适时调整完善人民币汇率制度
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人民币汇率制度改革自1994年以来进行了两次大规模的调整,每次调整都依据我国经济发展的状况,不断地完善我国人民币汇率机制,推进人民币区域化和国际化的进程。
一、人民币汇率制度改革的变迁
(一)以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动制度。从1994年初开始至2005年,国务院及相关部门推出了一系列自改革开放以来最为深刻的外汇制度改革方案。此次汇制改革经历了三个阶段:一是外汇体制的根本性改革阶段。实行银行结售汇制度,汇率并轨,建立统一、规范、有效率的外汇市场。禁止在境内外币计价、结算和流通;二是外汇体制的局部调整阶段。1996年1月29日,国务院公布《中华人民共和国外汇管理条例》,取消经常项目下尚存的其他汇兑限制,同年12月1日宣布实现人民币经常项目可兑换,并制定和颁布了相关的配套政策和措施;三是外汇管理体制改革深入阶段。2001～2005年我国改变了“宽进严出”的管理模式,调整了“内紧外松”的管理格局,转变了“重公轻私”的管理观念,规范居民个人和非居民个人外汇收支;与此同时,减少行政管制,外汇管理逐步从直接管理转向主要监管金融机构的间接管理,从主要进行事前审批转向主要依靠事后监督管理。
(二)以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。2005年7月21日,中国人民银行《关于完善人民币汇率形成机制改革的公告》,我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度,人民币汇率不再盯住单一美元,形成更富弹性的人民币汇率机制;人民币升值2%;银行间一篮子货币兑人民币的每日收市价,作为翌日买卖中间价,上下波幅3‰(后将非美元货币兑人民币波幅扩大至上下3%)。从此,人民币汇率不再盯住单一美元,而是按照中国对外经济发展的实际情况,选择若干种主要货币,赋予相应的权重,组成一个货币篮子,在此基础上测算人民币多边汇率水平的变化。
二、人民币汇率制度改革对现阶段的意义
(一)缓解了对外贸易不平衡。近年来,我国经常项目和资本项目双顺差持续扩大,加剧了国际收支失衡。到2008年底,我国外汇储备达到1.95万亿美元,对外贸易顺差迅速扩大,贸易摩擦进一步加剧。适当调整人民币汇率水平,改革汇率形成机制,有利于保持进出口基本平衡,改善贸易条件。
(二)扩大内需以及提升企业国际竞争力。适当调整人民币汇率水平,改革汇率形成机制,有利于贯彻以内需为主的经济可持续发展战略,优化资源配置;有利于增强货币政策的独立性,提高金融调控的主动性和有效性;有利于保持物价稳定,降低企业成本;有利于促使企业转变经营机制,增强自主创新能力,加快转变外贸增长方式,提高国际竞争力。
(三)提高对外开放水平的需要。适当调整人民币汇率水平,改革汇率形成机制,有利于优化利用外资结构,提高利用外资效果;有利于充分利用“两种资源”和“两个市场”,提高对外开放水平。
三、金融危机对我国人民币汇率制度的影响
2008年开始的世界金融危机,对我国人民币现行汇率制度产生了诸多不利影响。到2008年9月底,人民币对美元累计升值了21.4%,对主要贸易伙伴货币的平均汇率水平累计升值了13.4%。然而,随着国际金融危机日益严重,人民币升值步伐放缓。
(一)人民币对美元汇率由单边升值转为双向波动,汇率弹性明显增强。2008年10月以来,随着美元在国际市场上对除日元外的其他主要货币汇率大幅走强,境内人民币对美元汇率的双向波动性也有所增强。
(二)境内外市场对人民币升值预期转为贬值预期。2008年3月底以来,境外不交割远期(NDF)美元贴水开始收窄,升值预期逐渐缩小,9月中旬后又进一步转为美元升水(人民币贬值),并且升水幅度不断增大。10月中旬起,境内各期限美元对人民币远期价格也由美元贴水转为美元升水,并且升水幅度不断扩大。
(三)外汇即期市场出现剧烈波动。银行间外汇市场交易价格波幅扩大,2008年下半年人民币对美元交易汇价日均波幅126个基点,较上半年增加32个基点。其中,12月的第一周,在银行间外汇市场上,人民币对美元交易价格相对当日汇率中间价出现连日触及跌停或在跌停价附近成交的情况。
四、应采取的应对措施
(一)解决国际收支失衡,缓解人民币升值压力。长时期的“双顺差”所导致的国际收支严重失衡是产生人民币巨大升值压力的重要因素。要减轻人民币的升值压力,维护中国对外经贸环境总体上的稳定,就必然改变中国目前的国际收支格局,用好外汇储备。
(二)调整经济结构。依据当前世界经济形势,适时调整中国经济对外需过高依赖的局面,调整贸易差额并使之回复到平衡状态。
(三)实施启动内需战略,缩减贸易差额。缩减贸易差额可使国内的投资和消费更为有效。人民币汇率处于一个可持续的合理均衡水平,应对我国的内需政策进行更为细致的结构性调整。
(四)人民银行将继续完善以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。央行应当继续按照主动性、可控性和渐进性的原则,保持人民币汇率在合理、均衡水平上的基本稳定。连续下调基准利率,下调存款准备金率,以使市场货币供应量增加,扩大投资与消费。