渣打银行:让客户满意自己的投资组合

开篇：润墨网以专业的文秘视角，为您筛选了一篇渣打银行:让客户满意自己的投资组合范文，如需获取更多写作素材，在线客服老师一对一协助。欢迎您的阅读与分享！

作为一家在业界口碑甚好的外资行，渣打银行在提供服务方面深得赞赏与认可。当然，凭借深刻把握各地区市场脉动的研究优势，使客户对其投资组合表现满意才是其真正的杀手锏。为更好地了解渣打银行财富管理业务，本刊记者采访了该行个人银行部首席投资总监梁大伟先生。

把握市场才是硬道理

“作为一个新兴经济体，中国的私人财富有独特性。”梁大伟说，“中国的财富创造者通过不断努力获得财富积累。较高层次的人，一般都是脚踏实地、亲身去做事业的人，他们把私人财富的继续积累作为第一财富目标，多数靠自己管理财富。这和其他国家不太一样，比如在欧洲，如果客户买了投资组合，作为资产的托管人，银行有权获得自由财产权，自主帮其确定投资方案以确保使资产增值。当然，这种思维模式也需要完善的市场来支撑。中国的客户希望听取的是一些积极的想法以及对未来市场的看法。因此，在财富管理业务方面，渣打银行希望把市场中现有的信息较清晰呈现给客户，把对市场的看法与其分享以便于他们更加容易地决策。”

在中国，渣打银行一直致力于推广和普及“规划―构建―保障”的财富管理模式，帮助客户全面了解个人需求，深入认知个人财务状况，充分掌握产品适应性。梁大伟强调，

“我们在提供投资建议前，会了解每位客户的价值及目标。渣打银行财富管理业务服务于不同层次的客户，比如，私人银行服务于可投资资产达100万美元以上的客户，而理财门槛仅为7万元人民币左右。通过细分可以看清客户的风险承受能力，以及具体的理财目标，进而量身定做财富规划方案。渣打银行拥有一个投资产品的开放式架构平台，确保客户得以广泛接触理财精英，帮助投资者灵活把握市场机会。”

从体验服务看渣打优势

走进北京的渣打银行网点，会有专门的服务大使(职务类似于国内银行的大堂经理)，她们笑容灿烂，装束整齐，语言职业，服务热情，工作细致而周到，为网点提供有效的分流。据了解，服务大使通常由具有亲和力的优秀柜员轮值。得知客户有相应的理财需求，服务大使会把客户转介到私人财务顾问处。私人财务顾问工作环境非常宽松，生活化的语言以及家庭型的圆桌拉近了彼此的距离，利用多用途的专用操作系统可以全方位的为客户提供基金、证券、保险等产品的信息。

高端的专业服务人员，量身定做的理财规划，预约式的私密服务，这些在渣打银行可谓是实至名归。根据客户的情况为其度身设计适合的产品，体现出其员工素质以及服务质量。在亲身咨询过程中，私人财务顾问并不回避利益关系，也不隐瞒业务风险。1个小时的咨询虽未承诺办理任何业务，但财务顾问还是给出了合理的建议。后来记者曾再次电话咨询相关业务，她不能直接办理，但还是表示能提供一站式服务。

曾经有人和记者交流说，虽然很多外资银行不管是开户，还是小额账户管理，亦或是优先理财账户都会有较高的管理费，但他们所提供的服务没有半点折扣。确实如此，尽管很多银行产品雷同，但在服务上的定位与理念确实有差别。渣打银行凭借市场分析优势和精准服务，受投资者青睐也是水到渠成。