建立新货币体系是长期诉求

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从历史经验来看,就目前中国的经济实力而言,周小川的建议注定了只是一种长期诉求。

欧洲统一货币的过程花费了50年,出现新的世界货币在我们有生之年恐怕都不可能看见。因为,决定一种货币成为国际储备货币的因素,是背后的经济实力和世界贸易总量。

中国主张:旨在谋求话语权

美元之所以成为世界储备货币,是因为美国经济总量、国际贸易总量都居世界第一位,也就是说,美国与世界大多数国家都有国际贸易往来。在国际贸易交换、往来过程中,必然要共同选择一种使用最多的货币作为交换工具,加上“石油美元”普遍为世界各国接受,使美元成为了世界储备货币。

世界各国之所以要储备一定数量的货币,主要是为了应对国际贸易交换结算之需。这时,作为全球经济总量和国际贸易总量都是第一的美国,自然将美元作为结算形式,对此,世界各国普遍接受。从这个意义上来说,只要“石油美元”及美国的贸易总量和经济总量没有受到影响,美元地位就难以动摇。

目前,美国仍是世界第一经济大国,超储备货币论提出后,世界两大经济体――美国、欧盟以及其他西方国家都反对,而拥护的是占世界经济、贸易总量非常小的新兴市场国家,从经济、贸易实力对比上不在一个重量级,无法对美元拥有的地位形成实际威胁。

同时,超货币背后由哪个经济集团充当货币支撑?是金砖四国吗?这个经济集团如果要建立一个超货币来取代美元成为世界储备货币,内部权责分配如何协调?其机制设计和制度安排如何操作?

如果通过既缺乏可操作性、又缺乏实际约束力的“君子协定”来作为超货币的基础,那么这种超货币的信用就很难保证,也很难为世界各国接受。

值得注意的是,不但建立超货币在目前无法实现,就连“以SDR取代美元成为世界储备货币也难以有效推进。因为首先,特别提款权在世界贸易结算中的使用率很低;其次,国际贸易结算需要方便快捷的交换手段,在时效上SDR满足不了这样的要求;第三,现行国际贸易大量使用美元结算,如果使用特别提款权,如何计价是个大问题,过程也比较冗长。在这三个因素没有实际解决方法之前,SDR取代或者部分取代美元成为世界储备货币的目的也无法达成。

因此,提出建立超货币和用SDR部分取代美元成为世界储备货币形式,只是明确表达了对美元滥发的不满及中国对此事的态度和立场,并未形成如部分媒体高调宣称的“中国对美元提出正面挑战”,因为提出的这两个主张缺乏可操作性,在目前的条件下很难实现。

从某种意义上说,中国的这种主张是在被美国过度发行美元逼高了其巨额外汇储备蕴藏的风险后,做出的某种“口头威胁”,实际上中国缺乏挑战美元的真正实力,所以中国提出这两个主张,能够起到的真正作用是谋取在世界经济中的话语权,以及加强与美国讨价还价的能力。如此而已。

现实动作:人民币互换协议

虽然目前建立超货币缺乏基础,但是中国在改变自身处境方面并不是毫无作为,推进人民币区域化进而推动人民币国际化进程工作,已经真正开始启动。

自2008年年底以来,中国央行已与中国香港地区、韩国、马来西亚、印度尼西亚、白俄罗斯、阿根廷等6个国家和地区的央行及货币当局签署了货币互换协议,总额达到6500亿元人民币,约合我国外汇储备总额的5%。

所谓货币互换,就是两国进行贸易和投资时,可以不使用第三国货币,而是直接使用本国货币来计价和结算,从而避免不必要的汇兑损失。在一定时期内,累计到一定额度时,由两国央行之间进行汇总结清。

上海财经大学现代金融研究中心奚君羊指出,金融危机导致持有大量美元的一些国家经济受到拖累,为了缓解对美元的依赖,不少国家减少所持美元,使用其他货币进行国际支付与结算,而“坚挺”的人民币对它们来说,是一种不错的选择。

兴业银行资金运营中心首席经济学家鲁政委认为,除了“解决短期流动性问题”之外,由于互换货币可以用于贸易、投资方面的日常支付,所以这也为人民币的国际化创造了条件。

中行国际金融研究所副所长宗良认为,通过货币互换创新,可以部分实现人民币国际结算功能,并在一定程度上实现了储备功能,对方签署国(地区)可以用人民币作为储备,防范国际市场风险。

未来的方向

值得注意的是,不同于一般形式的央行间货币互换,我国签署的双边货币互换协议并不具备抵御货币贬值的功能,不能消除美元贬值带给中国的负面影响。也就是说,由美元滥发带来的输入型通胀问题,仍很难避免。

如果要应对美元贬值带来的消极影响,中国现阶段就亟需改变经济金融的发展方式,使对外开放服从服务于国内发展,使经济发展的成果为国内人民共享。需要扩大内部需求,尤其是内部消费需求,增加最终产品服务于国内经济的比重,这样既可以替代过多的贸易顺差,又可以实现经济社会均衡发展。

此外,中国需要扩大信贷,替代过度地引进外资和外债。中国需要认识到,当前通货膨胀的主要根源是外部成本的输入,是美国转嫁自身危机的一部分。因此,宏观调控政策制定要增加针对性、定向性,避免伤害到外贸相关度低的国内经济部门的生产发展,避免出现通货膨胀和经济低增长并存的局面。

中国现阶段更要务实地看待对外经济关系,以国家利益为前提,加强与世界各国的经济金融交往,注意维护国家金融安全。既要与不合理的国际货币金融体系,尤其是与美元保持适当的距离;又要积极、务实地推动改变收益和责任极不对称的国际货币体系。