大改革要来了吗?

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最近两周，关于“中国正在制定几十年来最为激进的改革策略”的传言甚嚣尘上。

10月25日，据新华社报道，国有资产监督管理委员会主任王勇说，国资委将加快推进三个领域企业的体制改革，实现政企分开、政资分开。根据产业发展进一步放宽市场准入。三个领域包括铁路、邮政部门和盐业。

更早些时候，10月22日路透社曾发出消息称，中国领导层已要求政策智库起草几十年来最激进的改革建议。这些改革方案可能限制国有企业权力，并在利率与人民币汇率制定方面给予更多自由。

但上述策略都没有涉及具体细节。有一点得到确认的则是，市场化被数次提及。在顾问们草拟的改革建议中，首先提到的内容之一是如何限制政府干预经济，以及如何限制国企。从银行融资到政府合同，中国逾10万家国企在诸多方面享有特权。

一直以来，中国都被认为需要一场更大的经济改革。数十年的GDP高速增长却带来了始料未及的副作用：靠投资驱动最终造成产能过剩，当大部分的流动性资金被用于投资后，则会抑制居民消费。因为没有对消费有足够的兴趣，导致没有建立相应的体系比如社保，鼓励人们增加财富。

国有企业被认为是投资驱动最重要的基石之一，比如民营资本，它们受到更多的保护，更有效率的资金很难进入这些领域。

但是这样的增长遇到了麻烦。产能过剩导致不可能持续地以投资来驱动增长，这也会带来更多的社会问题。

经济学家的分析在这件事上达成了一致，那便是如果中国不想陷入中等收入陷阱就必须发动一场真正的改革。这种陷阱指的是新兴市场国家突破人均GDP3000美元附近，快速发展中积聚的矛盾会集中爆发，自身体制与机制的更新进入临界，很多发展中国家在这一阶段由于经济发展自身矛盾难以克服，发展战略失误或受外部冲击，经济增长回落或长期停滞，陷入所谓“中等收入陷阱”阶段。

这么多年来，国有企业因为垄断了某些行业，又能得到更多资源支持（比如廉价贷款），则逐渐成为了大而不倒的企业。这些企业限制了自由市场的发展，很多行业民间资金根本无法进入。不能进入则导致了投资无处可去，这又推高了土地价格。如果要改革土地及各种资源的成本，则最终还是无法绕开国有企业的再次改革。

任何国家经济发展的各个阶段都存在各种既得利益集团，出于自身考虑，它们必然会影响市场经济以及任何自由化倾向。国有企业现在的角色则多少便是这样。如果不想产生激烈的后果造成某种政治上的动荡的话，最好的让既得利益集团改革的方式就是市场开放，更多的竞争就会给自由市场经济发展的机会。

只有国企再次改革，其他的关于利率自由化以及人民币国际化等相关的改革最终才会变得更有意义。这个思路没错，问题则在于行动。

市场需要注意的事情

欧洲

虽然欧债危机基本上可以告一段落，西班牙的债券也找到了买家，但它的影响已经扩展到了一些大公司的财报，比如惠而浦、3M、金佰利-克拉克、卡特彼勒。这些公司的欧洲市场营业收入下降的幅度约为5%左右，而据分析师预计，近期公布财报的福特和通用欧洲市场将出现巨额亏损。

欧洲平均约占美国大公司销售收入的20%到25%。政府降低赤字的方式会让人们的保障体系收入锐减，这样会影响消费支出。

美国

美国第三季度的GDP发展为2%。这个数字好于预期，使得美股在10月26日的交易日小幅走高收盘。近期桑迪飓风袭击美国东部。据称，纽约市的受害将最大，很有可能会影响股票市场和期货市场的交易价格。

美国大公司的财报都不是非常理想，这里面的主要原因是出口市场情况都在不同程度地下降。这样看来，美国的情况可能算是好的了。

中国

还有一个重要事件是保险资金的投资可以更为多样化，比如可以进入信托等行业，而不是单纯地购买债券。一直以来，得以吸引保险资金对很多大的私募股权基金来说，都是最好的事情。保险资金的成本非常低廉，仅次于银行存款。并且体量很大。还有一个随后被证监会否认的传闻是将中小企业发债改为备案制，而不是审批制，并且允许资产证券化的运作。这些消息现在到处游走说明人们都认为很快在11月初期的十结束后，会有一系列关于市场的政策出来，这点可以达成共识，问题只在于哪些政策会出台而已。