以市场需求为导向 创新“三型”投资理财人才培养模式

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摘要：投资学专业是一门融经济学、金融学、管理学、统计学、保险与风险管理等多门学科于一身，交叉性和应用性很强的专业。目前国内培养专业性的投资理财人才还刚开始没几年，人才数量及质量远远无法满足市场对强劲的投资学专业人才的需求，供需缺口依然很大。为适应珠三角发展规划纲要的人才需求以及广东省金融高新技术服务区的建设需要，我院投资学专业人才培养目标着眼于数理分析型、市场营销型、实践应用型相结合的复合应用型人才，突出实践应用能力的培养，力争建成广东乃至华南地区具有影响力的“复合型、应用型、创新型”投资理财专业人才培养模式。

关键词：投资学 投资理财 市场需求 培养模式

一、我国投资理财人才培养及市场需求的现状

随着我国加入WTO，全面进入开放经济时代，经济和社会的发展变得日趋复杂化、多样化和市场化，无论从宏观层面还是从微观层面，传统的金融产品和金融人才已无法满足正在变化的经济金融环境，国际金融业已转向金融人才和金融产品服务的全面竞争。从我们对一些银行、证券公司、基金管理公司和企业的调查以及人才市场的招聘广告来看，金融机构和企业对投资理财专业人才存在着极大的需求。像国泰君安、华夏证券等券商机构成立了证券投资研究部，亟需投理财专业人才；中国建设银行等商业银行亟需懂得投资理财的经营管理人才，许多大企业也急需大量懂得投融资运营的专业人才。而目前国内培养专业性的投资理财人才还刚开始没几年，人才数量及质量远远无法满足市场对强劲的投资学专业人才的需求，供需缺口依然很大。

如何培养新型的投资人才，优化设计出新型的投融资工具和理财方案策略来实现金融资产的保值增值，已成为各国金融业提升其核心竞争力的重心所在。投资学专业人才就是担当这一重任的，他们将工程的思维、方法和高新技术引入到金融领域，综合运用各种工程的、信息的方法，及时设计、开发和实施新型的有针对性的金融产品，创造性地解决各种投融资问题，向客户提供个性化的投资理财方案。在当今社会财富高度证券化的年代，各个行业都已离不开投资理财思维和技术的运用，更离不开投资学人才的培养。近年来，虽然有开办较早的金融学专业，但由于我国金融业的发展历史和体制的原因，该专业研究与服务的主要方面仍是对策性或政策性的，应用定量化模型和工程化方案远远不够，这方面的人才满足不了当今的社会需求。

我国投资学教育在近二十年里取得的成绩是巨大的，但也存在着一些问题与不足。例如，院校教育脱离金融市场实际；院校教育不能紧跟国际水平与潮流；人才质量不能符合实践需要，教育规模跟不上投资业的前进步伐，导致许多金融机构至今不得不承担许多本应由院校教育完成的社会化工作。我国金融业已进入全面开放的新时代，需要尽快实现与国际金融业的接轨。在这种形势下，培养具有全球视野、掌握前沿金融理论和实践技能的现资人才已成为我国的当务之急，只有这样才能迅速提高我国金融业的国际核心竞争力，从容应对国际金融经济对我国形成的巨大挑战。

二、合理定位投资学专业

投资学专业是一门融经济学、金融学、管理学、统计学、保险与风险管理等多门学科于一身，交叉性和应用性很强的专业。自从20世纪80年代以来，伴随着全球金融创新浪潮产生的大量新型证券，计算机技术的发展，投资理论研究的不断突破，投资学专业在国外日益成为显学。在国外商业教育领域，几乎可以说没有任何一种其他理论和技术可以像投资理论这样被迅速转化为实践。由于1998年教育部对高校本科专业设置进行了改革，将理财学并入财务管理，同时将投资经济一部分并入金融学，形成了投资理财专业方向，该专业方向建立在现有的财务管理（属于管理学科）和金融学（属于经济学科）两个专业基础上，兼顾了原来的理财学和投资经济的专业特色，是一种跨管理学和经济学的交叉学科专业，目前该专业方向的人才需求缺口很大，基于这一人才需求情况，我院在投资学专业的基础上突显投资理财方向特色。

三、明确投资学专业建设目标

为适应珠三角发展规划纲要的人才需求以及广东省金融高新技术服务区的建设需要，我院投资学专业人才培养目标着眼于数理分析型、市场营销型、实践应用型相结合的复合应用型人才，突出实践应用能力的培养，力争建成广东乃至华南地区具有影响力的“复合型、应用型、创新型”投资理财专业人才培养基地。因为：一是根据我校省级重点财经院校和高校扩招的特点，我们的培养目标与名牌大学的培养目标应有层级差异。二是经济金融交易供求变化快、投资风险管理技术人才需求量大，必须重视数理分析和实际运用能力的培养。三是顺应珠三角发展规划纲要的产业转型要求，金融业确定为珠三角经济发展的重要产业，面对激烈的国际竞争格局，急需大量国际化人才和营销型人才。四是根据珠三角地区居民收入水平较高对投资理财需求迫切，而科班出身的专业投资理财规划师几乎没有。另外，加大同国外院校进行合作培养投资理财人才，在国际化办学的过程中，进行培养方案的调整，使之适应珠三角国际化投资理财人才的培养需求。

四、制定科学有效的建设方案措施

高等教育的任务是培养具有创新精神和实践能力的高级专门人才, 投资学专业建设与改革的目标就是不断提升学生的创新能力、投资理财的实际操作能力以及综合素养。适应现代经济社会发展对投资理财人才需求的变化，本专业科学制定专业培养方案，进一步优化师资结构，加快建设高水平教学团队，加快建设综合实验实践教学体系和开放办学模式，构建一个“三个课堂”有机结合、理论密切联系实际、教育手段与教育方法先进、全面提升学生综合素质的“复合型、应用型、创新型”人才培养模式。

(一) 以课程建设为依托，建设高水平的教学团队

投资学专业的教学必须有一支既有深厚投资学理论功底又能熟练运用实验教学手段的师资队伍。金融学院历来重视师资队伍建设，以教学工作为主线，以先进的教育思想理念为指导，立足于人才培养质量的提高，以国家级、省部级或学校各类重大的教学改革项目为载体，以专业建设、课程建设、实验室建设为重点，开展实验教学研究，培养实验教学建设的核心队伍，实现科研力量对教学工作的支撑，形成科研与教学的良性互动，实现实验教学与科研工作的有机结合，集成共享，最终促进高水平骨干教师队伍、学术梯队和教学团队的形成。经过多年来师资队伍建设，通过“引用和培养并举”策略优化师资结构，已形成4支较好的教学团队：投资理财教学团队、风险管理教学团队、实验教学团队和双语教学团队。