做好企业的理财师

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近年来,随着公司经营规模的不断扩大,财务管理的内涵日渐丰富。加强内部财务控制与管理,已成为当前各企业的一项重要工作。

2009年7月16日,集团公司风险管理部对国内经营中心某单位的业务事故进行了通报,该业务员在长达一年的时间里,通过伪造订单、合同,一笔货款拆分多次支付,越权决定并隐瞒退货事实等违规行为,不择手段绕过公司“前、中、后”台3道管控防线,最终给公司造成了近600万元的损失。上述事故是由双重原因导致的:一是由于业务员道德缺失、主观欺骗公司;二是公司内部控制失效。这给我们敲响了警钟。

集团公司刘德树总裁在2009年内控管理工作会议上强调:一个企业时刻要关注制度的建设、体系的建设、队伍的建设。这就好比驾车,当时速到200迈的时候,任何小的问题都容易导致失控;而在时速80迈的时候,出现一些情况也可以较好地控制,这就是安全驾驶。

作为传统的国有外贸企业,不断完善内部控制机制与控制制度,形成以法人治理结构为依托的全员、全过程、全方位的管理与控制网络。落实财务监管责任,搞好资金流、物资流、信息流的控制与管理,防范和减少财务风险,以此完善内部控制提高科学决策水平和企业竞争力,是实现企业健康发展的重要手段。

美国著名管理大师杜拉克说:“经营一个企业若想完全规避风险危机是不可能的,企业经营的最大目的是有效利用资源,以期获得最大的收益,建立风险预警机制是确保目的实现的安全措施。”事实上,企业在经营中发生各种非正常状况波动是经常的,倘若在没有控制的情况下,波动量变逐步积累为超常态规模时,就会酿成风险危机。因此,必须对企业经营状况进行动态分析,实施全程监控。

我们可以从深化营销工作内涵、加强预警指标分析、关注财务状况走向3方面着手,为企业的健康发展当好理财师。

第一,营销能力是企业竞争力在市场最直接的体现,在业务整合以后,我们需要加强与业务资金挂钩,及时了解上游供应商与下游用户的动态,有效防范危机与风险。

第二,财务部每月召开公司绩效评价会议,全面分析当月各项预算指标的执行情况,并建立全面的奖惩机制,以保证企业的内部财务管理与控制制度的贯彻实施、年度经营预算指标的实现。

第三,更密切关注财务指标的变化走向,尤其是对应收账款、现金及营业收入的控制。

加强内部财务管理,确保企业安全运行,当好“理财师”,是我们义不容辞的责任。