提供投资理财的“灵丹妙药”

开篇：润墨网以专业的文秘视角，为您筛选了一篇提供投资理财的“灵丹妙药”范文，如需获取更多写作素材，在线客服老师一对一协助。欢迎您的阅读与分享！

初识闻卓，便被他的微笑所感染。整个采访都在融洽的气氛中进行，他的专业和敬业，他的经历和故事，以及他谦逊的态度，更让记者记忆深刻。

作为建行北京财富管理中心的财富顾问兼客户经理，他不仅要精通专业、熟悉产品、熟悉市场，帮助团队更好地服务客户，还要直接面对客户，为客户设计出符合需求的方案。肩负这些职责，他表现得自信从容，游刃有余。

八年历练

2002年毕业后，闻卓便加入了建行。工作之初，他和很多同事一样，先在银行柜台从事储蓄业务，多年的磨练，也为他的职业生涯积累了宝贵的财富。

2007年，闻卓被调了建行长安支行做个人客户经理。在这里，他不仅在个人理财方面积累了宝贵的工作经验，也拥有了大量的个人客户资源。

凭借个人突出的专业特长，以及优异的工作业绩，2009年，他加入建行北京财富中心。在该中心，无论是客户增量，还是个人业绩，闻卓在短短的一年时间取得了迅速的突破，他表示：“除了扎实的专业知识外，还要具备跟客户沟通的能力。跟客户见过一次两次之后，能了解客户是一个怎么样类型的客户，偏好的哪里。这也正是源于之前的经验积累。”

“对症下药”

作为财富顾问，闻卓一项重要的职责是对建行的每款理财产品都要做深入的研究，这一方面是要向团队宣讲产品、分析产品，一方面也有助于他熟悉产品，对客户进行产品组合设计。这种优势让他在为客户进行资产配置时，做到“对症下药”，即合适的产品配置给最适合它的客户。

几个月之前，闻卓迎来了一名特殊的客户。在与这名客户沟通的过程中，他了解到，该客户在其他银行做理财的时候，这家银行只是基于当前的考虑，为他配置了非常多的开放式基金，再加上后期服务很不到位，让他感到十分不满。

随后，他多次主动找到这名客户，多方面了解他的需求。“他的资产量非常大。这笔资产作为高收益的单笔投资，如果还放在开放式基金里面，与之前那家银行的做法就没有什么区别，顶多能做到的就是增加后续跟踪。”考虑到这些，他便从产品上寻找解决途径，“最后我们选择了阳光私募，并且经过我们严格的筛选，该产品是阳光私募里风险最低的。”

经过他耐心的讲解，客户了解了阳光私募基金，并对闻卓的表现非常满意。最终，该客户不仅在建行购买了产品，还将原本只有5000万的资金追加到6000万，这也让他非常感动。

当然，这样成功的案例并非偶然，这一切都源于他擅于“对症下药”，“由于这名客户年龄偏大且爱好旅游，我们还为该客户发放了钻石卡，为他提供免费体检、机场贵宾服务等非金融服务。”

解读市场

关注市场，熟悉市场，适时为客户提供投资建议，是闻卓又一项重要任务。

“黄金市场如果短期来看，波动还是比较大，如果放到长期来看，是非常稳定的，”闻卓认为，黄金市场会有短期波动，但现在不适合投资。

“对于楼市，单纯从投资角度来看，现在不太具备投资价值。”他认为，对于目前的楼市价格这么高，根源有两个：一是这个地方财政的财政政策，依靠土地出让来获得地方政府的财政收入。二是城镇化进程，这导致城市人口不断的膨胀。所以现在的状况，房价不太有下跌的机会。

“所以说没有房子就买房，如果房子很多了，就不要考虑再买房投资了。”闻卓笑言。

对于股市，闻卓建议现在要选择观望，“一般机构可能会兑现利润，休息一段时间，一般年底不会有太好的机会”，他更看好明年的行情。