第六届上海“十佳理财之星”候选个人(团队)揭晓

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9月9日，经过上海银监局、上海证监局、上海市金融工委、《理财周刊》等多位专家组成的联合评审团的认真评审，第六届上海“十佳理财之星”候选个人(团队)顺利揭晓，30名“十佳理财之星”候选人和20只“十佳理财团队”候选团队成功晋级复赛。

由上海市青年联合会、上海市金融青年联合会、《理财周刊》社共同主办的第六届上海“十佳理财之星”评选活动自今年6月开赛以来，得到了沪上各金融单位的广泛支持。除了以工商银行、建设银行、浦发银行和上海银行等为代表历届参赛大户继续保持了强劲势头，今年招商银行、农业银行等金融单位的参与人数也大大高于往年，同时还出现了如民生银行、英国巴克莱银行等全新的参赛面孔。今年评选组委会收到的有效参评方案数目基本与去年持平，但本届参赛选手中，以支行行长、副行长身份参赛的更多了，参赛选手的级别明显高于往年，这也反映出来本次评选的激烈性。

根据评选活动要求，参评选手须首先参加网上理财基础知识测试。通过测试后，选手须从组委会提供的8个理财需求案例中任选一个，根据案例的要求为该类个人家庭量身定做理财方案，评委根据方案将评选出30名个人和20个团队入围“十佳理财之星”评选复赛。大赛组委会设定了包括方案完整性、方案专业性、方案可操作性、方案通俗性以及方案个性在内的五项评分标准。评委们按照上述5个方面对参赛作品进行打分，将5个单项得分汇总得到选手的方案分，加上网上测试的分数，确定本次评选的初赛分数。初赛分数靠前的个人和团队成为了新一届理财之星的候选人和候选团队。

和往年不同的是，今年的评选对参赛选手的专业资质提出了要求，使本届比赛更显专业化。在评审过程中，评委们也一致称赞今年选手们提交的理财方案在专业水平上较往年又有了很大的提高，不切实际的数据少了，过于冒险激进的金融工具少了，尤其是前两年普遍存在的过于繁复专业的风险矩阵，也在所提交的方案中大大减少，总体来说方案更简洁、更可读、更实用。但是，在方案专业化程度提高的同时，评委也发现参评方案在个性化程度上较往年有所下降。尤其是个别银行形成了自己的理财方案模版，理财方案过于程式化、套路化，对客户理财需求的分析不够透彻，过于就事论事。同时，方案完整性水平参差不齐，有些方案缺少封面，有些方案缺少总结论述，另有部分方案对于风险提示不足，让人颇为遗憾。

作为评委之一的市金融工作党委组织宣传处处长赵万兵对参赛方案的设计提出了可行、可信、可贵三个层次的指标。首先，理财方案必须具备充分的可行性，数据合理。通过思路明晰的层层推理、演进。得出明确的结论，形成完整的方案。另一方面，理财方案更需可信。这不仅对理财方案设计者的资质、业绩提出了要求，也对理财方案是否符合客户的生活经验和情感体验提出了要求。在评审过程中，常可以看到一些理财规划生搬硬套教材模板，脱离生活体验，不充分考虑客户实际状况和可能存在的较大的家庭财产变动，这样的理财建议大大降低了理财方案整体的可信度。而最终，一个理财方案能否将专业化和个性化有机结合，正是方案“可贵”所在。“优秀的理财方案不是单纯的数学问题，而是对幸福的追求”，现场有评委这样说。理财方案的专业性也正是体现在与生活的结合上，不仅是在推理思路和所选取的金融工具上拥有自己的特色，更是能关注客户的实际情况，提出人性化的建议和设计。理财方案的价值正体现于此。

上海十佳理财之星评选经过之前5年的不断发展，日趋专业化，实用化，在业界广受认可。评委们特别指出：理财之星评选活动经过多年发展和积累。在展示上海金融服务行业蓬勃发展的现状的同时也倡导了健康发展、积极维护客户权益的良好风气，树立了优秀的行业表率，为青年理财师的造就和培养创造了良好的氛围，提供的优越的土壤。同时，评委们也就评选活动的今后发展的形式，尤其是在理财方案日趋规范化的形势下，评选的可变性、参与性做了探讨。

第六届上海“十佳理财之星”评选候选个人和“十佳理财团队”候选团队揭晓后，主办方将会继续举办一系列的活动，包括组织候选个人和团队进行网上路演、参与社会公益活动、接受市民短信投票和网上投票等，最后将在10月底举行专家面试。根据安排，第六届上海十佳理财之星评选活动将在11月中旬最终产生新一届“十佳理财之星”和“十佳理财团队”。并在第七届上海理财博览会上接受颁奖。