花旗银行在日机构受到严厉处罚

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9月17日，日本金融厅宣布，对花旗银行在日分支机构给予严厉处罚。这在外资银行日本分行 史上还是首例。

处罚决定包括：停止东京丸之内、名古屋、大阪、福冈4家分行的营业资格（收 回执照），未来一年内这4家分行可继续开门办理遗留问题和与客户解约；25家经营个人 存款业务的分支机构停止办理客户外币存款业务1个月；要求该行建立完善的内部管理机 制；要求该行严格履行客户身份确认制度和可疑交易申报制度；尽快提出整改计划。 日本金融厅于2003年11月开始对花旗银行在日机构进行检查，在检查中发现了多起违法经营 活动，其严重程度超出了金融厅事先的想像。首先，该行实际经营业务范围已超出了“银行 业务” 范围，涉及到证券、保险及不动产。其次，4家办理大户个人投资服务的分行，错误地诱导 客户投资。第三，在法院接受审判的多名金融犯罪嫌疑人，都是从花旗银行得到的融资。就 在金融厅检查过程中，该行职员在新加坡将随身携带记录有顾客数据的电脑丢失。这 一系列问题说明该行在日分支机构管理混乱，由此导致多起违 法事件发生。

金融厅的严厉处罚，将使花旗银行在日本的业务受到重大挫折，并可能影响花旗银行整体信 誉。花旗银行今年1～6月在全球的纯利润为64亿美元，其中在日本获得的利润为5．2亿 美元，占总利润的8．2％。应该说，此次发现的违法事件是花旗银行“利润至上”主义导致 的恶果。花旗银行已撤换了在日机构的6名负责人，对8人给予减薪处分，并处分了部分业务 职员。该行在10月22日之前向金融厅递交整改计划。

日本金融厅对花旗银行的严厉处罚，显示了“内外平等”的原则。近些年，日本金融监管当 局加大了监管力度，对国内多家大银行都采取了相当严厉的措施，包括国有化管理、注入公 共资金、限期整改等。但对外国银行在日分行，金融厅此前尚未真正 作出过严厉处罚。舆论认为，花旗银行是世界知名大银行，对花旗银行的严厉处罚，再次显 示了日本金融当局快速处理金 融问题的决心。此事件也表明，连花旗这样的国际大银行都能被处罚，其他外资银行如果有 违法行为，金融厅必然不会再手下留情。这对在日本经营的其他外资银行也是个警告。 (摘 自2004年９月２８日《金融时报》)