理财信箱 第16期

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如果您在生活中遇到什么理财的烦恼或者对一些理财新业务不熟悉，我们将邀请本市各银行、保险公司、证券公司、基金公司和信托公司等金融机构的专家为您解疑释惑。

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花旗推出儿童理财新书

Q：去年亲友向我推荐了花旗银行推出的一套儿童理财教育漫画书《神探贝尼》，儿子非常喜欢。听说最近这套漫画书又推出了第二辑，能不能介绍一下?

(上海　魏晓雨)

A：近期，花旗银行(中国)有限公司在上海启动新一期的儿童理财教育项目。据介绍，这一项目主要面向8-12岁的小学生读者，围绕《神探贝妮》系列的漫画书展开，旨在帮助小学生们掌握重要的启蒙金融知识，为他们形成正确的金融观念和财务习惯打下基础。

此次的是该系列第二辑――《神探贝妮、威力哥哥与金融行动》，在第一辑《神探贝妮与威力哥哥历险记》的基础上，新书以生动活泼的形式进一步诠释了生活中常用的金融工具和金融知识，包括制订预算、复利的概念等以及健康理财习惯的培养与养成――例如怎样制订财务计划并遵照行事，分清什么是“需要”、什么是“想要”并加以区别对待等等。该书于去年5月在北京成功首发，继京沪两地之后，花旗中国还计划在下半年将相关儿童理财教育活动继续推广至包括广州和深圳在内的更多大中城市，惠及更多的儿童。

量化投资产品有何看点

Q：如何理解“量化投资产品”，这种管理方式有什么特点和优势?(成都市　张凯)

A：中海量化策略股票基金的理财专家介绍说，传统的定性投资管理依赖对上市公司的调研和基金经理个人的主观经验判断，而量化投资管理则是“定性思想的量化应用”，依据投资模型来做出投资决策，每一项决策都有大量的数据支持，结果较为科学准确，一定程度上避免了人为干扰。

如量化管理的基金选股着眼全市场的股票，使其能更全面的选择有成长潜力的股票，不存在由于市场风格突然变化而不适应的问题。其次，一季度中小盘板块的强势拉升，目前的估值水平分化较大，风险正逐步的凝聚。量化基金通过预先设定的绩效目标、风险水平等方面参数来定义投资组合模型，筛选符合要求的股票，可以保证有效控制风险。

据悉，今年一季度以来，中海量化策略基金取得较好业绩，不仅在于采用了最为先进的量化选股模型及量化行业配置模型，而且在于能够充分迅捷的利用有效的、有价值的个股信息、行业信息及市场信息，全方位、多维度的捕获市场投资机会，这一点对于量化基金的成功运作是非常重要的。

上海旅游卡八景半价游

Q：2010年上海世博会即将拉开帷幕，中国银联也推出了“上海旅游卡半价门票游景点”的活动。哪些景点可以享受到优惠?(南京市　于小兰)

A：近期，中国银联联合境内外30余家金融机构和著名景点共同举办的“上海旅游卡半价门票游景点”大型联合营销活动正式启动。

据介绍，5月1日～10月31日上海世博会期间，持卡人于指定景点刷银联标准上海旅游卡购买门票，可享受半价优惠。首批入选的景点有上海环球金融中心观光层、上海科技馆、长风海洋世界、欢乐谷、上海杜莎夫人蜡像馆、浦江游览、枫泾古镇、上海大自然野生昆虫馆8家沪上著名旅游景点。随着活动的持续推进，半价门票游覆盖的景点范围还将不断扩展，将延伸至长三角及境外著名旅游景点。

作为世博背景下发行的上海城市形象卡、上海旅游主题卡和海派文化认同卡，上海旅游卡致力于为持卡人提供涵盖“食、住、行、游、购、娱”的海派特色特惠专享服务，安全支付承诺及放心旅游保障。截至目前，境内外已有32家金融机构发行上海旅游卡。

申万巴黎债基首季“夺魁”

Q：今年一季度债券市场出现了“小阳春”，中万巴黎添益宝债券A类、B类两只产品表现不俗，能不能介绍一下这只基金的操作思路?(上海市　胡芳)

A：今年一季度，债券市场出现“小阳春”，债券基金整体业绩表现抢眼，平均收益率跑赢偏股型基金。其中，不乏申万巴黎添益宝债券基金等“佼佼者”。Wind统计显示，截至4月13日，申万巴黎添益宝债券基金A类、B类分别以5.45％、5.37％的收益率在晨星普通债券基金中，排名第1、2位。而在前不久刚刚结束的一季度，该基金同样以不俗的业绩在晨星普通债券基金中，一举夺魁。

据申万巴黎添益宝基金的基金经理周鸣介绍，去年6月该基金对债券的持仓进行了调整，一方面缩短了整个债券组合的久期，另一方面增加了信用债的投资比例。而在今年一季度，由于资金的推动，利率产品、信用产品、新股等收益均不错，为申万巴黎添益宝基金的投资组合产生了正贡献。