“港股直通车”不会助长地下钱庄

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中国人民银行副行长苏宁近日表示，从今年10月1日开始，人民银行反洗钱监测范围将扩大至证券和保险业。届时，证券保险领域相关机构将向人民银行报送大额资金报告和可疑交易报告等相关资料。

针对近期境内居民获准投资港股，苏宁表示，此举不会助长地下钱庄的活动。由于这些国内资金是通过正规途径出去的，都有严格的管理，因此这一做法并不会造成洗钱问题的出现。

反洗钱监测扩大至证券保险业

“港股直通车”方案已基本成型。根据方案，港股直通车将在天津、北京、上海、广州四地试点，中行、工行、建行有望同时开展此项业务，准入门槛提高至30万，近两月内有望推出。

在国务院新闻办就“中国人民银行加强和改善金融服务情况”举行的会上，有记者问及，刚刚推出试点的个人直接对外证券投资是否会加大人民银行反洗钱难度时，中国人民银行副行长苏宁认为“恰恰相反”。他说，通过正规途径流出的资金都将受到严格管理，必须是实名帐户。过去国内存在一些非实名帐户的问题，今年6月份，人民银行和公安部进行了身份证核查的联网，通过这个系统已可很容易地发现通过假证件开具帐户的现象。

他强调，金融机构必须严格履行反洗钱法规定的反洗钱义务，必须进行大额资金的报告制度和可疑交易的报告制度，因此非法流出资金会受到反洗钱系统的检测和监控。人民银行将对相应的银行进行监督和检查。

关于地下钱庄问题，苏宁指出，地下钱庄在中国是非法的，人民银行和有关部门近几年连续对地下钱庄进行打击，已经取得了明显成效，但不排除还有一些。今后，人民银行会继续与相关部门加大对地下钱庄的打击力度，下一步人民银行将会把反洗钱监测范围扩大至证券和保险业，而且还将加大反洗钱中心建设，特别是信息系统和分析系统建设，促进资金合理流通。

加快完善信贷征信体系

苏宁在会上介绍，近年来人民银行加快完善信贷征信体系，建成了全国集中统一的企业和个人信用信息基础数据库，截至2007年6月末，个人信用基础数据库已为5.7亿自然人建立了信用档案。

我国企业和个人信用信息基础数据库2004年底在试点运行，2006年正式宣布在全国运行。截至2007年6月末，企业信用信息基础数据库已为1220多万家企业建立了信用档案，个人信用基础数据库是目前世界上最大的个人征信数据库。

他介绍说，征信体系的建设主要体现出3个成果：一是对扩大信贷起了积极作用。2006年以前，商业银行对个人只做抵押贷款，很少做信用贷款。在2006年1月以后，商业银行相继恢复了信用贷款。二是降低了商业银行信贷风险。通过征信系统，商业银行很容易发现企业或个人在其他地方的贷款情况，有利于帮助商业银行控制风险。三是提高了社会大众的信用意识。

信用信息数据库的建成，对改善整个社会信用环境产生了非常重要的作用。下一步人民银行将会继续加大对金融信息的收集力度、服务力度，同时会加大和其他部门的合作力度，为全社会的信用建设提供更好的服务。