国际金融中心发展环境分析及对上海的启示

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摘要：以国际金融中心的发展环境为研究对象，本文构建了国际金融中心发展环境钻石模型，分析各环境因素对国际金融中心发展的影响。并在此模型的基础上，对上海建设国际金融中心的环境因素进行分析，为促进其发展提供借鉴意义。

关键词:国际金融中心 发展环境 钻石模型

任何产业的发展都离不开所处的环境。国际金融中心发展环境既指形成国际金融中心形成的条件，又指国际金融中心发展并提高竞争力的条件和境况。波特的钻石模型用于分析一个国家某种产业为什么会在国际上有较强的竞争力。在波特钻石理论模型的基础上，构建出国际金融中心发展环境钻石模型可以来分析环境因素对国际金融中心发展或其竞争力的影响。决定国际金融中心发展的四个环境因素双向作用，形成钻石体系。在四大要素之外还存在两大变数：政府与机会（如图1）。

生产要素。根据区位理论，国际金融中心必须具备地理位置上的优势，是一个必要条件，这些优势包括时区优势、地点优势、交通优势、较低的商务成本等。而通讯网络技术的发展对金融交易成本的降低以及金融数据安全具有举足轻重的意义，对国际金融中心的形成及其地位日显重要。就国际金融中心的生产要素而言，主要是指地理区位、商务成本、基础设施和信息技术。

需求条件。国际金融中心史研究表明，金融中心长期的竞争优势主要取决于国家的经济实力，还有对于创新的开放程度和人才因素。金融中心的发展离不开所在地的经济的规模、增长速度以及潜力。首先，没有一定的经济规模或者发展潜力，本国自身实体经济活动所需要的金融服务是有限的。再者，也不会吸引跨国公司总部，以及外国银行进入。没有大量金融服务需求的城市自然不会成为金融中心。因此，经济规模和增长以及国际化程度是国际金融中心产生和发展的重要需求条件。

企业的战略、结构、竞争对手的表现。由于金融业是国际型产业，则不需研究国内市场的对手。金融业作为高智力、高创造、高风险和高科技的行业，其第一资源是人才，因此把金融人才单独作为一个重要因素。

政府。现代国际金融中心，特别是大国国际金融中心多是由政府推动建设而成的。政府可以为国际金融中心产业环境造成压力或是机会。政府制定的政策和法律可以强化金融业集聚。在制度法律上，对于国际金融中心非常重要的是金融监管、税收环境、政府效率、国际声誉及货币的国际化。除了避税型的离岸金融中心外，如果本币没有国际化，其金融中心就不是真正意义上的国际金融中心。

机会。国际金融中心的机会主要有市场需求的剧增，金融市场和汇率的变化以及政府的重大有利决策等。

建设上海国际金融中心是中央从全局出发做出的重大战略决策，是一项具有全局意义的国家战略。基于国际金融中心发展环境钻石模型，以下三方面是上海国际金融中心发展的关键。

商务成本。上海的租金和置业成本虽低于香港，但在中国内地则是最高的；而航空与市内交通的便利度明显落后于香港，在内地则处于中上水平；至于通讯价格过高的现状已令现有金融机构非常不满。可见，上海在商务成本方面并不具备优势。然而，降低商务成本是一个综合性的工程，不仅需要政府相关部门和城市建设者的努力，也需要既得利益的垄断机构做出牺牲与配合。

人才因素。金融人才还比较匮乏，2009年上海金融从业人数达到19.5万人，而纽约有77万人。另外，不同类型的金融机构对中层员工的同一项素质褒贬不一，这就要求上海的金融人才培训能够针对不同机构的需求给予个性化的服务。对于目前上海最为紧缺的金融机构中层管理人才和业务骨干人才，从短期来看，需要通过一定的外部引进以解燃眉之急。因此，上海需要以海纳百川的心态接纳各地人才，在语言、居住环境等各方面营造良好的氛围。

政府和机会。首先，人民币尚未国际化。货币国际化是货币发行国金融业在国际上崛起的最好时机，这需要政府的引导以及机会。因此，上海要抓紧人民币跨境结算的契机，加快国际金融中心建设的步伐。其次，放松金融管制，主要是业务管制，是各类金融机构的急切愿望。当前的金融监管给金融机构在经营上造成的过多限制，以及由此带来的合规成本高昂，已令各类金融机构叫苦不迭，同时也使金融中心与金融监管当局总部所在地的分离所产生的问题被进一步放大。要改变这一局面，既需要金融监管能力和艺术的提高，也有待金融监管理念的转变。同时，若能将金融监管总部的职能适当向上海转移，也能对金融机构合规成本的降低起到明显的帮助。第三，政府有待于推动金融法律供给机制。目前金融立法还跟不上市场发展和国际趋势，法律普适性不能满足金融的特殊性问题。

参考文献：

[1]段军山.国际金融中心成长因素的理论分析及在上海的实证检验[M].上海金融.2005

[2]王巍等.产业聚合：现代国际金融中心的形成条件――对中国的借鉴及启示[J].金融与经济.2007

[3]邓智团等.功能型国际金融中心的成长与运行研究――兼论上海建设国际金融中心的问题[J].世界地理研究.2009

[4]袁宜.上海国际金融中心的竞争力――对驻沪金融机构的问卷调查[J].上海经济研究.2005