警惕商业欺诈

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受欧债危机的困扰，希腊等国部分企业在与国外进行交易时，违约欺诈行为明显增多。

案例一

进口商假借银行名义截取出口单据

2010年初，国内某银行委托希腊代收行办理一笔出口托收业务。国内银行通过DHL将出口单据寄出。

希腊进口商借口为了早日收到出口单据，要求我方出口商提供银行邮寄单据的快递号。托收行将DHL号码提供给出口商，出口商没有过多考虑，就将DHL号码告诉了进口商。

拿到DHL号码后，进口商在DHL网站上监控邮件，在查询到该邮件到达希腊后，立即打电话给希腊DHL公司，告知DHL号码，并声称“收件人的地址已经修改，请把单据邮寄到XXX地址”，然后提供进口商的地址。最终，致使单据没有送达代收行，而是送到进口商手中。

据DHL公司反馈，此类事件在希腊已经发生多次!进口商改变代收行地址

案例二

2010年5月，国内某公司在G银行叙做出口托收业务一笔，付款方式D／P SIGHT，付款人为希腊某公司。G银行业务员受理业务后，按照客户提供的代收行地址，将单据通过快递公司邮寄给国外代收行。

一个月后，出口商向银行反映进口商已经将货物提走，但是代收行却没有付款。出口商向货运公司查询后得知，进口商已经使用正本提单提取了货物!G行紧急向代收行查询，但是代收行没有答复，虽经G行多次查询，但是代收行仍然不予理睬。

经过落实，出口商得知进口商提供的代收行地址其实是进口商的地址。就是说出口商被蒙骗，将错误的代收行地址告知银行，而G银行在不知情的情况下，把本应寄给代收行的单据，寄到进口商。进口商收到单据后将货物提走，而代收行根本没有收到单据，因此对G行的查询不予理睬

案例三

希腊代收行偷换我方提单2011年2月11日，国内G银行办理出口托收业务1笔，金额4万美元，单据包括全套正本提单，代收行为希腊国民银行。G行寄单后，对方一直未付款，G行多次催收，开始代收行回复正在联系进口商，后来对G行的催收置之不理。

不久，出口商反映，客户已经通过正本提单提货。催收没有效果后，我方出口商要求对方退单。希腊代收行于4月10日退单，G行于4月19日收到退回的单据。4月20日，G行邀请出口商来到银行，并当着出口商的面拆封，经检查，全套单据退回，但是提单并非原件，而是彩印的提单复印件!

非常明显，对方代收行收到G行正本提单后，与进口商勾结，在进口商未付款的情况下，将正本提单交给进口商。然后把正本提单的复印件充当原件，寄回G行。