人民币作为国际贸易结算货币的可行性研究

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研究人民币作为国际贸易结算货币的问题,对促进上海金融创新、推动上海国际金融中心建设具有十分重要的意义,同时也将有效缓解人民币升值给上海外贸带来的不利影响,促进上海国际贸易中心的建设。

一、研究目的及意义

人民币作为国际贸易结算货币是指在国际贸易中采用人民币作为计价货币进行债权和债务的结算。这是人民币走向国际化的重要步伐,也是在目前我国资本项目尚未开放的情况下提升人民币国际地位的重要途径。

研究人民币作为国际贸易结算货币的问题,对于正在加快建设国际金融中心和国际贸易中心的上海来说有着重要的意义:

(一)有利于减少企业的汇兑风险,避免汇兑损益

在目前我国实行的有管理的浮动汇率体制下,单一的外汇结算货币使我国企业只能被动面对汇率波动的风险。人民币作为国际贸易结算货币后将赋予企业能够自由选择外币或人民币进行国际贸易结算,有利于提高企业抵抗汇率风险的能力,节省换汇成本。

(二)有利于人民币的国际化,提升人民币的国际地位

研究人民币作为国际贸易结算货币的可行性问题,将为目前我国资本项目尚未开放的情况下人民币如何走向国际化探索出一条重要的途径,也有利于提高人民币的国际影响力,推动人民币成为世界货币,为我国资本项目的开放创造条件。

(三)有利于提高贸易便利化,促进上海国际贸易中心建设

长期以来,我国国际贸易结算实行的是单一的外汇结算制度。上海作为中国重要的贸易中心城市,随着外贸规模的迅速增长,企业对国际贸易结算的便利化程度要求越来越高,单一外汇结算制度限制了企业选择结算货币的自由度,降低了贸易效率。人民币作为国际贸易结算货币,将为企业在国际贸易结算中提供一种新的结算货币选择,有利于提高贸易的便利化,促进上海国际贸易中心建设。

二、人民币作为国际贸易结算货币试点面临的问题

本研究报告将重点研究在经常项目可自由兑换条件下,人民币作为国际贸易结算货币的可行性问题。人民币作为国际贸易结算货币,将面临以下问题:

(一)现行外贸管理方面存在的问题

一是以美元为主的计价货币体系。目前在国际贸易中普遍采用美元、欧元、日元等作为国际结算货币,并为客商所接受。在我国目前的外贸管理和统计中也都使用美元为计价单位。人民币作为国际贸易结算货币,需要打破这一惯例。

二是目前无论是海关、商检的电子申报系统,还是银行、税务和外管等部门的审核系统中,各种外贸数据信息都以美元计价,如果人民币成为国际贸易结算货币将需要对现有的电子申报系统进行修改。

(二)人民币国际化问题:尚未被广泛接受

一是人民币仍不是世界货币。这主要受制于我国资本项目尚未开放和人民币资本项目下没有实现可自由兑换,人民币仍未被世界主要国家所接受。

二是国外客户对人民币作为计价货币难以接受。由于中国产品的国际竞争力不强,话语权不多,在目前以买方市场为主的国际贸易中,国内供应商的谈判优势不够明显,国外客户以人民币作为国际贸易结算计价货币的认同还不强。

(三)外汇管理方面仍存在诸多制约

目前,我国人民币尽管实现了人民币经常项目下的可自由兑换,但对外汇仍实行一定的管制,如对外贸实行收付汇核销管理,企业无论是出口收汇还是进口付汇都必须经过外汇管理部门的审核,并凭报关单据进行外汇核销。如目前外汇管理制度要求进出口金额应以美元等国际流通货币标价,对企业采用人民币计价在最终结算时仍需要转换成美元等国际公认的结算货币,因此汇兑风险仍难以消除。

三、开展跨境贸易人民币结算条件成熟

(一)上海国际贸易城市的地位

上海是中国最大的贸易中心城市,目前口岸贸易占全国的1/4。许多跨国公司已将上海作为全球的订单中心和采购中心,今后几年正是上海加快建设国际贸易中心城市的关键时期。这将为人民币作为国际贸易结算货币的试点提供一个较好的外部环境。

(二)金融中心建设的成就及浦东综合配套改革试点的优势

目前,上海正在加快建设国际金融中心,同时浦东综合配套改革试点也在积极推进。根据浦东综合配套改革试点的要求,浦东可以继续实行一些新的政策突破。这将为人民币成为国际贸易结算货币试点提供良好的政策环境。

(三)人民币汇率稳步趋升

人民币汇率稳步趋升也增强了人民币作为国际结算货币的吸引力,同时不断发展的国内金融市场为人民币作为国际结算货币也提供了良好的国内市场环境。

(四)人民币结算外部需求不断提高

对使用人民币进行国际结算的外部需求在不断提高,特别是在与周边国家和地区进行的经贸活动中,出现了人民币作为区域性国际结算货币的较大需求。在人民币不断升值的情况下,国内进出口企业对人民币用于国际结算货币的需求也非常高。

四、目前上海开展跨境贸易人民币结算试点情况

自7月1日《跨境贸易人民币结算试点管理办法》公布以来,市商务委等相关部门把跨境贸易人民币结算试点作为是金融中心、航运中心建设近期的一项重点工作来努力积极推进,通过政策研究、协调和推进,本市出台了与跨境贸易人民币结算试点工作相关的报关、退税等环节的配套政策,对于试点企业而言,办理跨境贸易人民币结算业务在国内各环节已经疏通。

截至目前,本市跨境贸易人民币结算已突破12亿元。

当前开展跨境贸易人民币结算试点工作尚存在以下问题,有关部门正在抓紧研究解决:

(一)跨境贸易人民币结算相关金融服务尚不成熟

境外人民币贸易融资、人民币境外投资、人民币回流投资等外部环节目前还不通畅。

(二)跨境贸易人民币结算试点区域有限制

部分企业主要客户在欧美等市场,需要通过在港澳的关联企业才能开展跨境贸易人民币结算业务。

(三)汇率风险转嫁

多数香港客户进口产品后又出口欧美市场,若采取人民币结算,收美元、付人民币,由此产生的汇率风险,香港客户不愿承担。