基金我拿什么爱你

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熊市正当重塑品牌

“牛市业绩好能赢得一时光彩，只有在熊市也能取得投资人信任，才能真正建立自己的品牌。”一家基金公司市场总监在接受本刊采访时表示。在基金发行低迷的时候，有些公司已经从去年的狂热中冷静下来，开始扎扎实实做品牌功课。

银河基金公司市场部人士接受记者采访时就表示，随着中国基金业的日臻完善，未来基金公司的竞争不仅是业绩的竞争，更可能是整个公司品牌的竞争，是业绩、服务、投资者关系等多方面的全面较量。据悉，银河基金计划在未来开展更丰富多彩的投资者活动，以取得投资人信任，塑造品牌。

汇丰晋信基金公司接受采访时认为，中国作为新兴市场，老百姓对基金和理财的认识比较缺乏，所以有必要推行投资者教育，这是中国基金业发展不可跳过的一环。老百姓选基金会经历三个阶段，开始是不分好坏买了再说，接着就学会按照业绩选择基金，到真正成熟时则会关注公司的整体品牌。这和老外初到中国，吃东西都会选麦当劳是一个道理，尽管麦当劳未必是最好吃、最便宜的，但这个品牌他放心。现在中国的投资者主要还在按业绩买基金，但最终的生存和发展必将取决于品牌。

因为信任，人们才会把钱交给基金管理。可以说，基金本来就是靠信誉生存。也许，当下基金公司该好好考虑一下，该如何塑造自己的品牌了。

震荡市提高投研能力

一只基金业绩的好坏，与投研能力直接相关，基金经理的水平和基金公司团队的投研能力以及管理水平决定了基民的最后收益。不过，在大牛市，随便买什么股票都涨，各家基金公司的投研能力在普通基民看来差距不会太大。如今市场不好了，各家投研能力的高低马上就能在震荡中见分晓。有些公司旗下的基金在6000点时还在追涨，增加仓位，而有些基金则早已开始减仓，有效避免了损失，这就是投研能力最明显的差异。

国金证券基金研究中心总监张剑辉认为，基金业绩分化以及绩优基金集中的现象还会持续一段时间，其重要因素之一是基金公司投研能力上的差异性。基金公司其实也已经意识到这一点，不少公司早就已经纷纷采取行动。

万家基金公司总经理李振伟在接受媒体采访时表示，去年国内基金业跑马圈地，短期内规模迅速膨胀，而今年，各基金公司将在研发能力、投研能力以及对细分市场的争夺能力上进行全面比拼。万家基金希望继续保持在指数基金方面的投研优势，加大股票型、债券型基金的研究力度，积极开展专户理财、咨询服务和股指期货运用等方面的探索。

银华基金管理公司总经理王立新表示，在投研制度设计上，银华基金希望能够逐渐实现QDII和A股基金投资研究的接轨和相互促进。按照目前的规定，A股基金和QDII产品要分开运作，但是在投资理念、研究方法等方面，他们希望尽快实现接轨，也就是说，将国际视野引入A股投资。

在震荡市，基民更能看清楚谁才能更好地帮自己理财。换言之，对基金公司来说，震荡市对他们的投研能力也是个考验，加大投研上的投入，提高投研能力，才能更好地维护基金持有人利益，才能确保自己的长久发展。

营销寻求新突破

基金营销目前主要还依靠银行渠道，手段比较单一。尽管不少基金公司也开了自己的网上销售系统，也通过证券公司销售，但是目前销售的比例还不够大。如何找出更新颖的方式来吸引投资人，也是基金公司和管理层需要思考的。

在采访中，多位基金公司的市场总监都认为，批准成为一些专业基金销售机构，可能是解决问题的一个办法。目前，获证监会批准成立的基金第三方销售机构还仅有天相投资一家，同时拥有基金销售与资金清算账户两张牌照。

其实，就在基金发行遇冷之际，管理层也已经开始行动。6月11日上午，“2008年度基金销售人员从业考试公告”悄然出现在中国证券业协会网站首页的通知公告栏上。业内人士推测，这是停滞四年之后，专业基金销售机构审批重新启动的前奏。

业内人士认为，如果批准更多的专业基金销售机构，可以形成多元化销售格局，打破基金销售的垄断，提高市场效率。目前基金业对银行、券商代销渠道过分依赖，借鉴保险经纪人制度设计，可以使基金销售情况尽量不随股市而大起大落。另外，建立更专业的基金销售队伍，能减少因利益驱动而导致的对投资者的误导，为基民提供更专业的服务。

赢回信任是根本

“受人之托、代人理财”，这是基金公司与持有人关系的基础。但是，如果失去了信任呢?

“2004、2005年，大家还不知道什么是基金，所以不买基金；现在，大家都知道基金了，却因为不信任而不买基金。”一位银行的客户经理这么跟记者解释基金难卖的原因。

信任，已经是架在基金头上的一把刀。先撇开“老鼠仓”这样严重的事不说，基金公司在牛市时的一些欺诈性宣传手段，已经收到恶果。2007年，不少基金公司的广告宣称“分拆的1元基金更便宜”，诱使大批根本不懂基金的人竞相购买。基金公司能不知道“1元基金更便宜”是个错误说法?明知是个错误说法还用来误导投资人，那他们遭遇损失之后，还会相信你第二次吗?

自己酿造的苦果，终归要自己来吞食。2007年大牛市时的疯狂，导致大批基金持有人利益受损，如今如果不采取有效措施，重新取信投资人，也许会使人“一朝被蛇咬，十年怕井绳”，导致接下来基金业长期的萧条。

一些基金公司已经开始有了危机公关意识。

上投摩根基金不但搞了“摩根基金大学网上讲座”，进行投资人教育，总经理王鸿嫔还在新浪开设博客，随时与投资人进行沟通，向他们谈自己对市场的看法和对基金投资的理解。当上投亚太优势净值不断缩水时，她在博客上发表了《致亚太优势基金持有人的一封信》，写道：“当我排解开各种事务静下心来，提笔给大家写这封信时，内心感受到的是这数月来大家的忧虑和疑问。对于近期亚太优势基金净值的缩水，我内心一样深感不安，我也深信我们团队的每一位成员一样能感受到大家的心情。”面对系统性的市场风险，坦诚的交流拉近了与持有人的距离，赢得了很多人的信任与理解。

在四川大地震发生之后，海富通基金迅速组织相关人员，对川渝地区的海富通基金所有持有人联系方式进行整理，并向他们发送慰问短信。在通信条件许可的情况下，海富通第一时间和持有人取得联系，除了表示慰问以外，也向持有人了解他们的需求，力所能及地为救灾和重建提供帮助。很多基金公司，都在这次大灾中及时反应，纷纷通过各种手段，对灾区基金持有人进行慰问，表达自己的关切之情。这些举措，无疑拉近了基金与持有人的距离，也有利于稳定基金的规模。

如何重新赢得投资人的信任，除了要有好的业绩，“真诚”比什么都重要。投资人不仅仅是基金公司的客户，他们才是上帝，如果再把“上帝”当猴子耍，肯定会受到惩罚。