保险专业旨在培养能适应社会主义市场经济发展需要，德、智、体、美全面发展，具有现代金融、保险、理财、证券等方面知识；能够综合运用各种金融工具，解决金融实务问题，并能够从事银行信贷管理、公司和个人理财、证券投资、银行风险管理、保险业务等工作；能够在保险公司、金融机构、企事业单位等从事金融、保险、财务管理的专门人才。在具体人才培养实施方案中，结合职业技术院校学生层次特点，本专业注重培养学生扎实的保险理论基础和实务应用能力、金融基本理论和交易技巧，并注重培养学生较强的社会适应能力、技能操作与应用能力。要求毕业生考取英语、计算机、保险人等相关资格证书；掌握保险知识现代金融知识和金融业务操作技能,具备风险意识；具有敬业精神和行业所需的综合素质；了解国家有关经济、保险、金融方面的政策法规；具有良好的职业道德操守和人文素养，能熟练处理业务。鉴于此，笔者认为应针对我校实际情况，进一步调整、完善金融保险专业的理论与实践教学体系。

一、金融保险专业建设概况

金融保险专业自开设以来，学校对该专业建设与改革倾注了大量人力、物力和财力，使该专业的办学条件得到良好发展，专业优势明显，特别是在基础管理、师资队伍、教学设施、等方面形成了一定优势。

(一)形成较为系统的课程建设体系，并取得一批成果

我系金融保险专业教学坚持“适应发展、积极探索、适时改革、不断进取”的原则，大力推进教学方法改革、教学课程改革，加强课程建设的整体性和综合性，突出实际效果。主要措施有：在教学研究上狠抓基础环节，积极开展教研活动，坚持每周都搞，每个人都搞，并形成阶段性经验积极进行推广。重视理论教学中的实践能力培养，坚持以课程建设为突破口，聘请校外专家参与教学改革与课程建设革新方案，把课程建设的与时具进性作为教学改革的重点。目前在金融保险专业中，遴选7门课程作为重点课程，即《货币银行学》、《国际金融》、《社会保险》、《人寿保险》、《商业银行经营管理》、《证券投资学》、《保险概论》。经过几年的努力，金融保险专业在教学大纲、多媒体课件、简易网络课程、试题库、习题集建设方面取得了扎实有效的进展，同时在每学期的学生评教活动中，保险、证券、经济法、金融方面的专职教师都得到学生高度认可与好评。

【摘要】作为高速发展的朝阳行业，保险业对适应市场的实用型人才需求量很大。为改变目前毕业生高淘汰率的现状，金华职业技术学院在整合零散教学资源基础上有序搭建多项实践教学平台，并遵循岗位工作能力进阶的自然规律，构建了以培养职业素养为核心的“一二三四”模式实践教学体系，有效增强了毕业生岗位适应度，行业留存率大幅提高。

【关键词】实践教学平台；职业素养；“一二三四”模式；岗位适应度

【中图分类号】G420 【文献标识码】A 【论文编号】1009―8097（2011）05―0141―04

在现代职业教育的理论体系和课程体系中，实践教学环节的重要性日益凸显。实践教学不仅仅是对高职教育以培养能力为本位的指导思想的体现，更为重要的是在巩固理论教学成果、完成知识向能力转化、培养岗位零距离人才方面具有不可替代的作用。因此，构建充分体现职业性、实践性和开放性的实践教学体系，满足应用型人才培养的需要，是实现专业人才培养目标的关键所在。

作为金融行业“三架马车”之一的保险业，在“国十条”后行业发展的速度异常迅猛，因此也产生了大量的人才缺口。资料表明，近期全国每年保险人才需求在1.6万人左右，保险市场五年内存在70%的人才缺口[1]。但事实上却出现了用人单位对保险实务人才的大量需求与毕业生留存率低并存的怪圈。调查发现，职业素质与岗位实际工作能力欠缺，是形成毕业生高淘汰率的主要原因。针对成因，通过对专业培养方案及课程体系，特别是实践教学环节的科学设置，凭借培养应用型人才的经验和优势，高职院校完全可以为社会输送更多的优秀保险人才。

一 现阶段实践教学中存在的问题

目前，很多院校保险专业都在广泛的市场和行业调研基础上，通过目标岗位典型工作任务和职业能力需求分析，构建了保险专业的课程体系。同时，加强实践教学环节经费投入，建设校内实训场所和校外实践基地，改善实践教学条件以培养学生动手实践能力。虽然取得了一定的成效，但实践教学环节中仍普遍存在着一些突出问题。

1 实践教学系统与专业课程体系割裂，缺乏联动性。合理的专业基础与核心课程是实现人才培养目标的支撑，实践教学环节应与课程体系配套，相互协调、相互渗透、相辅相成，并按照知识能力的渐进情况合理安排实践内容，使实践教学和课程教学相互融合相互促进。从目前来看，两个系统平行发展、各自为政现象颇为明显。