金融危机的影响与外贸集团的应对
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美国次贷危机在2008年9月引发全球金融危机,这对全球来说是百年一遇的危机,但同时危机也蕴含着机遇。笔者认为,对中国来说机遇甚至大于风险,对中国企业而言只要采取积极有效的应对措施,就有可能把风险转化为机遇。本文旨在剖析危机对中国经济的影响,发掘危机中蕴含的机遇,探讨中国企业如何将危机转化为机遇。同时,笔者结合本外贸集团公司的实际情况着重阐述作为龙头的国有外贸集团公司如何通过政府有效的救市方针,以重组合并优良资产为契机,抓住“海西”建设的大发展机遇,在集团新领导班子带领下改制创新,采取系列措施积极应对金融危机,把此次全球金融危机转化为外贸集团公司的机遇。
一、国际金融危机对我国经济的影响
(一)外部影响
由于此次国际金融危机和国内经济扩张周期的拐点几乎同步出现,我国经济的下行可能会因此加速。金融危机带给中国的外部影响主要是3方面:
1.中国持有的大量美国国债收益面临损失。目前,中国是美国国债最大持有国。随着金融危机蔓延,美国增发国债意味着债券收益率的下跌,而我国上万亿债券的收益将会遭受损失。另外,中国持有美国国债最大的风险在于美元的贬值。美国为了走出金融危机,增发美钞,必然造成美元贬值,推动通货膨胀,迫使人民币继续升值,我国外汇储备必然大幅缩水。对此,4月份中国首次减持了约44亿美元美国国债,笔者认为采取逐步减持美国国债的方法是明智之举,既能帮助美国尽快走出危机,有利全球经济加快复苏,又能减少因此造成的大量损失,避免为美国的金融危机买单。
2.中国出口面临大幅下滑。随着美国等国家消费需求萎缩,金融危机造成国际消费市场萧条,加上人民币不断升值,中国的出口市场大大缩小,出口增长会大幅下降。由于长期实施鼓励出口的政策,出口增长的下降必然造成经济增长下滑和失业增加,发生生产过剩。那些金融市场外资比重较大、经济增长高度依赖出口且出口结构单一、自身存在经营管理问题比较严重的中小企业会因缺乏竞争力大量倒闭。对此,中国政府及时出手,确定积极的财政政策和适度宽松的货币政策,并推出4万亿十大措施刺激经济以及实行增值税改革等一系列重大经济政策。启动内需,以弥补外需的减少;财政扩张,以增加内需;稳定金融,以确保经济健康运行等。笔者认为,我国高达4万亿元的救助计划占到中国GDP总量的20%,大大高于美国只占其GDP的8%的救助计划。足以相信中国政府应对危机的信心和决心,外贸企业要加强自身抗风险能力,积极融资,改变单一出口的模式为多元化经营模式,扭转被动局面的关键就是创新:开发出新技术、新产品、新的商业模式,创造公司新的增长点,只有努力增强企业自身的竞争能力才能在政府帮助下顺利渡过危机。
3.中国对外投资受损。金融危机在海外金融机构自身损失的大背景下,中国企业从海外拿到股本金的能力明显降低,中国对外投资的资产将开始大规模贬值。外贸的收汇风险压力加大,各国贸易壁垒和贸易摩擦加剧。对此,对企业来说现金为王更显得尤为重要。同时,凡事都有好坏两方面,笔者认为在这一轮金融危机发生的时候,很多新兴市场的资产价格将大幅度缩水,这将是中国资金投向这些国家的绝好时机,企业应当适时转战场地盘活资金,这也是中国企业“走出去”、整合并购相应企业的最好时机。
(二)内部影响
金融危机对中国经济的内部影响也很大。当经济增长下降到一定水平,由于我国的资本市场也存在一定泡沫,很多矛盾就可能无法继续掩盖。在短期内我们面临的挑战是非常艰巨的。房地产对实体经济和银行体系的影响巨大,房地产泡沫的破裂有可能发生银行危机、股市危机等;如果生产增长下降过大,有可能发生社会危机,失业问题首当其冲。对此,笔者认为采取刺激经济增长的政策,在经济下行的趋势形成之前,增强市场信心。具体的措施可以包括:减息、放松信贷、减税、扩大公共支出,对房价下跌不能放任自流,必要时应出台稳定房地产市场的政策。以稳定经济、稳定信心、稳定市场,为防范危机对中国经济内部的破坏。
二、金融危机给我国带来新的机遇
受国际金融危机的冲击,中国目前虽然面临着经济增长下行压力加大、就业形势严峻、企业生产经营困难、进出口严重下滑等诸多影响,但同时危机对中国也蕴藏着巨大的“商机”。当前形势有利于我国利用外汇储备充足、财政状况良好等优势,把危机转化成机遇。具体表现在:
(一)金融危机是世界经济的大洗牌,全球范围政治和经济格局会彻底变化,西方会把中国当成平等伙伴交流,这不但能增加我国在重要国际组织的话语权,推进人民币的国际化,也提高了中国的国际地位。
(二)金融危机造成全世界能源和各种金属在内的初级产品价格大幅下跌,原材料价格走低将有利于对通货膨胀的控制企业利润空间的提升。我国人均资源少,在城市化和现代化过程中需要消耗大量的原材料,国际上原材料价格下跌不但缓解了通胀压力,还可用较少的钱购买我国必须的原材料,从而有助于减少成本压力,增加制造业的利润空间。
(三)金融危机还有利于改变我国主要以生产规模扩张的低技术、低成本、低附加值,缺少拥有自己核心技术的发展模式。同时将加快以一批技术密集型产业为重点,包含劳动密集型和资金密集型企业共同发展的产业格局取代旧的产业格局。
(四)金融危机还为我国企业“走出去”并购发展提供了历史性机遇。金融危机使国际上的资产价格大幅缩水,提供了很好的并购机会,只要我国企业把握机会就有可能获得使自己发展壮大的良机。
(五)金融危机将使我国的发展结构发生变化,更适合本国企业的发展。过去我们出口占了相当大比例,今后可能会转为内需;中国经济发展的动力也会发生变化,行业排序也会发生变化。
(六)金融危机也促使我国提高产业集中度,从而增强竞争力。经济回落,企业各个业务板块的矛盾充分暴露。此时,资源的有效整合将使企业资源集中于最有竞争力的业务,这有利于企业提高竞争力,渡过难关。
三、采取有效措施顺利渡过金融危机
(一)培养核心竞争力
金融危机淘汰企业的标准就是企业竞争力,明确集团公司发展战略的基本内涵是培育自身的核心竞争力,即开发独特产品的能力,发明专有技术的能力,创造先进营销模式的能力。培育主导产品是竞争力的精髓、创新是竞争力的灵魂、合理的财务结构是竞争力的保障。
(二)提高软实力
金融危机最考验企业的软实力,要构建软硬实力相匹配的企业结构。即构建与外贸集团公司的规模相匹配的,包括技术创新能力、营销能力、品牌影响力、管理能力、融资能力、系统集成能力以及公司治理能力等在内的软实力。从而提高集团公司的竞争力,使集团公司的规模和实力同步。
(三)提高产业集中度
金融危机使企业内部各业务矛盾凸显,要推进并购重组,提高产业集中度。目前是优化经营结构的有利时机。通过并购,使有效资源向优势企业集中,作为集团公司要加大改制力度,进一步实施瘦身战略,使资源得到有效整合,把企业资源集中于最有竞争力的业务之上,不仅是渡过危机的必要选择,而且是提高竞争力的战略举措。
(四)促进技术创新
金融危机的外部压力让技术创新成为企业发展的新动力。企业应及时转变增长方式,选准某些比较成熟、有前景的产品或技术,例如新能源和环保产业等,制定和实施技术追赶战略、加快产业化进程,一旦有新的突破,就可能带来新的市场亮点,同时也会创造出新的市场、新的消费群体,在提高群众生活质量的同时有力拉动内需,形成持久的经济增长,再造竞争优势。
(五)改进经营管理
金融危机下,企业的经营管理变得尤为重要。面对如此巨大的金融动荡,经营管理水平决定了企业的“生与死”。目前,生产要素低价低税的政策正在改变,要素价格上升已是大势所趋;规模扩张的市场条件已经消失。因此,构成企业低成本竞争优势的基本条件已经动摇,而提高经营管理水平就必须寻求新的竞争优势。集团公司要从内部的成本控制、研发能力、质量管理、供应链管理、品牌战略、营销管理、投资管理、人力资源开发等诸多方面苦练内功来提高竞争力,向“精益管理”要效益。
四、福建外贸集团应对金融危机的经验
(一)发掘三大优势
1.发掘指导思想上的优势。外贸集团公司上下在新领导班子带领下认真学习科学发展观,并把科学发展观的理论作为指导结合各个子公司,各个员工的实际情况来学习,不但增强了员工的信心和科学意识,也把创新意识和积极性带到了工作中。
2.发掘政策方面的优势。福建省响应国务院建设海峡西岸经济区的号召,这对国有集团公司来说是个难得的发展机遇,集团公司力争找准定位,争创优势,在海西建设的大发展中实现大作为。
3.发掘集团重组的优势。外贸中心集团在2008年全面完成债务重组,彻底解决了历史遗留问题,先后关停并转重组了十余家子公司。2009年根据省委、省政府的部署中国(福建)外贸中心集团与福建天成集团有限公司重组设立,2月27日成功挂牌为中国(福建)对外贸易中心集团有限责任公司,成为重组5大集团首家挂牌企业。天成集团先后引进了ISO9002质量论证体系和ERP管理系统,有效实施了品牌战略和“走出去”战略,重组给集团带来了新契机。
(二)制定三大战略目标
重组后,外贸集团新领导班子制定了三战略目标,分别是大贸易、大项目和大资本运作。大贸易就是突破传统的外贸概念,做好大市场开发,做好大商品开发,做好和大企业的深度合作,全面提升集团贸易格局和贸易体系;大项目就是根据品牌带动、项目带动的战略,走大项目的路子,重点抓好具有一定科技含量、自主创新、节能环保项目的落实;大资本运作就是总结两家集团多年来通过资本运作得以生存和创立上市公司的经验,走大资本运作的路子,通过参股、收购、兼并具有一定发展前景和盈利能力的实体,促进资产规模和质量的提升优化。这三大战略的具体运作是:
1.大贸易方面。加紧新的战略布局,以福州为中心,拓展厦门、漳州、泉州新的战略发展区域,加快商品结构的调整,做好媒、油、铁矿石、机电产品、木材等大宗商品的开拓,提升高质量、高附加值产品的贸易比重,通过利用马尾保税区平台开展大物流,为大贸易服务;
2.大项目方面。集中人力、财力抓好规模大、起点高、技术含量大的项目,当前重点打造集银行、海关、商检、物流等“一站式”的贸易服务区,吸收国内外大企业到闽落户,为海西发展提供高端商务运作平台。并通过柴油发动机项目推进集团科工贸一体化新型产业布局,提升综合实力。
3.大资本运作方面。充分利用集团拥有的上市公司平台,将项目与资本运作相结合,提升项目资产的市场价值,实现上市公司再融资和可持续性发展,并进一步增强集团对上市公司的控制力,加快推动集团战略转型,切实使集团整体经营架构、经营模式、综合实力有根本性改观,实现科学发展和可持续性发展。
通过以上三大战略,转型成为以项目为带动,以科技为支撑,以贸易为龙头的海西科工贸一体化大型外贸集团。
(三)采取三项具体措施
1.以人为本,坚定员工信心。外贸集团公司新班子成立后,先稳定人心,并转化观念,全面实行干部聘任制和全民劳动合同制,建立干部能上能下,员工能进能出的机制,做好总部中层领导职位竞聘上岗工作,加快劳动制度和分配制度改革,落实岗位责任制,制定合理有效的薪酬激励机制,加强人才的使用培养。一方面做到人尽其才,才尽其用;另一方面进一步优化人才结构,积极吸纳和引进各方面高级专业人才,以人为本,发挥所有人才的积极性、主动性和创造性。
2.从管控上避风险,要效益。外贸集团新领导班子注重强化管控能力的建设,规范管理,按照以制度管人、管事与管资产相结合的原则落实建章立制,强化内部审计的功能,落实财务科长委派制,建立完善与法人治理结构相匹配的战略决策、财务管理、投资管理、资本运作、人力资源管理和风险管控功能,总部成立了风险管理委员会,进一步加强资金、合同和业务的规范化管理,防范风险,确保国有资产不流失。进行内部机构整合,对规模小、效益差、发展后劲不足的子公司实现整合重组,优化业务结构,精简权属企业数目,缩短管理链条,提高集团控制力。从而向精益管理要效益。
3.从创新中找出路,求发展。外贸集团新领导班子强调体制机制的创新是推进三大战略目标的根本,集团要发展就必须大胆创新,从体制上创新,机制上激活,才能充分发挥员工的主观能动性,在创新中开辟外贸集团公司新的利益增长点,为外贸集团公司走出去战略,多元化经营等投资策略得以实施,外贸集团公司的自身得以发展提供动力。