“沃德财富”客户的贴心财富“保姆”

开篇：润墨网以专业的文秘视角，为您筛选了一篇“沃德财富”客户的贴心财富“保姆”范文，如需获取更多写作素材，在线客服老师一对一协助。欢迎您的阅读与分享！

走进北京金融街交通银行沃德财富服务中心，大厅飘逸着舒缓、醉人的音乐，红黄相间的沙发，椭圆形桌上摆放的精致的鱼缸，无不给人舒适轻松的感觉。整个中心主色调采用沃德财富LOGO的枣红色，高贵而不张扬。包括沙发、座椅、花饰、橱柜等每个细节都体现出温馨、舒适和品味。据了解，交行沃德财富中心由香港设计师统一设计，各种细节都经过精挑细选，就连一个茶杯也是英国著名的骨瓷茶杯。等候期间，客户随手拿一本精致的杂志消遣，也可以享受香浓的咖啡或是品一品工作人员呈上的上等好茶。“沃德财富”娓娓讲述着一种生活品位和稳健态度。

“沃德”的英文品牌是“OTO”（即“One To One”），意为“一对一服务”。在北京金融街沃德财富中心，客户经理拥有独立的工作室，每一位沃德财富客户，都可以自行挑选一名受过专业训练的专属客户经理。

据金融街沃德财富服务中心工作人员介绍，沃德财富专属客户经理要求必须具有本科以上学历，从事五年以上个人金融业务；经专业化培训，获得金融相关专业上岗证书和资格证书者。每年银行将为其提供不少于20小时的各类特殊培训，如：营销策划、金融创新、投资组合、财务规划、服务礼仪、沟通技巧、风险管理、团队协作、绩效评价等各类前沿学科和专业技能。这些理财经理会根据客户的需求，全方位为其做出长期规划，不仅提供基本的存款、贷款和结算及保险服务，满足流动性和安全性的基本需求，更重要的是提供各种产品信息，推荐合适的产品，对客户一生的财富进行全面管理。

金融街沃德财富中心的一名高级客户经理对记者说，他的工作是繁忙而紧张的，国家的宏观调控政策、股票的涨跌变化、短期各方面的消息，这些都需要他提前做功课去研究。由于自己负责的客户比较多，按照客户的风险偏好以及资产的配置状况等标准，给客户分层分类，利用电子邮件、短信平台，自己工作起来就便利多了。

问他怎样判断客户的风险偏好，这名客户经理说，这需要严格的测试程序，填写固定格式的风险调查表，多次与客户沟通，了解客户以前的投资经历等等，这些都是判定的依据。针对客户的个人风险偏好，然后再推荐合适的产品，从而实现客户资产的保值增值。

基金的买卖、举办各种讲座，根据经济形势的变化给与客户及时地提醒，都是客户经理的工作内容。元旦之后的一次股市大跌，客户从早打电话直至次日凌晨，作为高级客户经理，他们的工作负荷可想而知。

为客户服务，不只是单纯的理财，客户各方面的需求也要考虑周全。据工作人员介绍，有个客户想从海南迁居到北京，为其提供楼盘信息，以及楼盘附近的中小学的情况，都是自己要做的额外的工作。为客户着想，要从生活的各个方面小的细节做起，为其提供力所能及的帮助。

今年的5月18号，是北京金融街沃德财富服务中心成立一周年的日子，交行作为第一家在香港上市的大陆银行，沃德财富以其稳健的风格受到了客户的欢迎。从某种意义上说，“沃德”是财富的一种态度，更是品质生活的倡导者。温馨美好的节日祝福，免费寄送的财富专刊，高雅时尚的理财沙龙……各种贴心服务，处处彰显沃德财富的大气与尊贵，宣扬着一种财富新主张。