投资需要更高的技巧
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过去的一年，“炒”声不断，刚刚到来的2011年，投资人又将面对怎样的投资环境?有哪些投资机会和投资技巧值得学习和把握呢?
中国的生意人都有“年关”之说，每逢岁末年初便是统计盈亏、布局明年的时机，投资人也是如此。回首2010年，一个“涨”字牵动人心，艺术品市场屡屡拍出天价，房价依旧居高不下，棉花、绿豆、大蒜等农副产品你方唱罢我登场刷新着各自的价格记录，唯一有所起伏的就是股市了，在2700～3300点间进行着轮回。
2010年还有个值得投资人关注的现象，就是专业第三方投资理财机构兴起。2010年11月10日，中国第三方独立理财机构――诺亚财富成功挂牌美国纽约证券交易所，总共融资1亿美元，上市首日涨幅达到33.25％。
回到当下，波诡云谲的投资界又将在2011年书写哪些精彩故事?哪些投资机会正在等待着投资人去挖掘?投资格局的变迁，又对投资人提出哪些更高要求?带着这些问题，本刊记者专访了诺亚(福州)财富管理中心总经理傅晓。
“不看好任何炒作”
《市场望》：2010年缘何“炒”声不断?
傅晓：2010年市场炒作成风主要是国内外流动性过剩造成。一方面，2008年国际金融危机爆发以来，国内确定了积极的财政政策，到2008年底推出了高达4万亿的投资计划。货币政策上则执行适度从宽的货币政策，2009年新增贷款9.59万亿元，是2008年新增贷款的两倍多。大量的新增贷款与货币乘数作用结合，导致货币供给量加快扩张，进而导致房地产、股市、实体经济投资等多方面需求的扩张，进而引起相应方面的价格上涨。另一方面，美国等国家也在执行量化宽松的货币政策，美国自身便推出了5000亿美元规模的经济振兴计划，这使得国际市场流动性大大增强，不少热钱开始借助各种渠道流入中国，加剧了中国国内流动性过剩的状况。
《市场望》：2011年是否“炒”声依旧?
傅晓：作为专业理财机构，我们不看好任何形式的炒作。从政策环境上看，2010年12月3日，央行已经确定了稳健的货币政策，预计明年新增贷款将控制在7万亿的规模。同时央行要求银行将表外资产移入表内以控制金融风险，这将占用大量的贷款额度，将有助于收紧流动性。相信随着各项政策的落实，2011年国内市场热钱炒作将得到遏制。值得注意的是，目前居民和机构手上依然掌握着大量的资金，市场上资金面依然宽裕，如何寻找更好的投资机会依然是投资人关心的话题。
“投资熟悉的行业”
《市场望》：新的一年有哪些投资机会值得关注?
傅晓：这个问题不好回答，我觉得很多行业都孕育着能量点，我认为还是要从自己的熟悉的行业入手。目前很多居民在疯狂购买黄金饰品在内的黄金产品，认为黄金价格还会不断上涨，但其中不乏盲目跟风的意识在作怪。从价格走势上看，黄金价格与美国经济走势紧密相关。国际市场上，黄金是硬通货，美元是主要的流通货币，一旦美国经济呈现复苏之势，美元开始坚挺，黄金价格就有可能下跌。另外，投资黄金，我们建议投资者考虑纸黄金等品种。黄金饰品并不等同于黄金，其本身价格附带了很多工艺成本，在出售时要打不少折扣，也不好变现。
我建议投资人在介入新的投资领域时，一定要做好个人知识储备，对该领域要有一定的认知和了解的基础上再选择投资机会。以艺术品投资为例，“盛世兴收藏”，近年来艺术品投资愈发引发关注。不过我国艺术品投资市场刚刚兴起，存在很多不规范的现象，特别是市场上赝品泛滥，这就要求投资者自身要有一定的眼力和风险承受能力，新进入者也要谨慎。
《市场望》：除了熟悉投资领域，投资人还要注意哪些方面?
傅晓：树立资产配置观念对投资者也很重要。俗话说，不要把鸡蛋放在同个篮子里，投资也是如此。目前，很多家庭主要资产由不动产构成，有了一定积蓄以后也是倾向于购房置业，将家庭财产完全集中在不动产领域。但假如楼市进行大的政策调控，对家庭财富就会构成比较重大的冲击，同时不动产不易于变现，也不利于家庭资金调配。
我们建议投资者根据自身情况和风险接受能力，量身打造资产配置方案。目前主流的资产配置方案是60％的资产配置易变现资产，比如存款、国债、股票，20％配置不动产，20％的资产投向高风险高收益类产品。不同投资品有不同的收益率和风险，投资者要善于进行资产组合，优化自己的投资机构。
此外，投资人也要善于利用金融杠杆。成功的投资者一定是善于放大自己的资金，借用别人的钱为我所用，在控制好风险的前提下，充分发挥金融工具的作用。
“投资需要整合”
《市场望》：去年11月11日，诺亚财富成功挂牌美国纽约证券交易所，成为了国内第三方独立理财机构上市第一股，第三方理财机构也更多走入投资人的视野，这对国内投资格局将会产生哪些影响?
傅晓：我们在与客户交流的过程中发现，诺亚财富的一些客户原本自身便有着较多的投资渠道，但他们也对很多投资机会心存顾虑。以打新股为例，一些客户之前通过打新股赚取了很多利润，但随着国家加大监管力度，炒一把就走难度越来越大，同时我国采取的保荐人制度，也导致了很多新股存在非理性定价，介入新股也并非十全八稳。
诺亚财富作为专业的第三方理财服务机构，在财富管理市场上扮演的角色是优秀的投资产品供应商+产品风险管控者。去年全年有1000多只包括PE基金、信托、艺术品基金在内的投资产品进入诺亚财富的视线，其中360多只产品进入了诺亚财富的风控体系，最终我们只推荐65只产品给客户。以股权私募基金为例，全国目前有上百家知名的基金，中小基金更是难以计数，诺亚财富只和排名前10的2～3家基金进行合作。严格的产品筛选体系使我们能够给客户提供优质的产品。同时，我们还拥有优秀的风险管理团队，一旦发现产品偏离当初的设定方向，我们会要求产品提供方召开说明会，并督促改正，保证客户的利益。通过第三方理财机构可能在获取利润上不一定能赢过直接投资人，但是我们的目标是将客户的闲余资金打理配置到最佳，用专业的团队做专业的事。
《市场望》：楼市、股市、艺术品等几个传统投资市场，新的一年会有哪些新的气象?
傅晓：诺亚财富依然看好房地产领域的投资机会，今年诺亚财富将分别和两家大型地产商合作，推出2只房地产基金。目前，国内大型房地产企业都在尝试开辟新的融资渠道，为今后的项目做好资金储备。中国的房地产市场可以看作由无数个小市场组合而成，由于距离和生活管理成本的原因，远距离投资房产不大现实，这就导致不同的细分市场有不同的商机。未来十年，中国依然处在高速城市化发展的进程中，地产行业依然是国家重要的经济支柱产业，投资地产依然有很多机会。
值得关注的还有PE、VC等私募基金产品。目前，诺亚财富推出的投资产品中，这类高风险高收益的产品最受投资者欢迎。一般而言，PE等基金产品的回报期都在3年以后，诺亚财富是从2008年开始陆续推出该类产品，相信投资该类产品的客户很快就会尝到甜头。新兴的艺术品投资领域，诺亚财富选择了和国内几家一流的艺术品基金合作，他们有共同的特点，就是专注于成名艺术家的收藏，当代艺术家暂时不列入合作的范畴。
谈到股市，我个人认为，从目前政策和资金面来看，都是支持股市向上，很多板块都蕴藏着爆发点，尤其是医疗和消费版块更是投资的热点。但我建议投资者要善于进行波段操作，一直持有并不意味着价值投资，同时也要善于利用各种指标和分析手段。