基金3年长跑谁超越6 1 24点

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3年以来，股市虽起伏走低，但仍有结构性机会，投资高成长性公司的基金跑赢大盘。

指从2007年10月16日最高6124点下跌至今已3年有余，其间上证综指经历了6124―1664-3478―2319―2975点的下跌震荡行情。截至2010年10月22日，上证综指3年来跌幅高达50％。3年以来，大部分偏股基金业绩如同大盘那样，呈现负收益，但也有少数基金业绩突出，大大跑赢大盘，并取得了正回报，即使3年前在高位买人者，也基本解套。几乎所有的投资者都获得了收益。正收益比例低

银河证券的统计数据显示，截至2010年lO月22日，94只标准股票型基金在过去3年的平均业绩为一17．39％。其中9只基金获得正收益，占比极低，兴业全球视野以7．84％的净值增长率排名该类基金第一，而华夏基金和银华基金旗下，各有2只基金名列其中；华夏优势、华夏收入分别以1．76％、1．49％的收益，列第四、第五；银华富裕主题、银华价值分别获得1．39％、008％的净值增长率，排名第七、第九。 在普通型股票基金中，泰达宏利的伞形基金泰达宏利成长和泰达宏利周期获得了29．11％和9，7％的业绩+但泰达宏利稳定的业绩相对较差，录得一18．96％的回报。3只基金针对不同的投资方向，业绩的优劣显示，3年以来，股市虽起伏走低，但仍有结构性机会，高成长性公司受到市场追捧，股价领跑大盘。

而指数基金中唯一获得正收益24％的中小板指数基金无疑是指数基金中的明星，这从另一面说明了中小板中具有成长性公司多的特征。当然，在整体市场的下跌中，指数基金无疑最受伤害，其中，华泰柏瑞上证红利ETF净值跌幅最大，为47％，其在行业配置中以金融、保险行业为最大权重，而恰恰是该行业在近年的行情中几乎没有起色，这成为红利ETF净值下跌的主要原因。高收益难享受

被动型指数基金的亏损是严格复制指数成份股所致，但主动型基金如果亏损特别大，基金经理的操作水平就值得质疑了。在标准股票基金中，业绩分化不小，业绩落后的宝盈泛沿海增长3年下来净值亏损49％，基金的操作策略较为失败。

在偏股基金中，有13只基金3年来获得正收益。其中明星基金华夏大盘以89％的骄人业绩排名首位，华夏大盘也是所有基金中3年来业绩最好的基金，其自2004年8月成立以来的总回报已高达1281％。由于该基金封闭运作，优异的业绩只有极少数人能享有，最新的基金半年报显示，华夏大盘基金份额为6．3亿份，持有人仅为12294户。

业绩排名第四的华夏红利取得了14％的业绩，虽同属一个公司，但两者业绩差距明显。排名第二的金鹰中小盘获得了31％的业绩，它为中小基金公司培养明星基金树立了标杆。在大规模基金公司中，嘉实、富国的业绩较为占优。在13只基金中，嘉实基金公司占到4只，富国、中银各占2只。分化程度大 在偏股基金中，业绩落后的净值增长率在～40％左右，与名列前茅的基金差距不小。可以想象，投资者如果选错基金，那3年下来所得到的结果也就完全相反。基金投资也如同买股票，选择品种甚为重要。 在灵活配置的混合基金中，业绩最好的是华安宝利，3年的回报率为8．6％。虽然该类基金资产配置手法灵活，但在下跌市场中业绩明显跑不过偏股基金，灵活配置似乎并没有多少优势，只是徒有虚名。 在股债平衡混合基金中，博时平衡配置基金以16%的业绩排名首位，该类基金的平均业绩为一11％。 混合基金中平均业绩最好的是偏债基金。该类基金平均业绩为2．84％-，7只基金中，2负5正的收益，业绩在前的是国投瑞银融华，3年回报为18％。债券基金收益稳健

3年来，在股票基金为获得长期正收益而比拼时，债券基金在股市下跌市中却凸显了跷跷板效应，为投资人带来了稳健收益。这是不是可以得出这样的结论：在股市高位时，切莫追涨股票基金，而如果能把股票基金转换成债券基金，那就可以避免股市大跌的风险，并且还能获得稳健收益。 银河证券统计显示，18只一级债基3年的平均总回报率高达22%，4只二级债基3年的总回报率也达到了16％。

显然，受到股市的下跌影响，可少量参与二级市场股票投资的二级债基的业绩不如一级债基，但没有1只债券基金是负回报的。中信稳定双利的3年总收益率为29％，排名一级债基首位。富国天利以27％的收益率紧随其后，有13只一级债基的收益率超过200t，二级债基中，招商安本以18%的收益率排名首位。