真实的炒汇神话
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扬长避短 周董秘弃股炒汇
家住济南的周先生是一家上市公司的董秘，日常工作之外最大的兴趣便是炒汇。
“以前我喜欢买债券，但这两年下来觉得没有意思，就放弃了。”周先生谈起他的理财经滔滔不绝。
不过，虽然是上市公司的董秘，周先生在投资上最惨痛的教训却来自股市。
2000年，周先生所在的公司在深交所上市，自从那时起他便开始关注股市动态并进行操作。“我亏大了。”提起这段经历，周先生还愤愤不平。
几年前，国有控股企业上市实行额度制，周先生所在的公司争取到一个名额，经过资产剥离顺利实现了上市。“当时我心存疑惑，劣质资产都拨给母公司，今后集团肯定要来干涉，所以我就没敢大量购买自己公司的股票。”
果然，后来该公司出现集团大股东挪用上市公司资金的情况，公司高管还一度受到证监会处分，股市市值也一直上不去，公司业绩开始下降，现在该公司正在进行重组改制。
作为该公司的董事会秘书，周先生还管理着公司的证券部，因此他认为自己炒股在信息渠道和专业水准等方面好歹具备一些优势。“我投入了30多万元，后来股市不景气，我就按照专家的指点不停地转手，多得我都记不起来。”
获得的信息虽然很多、很杂，可惜周先生的判断并不准确，每换手一次都损失不小，目前所持股票的价值仅有7万元。“如果我不着急入市，或者后来长期持股，估计还能涨回来。”
“连我们这些所谓业内人士都趟不起这浑水，一般股民就更不用说了。”虽然周先生对自己公司发展前景非常乐观，但是他毅然决定退出股市。
周先生的炒汇经历，起始于偶然。2004年，周先生前往欧洲，需要办理私人护照。“当时的手续太麻烦了。”后来周先生得到消息，只要到公安局指定的银行存入4000美元，凭借存款凭证便可以顺利办理护照，周先生赶紧照办。
欧洲之行结束，4000美元并没有花完，“我就想能不能干点什么。”周先生所在公司有许多海外派遣人员，炒汇风气逐渐形成。“当时只能电话报单，手段落后，一个月都成交不了一笔。”
后来周先生存款所在银行率先开办了网上外汇交易，那数千美元这才真正进入实质操作阶段。
“一开始我的实盘交易做得很差，有一次在昆明董秘培训时，晚上我上网操作，几天时间就亏了600美元。”经过经验积累，周先生开始慢慢地获得盈利，剩余的2000多美元开始慢慢增长，终于在年底时达到了6000多美元。
“2005年赶上美元强势，好多人都看走了眼，我也赔了1000多美元。”周先生感叹人算不如天算。
周先生将他的亏损归咎于国内的交易制度。“国内外汇买卖的点差太大，都在十几个点以上，炒汇很不方便。”汇民炒汇首先就等于买套12个点左右，如果交叉炒汇，点差可能超过30个点。
“这导致我们很容易被套住，我几次都被套了几百个点，持在手中一直等待形势好转。当时交易量很低。”
后来，周先生身边有人通过国外系统进行保证金炒汇，“保证金是个好东西，以小搏大，就是风险大了点，当时国内也不允许。”周先生的一些朋友通过黑市人在国外进行保证金交易，“人家信用挺好，点差也小，双方都很满意。”周先生也有些动心了。
“2005年10月份，我得知华夏银行开展外汇交易模拟大赛，我想检验一下自己的水平，也就报名参加，结果得了第一名。”比赛初始资金是10万美元。“我在一个月比赛时间内赚了4万多美元，最快的一天赚了1万美元，实际上我真正全力交易的不过是几天时间。”周先生得意地说。
周先生尤其青睐短线操作，“当时超过3个点我就抛了，可以挣几十美元，最快的成交速度是每30秒一笔，最慢的也不超过2分钟，后来我的总成交量达到了1.6亿元。”周先生认为，华夏银行网上外汇交易系统的优点在于刷新速度快，这保证了短线操作的可能。
那之后不久，国内银行陆续推出外汇保证金交易，周董秘也开始体验着这种放大效应的炒汇方式。
了解外汇市场
看着一个个汇民在外汇市场的搏杀，不少从没接触过的人很是没有头绪。外汇市场、外汇交易到底是怎么一回事？周董秘说的实盘交易、个人保证金交易又是怎么一回事呢？
外汇交易主要可分为现钞、现货、合约现货、期货、期权、远期交易等。具体说，现钞交易是旅游者以及由于其他各种目的需要外汇现钞者之间进行的买卖，包括现金、外汇旅行支票等；现货交易是大银行之间，以及大银行大客户的交易，买卖约定成交后，最迟在两个营业日之内完成资金收付交割；合约现货交易是投资人与金融公司签定合同买卖外汇的方式，适合于大众的投资；期货交易是按约定的时间，并按已确定汇率进行交易，每个合同的金额是固定的；期权交易是将来是否购买或者出售某种货币的选择权而预先进行的交易；远期交易是根据合同规定在约定日期办理交割，合同可大可小，交割期也较灵活。
从外汇交易的数量来看，由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断减少，据统计，目前这一比重只有1%左右。也就是说现在外汇交易的主流是投资性的，以在外汇汇价波动中赢利为目的。因此，现货、合约现货以及期货交易在外汇交易中所占的比重较大。
现货外汇交易(实盘交易)，是大银行之间以及大银行大客户的交易，买卖约定成交后，最迟在两个营业日之内完成资金收付交割。国内银行面向个人推出的、适于大众投资者参与的个人外汇交易，又称外汇宝，是指个人委托银行，参照国际外汇市场实时汇率，把一种外币买卖成另一种外币的交易行为。由于投资者必须持有足额的要卖出外币，才能进行交易，较国际上流行的外汇保证金交易缺少保证金交易的卖空机制和融资杠杆机制，因此也被称为实盘交易。
自从1993年12月上海工商银行开始个人外汇买卖业务以来，随着我国居民个人外汇存款的大幅增长，新交易方式的引进和投资环境的变化，个人外汇买卖业务迅速发展，目前已成为我国除股票以外最大的投资市场。截至目前，国内大多数银行都开展了个人外汇买卖业务。
国内的投资者凭手中的外汇到任何一家银行办理开户手续，存入资金，即可通过互联网、电话或柜台方式进行外汇买卖。
而周董秘说的外汇保证金交易，实际上是合约现货外汇交易(按金交易)，指投资者和专业从事外汇买卖的金融公司(银行、交易商或经纪商)，签定委托买卖外汇的合同，缴付一定比率(一般不超过10%)的交易保证金，便可按一定融资倍数买卖10万、几十万甚至上百万美元的外汇。因此，这种合约形式的买卖只是对某种外汇的某个价格作出书面或口头的承诺，然后等待价格出现上升或下跌时，再作买卖的结算，从变化的价差中获取利润，当然也承担了亏损的风险。由于这种投资所需的资金可多可少，所以，近年来吸引了许多投资者的参与。
外汇投资以合约形式出现，主要的优点在于节省投资金额。以合约形式买卖外汇，投资额一般不高于合约金额的5%，而得到的利润或付出的亏损却是按整个合约的金额计算的。
在FXDD的线上外汇交易平台提供标准和迷你交易单位，标准帐户交易以10万基准货币为一个标准单位，而迷你帐户交易则以1万基准货币为一个单位。比如：
美元对日元(一标准单位为10万美元，迷你交易单位为1万美元)
欧元对美元(一标准单位为10万欧元，迷你交易单位为1万欧元)
每种货币的每个合约的金额是不能根据投资者的要求改变的。投资者可以根据自己定金或保证金的多少，买卖几个或几十个合约。一般情况下，投资者利用1000美元的保证金就可以买卖一个合约，当外币上升或下降，投资者的盈利与亏损是按合约的金额即10万美元计算的。
假设：在1美元兑换1.2350欧元时买入欧元，购入10万欧元需要12.35万美元。若欧元汇率上升100点，到1.2450，那么盈利即为（1.2450-1.2350）×10万=1000美元。
在实盘交易中买卖10万欧元需要12.35万美元，而采用1：100保证金的形式只需1235美元，两者投入的金额相差99倍。因此，采取合约形式对投资者来说投入小、产出多，比较适合大众的投资，可以用较小的资金赢得较多的利润。
但是，采取保证金形式买卖外汇特别要注意的问题是，由于保证金的金额虽小，但实际撬动的资金却十分庞大，而外汇汇价每日的波幅又很大，如果投资者在判断外汇走势方面失误，就很容易造成保证金的全军覆没。因此，高收益和高风险是对等的，但如果投资者方法得当，风险是可以管理和控制的。
5万到150万只用了11天
尽管陈果与老何的战绩在汇民中都还算得上是不俗的，但是与李栋在11天交易中创造的神话般的战绩相比却相去甚远。那是一个仅仅11个交易日，从5万到150万元的炒汇神话。而李栋之所以能够创造这个神话，凭借的也正是外汇保证金交易方式。
李栋原籍杭州，早年留学加拿大并加入了加拿大籍。此前一直在加拿大从事金融工作的他，在美国网络炒汇的热潮中开了户（由于互联网的普及，美国网络炒汇人数4年间增加了4倍）。2006年，他感悟国内机会多多，遂归国创业。经过一番调查，他发现还是金融投资有前景，于是潜心研究国内股市、期市，偶尔还炒炒外汇。
这一炒，就炒出了大名堂。2005年12月8日到2005年12月22日，在短短11个交易日（除去双休日），起初不到5万元的资金，竟然涨到了150万元，盈利近30倍。如果不是见到了他在中国银行的存折取款记录，很难让人相信这一切都是真的。
时光倒流到2005年11月底。
当时英镑对美元的汇率在2005年9月5日创出阶段高点1.8498之后，到11月28日跌到最低点1.7065,已经连续下挫了2个半月，下跌幅度更是高达1430多点。凭着在外汇市场数百次的搏杀经验，李栋知道这一轮下挫已经临近尾声，英镑随时都可能爆发一轮大反弹。
也就在此时，传来了美国房屋消费市场有所降温的消息，引发了市场对美元的担忧，而欧元却适时传出有可能加息的利好，引发欧元等非美货币走强。李栋马上意识到，此时的英镑，作为高息货币，肯定会成为资金抢先追捧的对象。于是在12月1日中午，他马上转了5937美元到自己的外汇账户。
果然，英镑在11月28日触底反弹后，连续4天走强，但是李栋当时一直忍住没有出手。他在等待回调，就像一个武侠高手在等待对手出错。只要一出错，就有机会。他知道，近6000美元的保证金，如果放大200倍全仓杀入，只要英镑稍微杀个回马枪，哪怕跌个50点（英镑一天正常的波动在100点左右），这些本金也就打水漂了。过去有很多“出师未捷身先死”的教训，他必须忍住一切诱惑，克制着下单的冲动。
12月6日、7日，英镑在反弹了300多点后，终于露出疲态，开始节节下挫，最低跌到1.7293。上涨300多点，回调150多点，很符合“波浪理论”对第一波、第二波的经典描述，短期均线开始呈现多头排列。李栋感到，最激动人心的第三波很快就要来了。
12月7日美国时间下午1点，北京时间晚上9点，英镑对美元创出1.7345阶段高点，又下探1.7293低点，此后连续2个小时，英镑对美元基本在1.7311-1.7338之间窄幅震荡，波动幅度不到30个点，这对每天波动幅度在100点左右的英镑来说，绝对可称得上是“纹丝不动”。
“暴风雨来临前的宁静！”李栋暗自惊喜，“机会来了。”此时，已是北京时间8日凌晨0:10。0:20，英镑对美元汇率冲击1.7344前期高点，并突破了1.7344点阻力位，他立马在1.7345下了5手多单（1手为500美元）。看看势头不错，又打进了5手多单，但在敲“回车键”时，他还是忍了一下，随手把5改成了2。这一切都发生在几秒之内，追进的价位仍旧是1.7345。
没料到的是，老天仿佛故意要考验李栋的忍耐力，英镑之后的走势并没有如他预计的那样飙升，而是在上冲到1.7353之后，就出现了下跌，并且最低跌到1.7328。李栋的账户出现20％的浮动亏损。如果不是在下单前留了40％的资金，这波小回调早把他那近6000美元给吞没了。“看来资金控制确实很重要，不然又要‘出师未捷身先死’了”。
时间已经到8日凌晨2点，但仓位一直在套与被套之间摇摆，英镑罕见地在20多点的区间内继续震荡，并且一震就是5个小时。有好几次，他都想割肉止损，但都忍住了。
窗外渐渐明亮喧闹起来，又一天开始了，但是英镑还是在震荡，困意不断上涌，李栋横了横心，在1.7321设了止损位，然后关掉手机，拔掉电话线，倒头就睡，“大不了就是亏掉6000美元”。
等他一觉醒来，已经是中午12点。一看账户，还没有“爆仓”，但仍旧在盈亏线上挣扎。不过此时李栋反而心里越来越有底了：这么长时间的窄幅震荡，跌又跌不下去，后市肯定会涨。
北京时间8日下午5:20，趁英镑重新涨到1.7380，他大着胆子又加了3手多单。这个时候账面的浮动盈利已经接近50％。
英镑果然适时而动，一举突破了1.7400的整数关口，向1.7500进发，账面盈余从50％、100％、150％不断向上跳动，但李栋依然屏住气。在突破12月6日1.7451点前期高点时，英镑又是震荡了5个多小时。但这一切都在他的预料之内：根据波浪理论，他判定英镑这波上涨当为第三波，而第三波的涨幅至少会有相当于第一波行情涨幅的60%，也就是说这第三波行情至少将上涨180点，而此时的英镑，才涨了不到100点。
看到英镑顺利突破1.7500，李栋利用浮动盈余，一口气开出了25手多单。
“一定要沉住气，绝不能再像过去那样在大行情来临前‘拣了芝麻丢了西瓜’。”李栋敲了敲自己的脑袋，让自己清醒一些。
此时，账面浮动盈余已经突破1.4万美元，浮动收益率高达1.3倍。
没曾想英镑在创出1.7559高点后走弱，账面浮动盈利不断下降，李栋看到已突破180点的涨幅，第一目标位基本达到，就在1.7532果断平掉了5手多单，其余2手继续留守。看看账面上已出现9350美元的利润，李栋终于放心地睡了。
下午5点多，看到英镑还没有止住跌势，想想临近周末，下周一开盘很可能又将下跌，他就在1.7479、1.7477相继平掉了剩余的5手多单。一看账户，资产已经多达2万美元。在20个小时之内，资金涨了2倍多。
12月12日，周一，英镑在低开后继续上攻，1.7600、1.7700的心理关口不断被突破，剩余25手多单的浮动盈利不断往上跳跃，他又大着胆子在1.7514-1.7703点位开出了30手多单。
到13日凌晨2点多，英镑反弹高度突破400多点，根据波浪理论，已经属于中等强度的反弹，并且上面又碰到半年线。此时，李栋判断英镑阶段性回调的压力很大，就陆续平出了所有仓位，账面盈余激增到10.8万美元。最初的6000元涨了18倍之多。
此时李栋按捺不住自己的激动，他晚上想了很多，18倍，确实打破了自己以往所有记录，但是否可以冲击更高记录呢？接下来的机会在哪里呢？
他翻看了其他几个非美货币，发现欧元跟着英镑反弹之后，也遭遇了半年线的压力，又面临1.20的整数关口，加息的消息也不明朗。于是心头一亮：既然这轮行情的“龙头”品种英镑都走弱了，那么作为跟风的欧元，很有可能跌得更凶！
“做空欧元，或将彻底改写自己的盈利记录！”他越想越兴奋，最后只躺了3个小时，就憋不住了。好不容易熬到美国那边开市，他就赶紧将账面上5万美元转到了欧元账户里。
这次，他一口气在英镑上建立了30手空单，在欧元上建立了20手空单，结果6个小时不到，就输掉了2.6万多美元。
突然间，他想到了美国几位交易大师的话：“不要试着去预测市场，永远只做趋势的跟随者。”“是啊，我怎么能把这个市场当成自己的‘提款机’呢？”
在恢复了平静后，李栋下单也跟着谨慎起来，虽然是看空，但单子则由原来的20手缩减到了2手、3手、5手。渐渐地，账面盈余又开始上升，英镑和欧元的走势也慢慢如他所预计的那样，缓慢下跌。可是只要把单子开到10手、20手以上，行情就又反复起来，账面浮动盈余又跟着缩水。
15日之后，欧元下跌的趋势开始明朗，短期均线呈空头排列，李栋才逐渐加大仓位，账面盈余逐渐上升。
20日，李栋判定英镑、欧元即将进入下跌行情的第三浪，就大着胆子建立了近30手空单。欧元果然如他所想象的那样，下跌速度明显快于英镑。凭着良好的心态和准确的判断，账面盈余不断飙升。
当美国时间12月21日晚上7点（北京时间12月22日凌晨3点左右）左右，李栋平掉所有仓位时，看到账户上的总资产，一时还以为自己眼花了：17.99万美元！这就是说，他在短短11个交易日内，资产已经翻了30倍。