黄金基金亮点何在

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黄金相关的投资近期渐成热潮。除了实物黄金、纸黄金等方式外,黄金基金也即将成为一种投资渠道。即将诞生的诺安全球黄金基金,是国内第一只以黄金为主要投资方向、主要将投资于全球以实物黄金为基础的黄金ETF。

黄金ETF红遍全球

黄金ETF对于这两年来黄金价格的走高绝对贡献不菲。根据世界黄金协会的统计,在传统的零售实物黄金投资之外,最早于2003年3月在澳大利亚出现的黄金ETF在2005年吸引了近30亿美元的投资,2010年全球黄金ETF已经接近900亿美元规模,发展极为迅速。

和我们市场上的指数型ETF类似,黄金ETF是以黄金为对象的ETF,通常每一个单位基金对应于1/10盎司黄金。买人这种证券和买入黄金的效果是一样的,其价格与现货黄金的价格接近,但是省去了保管和运输费用,只需每年支付少量的手续费,同时网上交易又为买卖成交提供了方便,因此受到普通个人投资者以及养老基金等的欢迎。投资者对于黄金ETF的投资意味着以更小的资金量可以持有实物黄金。

目前世界上已经有澳大利亚、加拿大、英国、美国等国家发行了类似于黄金ETF的基金。2004年11月份,第一只在纽约商品交易所上市的黄金ETF StreetTRACKS基金开始发行。这只道富基金旗下的黄金ETF-SP―DR(streetTRACK)目前最大的黄金ETF。

黄金ETF问世最大的意义是,投资于黄金的门槛被大大降低了。以目前成交最活跃的SPDR为例,每一份基金单位代表了1/10盎司的实物黄金。投资者最低可以仅交易一份基金单位,并且有些产品具有卖空机制。在黄金价格高企的时候,这只基金每份也只有100美元左右。而在世界主要的黄金期货交易所――纽约的COMEX,运用保证金进行黄金期货交易每手100盎司初始保证金也达2000美元,以后每增加一手的保证金将是1500美元。

另外,和国内黄金宝交易最大的不同是,黄金ETF拥有实物黄金作为支持。如同投资者可以用一篮子股票申购和赎回股指ETF一样,持有大量黄金ETF的投资者可以获得相对应的实物黄金,反之亦然。以SP―DR为例,持有超过10万份基金单位的大投资者可以通过与经纪商订立协议,用基金单位换取相应份额的实物黄金。简单地说,投资者依然持有实物黄金,但是价格更透明,交易也更方便。 　大部分黄金ETF的运作,都拥有实物黄金的支持。黄金ETF的组织结构上由三个部分组成:基金的发起人,主要由发起公司或是大型知名的投资机构来担任;托管人为知名的银行;较为特殊的是黄金ETF拥有保管人,专门负责保管投资人申购基金份额时存入的黄金,这一点与其他的基金存在着很大的区别。像SPDR的保管人是汇丰银行美国分行,与基金份额所对应的黄金,选取的是伦敦金银协会可交割金条,保管在这些银行的金库中,这也保证了黄金ETF的投资是以实物作为支持的。对于投资者来说,投资一份基金,就有一份实物黄金与之相对应。

黄金FOF

诺安此次推出的全球黄金基金,以全球黄金ETF为主要投资对象。 　诺安基金海外投资部总监宋青则指出,黄金作为有特殊意义和历史价值的贵金属,其分散风险、抵御通胀、对冲弱势美元的功能得到了投资者的一致认同。诺安全球黄金证券投资基金在产品设计方面,以追求简洁投资为目的,不是直接投资国际黄金市场,而是以有实物黄金支持的黄金交易所交易基金(黄金ETF)为主要投资载体,不做套利,紧密跟踪金价走势,从而为投资者提供优质的黄金投资工具,使国内投资者可以便捷地由资本市场进入黄金投资市场。

国际金价近期颇受市场关注,黄金基金成为今年基金创新的一大亮点。据悉,在诺安之后,易方达基金也已上报一只黄金基金产品。这类产品的问世意味着中国投资者又多了一个投资渠道,将可以首次直接从国际金价的涨跌中寻找投资机会。