揭穿“外币”诈骗各种伎俩

开篇：润墨网以专业的文秘视角，为您筛选了一篇揭穿“外币”诈骗各种伎俩范文，如需获取更多写作素材，在线客服老师一对一协助。欢迎您的阅读与分享！

随着社会经济的发展与对外交流的增多，兑换外币用于出国旅游、求学、商务之需变得越来越频繁和正常，但这也使得“外币”诈骗这种在十几年前就出现过的不那么“高明”的犯罪活动，在各地又有所抬头，因其具有较大的诱惑性和欺骗性，使许多贪图小利、风险防范意识淡薄和外币知识缺乏的人上当受骗，损失惨重。为使人们擦亮眼睛，增强防范和识别此类违法犯罪活动的能力，笔者特撰此文揭穿“外币”诈骗的各种小伎俩。

以假充真

忻州市某县有一位私营企业经理，从事汽车配件生意赚了些钱。去年他在南方某市以1：6.9的价格换进了5万美元。当他高高兴兴地把换来的“美元”拿到银行去存时，却被银行告知其中有4万“美元”是假钞。

反假钞是一个世界性难题，近日美国中央银行专家的调查显示，2009年全球查出的假美元已达1.85亿美元，其中美国国内查获的假美钞金额为5350万美元，美国以外的地区查获13150万美元，可见假钞制造之猖獗。目前在我国发现的假美钞的主要种类有： (1)由机器批量印制的伪钞；(2)改写面值的假钞。由于美钞尺寸大小均一致，票面图案花纹的安排也近似，因此只需改变面值，就能以假乱真，如把1美元改写为100美元、把5美元改写为50美元等；(3)变造的伪钞，就是将钞票剪成若干小条，从每张钞票中取出其中的一条，再用数条拼成一张完整的钞票；(4)已经停止流通的旧版钞票。这些钞票都应引起我们高度警惕。

冒名顶替

去年7月14日，河南某县一名刘姓青年找到当地人民银行货币金银股，要求将自己的“2000美元”兑换成人民币。经技术人员鉴定，该“美元”为目前在我国尚不能兑换的低值越南盾。经查问得知，小刘7月13日晚从外地打工回来，刚下车便有两名打扮时髦的中年人迎上前来，表情十分焦急，二人自称是南方某外资企业的业务员，不慎将公文包丢失，身上只有2000美元，现在急等赶回，又恰逢银行下班，不能兑换，愿以100美元兑换200元人民币。刘某心想，美元在当地银行都可以兑换，而且兑换值远远超出他们要求兑换的数目。于是经过一番讨价还价，小刘便将一年来打工挣回的4000元钱换回所谓的“2000美元”。他求财心切，事后方知上当，后悔晚矣。

当今世界上共有170余种货币，按照我国外汇管理规定，我国银行只收兑其中的21种。这21种外币中又只办理美元、日元、欧元、英镑、德国马克、法国法郎以及港元7种货币的现钞兑换和汇户存款。此外，还可以办理加拿大元、荷兰盾、瑞士法郎、比利时法郎等币种的汇户存款。越南盾根本就不属于可兑换货币，在我国境内既不能兑换任何一种货币，也不能用于消费，只是一张废纸而已。“外币”诈骗中常有一些骗子用秘鲁、巴西、越南的货币冒充硬通货来行骗，像刘某这样缺乏外汇知识的人很容易上当受骗。

“托儿”行骗

在一辆太原至五台山的长途客车上，一位其貌不扬的中年人，站在客车的过道中间，声称自己在某饭店捡到一皮包，内有若干花花绿绿的外国票子，遂拿出来叫人看能不能花，于是旁边两个“托儿”上前搭讪。一个说：“呀，这是‘美元’。”另一个拍拍胸脯说：“我在银行上班，这是英镑，值钱得很，一张能换1348元人民币呢!”一个又说： “你拿上这钱花不了，得到太原换成人民币呢。”另一个又说：“看你这人老实，不如把这钱便宜卖了，省得你找不到兑换的地方又花不掉……”于是两“托儿”争先恐后，毫不犹豫地掏出早已准备好的500元钱各“买”了一张“外币”。这时，车上有人已经坐不住了，纷纷传看那些“值钱”的“外币”，一位小伙子按捺不住，立马掏出2500元钱买了5张，一名老汉拿出800元钱也买了一张，一位老大娘看着眼馋拿出仅有的200元钱也买了一张，不一会儿3500元钱便到了骗子的手中。而那个买外币的人直到回家后才知道受骗，后悔不已。

偷梁换柱

有些“外币”诈骗者利用人们对国家银行的高度信任，主动提出“以银行对银行”的办法，不直接进行现钞诈骗，而是互将钞票存入银行，然后再交换存折，这样一来很容易使一些本来有一定戒备心的人丧失警惕。太原的一位赵先生，与别人谈好了以1：6.95的价格换6000美元。第二天两人来到银行，赵先生拿出49920元人民币，那人掏出80元人民币交给赵先生，一并凑足5万元人民币由赵先生存入银行，然后再由赵先生把存折交给那人。那人把存折拿到手后，让自己的同伙陪赵先生在银行门外抽烟，声称自己进去办理美元存款，然后再把存折交给赵先生。不一会儿那人从银行出来了，说是由于银行的原因未能办成，便随手把存折交还给赵先生。赵先生看了一眼存折，确是自己原来的存折，便放心地收了起来。谁知几天后，赵先生再去银行取款时，银行工作人员告知存折上存的是5万日元(注：日元面值较低，100日元只相当于7.94元人民币)。原来，那人利用进银行存“美元”的机会，将早已准备好的5万日元的存折内芯偷换了原存折的内芯。

施用麻醉术

一些“外币”诈骗者在香烟或饮料中注入麻醉剂，当骗子选好诈骗对象后，便会以种种手段先是千方百计与对方套近乎，引诱对方吸烟或喝饮料，然后趁对方被麻醉、神智不大清醒时，花言巧语说动对方用人民币换自己的“外币”，这些所谓的外币都是假外币或不可兑换的外币。据报道，近年来在广西、福建、江苏、湖北等地都发生过类似的案件。

随着经济交流的日益扩大，农村外出务工经商人员不断增加，农村企业和个人接触外汇的机会也越来越多，贫困地区一些企业的财务人员和居民的外汇知识十分缺乏，外出务工农民上当受骗的事件时有发生。为此，建议：一是各银行要加大外汇知识宣传、普及力度。基层人行和各金融机构职能部门要深入到农村企业财务人员和外出务工人员之中，广泛宣传外汇业务知识，提高广大群众的外币识假、辨假和防假能力，维护自身合法权益。二是适当向农村乡镇延伸外汇业务开办机构。金融监管部门应逐步放开外汇业务开办条件，允许农村信用社在条件具备时，开办外汇业务，以便更好地为农村群众提供外汇金融服务。三是加快外汇专业人员培训。各金融机构要把外汇业务作为培训重点，加快外汇专业性人才成长步伐，更好地为基层群众服务。