CFO接招

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在本刊2008年第五期杂志中，中国最优秀的cfo群体如此化解《现金流告急》。

陈长春：

以守为攻

为应对现金流告急的特殊形势，兖矿集团CFO陈长春根据自身经验，建议从多方面入手，以守为攻，应对国家政策并保证企业整体的平稳发展。

筹资方面，首先加强内部管理，可考虑实施从紧预算；其次，在保证一定收益的前提下，变现部分非主业资产；最后，充分利用金融衍生工具筹集资金，节约融资成本。

投资方面，严格限制新开项目，一旦出现融资障碍，即便是国家批准的，也不能开展，避免资金链断裂。

对于CFO们，陈长春建议，第一，从企业自身入手，在宏观层面即战略上准确定位，把握企业大的发展方向；在微观层面上，尽最大努力加强企业内部管理。第二，根据行业特点，利用所有资源，千方百计找钱，用活整体资产。第三，应该有渡过难关的信心。

萧枭：

“厂商银”化解应收账款

现金流告急，整个企业界的应收账款不断增加，然而，北京现代却未曾加。该公司CFO萧枭（现为北京北汽恒盛置业有限公司财务总监）表示，宁要现金流的10%利润，也不要应收账款的100%利润。

所谓“厂商银”是指，在商家与厂家交易中，若商家只能支付部分货款，可以由商家将商品抵押给银行并获得贷款。由此，厂家不会增加应收账款，商家多得部分现金，银行因新业务增加收益。

对于整个企业界应收账款增加的情况，萧枭给其他CFO支招：可以用“厂商银”三方的金融创新模式来化解。即，假如一商家购买了某厂家1个亿的商品，当时只付了六成的货款，还剩下4000万元没钱支付，厂家完全可以和商家协商，把银行引进来，让商家把1个亿的商品抵押给银行，这样可以贷来4000万元以上的资金，不仅支付了应收账款，商家还可以获得部分现金使用，而银行由于这种新业务也增加了新收益，最终三方共赢。

萧枭提醒，银行业无需担心，只要风险可控，再大数额的贷款也安全。

黄培坤：

好企业要有弹性

当外界普遍认为地产商的资金链已出现断裂苗头的时候，招商地产的CFO黄培坤却称，还有几十个亿的现金。

之所以会有如此充裕的现金流，黄培坤认为，主要归因于招商地产的稳健与理性。近两年，在地产商整体“发疯”时，招商地产总是按照既定战略，以上一年初的房价为参照，拿该拿的地，老老实实地缴清地钱，拿全四证后再开工卖楼。

黄培坤指出，外部经济环境总在变化，但好的企业一定是平滑的，这样才能消除外部波动带来的影响，稳健发展。