渣打挨打 第35期

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纽约州金融监管部门此前指控一家英国银行与伊朗密谋，致使美国金融体系容易受到及军火贩子的利用。8月中旬，该银行同意支付3.4亿美元与纽约金融服务局达成了和解，以终止这些指控。这家银行就是渣打。相比总额达2,500亿美元的交易，3.5亿美元的和解金对渣打银行而言算得上从轻发落。

纽约州金融服务局

一个年轻的监管部门——纽约州金融服务局，在没有任何预兆的情况下，突然公布了一份长达27页的监管令，将渣打银行推向风口浪尖。

这份由纽约州金融服务局局长本杰明·劳斯基签署的监管令历数了渣打的“罪状”，称在 2001年～ 2010年间，渣打在一个名为“瞪羚”的项目下，涉嫌通过隐藏交易代码等技术手段帮助伊朗银行和企业躲避美方监管，进行非法交易量约为 6万笔，所涉交易金额达 2500亿美元，渣打从中获益数亿美元。劳斯基曾带领手下花了 9个月时间调查了 3万多份渣打内部资料，其中包括会议纪要、邮件和其他记录等。

相关声明发出后，渣打银行在伦敦证券交易所的股票市值 24小时内蒸发了近四分之一，尽管之后有所回升，但整体仍然比之前大幅下跌 10%以上。如所列罪状属实，渣打银行将会成为美国历史上所涉金额最大的洗钱案主角。

劳斯基还爆料，随着调查深入，还发现除了伊朗，渣打还涉嫌利用同样手段为其他美国经济制裁的对象国家提供金融服务，其中不乏利比亚、苏丹和缅甸等国家。他认为，渣打是受“贪婪驱动”的“流氓机构”，“大量违法行为……让美国金融系统暴露于、军火商、贩毒组织和腐败集团的风险中”。

有报道称，在 2006年 10月，渣打分管美国业务的一名高管曾致函伦敦总部，警告说与伊朗的交易可能带来“灾难性声誉损害”和“严重刑事责任”。但对此言论，一名伦敦高管却火冒三丈，大骂：“你们这些×××（脏话）美国人，以为自己是谁，要告诉我们和这个世界，我们不能与伊朗人打交道。”纽约州金融服务局认定，这句话反映渣打高层“对美国金融监管机构的明确藐视”。

渣打选择妥协

对于种种指控，渣打并未坐以待毙，伦敦时间 8月 6日，渣打在全球范围内声明，强烈否定纽约州金融局所做的立场及实情的描述。但这场沸沸扬扬的洗钱案中，渣打银行最后还是败给了纽约金融局。渣打银行此前公告称已于五年前停止了所有新来的伊朗客户的业务，同时已向金融局和其他美国当局展示了其全球有关制裁方面的合规计划，涵盖了复核阶段直至今日。

渣打银行首席执行官彼得·桑兹承认该银行在2001年至 2007年期间有大约 300笔交易违反了美国的制裁法，“但这是过失而非蓄意欺诈”，这300笔交易“显然是不恰当的，我们很抱歉发生了这样的事情”，但他仍认为纽约州金融服务局的许多指控毫无根据。虽然最初的态度强硬，但经过再三考虑之后，渣打选择放低姿态。

尽管渣打选择了花钱消灾，但这场由美国监管机构发起的反洗钱调查风暴远未结束。据报道，渣打银行尚未与美国财政部、美联储等联邦监管部门达成和解，同时又有多家金融机构被美国监管机构指控涉嫌为被制裁国家洗钱，正在接受进一步调查。