如何提高煤炭企业风险管理效率的研究
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摘要：煤炭企业的风险管理在理论研究上已经取得了许多成果，在企业管理中已经有了极大的加强，但现在的一个关键问题是——为什么在众多研究成果和全新管理体系下，煤炭企业仍然较严重的遭受着各种风险带来的损失？本文经过研究分析，探索导致煤炭企业风险管理实施效果欠佳的深层次原因，并基于知识管理理论和数据挖掘、内部控制自我评价（CSA）技术，提出改进策略，力求完善企业全面风险管理体系，从提高风险管理效率、提升风险管理实践转化率的角度来研究煤炭企业风险管理问题。
关键词：煤炭企业；风险管理效率；实践转化率
许多煤炭企业的风险管理成效不尽理想，面对此问题，多数理论研究人员和企业管理者更多的将目光投向寻找更理想的管理理论和方法当中，以求去完善企业的风险管理办法或体系。
从长期以来的效果来看，这样做并没有抓住问题的主要矛盾。本文要解决的问题是在已有的研究成果或管理体系之下，去探寻导致煤炭企业风险管理效率不高的深层次原因，逐根溯源，努力找到导致管理的实践转化率不高的根本性原因，提出解决方案。
一、煤炭企业风险管理效率不高的原因分析
（一）潜在的风险信息不能被及时、有效的采集和利用
对于企业来说，其实绝大部分事故的发生都是有征兆可循的，都是生产过程中各种安全隐患、风险因素汇集产生的结果。如何及时发现风险因素、采取措施、消除风险是煤炭企业管理的重中之重，也恰恰是风险管理理论的优势所在，但在实际生产运营过程中，许多关键的风险潜在信息不能被及时、有效的发现和利用，导致许多本来可以避免的风险发生或者其影响扩大化。
必须承认，在煤炭企业各部门工作的员工几乎都能认识到安全生产的重要性，也能明确煤炭企业风险管理的重要性，但许多人并不了解企业风险信息组织共享的重要性。在煤炭企业生产过程中，风险分析与监控往往被认为是安全管理部门的工作，与其他员工无关。因而大量风险信息隐藏于员工的头脑、行动中，是个人的、没有形成文档、也没有被认为是需要上报的信息。这类隐藏的风险信息中蕴藏着大量潜在风险信息，必须建立相应的风险知识采集、集成体系，有效汇集煤炭企业各类风险因素。
（二）风险知识没有良好的普及
一方面，对于一些有经验的老员工，或者爱思考的、有知识的新员工，存在于他们头脑中，有可能是下意识的风险感觉，不能及时的由隐性风险转化为显性风险；另一方面，每个人的知识是有限的，或大多局限在其所从事的具体领域之内，尤其是一线操作人员，由于文化水平有限，因而即使他们遇见了较为明显的潜在风险信息，有时也很难意识到和捕捉到，从而不能及时的反映给相关部门，错过了风险管理的良机。
（三）虽有风险意识，但无具体行为
如何驱动员工主动抵御风险的积极性是我们必须想办法解决的，否则一切外力的作用将大打折扣。
分析其积极性不足的原因：
（1） 缺乏良好、便捷的风险信息提交方式。一线人员有时意识到了一些风险的存在，可是没有一个便捷的风险信息提交方式，为了减少不必要的麻烦，致使很多风险信息因此不能及时反映。
（2） 缺乏正确的心理和理念引导。有时员工可能认为自己知识和职权有局限性，认为自己意识到的风险可能并不重要或不准确，认为不是自己的责任等，因而即使有便捷的风险信息提交方式，也不去提交。
（3） 缺乏一个具体的风险管理体质或方法，使员工养成集体时刻抵御各种风险的习惯。即没有提供意识转化成行为，行为演变成习惯的日常培养过程。
（4） 责任分配和奖罚机制不到位。从事非风险管理工作的人员抵御风险责任感不强。没有形成“全员工抵御风险人人有责”的良好氛围。奖罚机制没有与员工在抵御风险方面做出的贡献与和不足进行合理的结合。没有很好的激发员工积极发现和报告风险，主动思考和创新应对各种风险办法的积极性。
原因分析小结：其实分析出的上述原因是具有递进关系的。不难发现，企业的风险管理的实践转化率最终是由每个员工是否积极主动参与到企业的风险管理当中来，愿不愿意时刻持有风险防范意识，能不能够及时的将自己意识到的风险信息进行全员分享，可不可能主动提出风险的预防、评估、应对、控制、预警策略。
二、解决方案
（一）构建风险信息搜集和处理平台
（1）简单、便捷的信息输入终端。
对于有计算机的工作环境来说，可以直接将信息录入系统。但对于无计算机的工作现场，要装设信息录入设备，以便将工作现场的风险信息及时录入系统。而兼顾到煤炭企业特有的井下作业情况，可以开发一款手机软件，或便于携带的信息输入装置，以便员工能把井下的一线信息及时的传到系统中。
当然这里面还涉及到关键人员安排问题，如必须保证有人能够将信息输入到系统终端。涉及到系统研发，终端装置研发的成本问题。
（2）信息及时的分类处理更加关键
一方面，在风险信息录入时，最好有常规风殊和特殊风险之分，这样常规风险系统可按类型迅速做出应对反映。而特殊风险，则提示特殊对待，并在全体员工内进行此特殊风险的分析、应对建议搜集，同时让有资历的人先提出一些风险应对预案，防止风险突发带来的损失。经过这些较为迅速的风险信息处理后，要及时的将分析结果反馈到风险信息来源处，以作提示。
另一方面，长期的风险信息积累，可以存放到数据库中，也是一笔重要的财富。我们可以利用数据挖掘技术和数据仓库技术，对历史数据进行有效的处理和及时的更新。
（二）营造全员参与风险管理的良好氛围，形成企业文化的一个重要分支
（1）应反复宣传各种风险可能为企业带来的损失，要尽量具体到对每类员工带来的实际损失和危害，通过实际案例的宣传，让员工更具体的了解风险的危害性，从而可以更大的引起大家的关注，增强风险敏感度。
（2）应反复普及风险管理知识，尽力使每个员工具备风险识别、分析、评估、应对的能力。至少要做到具备较强的风险敏感度和风险信息反馈能力。当然这里要注意方法的多样性，因为员工的知识层次不同，在风险知识的普及和风险处理能力方面的要求可以是有差别的。
（3）通过企业的CSA制度的有序实施，逐步养成员工集体参与企业风险管理工作的习惯，同时结合合理的奖罚制度，对员工提出的风向管理方面的创新性和实用性建议给以较高的奖励，对风险管理失职的员工给以适当的勉励、警告或处罚，同时将其纳入到员工工作的考核条例当中。
三、结论
通过研究发现：只有使所有员工积极主动的去实践企业提供的风险管理体系，并且不仅承担实践者的身份，更要承担起企业风险管理主人翁的身份，去利用自己熟悉实际情况，精通专业领域的优势，把企业中的可能或已经存在的风险的发现、分析、评估、应对、控制等作为一项必需的工作内容，充分发挥自己的创造力，尽己所能的提出自己的建议和应对办法，从而使企业全员上下形成风险管理合力，才能真正提高风险管理的实践转化率，即提高风险管理效果。基于此提出了自己的几点建议，希望能对风险管理的实践转化率的提高有所帮助。（作者单位：安徽理工大学经济与管理学院）
参考文献：
[1]宋文强.煤炭企业信用风险管理体系构建初探[J].财务管理，2009（6）：168168
[2].煤炭企业全面风险管理探析[J].管理宝鉴，2009（1）：5153